Organy regulacyjne krytykują Deutsche Bank za dochodzenie w sprawie nieuczciwej sprzedaży walut

EBC i BaFin poinformowały Deutsche Bank, że „nie są zadowolone” z dochodzenia w sprawie niewłaściwej sprzedaży ryzykownych instrumentów pochodnych walutowych w Hiszpanii.

Najlepszy w Europie organy nadzoru bankowegoEuropejski Bank Centralny (EBC) i niemiecki organ nadzoru BaFin wyraziły swoje niezadowolenie z dochodzenia o kryptonimie „Projekt Teal”. Według źródeł, projekt rozpoczął się w drugiej połowie 2019 roku i wkrótce ma zostać ukończony. 

Z ustaleń śledztwa wynika, że ​​pracownicy Deutsche Bank zachowywali się nieuczciwie, łamiąc przepisy UE poprzez sprzedaż skomplikowanych instrumentów pochodnych walutowych hiszpańskim małym i średnim przedsiębiorstwom oraz wykorzystując luki w systemie kontroli banku.

Organy regulacyjne skrytykowały jednak grupę za szereg kwestii, takich jak niedociągnięcia metodologiczne czy czas potrzebny na przeprowadzenie dochodzenia, a następnie na postawienie zarzutów. Źródło ujawniło, że jednym z punktów krytykowanych przez organy regulacyjne było to, że bank kontrolował jedynie ograniczoną liczbę transakcji podczas kontroli jakości kontroli wewnętrznej, sugerując, że lepszym rozwiązaniem byłoby przeprowadzenie większej próby. 

Bank i organy regulacyjne odmówiły komentarza w sprawie oświadczenia osoby zaznajomionej ze sprawą. 

Inne osoby zaznajomione ze sprawą twierdzą, że po wykryciu nieprawidłowości przy jednym stanowisku bank rozszerzył dochodzenie na pozostałe. Chociaż ukrył luki w wewnętrznych procesach, nie wykrył luk, które pracownicy wykorzystywali przy innych stanowiskach. 

Deutsche Bank zwolnił wiele osób ze swojego kierownictwa w Hiszpanii, w tym kilku starszych bankierów inwestycyjnych w Londynie, podczas gdy pozostałe zaangażowane instytucje przeszły szkolenie z zakresu zgodności i obniżono im premie. Ogółem ukarano mniej niż 12 osób, głównie za brak nadzoru, a niektóre za wykorzystywanie wadliwych mechanizmów kontrolnych. 

Przez ostatnie dziesięć lat Deutsche Bank zmagał się z kilkoma bardzo kompromitującymi przypadkami, m.in. z manipulowaniem stawkami LIBOR, nieuczciwą sprzedażą papierów wartościowych zabezpieczonych hipotekami i praniem pieniędzy na rzecz rosyjskich oligarchów, oszustwami podatkowymi związanymi z dywidendami, które naraziły bank na miliardy euro w postaci grzywien i ugód.

Jednakże, nadużycia w ramach Projektu Teal, londyńskiego biura banku inwestycyjnego pożyczkodawcy, a także prywatnego banku w Hiszpanii, miały miejsce do połowy 2019 roku, ponad rok po tym, jak Sewing został mianowany prezesem w kwietniu 2018 roku. Podczas gdy Sewing obiecał zakończyć skandale i poprawić relacje banku z organami regulacyjnymi, Departament Sprawiedliwości USA upomniał go w 2021 roku za naruszenie umowy o odroczeniu postępowania karnego. W listopadzie długotrwały spór z organami regulacyjnymi zaostrzył się, gdy BaFin zagroził nałożeniem na bank grzywny za kontrolę prania pieniędzy.

Sugerowany odczyt:

EBC publikuje dokument ujawniający ryzyko przestępstw finansowych w płatnościach transgranicznych