Singapur wymaga teraz od deweloperów przestrzegania nowych przepisów AML/TF

Rząd Singapuru wdroży 28 czerwca nowe przepisy mające na celu zwalczanie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

28 czerwca Singapur wdroży nowe wymogi dla deweloperów w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Nie bez powodu rząd Singapuru wprowadzi 28 czerwca tego roku szereg środków mających na celu przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Deweloper został ukarany grzywną w 2016 roku za niezgłoszenie podejrzanych transakcji dotyczących nieruchomości, w tym bungalowu o wartości 23.8 miliona dolarów w Sentosa Cove i nowego apartamentowca. W obu firmach agenci mieli do czynienia z osobami prowadzącymi nielegalną działalność.

Singapur jest zdecydowany zaostrzyć przepisy, aby zapobiec podobnym incydentom w przyszłości i utrzymać międzynarodowe standardy. „Biorąc pod uwagę dynamikę rynku nieruchomości w Singapurze, powszechnie uznaje się znaczenie wprowadzenia skutecznych przepisów i regulacji chroniących przed wszelkimi działaniami związanymi z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu” powiedziała Pat Lynn Leong, starsza partnerka w kancelarii Dentons Rodyk.

Zgodnie z nowym środkiem deweloperzy są zobowiązani do oceny ryzyka, podjęcia środki należytej staranności z klientami, zgłaszać podejrzane transakcje i przechowywać dokumentację przez pięć lat od daty transakcji. Według Leonga, deweloperzy muszą wziąć pod uwagę „profil ich nabywców oraz kraje, z których pochodzą lub w których mieszkają”.

Ponadto Gazalle Mok, partner w kancelarii Rajah & Tann, podkreślił, że deweloperzy powinni wdrażać wewnętrzne środki i programy oraz przeprowadzać wewnętrzne audyty, aby mieć pewność, że ich polityki, procedury i kontrole są testowane i monitorowane.

Według Leonga programiści muszą wypełniać listy kontrolne i formularze w „Wytyczne dla deweloperów dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu” wydano w marcu ubiegłego roku.

Proces CDD dzieli się na trzy poziomy: standardowy, uproszczony i rozszerzony. Mok stwierdził, że poziom CDD będzie się różnić w zależności od profilu nabywcy.

„Formularze wymagają wypełnienia pewnych informacji, takich jak dane nabywcy lub dane osoby działającej w imieniu nabywcy” powiedział Leong. „Jeśli chodzi o listę kontrolną, deweloperzy mogą zdecydować się na przeprowadzenie własnej analizy CDD, ale muszą upewnić się, że spełnione są określone wymagania”.

„Deweloperzy powinni pamiętać, że należy przeprowadzić procedurę CDD nawet w przypadku obecnych nabywców, z którymi transakcja została zawarta przed wdrożeniem nowych wymogów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AMLTF)” Leong podkreślił. „Deweloperzy powinni mieć również świadomość, że w przypadku gdy środki CDD nie zostaną wykonane lub ukończone w sposób zadowalający, nie mogą udzielić OTP, przyjąć żadnych pieniędzy (w tym opłaty rezerwacyjnej) ani zawrzeć umowy sprzedaży i zakupu (SPA) z nabywcą.” ona dodała.

Ustawa ONZ lub Ustawa o zwalczaniu finansowania terroryzmu (TSFA) zabrania deweloperom wystawiania opcji nabywcom, pobierania opłat lub zawierania umów sprzedaży z terrorystami. „Deweloperzy nie mogą otwierać ani utrzymywać żadnego konta ani posiadać i otrzymywać środków pieniężnych z anonimowego źródła lub od nabywcy o fikcyjnym nazwisku” powiedział Leong.

Wyjaśniła, że ​​deweloper jest odpowiedzialny za anulowanie transakcji po udzieleniu kupującemu OTP. Na koniec Leong podkreśliła, że ​​deweloperzy muszą przechowywać dokumentację wszystkich dokumentów, w tym OTP i SPA, przez pięć lat i udostępniać ją na żądanie Kontrolera Mieszkalnictwa.

