Pakistański Bank Państwowy ogłasza nowe przepisy AML/CFT dla firm Forex

We wtorek Bank Państwowy Pakistanu zmienił przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CFT) w podręczniku dla firm zajmujących się wymianą walut z 2018 r., aby dostosować je do planu działania FATF.

Światowy organ nadzoru finansowego ogłosi swoją decyzję dotyczącą braków w przepisach dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) obowiązujących w kraju.

„Spółki giełdowe podejmą kroki w celu zapewnienia zgodności swoich polityk AML/CFT z przepisami FATF” – oświadczył SBP. Aby to osiągnąć, ich polityki, procedury operacyjne (SOP), programy zgodności i kanały dystrybucji będą na bieżąco monitorowane przez zarząd.

Firmy zajmujące się wymianą walut mają również obowiązek identyfikacji klientów i weryfikacji ich tożsamości na podstawie autentycznych dokumentów, danych lub informacji. Konieczne jest również ustalenie, czy istnieje beneficjent rzeczywisty, który nie jest klientem.

W przypadku wymiany waluty obcej o wartości równej lub niższej od progu 500 USD, kantory mogą odwołać się do standardowej procedury należytej staranności wobec klienta, w ramach której należy uzyskać co najmniej takie dane, jak imię i nazwisko oraz numer dokumentu tożsamości, jeśli nie ma okoliczności wskazujących na podejrzaną transakcję.

Zgodnie ze zmianami wprowadzonymi przez SBP firmy Forex będą stosować zautomatyzowane systemy profilowania ryzyka klientów, AML screeningoraz monitorowanie transakcji. Ponadto firmy są zobowiązane do podjęcia odpowiednich działań w celu zarządzania i eliminowania wszelkiego ryzyka, które może się pojawić później.