Badania przesiewowe PEP i RCA

Zidentyfikuj ekspozycję polityczną zanim stanie się ona ekspozycją regulacyjną

Większość oprogramowania do przesiewu PEP zwraca jedynie imię i nazwisko. Nie uwzględnia ono sieci. Shufti mapuje osoby o eksponowanym stanowisku politycznym, ich krewnych i bliskich współpracowników, stosując wielopoziomową klasyfikację ryzyka, dzięki czemu zespoły ds. zgodności działają na podstawie ustrukturyzowanych danych wywiadowczych, a nie surowych alertów.

Zarezerwuj demo

GLOBALNY ZASIĘG BAZY DANYCH PEP

Ekspozycja polityczna, przedstawiona z przejrzystością

2.6M +

Profile PEP

Aktualizacje minutowe

240 +

Kraje i terytoria

Zaufali nam wiodący Przedsiębiorstwa cyfrowe na świecie

Jak Shufti wypełnia lukę

Zbudowany, aby przekształcić alerty PEP w praktyczne informacje

Wstępnie sklasyfikowane ryzyko, a nie ręczna interpretacja

Każde trafienie PEP obejmuje podmioty powiązane, takie jak bezpośrednia i pośrednia rodzina oraz bliscy współpracownicy, wyświetlane w kolejności zgodnej z odziedziczoną klasyfikacją poziomu. Zespoły ds. zgodności widzą pełny obraz bieżącego narażenia na zagrożenia na pierwszy rzut oka, a nie tylko jego nazwę.

Zarezerwuj demo

Makieta czterostopniowej klasyfikacji PEP — hierarchia poziomów zgodna z FATF z progami EDD.

Inteligencja relacji, a nie odosobnione dopasowania

Każde trafienie PEP jest dostarczane z już rozwiązanym wykresem relacji: bezpośrednia rodzina, pośrednia rodzina i bliscy współpracownicy są prezentowani zgodnie z logiką odziedziczonych poziomów. Zespoły ds. zgodności postrzegają ekspozycję tak, jak organy regulacyjne oczekują jej oceny – jako sieć, a nie jako nazwę.

Zarezerwuj demo

Makieta dopasowywania i wykrywania PEP — dopasowanie rozmyte/fonetyczne/transliteracyjne w różnych skryptach.

Wyzwalacze w czasie rzeczywistym, a nie opóźnione aktualizacje

Globalne nominacje polityczne, rezygnacje, wybory i powiązania z RCA są przesyłane do bazy danych w 15-minutowym cyklu. Ponowna selekcja jest aktywowana na podstawie samego wydarzenia politycznego, dzięki czemu zarejestrowani klienci są ponownie oceniani w momencie zmiany ich profilu ekspozycji, a nie w kolejnym cotygodniowym cyklu.

Zarezerwuj demo

Makieta monitorowania i alertów PEP — ustrukturyzowane powiadomienia o zmianie statusu politycznego z uwzględnieniem kontekstu.

POZNAJ PEŁNY PAKIET AML

Ekspozycja polityczna to jedna warstwa. Oto reszta

Niekorzystna selekcja mediów

Wykrywa negatywne wiadomości z globalnych źródeł dzięki wielojęzycznemu monitorowaniu w czasie rzeczywistym i kontekstowym analizom ryzyka.

Dowiedz się więcej

Kontrola sankcji

Przeszukuj osoby, podmioty, statki i portfele, korzystając z ciągle aktualizowanych globalnych list sankcji z możliwymi do wyjaśnienia dopasowaniami.

Dowiedz się więcej

Przeglądanie listy obserwowanych

Przeszukuj globalne listy obserwacyjne, w tym rejestry organów ścigania, listy osób wykluczonych, rejestry karne i listy organów ścigania z ciągłymi cyklami odświeżania.

Dowiedz się więcej

Poza podstawowymi kontrolami PEP

Klasyfikacja, dopasowanie i dogłębne monitorowanie PEP

Klasyfikacja PEP i inteligencja RCA

Klasyfikacja PEP czterech poziomów

Każdemu dopasowaniu PEP przypisuje się jeden z czterech poziomów zgodnych z FATF: Poziom 1 (głowy państw, ministrowie, wysocy rangą przedstawiciele wymiaru sprawiedliwości i wojska), Poziom 2 (urzędnicy międzynarodowi i regionalni, wysocy rangą urzędnicy służby cywilnej, przywódcy religijni), Poziom 3 (kadra kierownicza przedsiębiorstw państwowych i zarządów publicznych), Poziom 4 (urzędnicy szczebla miejskiego, lokalnego i powiatowego). Byli urzędnicy są stale klasyfikowani zgodnie ze swoją historyczną klasyfikacją. Każdy poziom odpowiada konfigurowalnym progom EDD.