Wyższa grzywna jest również związana z bardziej rygorystycznymi środkami obowiązującymi w Singapurze. Deweloperzy, którzy nie zastosują się do któregokolwiek z nowych wymogów, zostaną pociągnięci do odpowiedzialności przez Mok. Osoba taka może zostać skazana za… „przestępstwo i podlega karze grzywny nieprzekraczającej 100 000 dolarów po skazaniu”. „Jednak większość odpowiedzialności indywidualnej za transakcje związane z praniem pieniędzy nadal podlega przepisom ustawy o korupcji, handlu narkotykami i innych poważnych przestępstwach (konfiskata korzyści) (CDSA)”. powiedział Naidu. „Osoby, które świadomie lub mając uzasadnione podstawy, by sądzić, że ułatwiają takie transakcje, mogą podlegać karze pozbawienia wolności za przestępstwa, za które grozi kara pozbawienia wolności. Osoby skazane za przestępstwa związane z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu mogą również zostać pozbawione możliwości zajmowania kluczowych stanowisk w firmach deweloperskich”. dodał Naidu.

W Singapurze nie można podejmować działań związanych z budową mieszkań bez zezwolenia. „Każdy deweloper, który dopuści się takiego czynu bez licencji, będzie podlegał karze grzywny nieprzekraczającej 100 000 dolarów i karze pozbawienia wolności na okres nieprzekraczający 5 lat.” powiedział Leong. „Ponadto każda osoba, taka jak dyrektor, która została skazana za przestępstwo prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu przed, w dniu lub po wejściu w życie ustawy, nie może również zajmować ani kontynuować zajmowania stanowiska kierowniczego w licencjonowanym deweloperze mieszkaniowym. W przypadku naruszenia tego zakazu deweloper będzie podlegał karze grzywny nieprzekraczającej 100 000 dolarów.” dodał ekspert.

Nowe wymogi prawdopodobnie spowodują wyższe koszty przestrzegania przepisów dla deweloperów, ponieważ będą oni musieli je spełnić. „Będzie to szczególnie dotkliwe dla mniejszych deweloperów, którym brakuje oszczędności wynikających ze skali oraz dedykowanego personelu i programów zgodności,” powiedział Mok. 

„Ponadto, biorąc pod uwagę zaangażowanie wielu interesariuszy – pożyczkodawców, deweloperów, konsultantów ds. nieruchomości i innych profesjonalistów współpracujących z deweloperami, dostosowanie się do tych nowych wymogów zajmie trochę czasu” powiedziała. Rozwijające się firmy powinny szkolić swoich pracowników i agentów w zakresie ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, aby mieć pewność, że będą w stanie spełnić wymagania określone w nowej ustawie, powiedział Naidu.

Powiedział, że deweloperzy muszą zadbać o to, aby ich pracownicy byli „jesteśmy przygotowani do zadawania właściwych pytań nabywcom nieruchomości i jesteśmy świadomi okoliczności, w których mogą oni potrzebować uzyskać więcej informacji w przypadku pojawienia się „sygnałów ostrzegawczych”.

„Deweloperzy odgrywają kluczową rolę na pierwszej linii frontu, ponieważ mają bezpośredni kontakt z potencjalnymi nabywcami i są najlepiej przygotowani do monitorowania podejrzanych transakcji i nielegalnych źródeł finansowania. W związku z tym organy regulacyjne w dużej mierze polegają na deweloperach, aby rynek nieruchomości w Singapurze był wolny od funduszy pochodzących z nielegalnej działalności”. powiedział Mok.

Na koniec, ale nie mniej ważne, Leong stwierdził, że nowe wymagania „pomoże zwiększyć przejrzystość rynku nieruchomości w Singapurze, co przyniesie korzyści zarówno nabywcom, jak i deweloperom”.

Sugerowany odczyt:

SINGAPUR PRZEPISUJE RYZYKOWNE PRZEPISY, KTÓRE MAJĄ NA CELU ZAKAZ PRZEMYTÓW PIENIĘŻNYCH

SINGAPUR PLANUJE ZMIANĘ PRAWA W CELU ARESZTOWANIA PRZEMYTNIKÓW UŁATWIAJĄCYCH OSZUSTWA