Wprowadzenie

Wprowadź klientów na pokład w kilka sekund, zachowując zgodność wszędzie

Shufti łączy w sobie analizę dokumentów opartą na sztucznej inteligencji, weryfikację biometryczną i analizę w czasie rzeczywistym AML screening w jeden proces wdrażania, dzięki czemu weryfikacja przebiega szybciej, oszustwa są wykrywane wcześniej, a wymagania KYC są spełniane w ponad 250 regionach bez zbędnych utrudnień.

Poproś o prezentację Rozpocznij

Panel weryfikacji wdrażania — analiza dokumentów, weryfikacja biometryczna oraz kontrola AML i sankcji przeprowadzane w ramach jednego konfigurowalnego przepływu ze statusami: wyczyszczone, dopasowane i bez alertów

Zaufany przez 2000+ Klientów na świecie

JAK SHUFTI TO ROZWIĄZUJE

Jedna platforma dla całego cyklu wdrażania

Adaptacyjne przepływy ograniczają spadek

Proces rejestracji spada, gdy wszyscy użytkownicy przechodzą przez tę samą ścieżkę weryfikacji. Shufti dostosowuje weryfikację w czasie rzeczywistym, umożliwiając szybkie przejście użytkownikom niskiego ryzyka, a jednocześnie eskalując profile wysokiego ryzyka w celu przeprowadzenia wzmożonej kontroli.

Automatyczne podejmowanie decyzji usuwa kolejki

Ręczne przeglądy spowalniają zespoły i przeciążają analityków. Shufti konwertuje ponad 500 sygnałów kryminalistycznych, biometrycznych i kontekstowych na jeden wynik oszustwa, automatycznie zatwierdzając bezpieczne przypadki i nadając priorytet tym ryzykownym.

Zaawansowane oszustwa zostają zablokowane

Wyrafinowane oszustwa często przechodzą przez podstawowe kontrole. Shufti wykrywa fałszywe szablony, syntetyczne dokumenty, przejęte tożsamości i deepfake'i, zanim oszukańczy użytkownicy dotrą do aktywacji konta.

Przeglądaj stos

Wszystko, czego potrzebujesz, aby wejść na pokład z pewnością siebie

Weryfikuj klientów w kilka sekund, a nie dni

Połącz uwierzytelnianie dokumentów, dopasowywanie danych biometrycznych i ekstrakcję danych w jeden proces weryfikacji. Tryby adaptacyjne do ryzyka kierują profile niskiego ryzyka przez szybsze kontrole, a przypadki wysokiego ryzyka automatycznie eskalują.

Weryfikacja dokumentów

Weryfikuj dowolne dokumenty rządowe dzięki naszej technologii, która nie wymaga outsourcingu danych. Od rekurencyjnego OCR dla alfabetów innych niż łacińskie po obsługę przyciętych lub zniszczonych dokumentów tożsamości, Shufti zapewnia podejmowanie decyzji o wysokim stopniu pewności w mniej niż 15 sekund.
Biometria twarzy

Potwierdź, że osoba wprowadzająca jest osobą wskazaną w dokumencie. Porównanie 68 punktów charakterystycznych twarzy z certyfikowaną przez iBeta żywotnością z dokładnością 98.72%, 0% FAR, a także wykrywanie deep fake'ów, wydrukowanych zdjęć i ataków wstrzyknięć podczas robienia sobie selfie.
Weryfikacja NFC

W przypadku rejestracji ePaszportu i dowodu osobistego, odczytaj dane zapisane w chipie i kryptograficznie zweryfikuj, czy nie zostały one zmienione. Weryfikacja krzyżowa z polami wyodrębnionymi metodą OCR w celu wykrycia wszelkich rozbieżności między danymi z chipa a danymi w dokumencie.
Weryfikacja adresu

Weryfikacja adresu podczas rejestracji dzięki ekstrakcji OCR w ponad 150 językach, ustrukturyzowanej dekompozycji pól i weryfikacji w globalnych bazach danych pocztowych. Wykrywanie odległości geoprzestrzennej sygnalizuje adresy, które nie odpowiadają lokalizacji użytkownika.
Weryfikacja wieku

Wdrażaj procedury rejestracji z ograniczeniami wiekowymi za pomocą ekstrakcji daty urodzenia na podstawie dokumentów lub szacowania twarzy za pomocą sieci neuronowej z dokładnością OCR wynoszącą 99.7%.

