RBI zezwala bankom międzynarodowym na przechowywanie ograniczonych danych za granicą w celu kontroli AML

Dane KYC mogą być przechowywane w oddziałach banków zagranicznych na potrzeby kontroli w zakresie sankcji i przeciwdziałania praniu pieniędzy. 

Bank Rezerw Indii upoważnił banki zagraniczne do przechowywania pewnych danych, w tym imienia i nazwiska oraz adresu klienta, danych KYC (Know Your Customer, czyli Poznaj Swojego Klienta), imienia i nazwiska beneficjenta, szczegółów transakcji, takich jak data i kwota, a także numerów referencyjnych, kładąc tym samym kres długotrwałej debacie. 

Według źródła branżowego, organ regulacyjny poinformował o tym Indyjskie Stowarzyszenie Banków (IBA) tydzień temu.

Wcześniej banki były informowane przez regulatora, że ​​w przypadku przesłania danych płatniczych na serwery zagraniczne, muszą one zostać usunięte w ciągu 24 godzin, a ich kopie przechowywane w kraju. Kilka miesięcy temu duże banki zagraniczne zwróciły się do RBI z prośbą o zezwolenie na przechowywanie niektórych danych transakcyjnych za granicą w celu wykrywania prania pieniędzy i kontroli sankcji. „Poprosili o mnóstwo danych, ale RBI ostatecznie zezwoliło tylko na 6–7 pól” zauważył bankier.

Przed podjęciem tej decyzji wiele międzynarodowych firm zgłosiło regulatorowi swoje obawy, twierdząc, że posiadanie ogólnoświatowego zbioru danych umożliwiającego śledzenie działań związanych z praniem pieniędzy ma kluczowe znaczenie.

Zazwyczaj zagraniczne banki w Indiach generują raporty o podejrzanej aktywności za pośrednictwem Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) oprogramowanie przechowywane w lokalizacjach offshore. Weryfikacja AML jest wymagana na mocy globalnych przepisów AML, których nieprzestrzeganie może prowadzić do wpisania na szarą listę FATF. Ponadto, kontrola pod kątem sankcji polega na weryfikacji nazw klientów na listach sankcji w celu zapobiegania oszustwom.

Z drugiej strony RBI odmówił zagranicznym bankom możliwości przechowywania informacji, takich jak numery telefonów i „cel przekazu” na serwerach w innych krajach. 

Sugerowany odczyt: RBI ostrzega przed nowymi oszustwami KYC