Automatyczne mapowanie RCA

Każde dopasowanie PEP automatycznie uwidacznia krewnych i bliskich współpracowników, klasyfikowanych jako rodzina w linii prostej (małżonkowie, partnerzy, rodzeństwo, dzieci), rodzina pośrednia (teściowie, wnuki) oraz bliscy współpracownicy (relacje biznesowe, powiązania organizacyjne, zależności finansowe). Dopasowania RCA dziedziczą poziom PEP, chyba że stowarzyszony zajmuje niezależne stanowisko polityczne.

Standardowe pokrycie Tier 4

Urzędnicy szczebla miejskiego i powiatowego są objęci każdym screeningiem. Większość dostawców usług screeningowych koncentruje się na osobach na szczeblu krajowym i traktuje urzędników lokalnych jako opcjonalnych. Dyrektywa UE AMLD6 i zaktualizowane wytyczne FATF coraz częściej zakładają objęcie kontrolą podmiotów niższego szczebla.

Dopasowanie i wykrywanie

Kontekstowe dopasowanie fonetyczne i rozmyte

Autorski mechanizm dopasowywania firmy Shufti obsługuje warianty rozmyte (Jon Smyth → John Smith), transliterację między alfabetami (张伟 → Zhang Wei, Алексей → Aleksei) oraz podobieństwa fonetyczne (Catherine, Katherine, Katrin). Czułość dopasowania można konfigurować w zakresie od 1 do 100, co pozwala zespołom ds. zgodności kontrolować równowagę między zasięgiem a szumem.

Obsługa ponad 80 języków

Własne, natywne modele fonetyczne dla alfabetu arabskiego, cyrylicy, chińskiego i innych alfabetów innych niż łaciński zmniejszają liczbę fałszywych wyników generowanych przez wyszukiwarki dopasowujące nazwy bazujące na alfabecie łacińskim podczas przetwarzania transliterowanych nazw.

Monitorowanie i alerty

Alerty dotyczące zmian statusu politycznego

Shufti monitoruje w czasie rzeczywistym globalne nominacje polityczne, wybory, rezygnacje i zgony. W przypadku zmiany stanowiska PEP, nowego powiązania danej osoby z RCA lub aktualizacji danych dotyczących PEP, zespoły ds. zgodności z przepisami PEP otrzymują ustrukturyzowane powiadomienie – nie ogólny alert dotyczący ponownej weryfikacji, lecz konkretne zdarzenie z kontekstem.

Konfigurowalny ciągły monitoring

Ustaw czas trwania monitorowania, częstotliwość alertów i kanały powiadomień (e-mail, alerty backoffice lub webhook). Shufti inteligentnie i automatycznie przeprowadza ponowne skanowanie zgodnie z harmonogramem dostosowanym do wewnętrznej polityki lub zdarzeń wyzwalających.

Identyfikacja podmiotu związanego z ryzykiem

PEP lub powiązane z nim RCA pojawiają się w negatywnych wiadomościach, alerty są wysyłane w czasie rzeczywistym i klasyfikowane w ponad 400 kategoriach ryzyka w ponad 80 językach, dzięki czemu Twój proces obejmuje ryzyko reputacyjne, a nie tylko zmiany statusu.

Narzędzia operacyjne

Drugi pilot ds. zgodności ze sztuczną inteligencją

Opatentowana przez Shufti warstwa sztucznej inteligencji odczytuje każde dopasowanie, zanim trafi ono do analityka, filtrując wyniki o niskiej trafności. Recenzenci L1 widzą tylko to, co istotne, a do każdego alertu dołączone jest jasne uzasadnienie, dzięki czemu decyzje są szybkie, spójne i uzasadnione.

Konfigurowalny moduł oceny ryzyka

Przypisz określone wagi krajom, kategoriom ryzyka, bazom danych i innym zmiennym. Silnik Shufti oblicza wynik ryzyka dla każdego dopasowania, dostosowując wyniki screeningu do wewnętrznej tolerancji ryzyka i wymogów jurysdykcyjnych.

Masowe przesyłanie wyszukiwania

Prześlij plik CSV z wieloma encjami i parametrami. Przeprowadzaj masowe skanowanie za pośrednictwem API lub zaplecza w jednym żądaniu.

Szukaj profili

Twórz wielokrotnego użytku szablony przesiewowe w oparciu o przypadek użycia, lokalizację geograficzną lub tolerancję ryzyka. Zmniejsz liczbę nietrafnych dopasowań, stosując wstępnie skonfigurowane filtry.

Dla kogo to jest stworzone

Stworzone dla firm regulowanych i wysokiego ryzyka

Przeszukaj każdego sprzedawcę, handlowca i beneficjenta rzeczywistego

Shufti weryfikuje sprzedawców i sprzedawców o dużej wartości w oparciu o aktualną bazę danych PEP i RCA na etapie przyjmowania klientów, dzięki czemu platformy spełniają wymogi AML zanim osoby o eksponowanym stanowisku politycznym dokonają transakcji w sieci.