Firmy na pokładzie, nie tylko osoby prywatne

Wdrażaj klientów korporacyjnych poprzez weryfikację rejestracji podmiotów, łańcuchów własności UBO i tożsamości dyrektorów. Kontrole rejestrów w czasie rzeczywistym w ponad 100 jurysdykcjach, eskalowane EDD w przypadku podmiotów wysokiego ryzyka oraz KYI na poziomie inwestora – wszystko w ramach jednego konfigurowalnego procesu.

Weryfikacja biznesowa

Sprawdzanie rejestru w czasie rzeczywistym dzięki Quick KYB. Głębsze powiązanie z własnością i dowody poparte dokumentami dzięki Enhanced KYB. Wdrażaj klientów korporacyjnych, weryfikując rejestrację podmiotów, łańcuchy własności UBO i tożsamość dyrektorów, dzięki czemu wdrażanie B2B skraca się z tygodni ręcznych kontroli do minut automatycznej weryfikacji.
Due Diligence

Przenieś onboarding firm wysokiego ryzyka do EDD dzięki sprawdzeniu źródła finansowania, weryfikacji niepożądanych mediów i uwierzytelnianiu dokumentów korporacyjnych. Konfigurowalne progi ryzyka określają, które podmioty podlegają wzmocnionej weryfikacji.
Weryfikacja inwestora

Usprawnij proces przyjmowania subskrypcji funduszy, łącząc KYC inwestora, KYB podmiotu i AML screening w pojedynczy przepływ weryfikacji, opracowany z myślą o wymogach zgodności, z którymi faktycznie muszą się mierzyć administratorzy funduszy.

Ekran powitalny. Monitoruj na bieżąco.

Przeprowadź weryfikację tożsamości, sankcje, PEP i AML screening w jednym wywołaniu API podczas wdrażania. Ciągły monitoring pozwala na weryfikację danych klienta pod kątem zaktualizowanej listy obserwowanych i sygnałów transakcyjnych po uruchomieniu konta.

AML Screening

Przeanalizuj każdego nowego klienta pod kątem ponad 215 sankcji, PEP i ponad 4000 list obserwacyjnych w momencie rejestracji, w tym samym wywołaniu API, co weryfikacja tożsamości. Dopasowanie rozmyte i transliteracja niełacińska redukują liczbę fałszywych negatywów w nazwach globalnych.
PEP i RCA

Wykrywaj osoby o eksponowanym stanowisku politycznym i ich współpracowników podczas weryfikacji wstępnej. Ciągły monitoring automatycznie sygnalizuje zmiany statusu (nowe nominacje, dodanie sankcji) po wdrożeniu klienta.
Sankcje

Sprawdzaj nowych klientów pod kątem ponad 200 sankcji (OFAC, HMT, UE, ONZ, Interpol, krajowe jednostki analityki finansowej). Ponad 415 kategorii ryzyka. Wykrywanie sankcji wtórnych i wzajemnych.
Niekorzystne media

Przeszukuj kandydatów do programu rekrutacyjnego, porównując ich z globalnymi źródłami informacji pod kątem powiązań z oszustwami, przestępstwami finansowymi lub terroryzmem. Rozróżnianie niejednoznaczności nazw encji NLP odfiltrowuje fałszywe alarmy z popularnych nazw, dzięki czemu kolejka weryfikacji pozostaje przejrzysta.

Zatrzymaj oszustwo zanim trafi do Twojego kanału dystrybucji

Nałóż sygnały behawioralne, inteligencję urządzeń i ocenę ryzyka na weryfikację tożsamości, aby wykryć oszustwa, których nie wykryje sama weryfikacja dokumentów. Odrzucone weryfikacje obejmują wizualne mapy cieplne i dowody tekstowe, dzięki czemu analitycy widzą przyczynę, a nie tylko to.

