Weryfikacja twarzy
Weryfikacja adresu
Weryfikacja dokumentów
Weryfikacja wieku
Identyfikator wideo
Szybka identyfikacja
Weryfikacja bez dokumentów
Weryfikacja zgody
Weryfikacja NFC
Weryfikacja biznesowa
Due Diligence
Weryfikacja inwestora
Podpis elektroniczny
PYTANIA
AML Screening
Monitorowanie transakcji
Niekorzystne media
Business AML Screening
PEP i RCA
Sankcje
Lista obserwacyjna
Biometria behawioralna
Odciski palców urządzeń
Biometryczne uwierzytelnianie twarzy
MSZ
Centrum oszustw
Wprowadzenie
Monitorowanie na żywo
KYC
PUK
KYI
Zapewnienie wieku
weryfikacja tożsamości
Zarządzanie personelem
Weryfikacja kandydatów
Zgodność
Zapobieganie oszustwom
Zaufanie i bezpieczeństwo
Globalna ekspansja
Menedżerowie produktu
Specjaliści ds. zgodności
Analitycy ds. oszustw
Programiści
Wykrywanie Deepfake
Nadużywanie premii / Nadużywanie promocji
Przejęcie konta
Sztuczne oszustwo tożsamości
Oszustwa dokumentowe
Oszustwo podszywania się
Wiele księgowości
Sieci oszustw
Oszustwo związane z obciążeniem zwrotnym
Aktywność muła pieniężnego
Oszustwo partyjne
Ryzyko regulacyjne i zgodności
FINTECH
krypto
iGaming
Forex
Social Network
Marketplace
Bankowość
Gig Ekonomiczny
Płatności
Przejażdżka
Zawartość dla dorosłych
Audyt martwego pola
Wykrywacz deepfake'ów
Fałszywości żywotności
Oryginalność dokumentu
Dokument Deepfake
Globalna Platforma Zaufania
Kreator podróży
Zarzadzanie sprawą
Sztuczna inteligencja Shufti
Analityka oszustw
Porównanie dostawców
Personalizacja marki
Drugi pilot ds. zgodności ze sztuczną inteligencją
OCR
Bezpieczne przechwytywanie
Opcje wdrażania
Metody tożsamości
Dokumentacja API
Mobilne zestawy SDK
Status usługi
Centrum pomocy
Kontakt
Wsparcie Techniczne
Obsługiwane dokumenty
Obsługiwane kraje
Biblioteka treści
blogi
Aktualności
Raporty
Wiedza
Baza wiedzy
Kalkulator ROI
O Nas
Kariera
Informacja prasowa
Dane Techniczne
Współpraca
Nagrody
Wydarzenia i seminaria internetowe
Interaktywna demonstracja
Studio Podcast
Studio Spotlight
Monitorowanie na żywo
Weryfikacja nie kończy się na przyjęciu do pracy
Shufti stale weryfikuje Twoją bazę klientów pod kątem sankcji, list PEP, niekorzystnych mediów i podejrzanych wzorców transakcji. Dzięki temu pomiędzy okresowymi kontrolami nie dochodzi do narastania luk w zgodności, a obowiązki regulacyjne są spełniane na bieżąco.
Ciągła zgodność, a nie okresowe domysły
Ponowne przesiewanie bez martwych punktów
Kontrola wsadowa tworzy luki w zgodności między zaplanowanymi kontrolami. Shufti stale monitoruje sankcje, PEP i niekorzystne zmiany w mediach, dzięki czemu dane klientów są ponownie sprawdzane w ciągu kilku minut od aktualizacji listy, a nie tygodni później.
Raporty przeznaczone do archiwizacji
Przygotowanie raportu SAR spowalnia pracę zespołów, gdy dowody muszą być gromadzone ręcznie. Shufti wykrywa podejrzane wzorce, łączy ślady transakcji z historią klienta i generuje pakiety raportu SAR z oceną ryzyka, które analitycy mogą szybciej przeglądać i składać.
