Westpac uznany za winnego naruszenia przepisów dotyczących prania pieniędzy po tym, jak Commonwealth Bank

W listopadzie 2019 r. Westpac został oskarżony o naruszenie przepisów dotyczących prania pieniędzy i przeciwdziałania terroryzmowi. 

Bank zawarł porozumienie z Australijskim Centrum Raportów i Analiz Transakcyjnych (Austrac) w sprawie rozstrzygnięcia zarzutów. Teraz bank musi zapłacić 1.3 miliona dolarów australijskich na mocy ustawy AML/CTF z 2006 roku za naruszenie stanowych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy co najmniej 23 miliony razy. 

Bank przyznaje się do naruszenia prawa i dodatkowo wspomina o niezgłoszeniu międzynarodowego transferu środków na kwotę około 11 miliardów dolarów australijskich. Jak w ogóle Westpac wpadł w bagno prania pieniędzy? 

W jednym z raportów banku dotyczących tej sprawy stwierdzono, że do niepowodzenia doszło w wyniku połączenia błędu ludzkiego i maszynowego oraz wadliwych procedur przeciwdziałania przestępstwom finansowym. Bank twierdzi, że istnieją trzy powody braku zgodności z przepisami AML. 

1. W banku pewne aspekty ryzyka były źle rozumiane
2. Niejasne odpowiedzi dotyczące zarządzania zgodnością
3. Niewystarczające zasoby i umiejętności 

Jeśli zostanie zatwierdzona, kara ta będzie najwyższą karą cywilną w historii Australii i dwukrotnie większą od tej, jaką bank Commonwealth zapłacił w 2018 roku.

Zapoznaj się z wyzwaniami i podstawami zgodności z przepisami AML na stronie Wdrażanie zgodności z AML – wyzwania i podstawy