MFSA, SEC i FCA wprowadzają nowe wytyczne AML dla inspektorów ds. prania pieniędzy i dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi

Maltański Urząd ds. Usług Finansowych (MFSA), Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) oraz Urząd ds. Postępowania Finansowego (Financial Conduct Authority) opracowały nowy zestaw wytycznych dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy dla inspektorów ds. zgłaszania przypadków prania pieniędzy [[MLRO] i dostawców usług aktywów wirtualnych [VASP], których celem jest ograniczenie liczby przestępstw finansowych.

Niedawno wydane przez MFSA wytyczne dotyczące organizacji zajmujących się praniem pieniędzy i przeciwdziałaniem praniu pieniędzy zostały opracowane na podstawie spostrzeżeń z obserwacji krajowego Urzędu ds. Zwalczania Prania Pieniędzy i Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy. Finansowanie terroryzmu (AML/CFT) wśród posiadaczy licencji i wnioskodawców. Krytyczne opinie uzyskano w wyniku ponad 170 wywiadów z podmiotami, które miały zostać organizacjami przeciwdziałającymi praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Christopher P. Buttigieg, dyrektor nadzoru MFSA, oświadczył: „Organizacje zajmujące się przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (MLRO) pełnią jedną z najważniejszych funkcji w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) i działają jako pośrednicy między sektorem usług finansowych a nami, regulatorami. Naszym zadaniem jest udzielanie wskazówek organom zajmującym się przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (MLRO) oraz innym osobom pełniącym kluczowe funkcje, które w ostatecznym rozrachunku są w najlepszej pozycji, aby je wspierać”.

Organ nadzoru wyjaśnił, że pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu stanowią poważne zagrożenie dla stabilności sektora finansowego. Z tego powodu organy regulacyjne muszą zapewnić, aby organizacje zajmujące się przeciwdziałaniem praniu pieniędzy (MLRO) posiadały niezbędną wiedzę specjalistyczną i doświadczenie.

W najnowszych wytycznych MFSA wskazała najczęstsze problemy ujawniane podczas weryfikacji kandydatów na stanowiska MLRO, zwracając szczególną uwagę na takie kwestie, jak autonomia, odpowiedzialność, niezależność, wiedza, doświadczenie, szkolenia, świadomość i czas poświęcony na daną funkcję. Dodatkowo, w dokumencie zawarto pytania do samooceny, które stanowią dla MLRO źródło informacji do wykorzystania w celu ustalenia najlepszych metod prowadzenia dochodzeń i raportowania.

Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) wydała nowe zasady dotyczące procesu rejestracji, licencjonowania i kontroli VASPOrgan regulacyjny podkreślił, że te kontrole są kluczowe w zwalczaniu przestępstw z wykorzystaniem walut cyfrowych, a jednocześnie uniemożliwiają osobom z przeszłością kryminalną współpracę z rynkiem kryptowalut jako dostawcami usług. W publikacji SEC podkreślono, że te wytyczne wzmocnią obecne ramy regulacyjne, co pokazuje zaangażowanie SEC w zapewnienie bezpieczeństwa ekosystemu kryptowalut cyfrowych przy jednoczesnym zabezpieczeniu inwestorów.

Ponadto, Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) opublikowała w tym dokumencie nowy podręcznik wdrażania AML, CFT i CPF. Wytyczne te są przeznaczone w szczególności dla dostawców usług finansowych (VASP), aby pomóc im w zrównoważeniu bieżących wymogów w zakresie weryfikacji, rejestracji i licencjonowania. Głównym celem jest uniemożliwienie przestępcom rejestrowania się jako usługodawcy.

Podobnie jak amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC), brytyjski Urząd ds. Postępowania Finansowego (FCA) również wydał nowe wytyczne dotyczące przedsiębiorstw kryptowalutowych. Podmioty emitujące NFT w tym kraju będą musiały zarejestrować się w FCA, nawet po wprowadzeniu przez rząd nowych przepisów dla branży kryptowalut. Rząd zaostrza regulacje dotyczące kryptowalut i planuje wprowadzenie dla giełd kryptowalut nowego systemu autoryzacji. Jednak zgodnie z obecnymi przepisami wszystkie giełdy muszą być zarejestrowane w FCA, aby móc działać w tym kraju. Po uchwaleniu nowych przepisów dotyczących autoryzacji nie będzie to obowiązkowe. Ponadto, zgodnie z dokumentem FCA, aktywa kryptograficzne, takie jak NFT, które nie są wykorzystywane w związku z regulowanymi usługami finansowymi, nie podlegają tym przepisom.

Sugerowane lektury:

FINTRAC ostrzega przed wykorzystywaniem platform hazardowych online do prania pieniędzy

Program sygnalistów ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) ma wzmocnić wysiłki antykorupcyjne USA w 2024 r.

ZEA nakłada surowe kary za nieprzestrzeganie przepisów AML i CFT