PBOC wydaje nowe przepisy finansowe mające na celu ograniczenie ryzyka prania pieniędzy

Ludowy Bank Chin (PBOC), Chińska Komisja Regulacji Bankowości i Ubezpieczeń oraz Chińska Komisja Regulacji Papierów Wartościowych wydały nowe wytyczne dla firm finansowych dotyczące należytej staranności wobec klientów (CDD) i ewidencji transakcji w celu ograniczenia ryzyka prania pieniędzy.

nowe zasady zaczną obowiązywać od 1 marcaStandardy będą obejmować wymóg, aby klienci wpłacający ponad 50 000 RMB (7,875 USD) rejestrowali źródło dochodu wraz z jego wykorzystaniem. Z drugiej strony, krajowe transakcje finansowe o wartości powyżej 500 000 RMB (78 750 USD) i przelewy zagraniczne o wartości powyżej 200 000 RMB (31 500 USD) będą podlegać „kluczowy nadzór”.

Zgodnie ze wspólnym oświadczeniem opublikowanym w styczniu przez trzy instytucje, wytyczne te odegrają kluczową rolę we wdrażaniu centralnego systemu nadzoru nad przeciwdziałaniem praniu pieniędzy w celu wyeliminowania ryzyka przestępstw finansowych.

Dokładniej rzecz biorąc, będą „zwiększyć zakres obowiązków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy w branży finansowej, wyjaśnić szczegółowe wymogi dotyczące należytej staranności wobec klientów w każdej branży finansowej, położyć nacisk na środki należytej staranności oparte na ryzyku i ciągłe środki należytej staranności oraz wymagać od instytucji finansowych radzenia sobie z sytuacjami wysokiego ryzyka”.

Ponadto chińskie represje wobec prania pieniędzy i zorganizowanych grup przestępczych uwypukliły ryzyko przestępstw finansowych związanych z hazardem transgranicznym. Dwóch prezesów firm hazardowych, Alvin Chau i Levo Chan, zostało aresztowanych za udział w praniu pieniędzy.

PBOC wydał również poprzednie ostrzeżenie w kwietniu 2021 r., którego celem było zwalczanie transgranicznej przestępczości hazardowej poprzez ukierunkowanie „łańcuchy kapitałowe” w sektorze finansowym. Jednak według profesora zintegrowanego zarządzania kurortami i turystyką na Uniwersytecie w Makau, Desmonda Lama, wyzwania, z jakimi zmaga się branża turystyczna, i wpływ tych represji na Makau najprawdopodobniej z czasem się zmniejszą.

„Takie zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy, biorąc pod uwagę nasz obecny nacisk na większą kontrolę branży gier, zwłaszcza nad firmami oferującymi gry hazardowe, będą miały znacznie mniejszy wpływ na Makau” Profesor Lam powiedział Wewnątrz Asian Gaming. „Jest to szczególnie istotne w kontekście rozwoju rynku gier hazardowych w Makau, ponieważ kładziemy nacisk na rozwój zdrowego, legalnego i nastawionego na rozrywkę rynku gier masowych”.

Sugerowany odczyt: Bank Ludowy Chin będzie monitorować Metaverse i NFT