Bank Pilatus z siedzibą na Malcie ukarany grzywną w wysokości 5 mln euro za naruszenia przepisów AML i terroryzmu

Bank Pilatus zbankrutował z różnych powodów, m.in. w związku z weryfikacją tożsamości klientów biznesowych, weryfikacją UBO oraz kontrolą AML osób pełniących funkcje publiczne i innych podmiotów wysokiego ryzyka. 

Maltańska FIAU (Financial Intelligence Analysis Unit) nałożyła na Pilatus Bank karę pieniężną w wysokości około 5 mln euro (4 975 500 euro) z powodu naruszenia przepisów AML/CFT. 

Organ regulacyjny wydał 31 sierpnia raport, w którym stwierdził: „Bank naraził siebie i maltańską jurysdykcję na poważne ryzyko prania pieniędzy, które nie było w żaden sposób ograniczane. Całkowite zlekceważenie przez Bank niezbędnych zabezpieczeń AML/CFT doprowadziło do tego, że miliony ludzi przepływały przez maltańską gospodarkę, nie biorąc pod uwagę możliwości prania pieniędzy”.

FIAU twierdzi, że po przeanalizowaniu akt sprawy ustalono, iż Pilatus Bank nie uzyskał niezbędnych informacji i dokumentacji, które pozwoliłyby zrozumieć cel i zamierzony charakter relacji biznesowych – zadanie niezbędne do opracowania profilu ryzyka biznesowego klienta. 

Raport FIAU zidentyfikował nielegalną działalność w 97% operacji banku, a w 86% przypadków podejrzane transakcje były ułatwiane bez kontroli. W raporcie wskazano następujące uchybienia:

1. Ogólnie rzecz biorąc brakowało informacji o transakcjach klientów, źródłach ich dochodów i szacunkowej aktywności na koncie
2. Zaakceptowano niezweryfikowane informacje o kliencie
3. Brakowało udokumentowanych dowodów dotyczących inwestorów
4. Uzyskano niezweryfikowane CV klientów i przedstawicieli handlowych
5. Całkowita porażka w spotkaniu Wzmocniona należyta staranność (EDD) więzy

W uwagach końcowych FIAU zaleciła bankowi wdrożenie odpowiednich środków w celu spełnienia wymogów AML/CFT i zabezpieczenia spółki przed potencjalnymi zagrożeniami związanymi z ML/FT.

Do takich zdecydowanych środków zalicza się wdrożenie środków EDD i CDD w PEP i innych podmiotów wysokiego ryzyka, ścisłe monitorowanie transakcji klientów oraz weryfikacja dokumentów przed umożliwieniem transakcji i nawiązaniem relacji biznesowych. Zdaniem ekspertów, cele te można skutecznie osiągnąć dzięki wykorzystaniu systemów weryfikacji tożsamości opartych na sztucznej inteligencji, które automatyzują procesy takie jak KYC (Know Your Customer – Poznaj Swojego Klienta) i weryfikacja AML. 

Sugerowany odczyt: Zgodność z przepisami AML w państwach członkowskich UE i ryzyko dla przedsiębiorstw