Szwajcaria pozostaje w tyle w walce z praniem pieniędzy

Parlament Szwajcarii zagłosował przeciwko wymogowi wykonywania należytej staranności w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy przez prawników i doradców finansowych. Decyzja ta została podjęta na podstawie znowelizowanych przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Eksperci uważają, że ten wyrok osłabił treść tekstu.

Nowelizacja ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy miała na celu dostosowanie kraju do międzynarodowych standardów regulacji AML. Jednak parlament, po długiej debacie w izbach, ostatecznie zgodził się na zmiany, które ewidentnie nie wystarczą, aby Szwajcaria mogła skutecznie walczyć z praniem pieniędzy.

Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF), globalny organ nadzoru nad regulacjami finansowymi, uzgodniła już w 2005 roku, że prawnicy, a także doradcy finansowi, muszą zostać objęci szwajcarskim prawem w celu zwalczania przestępstw prania pieniędzy. Jednak minęło szesnaście lat, a ustawodawcy w Szwajcarii nadal odmawiają zastosowania się do tych niezbędnych zaleceń FATF, pomimo propozycji rządu.

Zmiana prawa wprowadziła kilka istotnych zmian, na przykład nałożono na pośredników finansowych obowiązek identyfikacji wszystkich klientów i weryfikacji ich tożsamości. Pośrednicy finansowi muszą również przedstawić raport potwierdzający, że prawidłowo sprawdzili historię i cel działalności swoich klientów oraz rodzaj świadczonych im usług. Informacje podawane przez negocjatorów finansowych będą okresowo weryfikowane. Niektórzy eksperci nadal uważają, że zmiany wprowadzone przez Parlament nie przyniosły znaczących zmian. Zmiany te jedynie zatwierdziły już istniejące środki.

Na pytanie, czy zaniedbanie należytej staranności przez prawników i doradców finansowych w ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy negatywnie wpływa na regulacje, Katia Villard, wykładowczyni w Centrum Prawa Bankowego i Finansowego na Uniwersytecie Genewskim, odpowiedziała: „To rzeczywiście luka prawna, którą już dawno temu rozwiązano na szczeblu międzynarodowym. Została ona zidentyfikowana jako obszar ryzyka prania pieniędzy. Nie ma powodu, dla którego nie miałaby ona zostać objęta przepisami prawnymi.

Powiedziała też, Ustawodawcy odmówili również zaostrzenia wymogów dla dealerów metali szlachetnych. Propozycja rządu zakładała obniżenie maksymalnej kwoty, jaką ci dealerzy mogą przyjmować w gotówce, do 15 000 CHF (16 200 USD), co odpowiada limitowi ustalonemu przez Unię Europejską.