Centrum oszustw

Fraud Hub pomaga powstrzymać ryzykownych użytkowników przed ukończeniem procesu onboardingu, sprawdzając w czasie rzeczywistym wiele sygnałów oszustwa, próby włamania, zachowanie urządzenia, analizę dokumentów i dane biometryczne. Działa w ramach istniejącego procesu weryfikacji, dzięki czemu zespoły mogą wdrożyć bardziej zaawansowane wykrywanie oszustw bez dodatkowych zestawów SDK, wywołań API i dodatkowych kroków dla autentycznych użytkowników.
Biometria behawioralna

Wykrywa boty i zautomatyzowane ataki onboardingowe oraz wzorce dotyku podczas sesji weryfikacji. Oznacza zgłoszenia oparte na emulatorze, zanim użytkownik dotrze do etapu dokumentu.
Odciski palców urządzeń

Zidentyfikuj urządzenie rejestrujące każdego klienta, producenta, model, system operacyjny i wersję oprogramowania. Oznacz maszyny wirtualne, sfałszowane atrybuty i urządzenia wcześniej powiązane z próbami oszustwa rejestrującego.
Uwierzytelnianie 1:1

W przypadku użytkowników powracających i ponownie przechodzących proces rejestracji (porzucone przepływy, ponowne KYC), należy porównać zrobione selfie na żywo z poprzednio zarejestrowanymi danymi biometrycznymi. Przeszukiwanie 1:N ponad 10 mln rekordów pozwala wykryć duplikaty utworzonych kont.

Stworzone dla każdej roli, w której podejmowane są decyzje dotyczące wdrażania

Twórz własne procesy weryfikacji. Połącz produkty z zakresu tożsamości, zgodności i weryfikacji biznesowej, aby zbudować pakiet wdrożeniowy spełniający Twoje wymagania regulacyjne.

Analityk ds. oszustw

Wstępnie ocenione dowody i sygnały oszustwa w każdej oznaczonej sprawie, dzięki czemu Twój zespół zajmuje się decyzjami, a nie surowymi zgłoszeniami.

Interest Ocena oszustw Wykrywanie na żywo

zgodności

Dowody gotowe do audytu przy każdej weryfikacji, ustrukturyzowane w celu umożliwienia kontroli regulacyjnej w każdej jurysdykcji, w której działasz.

Interest Zakres zgodności AML Audyt regulacyjny

Product Managerowie

Konfigurowalne przepływy weryfikacji, które równoważą prędkość i tolerancję ryzyka, bez konieczności ponownego tworzenia integracji za każdym razem.

Interest Kreator podróży Konfiguracja platformy

Deweloper

API REST, mobilne SDK i dostęp do środowiska testowego. Pierwsze połączenie weryfikacyjne w ciągu kilku godzin od rozpoczęcia integracji.

Interest Dokumentacja integracyjna REST API Mobilne zestawy SDK

ZAKRES OSZUSTW

Wykryj każdy typ oszustwa mającego na celu Twoją platformę

Deepfake

Twarze generowane przez sztuczną inteligencję i syntetycznie sfałszowane dokumenty omijają tradycyjne kontrole żywotności na dużą skalę. Pasywna analiza żywotności i dokumentów Shufti wykrywa syntetyczne nośniki, zanim dotrą one do Twojego procesu wdrażania.

Dokument Deepfake Deepfake twarzy

Oszustwo związane z tożsamością

Kradzież danych uwierzytelniających, mieszane tożsamości syntetyczne i zmanipulowane dokumenty wykorzystują luki w ręcznej weryfikacji. Wielowarstwowa weryfikacja Shufti wykrywa sygnały oszustwa jeszcze przed utworzeniem konta.

Przejęcie konta Sztuczne oszustwo tożsamości Oszustwa dokumentowe Oszustwo podszywania się

Nadużycia konta i platformy

Podwójne rejestracje, rejestracje oparte na botach i wykorzystywanie poleceń podważają ekonomię platformy. Shufti łączy dane dotyczące urządzenia, tożsamości i sygnałów behawioralnych, aby sygnalizować nadużycia na dużą skalę.

Wiele księgowości Nadużycia bonusów i promocji Sieci oszustw

Oszustwa związane z transakcjami i płatnościami

Fałszywe roszczenia o zwrot kosztów, sieci mułów finansowych i unikanie sankcji narażają Twoją firmę na ryzyko finansowe i regulacyjne. Shufti łączy weryfikację tożsamości bezpośrednio z kontekstem transakcji.

Oszustwo związane z obciążeniem zwrotnym Aktywność muła pieniężnego Oszustwo partyjne Ryzyko regulacyjne i zgodności

Jak to działa

Jak Shufti bezkompromisowo pozyskuje klientów

KROK 01

Prześlij swoje dane

Możesz wprowadzać swoje dane i dokumenty za pomocą zestawu SDK, interfejsu API lub osadzenia bez konieczności pisania kodu firmy Shufti na dowolnym urządzeniu, w dowolnym kraju.