Profile ryzyka, które pozostają aktualne
Klient niskiego ryzyka może stać się klientem wysokiego ryzyka długo po rejestracji. Shufti śledzi zmiany w profilu, liście obserwowanych, mediach i transakcjach w czasie, a następnie wyjaśnia, co się zmieniło, kiedy to nastąpiło i jakich zobowiązań to dotyczy.
ODKRYJ STOS
Wszystko, czego potrzebujesz do monitorowania, pod jednym hubem
Ponowna weryfikacja, gdy wymagają tego profile ryzyka
Gdy bieżący monitoring wykryje zmianę – nowe sankcje, niekorzystny alert medialny lub podejrzaną transakcję – może być konieczna ponowna weryfikacja tożsamości klienta. Te produkty obsługują okresowe i wyzwalane zdarzeniami ponowne weryfikacje KYC.
-
Gdy trwający monitoring wymusi ponowną procedurę KYC, poproś o zaktualizowanie dokumentów tożsamości. Ten sam moduł analizy kryminalistycznej, który uwierzytelnił oryginalny dokument tożsamości, teraz sprawdza go pod kątem zmian, wygasłych dokumentów lub nowych funkcji bezpieczeństwa.
-
Ponownie zweryfikuj tożsamość klienta w przypadku transakcji wysokiego ryzyka lub okresowych przeglądów konta. Ta sama certyfikowana przez iBeta wiarygodność (98.72% dokładności) użyta podczas rejestracji jest ponownie sprawdzana, aby potwierdzić, że właściciel konta jest nadal osobą zweryfikowaną.
Monitoruj stale. Raportuj automatycznie.
System monitorowania Shufti obejmuje całą bazę klientów — nie tylko nowych kandydatów. Sankcje, PEP, niekorzystne media i kontrole transakcji są uruchamiane w miarę aktualizacji danych źródłowych, wyzwalając alerty i pakiety dowodowe w momencie zmiany profilu ryzyka.
-
Shufti umożliwia ciągły monitoring AML poprzez ciągłą, ponowną weryfikację zweryfikowanych osób, firm, beneficjentów rzeczywistych (UBO) i portfeli kryptowalutowych po ich wdrożeniu. Profile są monitorowane na podstawie ponad 3,500 list obserwacyjnych, 2.6 mln rekordów PEP, niekorzystnych mediów w ponad 80 językach oraz danych z zatwierdzonych portfeli. Dane odświeżają się co 15 minut z ponad 100 000 źródeł wewnętrznych, pomagając zespołom wykrywać nowe zagrożenia w miarę ich pojawiania się.
-
Wykrywaj podejrzane wzorce w historii transakcji klientów za pomocą wyzwalaczy opartych na regułach i modeli uczenia maszynowego. Automatycznie generuj pakiety SAR z łańcuchami dowodowymi gotowymi do zgłoszenia regulacyjnego.
-
Monitoruj zmiany statusu PEP i nowe połączenia RCA wśród swoich obecnych klientów. Gdy zmienia się zaangażowanie polityczne klienta, alert zawiera informacje o tym, co i kiedy się zmieniło.
-
Gdy lista ulega zmianie, każdy pasujący klient w Twojej bazie danych zostaje oznaczony konkretną listą i wpisem, który wywołał dopasowanie — z ponad 200 systemami sankcji (OFAC, HMT, UE, ONZ, Interpol, krajowe jednostki analityki finansowej). Ponad 415 kategorii ryzyka. Wykrywanie sankcji wtórnych i wzajemnych.
-
Przeszukuj niestandardowe i zastrzeżone listy obserwacyjne, wykraczając poza standardowe listy regulacyjne. Zarządzaj wewnętrznymi czarnymi listami i udostępniaj oznaczone jednostki w środowiskach wielodostępnych.
-
Stale skanuj światowe wiadomości w poszukiwaniu negatywnych artykułów na temat Twoich obecnych klientów. NLP kategoryzuje trafienia według rodzaju ryzyka i filtruje fałszywe alarmy, dzięki czemu Twój zespół analizuje autentyczne sygnały.