Zarezerwuj demo Dowiedz się więcej

Rozpoznawany jako Lider G2, Lato 2026

Shufti zdobyło w tym sezonie wiele wyróżnień G2, ocenianych przez prawdziwych użytkowników i cieszących się zaufaniem przedsiębiorstw na całym świecie.

Zobacz wszystkie opinie

Lider regionalny G2 Lato 2026, Azja i Pacyfik

Oprogramowanie do weryfikacji tożsamości Small-Business G2 Grid® | Lato 2026

Nie wierz nam na słowo, posłuchaj opinii naszych klientów

Zaufanie, którym dzielą się nasi klienci

Przyszłość tożsamości cyfrowej zależy od zaufania, interoperacyjności i zgodności z przepisami, dlatego nasze partnerstwo z Shufti wzmacnia zaangażowanie DevCode Identity w zapewnianie naszym globalnym klientom najbezpieczniejszych, najlepszych w swojej klasie i zgodnych z przepisami rozwiązań weryfikacji tożsamości dostępnych obecnie na rynku.

Połączenie naszej platformy Conversion Driven Compliance Orchestration Platform z globalnymi możliwościami KYC i IDV firmy Shufti pozwala naszym klientom nie tylko sprostać złożonym wymaganiom regulacyjnym, ale także zapewnić im bezproblemowe doświadczenie wdrażania klientów przy zachowaniu najwyższych możliwych wskaźników konwersji.

Mark Knighton

Dyrektor ds. rozwoju globalnego -
Globalne sojusze, DevCode

Wszystko, co musisz wiedzieć, w jednym miejscu

Najczęściej zadawane pytania

Czym jest badanie PEP?

Rozwiązania w zakresie weryfikacji PEP identyfikują osoby, które zajmują lub zajmowały eksponowane stanowiska publiczne, a także ich krewnych i bliskich współpracowników, ze względu na podwyższone ryzyko przestępstw finansowych. Wytyczne FATF, unijnej dyrektywy w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLD) i FinCEN nakładają na organizacje obowiązek dochowania należytej staranności w odniesieniu do osób pełniących eksponowane funkcje publiczne (PEP).

Dlaczego badanie RCA jest ważne?

Krewni i bliscy współpracownicy często są pośrednio narażeni na korupcję lub nadużycia wpływów politycznych. Kontrola całej sieci, a nie tylko poszczególnych osób, ujawnia zagrożenia, których nie wykryją kontrole oparte wyłącznie na danych osobowych.

Z jakich metod badań przesiewowych w kierunku AML korzysta Shufti?

Cztery klasy zgodne z wytycznymi FATF: Klasa 1 (wyżsi rangą urzędnicy krajowi), Klasa 2 (urzędnicy międzynarodowi i regionalni), Klasa 3 (kierownictwo przedsiębiorstw państwowych) i Klasa 4 (samorząd lokalny). Byli urzędnicy pozostają w swojej historycznej klasyfikacji.

Jak klasyfikowane są relacje RCA?

Trzy kategorie: rodzina w linii prostej (małżonkowie, partnerzy, rodzeństwo, dzieci), rodzina pośrednia (teściowie, wnuki) oraz bliscy współpracownicy (relacje biznesowe, powiązania organizacyjne, zależności finansowe). Każda z tych osób dziedziczy klasyfikację PEP, chyba że zajmuje niezależne stanowisko polityczne.

Jak często aktualizowane są dane PEP?

Zmiany ról, wybory, nominacje i zmiany polityczne następują co 15 minut niemal w czasie rzeczywistym.

Czy rozwiązania w zakresie badań PEP można zautomatyzować?

Interfejs API Shufti obsługuje automatyczne przesiewanie podczas wdrażania, stałe monitorowanie, okresowe przeglądy i ponowną przesiewową kontrolę zdarzeń wyzwalających za pomocą ustrukturyzowanych poziomów PEP i łączy RCA.

Czy kontrola PEP ma zastosowanie przy przyjmowaniu nowych firm?

Podczas przepływu KYB firma Shufti weryfikuje UBO, dyrektorów i upoważnionych sygnatariuszy, porównując ich bazy danych PEP i RCA z tymi samymi, które służą do indywidualnej kontroli.

Zmień alerty PEP w jasne, możliwe do obrony decyzje

Zobacz, w jaki sposób Shufti dostarcza sklasyfikowane wyniki PEP powiązane z RCA, na podstawie których zespoły ds. zgodności mogą podejmować działania, a audytorzy mogą je weryfikować.

Zarezerwuj demo Spróbuj teraz