KROK 02

Twój monitoring działa automatycznie

Po wdrożeniu, Shufti na bieżąco koreluje sankcje, PEP, niekorzystne media i sygnały transakcyjne z każdym rekordem klienta. Aktualizacje listy rozprzestrzeniają się w ciągu 15 minut, dzięki czemu zmiany ryzyka są wykrywane w momencie zmiany danych źródłowych.

KROK 03

Otrzymujesz powiadomienia o zmianach ryzyka

W przypadku wykrycia dopasowania do listy obserwowanych, negatywnego wpływu mediów lub anomalii behawioralnej, Shufti generuje alert z oceną ryzyka, wraz z dołączonymi dowodami. Analitycy analizują wstępnie przygotowane decyzje, zamiast tworzyć je na podstawie surowych danych.

KROK 04

Re-KYC wchodzi w życie

Gdy przekroczone zostaną progi ryzyka, Shufti uruchamia automatyczny proces ponownego KYC, eskaluje sprawę w celu przeprowadzenia wzmożonej należytej staranności lub przygotowuje pakiet dowodowy gotowy do przeprowadzenia SAR, w zależności od skonfigurowanej polityki dla danego poziomu klienta i jurysdykcji.

Zbudowany z myślą o zgodności: Uruchom w ciągu kilku minut dzięki naszemu elastycznemu interfejsowi API i lekkim zestawom SDK

Pojedynczy interfejs API, bezproblemowa integracja

Twórz w pełni konfigurowalne przepływy weryfikacji z płynną integracją zaplecza.

Uzyskaj pełną kontrolę, dostosowując przepływy weryfikacji od początku do końca.
Pełna integracja z zapleczem umożliwia szybką implementację.
Zaprojektuj elastyczne ścieżki weryfikacji dostosowane do Twoich użytkowników.

Przeglądaj dokumentację API

Uruchom natywną funkcję weryfikacji w swojej aplikacji mobilnej w ciągu kilku minut.

Uruchom natywną weryfikację w ciągu kilku minut na urządzeniach z systemem iOS lub Android.
Użyj gotowego interfejsu użytkownika z funkcją aparatu, przechwytywania obrazu i informacjami zwrotnymi w czasie rzeczywistym.
Dostosuj przepływy, aby płynnie pasowały do Twojej aplikacji mobilnej.

Przeglądaj dokumentację SDK

Uruchom Shufti w ramach własnej infrastruktury o identycznych możliwościach, aby uzyskać maksymalną kontrolę nad danymi i prywatność.

Przechowuj wszystkie poufne informacje wewnątrz firmy, aby spełnić rygorystyczne wymagania dotyczące zarządzania i przechowywania danych.
Zachowaj pełną prywatność i bezpieczeństwo poufnych informacji w swojej firmie.
Wdrażaj w sektorach o wysokim poziomie regulacji bez naruszania zgodności.

Skontaktuj się z działem sprzedaży

Szybko uruchom weryfikację tożsamości za pośrednictwem bezpiecznego, konfigurowalnego łącza internetowego. Nie jest wymagany żaden kod. Dowiedz się więcej.

Rozpocznij natychmiastową weryfikację użytkowników bez konieczności podawania kodu.
Zapewnij spójne doświadczenie tożsamości za pomocą łącza lub osadzonej ramki iframe.
Szybkie wdrażanie za pośrednictwem bezpiecznego łącza lub osadzonej ramki iframe.

Odkrywaj więcej

Dzięki KYC Journey Builder możesz tworzyć spersonalizowane ścieżki weryfikacji bez pisania ani jednej linijki kodu.

Bez trudu dostosuj swoją podróż, korzystając z funkcji „przeciągnij i upuść”.
Natychmiast zobacz, jak wygląda Twój proces weryfikacji dla użytkowników.
Łatwe łączenie się z usługą Hosted Verification w celu uzyskania spójnego, markowego doświadczenia.

Odkrywaj więcej

UZNANIE ANALITYKA

Zweryfikowane przez wiodących analityków i jednostki certyfikujące

Branże

Łatwiejsze wdrażanie stworzone dla każdej regulowanej branży

Zaufani sprzedawcy, zablokowano powtarzające się oszustwa

Zweryfikuj autentyczność sprzedawcy podczas rejestracji, a następnie zapobiegaj ponownym dołączeniom dzięki wykrywaniu duplikatów i opcjonalnemu dopasowywaniu 1:N w całym rynku.