-
Rozszerz stały monitoring na klientów korporacyjnych. Stale sprawdzaj nazwy podmiotów, dyrektorów i beneficjentów rzeczywistych (UBO) pod kątem sankcji i list osób wymienionych w PEP, nie tylko na etapie wdrażania B2B.
Wykrywaj przejęcia kont i anomalie sesji po rejestracji
Ciągły monitoring nie dotyczy tylko przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Warstwa uwierzytelniania Shufti wykrywa zmiany w zachowaniu, które sygnalizują naruszenie bezpieczeństwa konta, zmianę urządzenia i kradzież tożsamości na istniejących kontach.
-
Ustal punkt odniesienia w zachowaniu podczas wdrażania, a następnie monitoruj odchylenia. Gdy sposób pisania klienta, obsługa urządzenia lub szybkość interakcji znacząco się zmieni, zgłoś sesję do weryfikacji.
-
Śledź spójność urządzeń w sesjach klientów. Gdy wcześniej zweryfikowany klient nagle pojawi się na nowym urządzeniu, innym systemie operacyjnym lub odcisku palca znanego oszusta, uruchom weryfikację stopniową.
-
Okresowo weryfikuj ponownie klientów wysokiego ryzyka, porównując selfie na żywo z ich danymi biometrycznymi wprowadzonymi podczas rejestracji. Ponowna weryfikacja może być aktywowana na podstawie odstępów czasu, progów transakcji lub zmian w ocenie ryzyka.
Stworzone do każdej roli w weryfikacji biznesowej
Weryfikuj podmioty, odkrywaj struktury własnościowe i monitoruj dyrektorów w jednym procesie. Zaprojektowane z myślą o wymaganiach zgodności, takich jak wdrażanie B2B, należyta staranność i stały monitoring.
zgodności
Dowody gotowe do audytu przy każdej weryfikacji, ustrukturyzowane w celu umożliwienia kontroli regulacyjnej w każdej jurysdykcji, w której działasz.
Product Managerowie
Konfigurowalne przepływy weryfikacji, które równoważą prędkość i tolerancję ryzyka, bez konieczności ponownego tworzenia integracji za każdym razem.
Deweloper
API REST, webhooki i dostęp do sandboxa dla zdarzeń KYB. Prześlij alerty do swojego stosu zarządzania sprawami w ciągu kilku godzin od integracji.
Analityk ds. oszustw
Wstępnie ocenione dowody i sygnały oszustwa w każdej oznaczonej sprawie, dzięki czemu Twój zespół zajmuje się decyzjami, a nie surowymi zgłoszeniami.
Wykryj każdy typ oszustwa mającego na celu Twoją platformę
Deepfake
Twarze generowane przez sztuczną inteligencję i syntetycznie sfałszowane dokumenty omijają tradycyjne kontrole żywotności na dużą skalę. Pasywna analiza żywotności i dokumentów Shufti wykrywa syntetyczne nośniki, zanim dotrą one do Twojego procesu wdrażania.
Oszustwo związane z tożsamością
Kradzież danych uwierzytelniających, mieszane tożsamości syntetyczne i zmanipulowane dokumenty wykorzystują luki w ręcznej weryfikacji. Wielowarstwowa weryfikacja Shufti wykrywa sygnały oszustwa jeszcze przed utworzeniem konta.
Nadużycia konta i platformy
Podwójne rejestracje, rejestracje oparte na botach i wykorzystywanie poleceń podważają ekonomię platformy. Shufti łączy dane dotyczące urządzenia, tożsamości i sygnałów behawioralnych, aby sygnalizować nadużycia na dużą skalę.
Oszustwa związane z transakcjami i płatnościami
Fałszywe roszczenia o zwrot kosztów, sieci mułów finansowych i unikanie sankcji narażają Twoją firmę na ryzyko finansowe i regulacyjne. Shufti łączy weryfikację tożsamości bezpośrednio z kontekstem transakcji.
NIEZALEŻNIE OCENIANE
Zweryfikowane przez wiodących analityków i jednostki certyfikujące
01
KROK 01
Twój profil jest ustawiony podczas wdrażania
Każdy zweryfikowany użytkownik zaczyna od ustalenia poziomu ryzyka, który ustala na podstawie swojej tożsamości, dokumentów i wyników kontroli.
