Nigeryjskie firmy kryptowalutowe wdrażają procedury KYC, aby spełnić wymogi dyrektyw CBN

Nigeryjskie giełdy kryptowalut zaczęły stosować się do dyrektyw wydanych przez Bank Centralny Nigerii dotyczące weryfikacji KYC (Know Your Customer), samoregulacji i weryfikacji przeszłości swoich klientów. 

W odniesieniu do giełd kryptowalut, samoregulacja oznacza opracowanie wytycznych i kodeksu postępowania dla uczestników rynku oraz sposobu działania w branży. Wytyczne obejmują wdrożenie Regulamin KYC, środki przejrzystości i zapewnienie bezpieczeństwa przed atakami cybernetycznymi. 

Jedna z giełd kryptowalut stwierdziła, Użytkownicy rejestrujący się na platformie muszą przedstawić swój dowód osobisty wydany przez organ rządowy lub numer identyfikacyjny BVN, a także zdać test żywotności 3D lub wykonać selfie, a także zaakceptować Regulamin i Politykę Prywatności. Muszą również wyrazić zgodę na podanie pełnych i dokładnych informacji podczas zakładania konta oraz na terminową aktualizację wszelkich udostępnianych informacji w celu zachowania ich integralności i dokładności.

Wytyczne stosowane przez giełdy są zgodne z wytycznymi Międzynarodowej Organizacji Komisji Papierów Wartościowych (IOSCO). Wytyczne te mierzą przejrzystość i odpowiedzialność, relacje oparte na umowach oraz wymianę informacji. 

Inna giełda zauważyła, że „W kilku krajach, w których działamy, jesteśmy obecnie zobowiązani do przestrzegania przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CFT). W krajach, w których jeszcze tego nie zrobiono, mamy jasne wytyczne Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF), które pozwalają nam porównywać nasze podejście”.

Wiceprezydent Nigerii, profesor Yemi Osinbajo, podkreślił niedawno, że rynek kryptowalut powinien przyjąć surowe środki regulacyjne, ponieważ całkowity zakaz tej branży nie będzie możliwy. Uważa on, że branża kryptowalut w nadchodzących latach odmieni oblicze sektora bankowego, a kraj musi być przygotowany na tę zmianę, zamiast całkowicie ją zakazywać. 

Bank Centralny Nigerii opublikował wytyczne mające na celu ochronę nigeryjskiego systemu finansowego przed ryzykiem związanym z transakcjami kryptowalutowymi. Zdaniem regulatorów, ryzyko to wzrosło na przestrzeni lat i pociąga za sobą poważne konsekwencje. Niezwykle ważne jest wdrożenie surowych środków w celu utrzymania integralności systemu finansowego i stabilności finansowej.