Bank Centralny Zjednoczonych Emiratów Arabskich wydaje wytyczne dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) dla domów wymiany walut

Centralny Bank Zjednoczonych Emiratów Arabskich (CBUAE) wydał wytyczne dla licencjonowanych kantorów wymiany walut (LEH), uwzględniające standardy FATF w celu sprostania wyzwaniom związanym z wdrażaniem AML/CFT. 

Wytyczne CBUAE, które weszły w życie 17 listopada, pomogą LEH w zrozumieniu ryzyka i skutecznym wdrażaniu przepisów AML/CFT. Opublikowane wytyczne, uwzględniające standard FATF, stanowią, że LEH musi wykazać zgodność w ciągu jednego miesiąca. 

W Zjednoczonych Emiratach Arabskich (ZEA) kantory są uznawane za podmioty wysokiego ryzyka ze względu na zwiększoną ekspozycję na transakcje gotówkowe, kryptowalutowe i transgraniczne. Dlatego, jak wspomniano w wytycznych, kantory muszą stosować podejście oparte na ryzyku, aby zapewnić skuteczny program AML/CFT, taki jak: Weryfikacja AML podczas wdrażania klienta i trwający AML dla osób wysokiego ryzyka. Programy te pomogą firmom zapobiegać niewłaściwemu wykorzystywaniu ich platformy do finansowania terroryzmu i prania pieniędzy. 

W wytycznych przewidziano również przeprowadzanie regularnej oceny ryzyka, która „obejmuje wszystkie proporcjonalne ryzyka związane z działalnością giełdową, w tym ryzyko klientów, produktów, usług, kanałów dostaw, nowych technologii, geograficzne, kontrahentów i nielegalnego finansowania”. 

Jednocześnie wyniki oceny ryzyka muszą obejmować: „dedykowana funkcja zgodności, solidna CDD, ciągły monitoring transakcji i pełna zgodność z wymogami ZEA dotyczącymi ukierunkowanych sankcji finansowych i szkoleń dotyczących podejrzanych transakcji” zgodnie z wytycznymi CBUAE dotyczącymi licencjonowanych instytucji finansowych (LFI). 

W swoim komunikacie prasowym gubernator CBUAE, Khaled Mohamed Balama, stwierdził: „CBUAE traktuje swoje obowiązki regulacyjne i nadzorcze niezwykle poważnie. Chcemy mieć pewność, że wszystkie licencjonowane giełdy w Zjednoczonych Emiratach Arabskich rozumieją swoje obowiązki w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) oraz posiadają odpowiednie programy identyfikacji i ograniczania Ryzyko AML/CFT w swoich działaniach i w pełni wypełniać swoje obowiązki ustawowe.”

Sugerowany odczyt: Wideo KYC – odpowiedź na rewolucję cyfrową w regionie Zatoki Perskiej i Zjednoczonych Emiratach Arabskich