02
KROK 02
Twój monitoring działa automatycznie
Sankcje, PEP, niekorzystne media i sygnały transakcyjne są stale korelowane z każdym rekordem klienta. Aktualizacje listy są rozpowszechniane w ciągu 15 minut, dzięki czemu zmiany ryzyka są wykrywane w momencie zmiany danych źródłowych, a nie podczas kolejnego zaplanowanego przeglądu.
03
KROK 03
Otrzymujesz powiadomienia o zmianach ryzyka
W przypadku wykrycia dopasowania do listy obserwowanych, negatywnego wpływu mediów lub anomalii behawioralnej, Shufti generuje alert z oceną ryzyka, wraz z dołączonymi dowodami. Analitycy analizują wstępnie przygotowane decyzje, zamiast tworzyć je na podstawie surowych danych.
04
KROK 04
Re-KYC wchodzi w życie
Gdy przekroczone zostaną progi ryzyka, Shufti uruchamia automatyczny proces ponownego KYC, eskaluje sprawę w celu przeprowadzenia wzmożonej należytej staranności lub przygotowuje pakiet dowodowy gotowy do przeprowadzenia SAR, w zależności od skonfigurowanej polityki dla danego poziomu klienta i jurysdykcji.
Pojedynczy interfejs API, bezproblemowa integracja
Twórz w pełni konfigurowalne przepływy weryfikacji z płynną integracją zaplecza.
- Uzyskaj pełną kontrolę, dostosowując przepływy weryfikacji od początku do końca.
- Pełna integracja z zapleczem umożliwia szybką implementację.
- Zaprojektuj elastyczne ścieżki weryfikacji dostosowane do Twoich użytkowników.
Uruchom natywną funkcję weryfikacji w swojej aplikacji mobilnej w ciągu kilku minut.
- Uruchom natywną weryfikację w ciągu kilku minut na urządzeniach z systemem iOS lub Android.
- Użyj gotowego interfejsu użytkownika z funkcją aparatu, przechwytywania obrazu i informacjami zwrotnymi w czasie rzeczywistym.
- Dostosuj przepływy, aby płynnie pasowały do Twojej aplikacji mobilnej.
Uruchom Shufti w ramach własnej infrastruktury o identycznych możliwościach, aby uzyskać maksymalną kontrolę nad danymi i prywatność.
- Przechowuj wszystkie poufne informacje wewnątrz firmy, aby spełnić rygorystyczne wymagania dotyczące zarządzania i przechowywania danych.
- Zachowaj pełną prywatność i bezpieczeństwo poufnych informacji w swojej firmie.
- Wdrażaj w sektorach o wysokim poziomie regulacji bez naruszania zgodności.
Szybko uruchom weryfikację tożsamości za pośrednictwem bezpiecznego, konfigurowalnego łącza internetowego. Nie jest wymagany żaden kod. Dowiedz się więcej.
- Rozpocznij natychmiastową weryfikację użytkowników bez konieczności podawania kodu.
- Zapewnij spójne doświadczenie tożsamości za pomocą łącza lub osadzonej ramki iframe.
- Szybkie wdrażanie za pośrednictwem bezpiecznego łącza lub osadzonej ramki iframe.
Dzięki KYC Journey Builder możesz tworzyć spersonalizowane ścieżki weryfikacji bez pisania ani jednej linijki kodu.
- Bez trudu dostosuj swoją podróż, korzystając z funkcji „przeciągnij i upuść”.
- Natychmiast zobacz, jak wygląda Twój proces weryfikacji dla użytkowników.
- Łatwe łączenie się z usługą Hosted Verification w celu uzyskania spójnego, markowego doświadczenia.
Wykryj każdy typ oszustwa mającego na celu Twoją platformę
INDUSTRIES
Rejestr na żywo KYB stworzony dla każdej regulowanej branży
Zaufani sprzedawcy, zablokowano powtarzające się oszustwa
Zweryfikuj autentyczność sprzedawcy podczas rejestracji, a następnie zapobiegaj ponownym dołączeniom dzięki wykrywaniu duplikatów i opcjonalnemu dopasowywaniu 1:N w całym rynku.
