Tajwan i Singapur wzmacniają przepisy AML dla dostawców aktywów wirtualnych i banków

Tajwan i Singapur zaostrzają przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) dla dostawców usług związanych z wirtualnymi aktywami i banków, mając na celu kontrolę nielegalnego przepływu pieniędzy przez legalne systemy finansowe kraju.

Parlament Tajwanu wprowadził istotne zmiany w prawie kraju Przepisy AML, nakazując giełdom kryptowalut i Dostawcy usług zasobów wirtualnych (VASP) muszą zarejestrować się w celu zapewnienia zgodności z przepisami AML, podejmując ponadto surowe działania wobec niekwalifikowanych VASP. 

Po wejściu w życie nowego przepisu osoby i firmy korzystające z usług kryptowalutowych lub świadczące je w kraju muszą przestrzegać przepisów AML i rejestrować swoją zdolność do świadczenia usług. Jednakże, niespełnienie tych wymogów Zgodność z AML wymagania mogą skutkować karą grzywny do 153 800 dolarów i pozbawieniem wolności do dwóch lat.

Zgodnie z niedawno uchwalonymi poprawkami, zagraniczne platformy kryptowalutowe są zobowiązane do utworzenia lokalnych podmiotów oraz ubiegania się o rejestrację AML, w przeciwnym razie będą musiały zmierzyć się z sankcjami regulacyjnymi i karami.

Obecnie Tajwan wymaga od dostawców usług finansowych (VASP) przestrzegania przepisów Komisji Nadzoru Finansowego (FCC) zgodnych z ramami AML od lipca 2021 r., w przeciwnym razie branża kryptowalut pozostanie nieuregulowana. Huang Mou-hsin, wiceminister sprawiedliwości, stwierdził, że obecnie organy regulacyjne mogą nakładać kary jedynie na dostawców usług finansowych (VASP), którzy nie przestrzegają przepisów.

Ponadto Kevin Chen, Sekretarz Generalny Taiwan Fintech Association, stwierdził, że tym razem firmom kryptowalutowym, które nie przestrzegają przepisów, będzie trudno sprostać nowym wymogom AML.

„Będą musieli zmierzyć się z sytuacją, w której nie będą wiedzieć, kiedy standardy weryfikacji zostaną sfinalizowane, co doprowadzi do długiego oczekiwania. Mogą nawet musieć zacząć wszystko od nowa, gdy tylko standardy rejestracji zostaną ogłoszone”. powiedział Cheng. „Firmy, które ukończyły rejestrację AML, mogą tymczasowo kontynuować swoją działalność, ale nieuchronnie będą musiały zmierzyć się z bardziej rygorystycznymi kontrolami w przyszłości” on dodał.

Podobnie jak Tajwan, Singapur również dąży do ujednolicenia przepisów dotyczących sektora bankowego. Ma to na celu powstrzymanie nielegalnego przepływu pieniędzy po tym, jak w kraju doszło do prania pieniędzy na kwotę wielu miliardów dolarów.

Jednak w kraju obowiązywały już surowe przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy, a pożyczkodawcy różnili się w sposobie realizacji procedur AML. Kraj skazał wszystkich dziesięciu przestępców zamieszanych w… Sprawa prania pieniędzy o wartości 2.2 miliarda dolarów, co odbywało się za pośrednictwem kilkudziesięciu lokalnych banków.

„Sprawa prania pieniędzy, która miała miejsce w ubiegłym roku, nie zmieniła naszej trajektorii wzrostu ani naszego stanowiska w sprawie standardów regulacyjnych” Powiedziała Chia. Nadal, „konieczne jest ustalenie wyraźniejszych reguł postępowania w całej branży, a nie zaostrzanie standardów i wymagań”. Wypowiedź Chii potwierdziła wcześniejsze doniesienia Bloomberga News o działaniach mających na celu wprowadzenie spójnych standardów w sektorze bankowym.

Komentarze podkreśliły również znaczenie utrzymania reputacji Singapuru jako czołowego globalnego centrum finansowego, co jest najważniejszym powodem rozwoju działalności bankowej. Aktywa zarządzane przez banki wzrosły o 10% w porównaniu z rokiem ubiegłym. 

W odpowiedzi na pytanie Chai stwierdził, że banki nadal będą odnotowywać wzrost aktywów, mimo że przepływ bogactwa spowolnił po ubiegłorocznym skandalu związanym z praniem pieniędzy. Singapur nie „postrzegać rzeczy w kategoriach wyścigu lub rywalizacji z innymi ośrodkami”, powiedział, odnosząc się do rywalizacji z innymi ośrodkami bogactwa, takimi jak Dubaj i Hongkong.

W celu zwiększenia efektywności sektora bankowego zapobieganie oszustwom systemów, Urząd Monetarny Singapuru (MAS) jest gotowy zaoferować 100 milionów dolarów singapurskich w formie finansowania dla instytucji finansowych w celu przyspieszenia projektów z zakresu sztucznej inteligencji i obliczeń kwantowych. 

Sugerowane lektury:

Singapur i Europa wzmacniają ramy przeciwdziałania praniu pieniędzy, aby skutecznie zwalczać przestępstwa finansowe

Singapur, Cypr i Stany Zjednoczone przyspieszają działania mające na celu skuteczną walkę z przestępstwami finansowymi

MFSA, SEC i FCA wprowadzają nowe wytyczne AML dla inspektorów ds. prania pieniędzy i dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi