Bank Centralny Zjednoczonych Emiratów Arabskich wydaje nowe wytyczne dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) dla licencjonowanych instytucji finansowych

CBUAE (Centralny Bank ZEA) wydał nowe wytyczne dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) dla licencjonowanych instytucji finansowych (LFI), w tym banków, firm finansowych, kantorów wymiany walut, agentów, brokerów i firm ubezpieczeniowych.

poradnictwo Rozporządzenie, które wchodzi w życie ze skutkiem natychmiastowym, ułatwi instytucjonalnym instytucjom finansowym (LFI) ocenę ryzyka i praktyczne wdrażanie ustawowych obowiązków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) oraz uwzględnia standardy FATF (Financial Action Task Force). Nakłada ono na wszystkie licencjonowane instytucje finansowe obowiązek weryfikacji zgodności z wymogami po powiadomieniu CBUAE. 

Wytyczne podlegają najnowszym przepisom dotyczącym korzystania przez instytucje finansowe z systemów identyfikacji cyfrowej w celu zarządzania swoimi CDD Obowiązki w zakresie należytej staranności wobec klienta (Customer Due Diligence). Podkreśla ona mechanizmy identyfikacji cyfrowej, które instytucje finansowe powinny stale wykorzystywać w operacjach CSD w odniesieniu do osób fizycznych. 

W dokumencie omówiono szczegółowo mechanizmy rejestracji i uwierzytelniania w celu potwierdzenia tożsamości w kontekście korzystania przez instytucje finansowe z cyfrowych systemów identyfikacji. Licencjonowane instytucje finansowe są również zobowiązane do stosowania najlepszych rozwiązań technologicznych, odpowiedniego zarządzania oraz jasno określonych polityk i procedur.

Wszystkie instytucje finansowe (LFI) muszą podjąć odpowiednie środki, aby sprostać wyzwaniom technologicznym i bezpieczeństwu nieodłącznie związanym z systemami identyfikacji cyfrowej. Instytucje finansowe (LFI) powinny egzekwować i wdrażać niezbędne środki oceny w celu ograniczenia ryzyka związanego z weryfikacją tożsamości i rejestracją, w tym cyberataków, wykorzystywania skradzionych/syntetycznych identyfikatorów oraz naruszeń bezpieczeństwa, biorąc pod uwagę rosnącą złożoność i powagę cyberataków. 

Od każdego LFI oczekuje się przeprowadzenia odpowiednich ocen poziomu zapewnienia i odpowiedniości wybranych przez siebie systemów identyfikacji cyfrowej. Oczekuje się również wdrożenia i stosowania kompletnych protokołów zapewnienia dokładności systemu identyfikacji cyfrowej. Mogą również przeprowadzać przeglądy gwarancyjne bezpośrednio lub korzystać z informacji dotyczących audytu lub certyfikacji zapewnienia od organów eksperckich. 

Khaled Mohamed Balama, gubernator CBUAE, powiedział: „Bank Centralny ściśle współpracuje z Licencjonowanymi Instytucjami Finansowymi, aby zapewnić ich pełne przestrzeganie i zrozumienie wytycznych, które regularnie publikujemy. Niniejsze wytyczne dotyczące korzystania z identyfikatorów cyfrowych w ramach obowiązków związanych z należytą starannością wobec klientów wzmocnią ramy prawne dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz ograniczą potencjalne ryzyko w celu ochrony systemu finansowego Zjednoczonych Emiratów Arabskich”.

Sugerowany odczyt:

CBUAE anuluje rejestrację brokera ubezpieczeniowego z powodu niezgodności z przepisami AML

Bank Centralny Zjednoczonych Emiratów Arabskich publikuje zaktualizowane wytyczne dla licencjonowanych instytucji finansowych

CBUAE publikuje nowe wytyczne AML/CTF dla sektora ubezpieczeniowego