Nie wierz nam na słowo, posłuchaj opinii naszych klientów
Zaufanie, którym dzielą się nasi klienci
Przyszłość tożsamości cyfrowej zależy od zaufania, interoperacyjności i zgodności z przepisami, dlatego nasze partnerstwo z Shufti wzmacnia zaangażowanie DevCode Identity w zapewnianie naszym globalnym klientom najbezpieczniejszych, najlepszych w swojej klasie rozwiązań weryfikacji tożsamości w przypadku skarg, jakie są obecnie dostępne.
Połączenie naszej platformy Conversion Driven Compliance Orchestration Platform z globalnymi możliwościami KYC i IDV firmy Shufti pozwala naszym klientom nie tylko sprostać złożonym wymaganiom regulacyjnym, ale także zapewnić im bezproblemowe doświadczenie wdrażania klientów przy zachowaniu najwyższych możliwych wskaźników konwersji.
Shufti oferuje nam zaufane ścieżki weryfikacji na każdym obsługiwanym rynku. Możliwość kierowania graczy przez pasywne kontrole baz danych, uwierzytelnianie eID i pełną aktualność danych biometrycznych – wszystko w ramach jednego interfejsu API – zmieniła nasze podejście do zgodności z przepisami dotyczącymi wdrażania.
Ich zespół działa jak przedłużenie naszego. Kiedy organy regulacyjne wprowadziły nowe wymogi na dwóch rynkach europejskich, narzędzie do budowania ścieżki Shufti pozwoliło nam dostosować się w ciągu kilku dni, a nie miesięcy.
Klienci FXBO oczekują szybkości bez kompromisów w zakresie AML. Rozwiązanie eIDV firmy Shufti idealnie się do tego nadaje — weryfikacja o wysokim poziomie bezpieczeństwa dużych depozytów, niewidoczne sprawdzanie przeszłości w przypadku wszystkich innych kwestii i jeden, jednolity ślad zgodności.
Integracja zajęła jeden sprint. SDK przejął kontrolę nad całym procesem, więc nasz zespół produktowy skupił się na funkcjach handlowych, zamiast na tworzeniu ekranów KYC.
Jako regulowana europejska platforma płatnicza potrzebujemy weryfikacji tożsamości, która spełnia wymogi eIDAS 2.0 i AMLD6 bez konieczności łączenia wielu dostawców. Shufti oferuje oba rozwiązania – natywne uwierzytelnianie eID dla rynków o wysokim poziomie bezpieczeństwa oraz bezdokumentowe sprawdzanie baz danych, gdzie eID nie docierają.
Jedna umowa, jeden dziennik audytów. To całkowicie zmienia sposób, w jaki rozmawia się o zgodności.
Najczęściej zadawane pytania
Jakie kontrole obejmuje proces KYB?
Standardowy przepływ KYB obejmuje weryfikację rejestru na żywo, ekstrakcję UBO do progu 25% FATF, uwierzytelnianie dokumentów korporacyjnych i AML screening na jednostkę ORAZ każdego dyrektora pod kątem sankcji, PEP i list mediów niekorzystnych. Każde sprawdzenie można skonfigurować zgodnie z Państwa tolerancją ryzyka.
Co się stanie, gdy rejestr zwróci informację „nie znaleziono firmy”?
Raport AI Insights przeprowadza dogłębne wyszukiwanie w otwartej sieci wraz z każdym zapytaniem do rejestru. Gdy LATAM, MENA, APAC lub nowe podmioty zwracają puste dane, AI Insights zwraca oznaczone informacje, oznaczone jako LLM-sourced w celu ustalenia pochodzenia. Odsetek pustych wyników spada z ~12% do poniżej 1%.
Które przepisy pomaga spełnić pakiet KYB?
