Banki niespełniające wymogów mogą trafić na szarą listę FATF – ostrzega prezes Banku Rezerw Republiki Południowej Afryki

Lesetja Kganyago, gubernator SARB, potwierdza przed stałą komisją parlamentarną, że w przypadku niespełnienia standardów FATF organizacja zostanie umieszczona na szarej liście

Banki powinny stosować się do wytycznych FATF, zamiast podejmować jednostronne działania przeciwko podmiotom i osobom oskarżonym o udział w nielegalna działalność finansowa.

Pieter Smit, dyrektor wykonawczy ds. prawnych i polityki w Centrum Wywiadu Finansowego (FIC), stwierdził wcześniej w tym roku, że niedopuszczalne jest, aby banki przedwcześnie zamykały rachunki finansowe, ponieważ utrudniłoby to FIC podejmowanie działań.

„W rzeczywistości FIC nie popiera takiego zachowania. Rozmawiając z bankami, jasno dajemy do zrozumienia, że ​​nie akceptujemy wyjaśnień banku, że nie może on prowadzić konta dla posiadacza konta, ponieważ zagraża to pracy samego FIC”. powiedział.

Kilka banków regionalnych zapłaciło ponad 100 milionów randów grzywien za naruszenie przepisów krajowych i międzynarodowych. Jeśli kraj nie zastosuje się do zaleceń FATF do lutego 2019 roku, banki mogą zostać ukarane grzywną lub objęte zakazem dostępu do rynków finansowych i pozyskiwania kapitału.

Prezes Południowoafrykańskiego Banku Rezerw (SARB), Lesetja Kganyago, oświadczył przed stałą komisją parlamentarną ds. finansów (SCoF), że jeśli banki nie wdrożą prawidłowo środków ujętych w raporcie, to trafią na szarą listę.

„Jednak unikanie szarej listy obejmuje również organy ścigania i prokuraturę, wykraczając poza nasze działania. Uruchomiliśmy program w 2020 roku. Stworzyliśmy strumień prac i jesteśmy przekonani, że możemy spełnić wymagania na podstawie naszych analiz”.

Sąd przyznał rację Standard Bankowi, stwierdzając, że prawo banku do zamknięcia rachunku, gdy jest to konieczne, jest prawem umownym, które nie ma związku z zasadami konstytucyjnymi ani kwestiami interesu publicznego.

W kilku bankach wbrew przepisom zamknięto rachunki bankowe osób fizycznych przedsiębiorstwa, w tym Sekunjalo Investment Holdings i jej spółki zależne.

Banki są zobowiązane do zgłaszania podejrzanych transakcji zgodnie z art. 29 ustawy FIC. Niewypełnienie tych obowiązków może skutkować nałożeniem kar pieniężnych przez SARB. Zgodnie z ustawą FIC, regionalne, krajowe i międzynarodowe organy ścigania, SARS, mogą żądać tych informacji.

FATF rozpoczęła ocenę banków w tym kraju trzy lata temu i 7 października opublikowała swoją ostateczną ocenę. Wszystkie organy regulacyjne powinny wymagać od beneficjentów rzeczywistych przestrzegania standardów przyzwoitości i rzetelności oraz badać wszelkie zarzuty dotyczące nielegalnych działań wobec ich dyrektorów, kadry kierowniczej wyższego szczebla, dodatkowych właścicieli lub podmiotów powiązanych.

Kganyago stwierdził: „Obawiamy się nie tylko tego, że FATF narzuci nam te zasady, ale także tego, że inne kraje, takie jak UE, nasilą swoje działania wobec instytucji z siedzibą w RPA”.

Dodał, że międzynarodowe instytucje finansowe będą przeprowadzać więcej kontroli należytej staranności w bankach południowoafrykańskich, w przypadku których podmioty międzynarodowe mogą mieć wątpliwości co do prowadzenia interesów z tym krajem.

„W takim przypadku zwiększą koszty pożyczek dla Republiki Południowej Afryki lub stwierdzą, że nie warto, w takim przypadku nie zapewnią środków, a w takim przypadku nie będziemy mieli dostępu do pieniędzy, których w przeciwnym razie byśmy potrzebowali.

„Koszt pożyczek w tej gospodarce wzrośnie” – ostrzegł. SARB musi działać szybko, aby uniknąć wpisania na szarą listę i wykazać się znaczącym postępem. Jeśli trafimy na szarą listę, powinniśmy zostać z niej usunięci w ciągu roku”. powiedział Kganyago.

Sugerowany odczyt: SARB wydaje wytyczne mające na celu odstraszanie od zamykania transakcji kryptowalutowych w bankach