Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) identyfikuje zaniedbania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy w amerykańskich firmach maklerskich

Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) poinformowała, że ​​kontrole zgodności amerykańskich firm maklerskich nadal ujawniają niedociągnięcia w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) wysiłków.

Według SEC spełnienie podział egzaminówfirmy, które nie przeznaczają wystarczających zasobów na swoją działalność przeciwdziałanie praniu pieniędzy Organy regulacyjne nadal raportują programy ze względu na ich skalę i ryzyko związane z ich działalnością. 

SEC podkreśliła, że problem z zasobami „może się to nasilić w obecnym otoczeniu nowych i coraz bardziej rygorystycznych sankcji, szczególnie gdy ci sami pracownicy firmy zajmują się zarówno przeciwdziałaniem praniu pieniędzy, jak i przestrzeganiem sankcji”.

Organ regulacyjny wskazał obszary wymagające poprawy w zakresie przestrzegania przez firmy wymogu przeprowadzania niezależnych testów Kontrola AML, a przeglądy wykazały, że wysiłki firm w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy są niweczone, gdy kontrole nie są wdrażane w sposób spójny.

Ponadto organy regulacyjne zidentyfikowały niedociągnięcia w programach zgodności brokerów z sankcjami, a także w ich weryfikacja tożsamości procesy i zgodność z ważnymi wymogami należytej staranności wobec klienta oraz własność rzeczywista wymagania.

Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) wszczęła kilka postępowań egzekucyjnych przeciwko pośrednicy-dealerzy przez lata. FINRA (pośrednicy-dealerzy) oraz Sieć ds. egzekwowania prawa do przestępstw finansowych (FinCEN) wprowadziła ustawę o tajemnicy bankowej (Bank Secrecy Act) w odniesieniu do firm zarejestrowanych w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) jako brokerzy lub dealerzy. Ponadto FinCEN wymagał od brokerów opracowania pisemnych programów identyfikacji klientów, przeprowadzania badania due diligence oraz monitorowania ich rachunków pod kątem podejrzanych działań. Brokerzy są zobowiązani do składania raportów SAR w przypadku wykrycia podejrzanych działań.

Od 2013 r., kiedy wydział egzekwowania prawa Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) utworzył grupę zadaniową ds. brokerów i dealerów, skupia się on na tych przepisach, „Artykuł 17 Ustawa SEC i Reguła 17a-8,” priorytetem w pociąganiu brokerów do odpowiedzialności za naruszenia przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).

Przez lata Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) demonstrowała swoje ogromne zainteresowanie i powagę w dążeniu do osiągnięcia tego celu poprzez swoje podejście do kontroli, dochodzeń, a ostatnio także postępowań sądowych. W następstwie ustaleń SEC, firmy otrzymały polecenie dokonania przeglądu i wzmocnienia swoich polityk, procedur i mechanizmów kontroli wewnętrznej w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Jednak ciągłe ściganie tych naruszeń przez SEC, w tym nałożenie kary w wysokości 23 milionów dolarów w jednym przypadku, wzmacnia potrzebę przestrzegania przez brokerów i dealerów wymogów AML.

Sugerowane lektury:

SZEŚCIU MĘŻCZYZN ZATRZYMANYCH W HONGKONGU ZA OSZUSTWA NA KWOTĘ 22.4 MILIONÓW DOLARÓW AMERYKAŃSKICH

AMERYKANIE STRACILI 3.82 MILIARDA DOLARÓW W ZWIĄZKU Z KRYPTOWALUTAMI I OSZUSTWAMI INWESTYCYJNYMI „PHANTOM PROPERTY”

NOWE WIETNAMSKIE PRZEPISY DOTYCZĄCE TRANSAKCJI ELEKTRONICZNYCH WEJDĄ W ŻYCIE W LIPCU 2024 R.