AMLR (lipiec 2027 r.), 6AMLD, Zalecenie FATF nr 24, FCA Consumer Duty, UK ECTA (listopad 2025 r.), MiCA (UE), VARA (ZEA), MAS PSA (Singapur) i FinCEN BSA (USA). Głębokość weryfikacji i wyszukiwanie dokumentów można skonfigurować w zależności od jurysdykcji.
W jaki sposób Shufti wykrywa skomplikowane podmioty i fałszywe dokumenty korporacyjne?
AI-OCR z 0% błędami ekstrakcji oznacza artefakty generowane przez GAN w listach założycielskich i rejestrach akcjonariuszy oraz porównuje sygnały firmy-wydmuszki ze wzorcami własności. Sygnały behawioralne i urządzenia wykrywają rejestrację podmiotu sterowaną przez boty.
Czy pakiet KYB KYI Suite generuje pojedynczy ślad audytu czy trzy?
Po pierwsze. Pakiet KYB KYI konsoliduje weryfikację podmiotów, należytą staranność w zakresie UBO oraz AML dla każdego podmiotu ORAZ dla każdej wyodrębnionej osoby w jeden, oznaczony znacznikiem czasu ślad audytu. Zastępuje systemy trzech dostawców ukarane grzywnami nałożonymi przez FCA na Monzo (21.09 mln GBP) i Starling (28.96 mln GBP).
Czy Quick KYB pobiera opłaty za odrzucone weryfikacje?
Nie. Cennik modułowy: Quick KYB dla standardowych jednostek, KYB KYI Suite dla pełnego EDD, pobieranie dokumentów i płatność za dokument. Shufti nie nakłada kar za przepływy o wysokim wskaźniku odrzuceń.
Jak długo trwa integracja KYB?
Średnio 2–3 dni za pośrednictwem interfejsu API REST, mobilnych zestawów SDK (iOS, Android, React Native, Flutter) lub narzędzia Journey Builder bez kodu. Wersja testowa po rejestracji z czasem do pierwszej weryfikacji poniżej 4 godzin.
W jaki sposób mechanizm wykrywania deepfake radzi sobie z twarzami generowanymi przez GenAI?
Sieci generatywne i modele dyfuzyjne pozostawiają artefakty w dziedzinie częstotliwości, które różnią się od rzeczywistych fotografii. Dekompozycja DCT izoluje te artefakty w widmie częstotliwości, w którym obrazy generowane przez GAN i dyfuzyjne generują przewidywalne wzorce. Warstwa detekcji jest aktualizowana w miarę pojawiania się nowych architektur generatywnych i nie jest trenowana na stałym zestawie znanych generatorów.
Co się dzieje, gdy użytkownik nosi okulary, chustę na głowę lub ma inną twarz?
Mapowanie 68 punktów orientacyjnych twarzy i trójwymiarowa rekonstrukcja głębi zostały zaprojektowane tak, aby działać w szerokim zakresie prezentacji twarzy. Testy iBeta poziomu 2 obejmują wymagania dotyczące różnorodności demograficznej. W testach DHS RIVR wzięło udział 1,632 ochotników z różnych grup demograficznych, a system utrzymywał stały odsetek fałszywych niezgodności we wszystkich podgrupach. Obsługiwane są akcesoria i osłony, które nie zasłaniają głównych punktów orientacyjnych twarzy.
Jak sobie radzić z uprzedzeniami demograficznymi w dopasowywaniu twarzy?
W badaniu DHS RIVR 2025 zmierzono wskaźniki fałszywych dopasowań i fałszywych niezgodności w grupach demograficznych jako podstawowy wymóg porównawczy. Shufti spełniło progi spójności demograficznej we wszystkich testowanych podgrupach. Wariancja FNMR w grupach demograficznych mieściła się w granicach pułapu wyznaczonego na poziomie celu. Opublikowane wyniki są dostępne na stronie mdtf.org/rivr/Results.
Zobacz Live Registry KYB w akcji
30 minut ze specjalistą KYB. Przeprowadzimy spotkanie rejestrowe na żywo z rzeczywistym podmiotem w Twojej jurysdykcji, wyodrębnimy drzewo UBO i omówimy AML dla każdego dyrektora — na Twoim ekranie, a nie na slajdach.