Korea Południowa przedłuża termin zgodności z AML dla sektora kryptowalut

Termin został przedłużony, aby zapewnić organom regulacyjnym możliwość przetworzenia wszystkich wniosków złożonych przed upływem terminu 24 września. 

Koreańska Komisja Usług Finansowych (FSC) przedłużyła termin wytyczne które wymagają od instytucji finansowych, w tym giełd kryptowalut, monitorowania transakcji dotyczących aktywów wirtualnych. 

Nowe przepisy AML, które weszły w życie 25 marca 2021 r., stanowią, że wszystkie firmy kryptowalutowe mają czas do 24 września na zarejestrowanie się w Korea Financial Intelligence Unit (KoFIU) i są zobowiązane do przestrzegania wszystkich niezbędnych wymogów AML (np. należytej staranności wobec klienta (CDD), zgłaszania podejrzanych transakcji, rejestracji kont pod prawdziwymi nazwiskami). 

Sugerowany odczyt: Zaktualizowane przepisy AML dotyczące kryptowalut w Korei Południowej zaczną obowiązywać od 25 marca

Termin został przedłużony w nadziei, że wszystkie wnioski złożone przed terminem 24 września zostaną rozpatrzone przez organy regulacyjne. Nowa data wejścia w życie została ustalona na 31 grudnia 2021 r., donosi. Yonhap 

Do tej pory tylko cztery największe giełdy kryptowalut, tj. Upbit, Bithumb, Korbit i Coinone, spełniały wymóg podawania prawdziwego nazwiska właściciela konta, uniemożliwiając wpłaty i wypłaty za pośrednictwem osób trzecich i anonimowych. 

Koreańska Agencja Bezpieczeństwa Internetu (KISA) ujawniła również, że zaledwie 20 giełd kryptowalut posiada certyfikat ISMS – certyfikat potwierdzający, że firma spełnia wszystkie standardy IT i ochrony danych. Ponieważ certyfikat ISMS jest wymagany do nawiązania partnerstwa z bankami, 30 innych wniosków czeka w kolejce na rozpatrzenie. 

Ponadto FSC wydała tablica ogłoszeń zakazujące wszystkim giełdom kryptowalut angażowania się w handel krzyżowy wirtualnymi aktywami. Niniejsze zarządzenie zostało wydane w celu zapobiegania zmowom cenowym i poprawy przejrzystości transakcji. 

W zawiadomieniu wyjaśniono również kwestie procedur oceny ryzyka, stwierdzając, że wszystkie banki i giełdy kryptowalut są zobowiązane do przeprowadzania oceny ryzyka w odniesieniu do klientów. 

Banki mają obowiązek zapewnić, aby giełdy kryptowalut segregowały depozyty klientów i przestrzegały przepisów AML, w tym zgłaszania podejrzanych transakcji do KoFIU. 

W przypadku giełd kryptowalut, które nie zgłaszają transakcji do KoFIU i są uznawane za wysoce podatne na pranie pieniędzy, wydano wytyczne, zgodnie z którymi banki mogą odmawiać lub zamykać ich transakcje. 

Lokalne media donoszą również, że wiele koreańskich giełd kryptowalut tymczasowo wstrzymało lub na stałe zawiesiło handel kryptowalutami wysokiego ryzyka, w tym tzw. „monetami zapewniającymi prywatność”.

Sugerowany odczyt: Korea Południowa będzie karać firmy kryptowalutowe, które nie przestrzegają zasad