Odkrywaj więcej Spróbuj teraz

Nie wierz nam na słowo, posłuchaj opinii naszych klientów

Zaufanie, którym dzielą się nasi klienci

Przyszłość tożsamości cyfrowej zależy od zaufania, interoperacyjności i zgodności z przepisami, dlatego nasze partnerstwo z Shufti wzmacnia zaangażowanie DevCode Identity w zapewnianie naszym globalnym klientom najbezpieczniejszych, najlepszych w swojej klasie rozwiązań weryfikacji tożsamości w przypadku skarg, jakie są obecnie dostępne.

Połączenie naszej platformy Conversion Driven Compliance Orchestration Platform z globalnymi możliwościami KYC i IDV firmy Shufti pozwala naszym klientom nie tylko sprostać złożonym wymaganiom regulacyjnym, ale także zapewnić im bezproblemowe doświadczenie wdrażania klientów przy zachowaniu najwyższych możliwych wskaźników konwersji.

Mark Knighton

Dyrektor ds. rozwoju globalnego – sojusze globalne, DevCode

Wszystko, co musisz wiedzieć, w jednym miejscu

Najczęściej zadawane pytania

Jakie kontrole weryfikacyjne są uwzględniane w procesie wdrażania?

Standardowy przepływ obejmuje weryfikację dokumentów, biometryczne dopasowanie twarzy z wykrywaniem żywotności i AML screening przed sankcjami, PEP i bazami danych o niekorzystnych mediach. Każda kontrola jest konfigurowalna, dodaj lub usuń kroki w oparciu o wymogi regulacyjne i tolerancję ryzyka.

Ile czasu trwa typowa weryfikacja?

Większość weryfikacji trwa mniej niż 15 sekund. Profile niskiego ryzyka, które przechodzą przez proces automatycznego podejmowania decyzji, są zazwyczaj przetwarzane w mniej niż 10 sekund. W przypadku spraw wysokiego ryzyka, które zostały skierowane do procedury due diligence, proces może trwać dłużej.

Które przepisy pomaga spełnić proces wdrażania?

Przepływ spełnia wymogi KYC i CDD określone w 6AMLD (UE), przepisach FinCEN CDD (USA), zawiadomieniu MAS 626 (Singapur), AUSTRAC (Australia) oraz wytycznych FCA (Wielka Brytania). Głębokość weryfikacji można skonfigurować dla każdej jurysdykcji.

W jaki sposób Shufti wykrywa dokumenty syntetyczne i głęboko fałszywe?

Wielowarstwowa analiza kryminalistyczna dokumentów analizuje strukturę szablonów, spójność czcionek, funkcje bezpieczeństwa i generowane przez sztuczną inteligencję wzorce artefaktów. Biometryczne wykrywanie żywotności identyfikuje ataki na prezentacje, w tym deepfake selfie i ataki typu injection.

Jak długo trwa integracja?

Większość zespołów kończy integrację w ciągu 1–2 tygodni. Sandbox jest dostępny po rejestracji, a pierwsze wywołanie API weryfikacyjnego można wykonać w ciągu 4 godzin. Gotowe mobilne pakiety SDK dodatkowo skracają czas programowania.

Co się stanie, gdy weryfikacja się nie powiedzie?

Nieudane weryfikacje generują szczegółowy kod przyczyny i wynik zaufania. Mogą zostać automatycznie odrzucone, skierowane do ręcznej weryfikacji z wstępnie ocenionymi dowodami lub eskalowane do procedury wzmożonej należytej staranności. Każda decyzja jest rejestrowana w dzienniku audytu.

Oceń swój proces wdrażania

Oceń, czy Twój system wdrażania nadąża za zmianami. 34% nowych klientów nigdy nie kończy weryfikacji. Oceń swój proces pod kątem obecnych zagrożeń oszustw i wymogów zgodności.

Zarezerwuj spersonalizowaną wersję demonstracyjną Kontakt

Wprowadź klientów na pokład w kilka sekund, zachowując zgodność wszędzie

Jedna platforma dla całego cyklu wdrażania

Wszystko, czego potrzebujesz, aby wejść na pokład z pewnością siebie

Weryfikuj klientów w kilka sekund, a nie dni

Weryfikacja dokumentów

Biometria twarzy

Weryfikacja NFC

Weryfikacja adresu

Weryfikacja wieku

Firmy na pokładzie, nie tylko osoby prywatne

Weryfikacja biznesowa

Due Diligence

Weryfikacja inwestora