Wzrasta pranie pieniędzy w sektorze nieruchomości. KCB pozwane do sądu za naruszenie przepisów AML

Firma dewelopersko-budowlana Tirupati Development Limited pozwała KCB Bank do sądu w związku z zarzutami prania pieniędzy i naruszenia obowiązków ustawowych.

Pozew złożony w Wysokim Trybunale Ugandy dotyczy programu pożyczkowego o wartości KCB Bank w lipcu 2021 r. udzielił Tirupati pożyczki w wysokości 7 000 000 USDJednakże, zgodnie z pozwem złożonym przez spółkę przez adwokatów Aegis, Kirunda i Wasige, powód dostarczył zestaw certyfikatów kredytowych, które zostały przekazane KCB Bank.

„W umowie pożyczki między Powodem a Pozwanym strony uzgodniły, że kwota 5 140 000 USD zostanie wypłacona Powodowi z tytułu kredytu konsorcjalnego w okresie od lipca 2012 r. do sierpnia 2013 r. Kolejna wypłata w wysokości 1 584 000 USD miała zostać dokonana w okresie od września 2013 r. do sierpnia 2014 r. Ostateczna wypłata w wysokości 276 000 USD miała nastąpić we wrześniu 2014 r.” w pozwie czytamy m.in.:

Chociaż KCB Bank zgodził się zapłacić łącznie 7 000 000 dolarów, prawnicy Tirupatiego twierdzą, że zwrócono jedynie 6 990 000 dolarów.

KCB zgodziło się obciążyć Powoda opłatą za negocjacje w sprawie pożyczki w wysokości 0.5% kwoty pożyczki. Kwota ta wyniosła 35 000 USD. Oni [KCB] zawiedli i celowo odmówili przedstawienia Powodowi szczegółowego zestawienia sposobu ustalenia kwoty pożyczki naliczonej w ramach negocjacji, a także obciążyli konta Powoda kosztami postępowania po tym, jak strony zgodziły się, że każda ze stron poniesie własne koszty związane z wyrokiem ugodowym w sprawie cywilnej nr 516 z 2017 r.

Ponadto prawnicy spółki twierdzą, że w sierpniu 2016 roku bank otworzył i obsługiwał dwa rachunki kredytowe denominowane w dolarach amerykańskich na nazwisko Tirupati bez jego zgody. Rachunki te miały numer 1059906732 w banku KCB Kenya i numer 2150226057 w banku KCB Uganda.

„W styczniu 2017 r. KCB Uganda otworzył i prowadził kolejne nowe konto bieżące w dolarach amerykańskich nr 2290351628 na nazwisko Powoda, bez jego upoważnienia, zgody ani wiedzy.” dodali prawnicy.

Tirupati twierdzi, że oprócz spisku mającego na celu oszustwo, wyżej wymienione działania i transakcje stanowiły również próbę prania pieniędzy przez KCB Bank.

„Powód otrzymał sprzeczne zestawienia transakcji na swoich rachunkach obejmujące okres całego okresu pożyczki i okres po wydaniu wyroku ugody, które wyraźnie wskazują na wysoce podejrzane transakcje podobne do prania pieniędzy i kradzieży dokonane łącznie przez drugiego i trzeciego pozwanego [KCB Uganda i KCB Kenya]”, mówią prawnicy. „Transakcje te potwierdzają, że KCB Bank nie poradził sobie z zarządzaniem ryzykiem przestępstw finansowych i oszustw informatycznych, prowadząc oddzielne księgi rachunkowe dla kont Powoda”.

Tirupati twierdzi, że bank KCB wykorzystywał jej konta w dolarach amerykańskich i szylingach ugandyjskich w sposób opisany powyżej, w tym pozorowane przedłużenia kredytu, aby utrudnić kontrolę.

„Działania te miały również na celu uniknięcie uruchomienia jakichkolwiek wymogów ustawowych nałożonych przez Bank Ugandy i Urząd ds. Wywiadu Finansowego, jako organy regulacyjne instytucji finansowych, w zakresie składania raportów o podejrzanej działalności wymaganych przez prawo, a także uniknięcie kontroli ze strony organów regulacyjnych i ścigania w dwóch jurysdykcjach Ugandy i Kenii”.

„Powódka [Tirupati] twierdzi, że KCB Bank do dziś pierze pieniądze za pośrednictwem jej kont. Działania te narażały i nadal narażają Powódkę, jej akcjonariuszy i dyrektorów na konsekwencje prawne i finansowe oraz sankcje wynikające z podejrzenia o udział w nielegalnym praniu pieniędzy i prawdopodobnym finansowaniu terroryzmu, korupcji lub płatnościach uzyskanych za pośrednictwem handlu narkotykami, handlu dziećmi i usług seksualnych poprzez nielegalne wykorzystanie jej kont, co zagraża całemu jej przedsiębiorstwu”.

W związku z tym, za szkody wyrządzone spółce przez Bank, Tirupati zwraca się do sądu o pomoc w wydaniu nakazu stwierdzającego, że Bank KCB przywłaszczył środki powoda w kwocie 995 466,78 dolarów i że środki te należy natychmiast zwrócić.

Sugerowany odczyt: FSA nałożyła na Standard Bank karę w wysokości 247 324 funtów za „poważne uchybienia regulacyjne”