Cyfrowe operacje KYC/AML – Shufti przygotowuje się do egzekwowania RODO

Od czasu rozpoczęcia debaty na temat RODO w Parlamencie Europejskim, ogłoszono długo oczekiwaną i szeroko komentowaną datę wejścia w życie RODO – 25 maja 2018 r. Wiele firm na całym świecie i w UE będzie świadkami wdrożenia przepisów RODO. Organizacje, które dopuszczą się wówczas nieprzestrzegania przepisów, mogą ponieść poważne konsekwencje finansowe.

Czym jest RODO?

Ogólnie rzecz biorąc, ogólne rozporządzenie UE o ochronie danych zastępuje wcześniejszą dyrektywę o ochronie danych 95/46/WE. Rozporządzenie RODO zostało wprowadzone w celu ujednolicenia przepisów dotyczących ochrony danych osobowych w całej Europie. W tym celu wzmocniono ochronę danych osobowych wszystkich obywateli UE i zmieniono sposób, w jaki organizacje podchodzą do ochrony danych osobowych.

Organizacje – STOP Prokrastynacji ZACZNIJ Działać

Skutki RODO każda osoba z UE oraz podmiot/organizacja działająca w strefie, zajmująca się przechowywaniem i dostępem do ich danych. Chociaż organizacje mogą jeszcze opóźnić wejście w życie przepisów o kilka dni, termin ich wejścia w życie jest już bliski.

Firmy muszą szybko się przygotować, zanim RODO wejdzie w życie. Nieprzestrzeganie przepisów może skutkować karami finansowymi w wysokości 20 milionów BGP (25 milionów dolarów) lub nawet 4% rocznych przychodów. To nie jest sytuacja finansowa, w jakiej chciałaby się znaleźć żadna firma, ani pod względem bilansu, ani z punktu widzenia PR. Z niedawnego badania PwC wynika, że ​​ponad 60% firm planuje wydać ponad milion dolarów na dostosowanie się do przepisów.

Jak ważna jest weryfikacja tożsamości cyfrowej

Biorąc pod uwagę, że współczesne przedsiębiorstwa prowadzą działalność online, proces weryfikacji tożsamości ma ogromne znaczenie. Dlaczego tak mówisz? Ryzyko oszustwa jest bezpośrednie, ponieważ osoba dokonująca transakcji nie jest fizycznie obecna u sprzedawcy lub podmiotu gospodarczego. Ponieważ coraz więcej sprzedawców korzysta z potencjału internetu, digitalizacja weryfikacji tożsamości poprzez e-KYC staje się dla nich koniecznością chwili. Usługa cyfrowej weryfikacji tożsamości znacznie wydłuża czas rejestracji klienta. Dzięki temu ryzyko oszustwa związanego z wykorzystaniem tożsamości jest minimalizowane, a akceptowane są wyłącznie legalne tożsamości.      

Organizacje w dużym stopniu polegają na cyfrowym procesie KYC (Know Your Customer), aby zapobiegać oszustwom i potencjalnym oszustwom związanym z fałszywymi tożsamościami. Ten aspekt jest niezwykle ważny dla banków i instytucji finansowych świadczących usługi finansowe, takie jak otwieranie konta bankowego, dokonywanie płatności międzybankowych i czyszczenie historii kredytowej. Ponieważ coraz więcej firm prowadzi działalność/handel online, weryfikacja tożsamości drugiej strony staje się coraz ważniejsza dla zapewnienia legalności.

Jak RODO rozpoznaje weryfikację tożsamości cyfrowej

Można zadać sobie pytanie, czy cyfrowe usługi KYC zostaną objęte RODO? Prawo nie ogranicza działalności konkretnej firmy. Raczej uznaje znaczenie tożsamości i zapewnia jej ochronę. RODO w swojej istocie kładzie jedynie nacisk na lepszą ochronę osób, których dane dotyczą (obywateli UE), poprzez… jak zbierane są informacje oraz w jaki sposób są one przetwarzane i wykorzystywane.

Firmy, które będą miały kontakt z takimi informacjami, będą musiały zapewnić bezpieczeństwo tych informacji w sposób zgodny z wytycznymi RODO. Ponadto muszą zadbać o to, aby korzystanie z informacji było jasne, łatwe do zrozumienia i transparentne dla użytkowników.

RODO i firmy FinTech – Mandatory Alliance

Firmy FinTech oferują klientom na całym świecie rozwiązania RegTech. Charakter ich działalności jasno wskazuje, że gromadzą one dane osobowe osób fizycznych, a także dane uwierzytelniające transakcje. Obejmuje to numery kart kredytowych i inne wrażliwe dane. Dla firm FinTech od samego początku powinno być jasne, że przestrzegają one dyrektywy RODO. Dzięki temu można mieć pewność, że firmy te są na bieżąco z rygorystycznymi procedurami i zapobiegać ewentualnym postępowaniom karnym.

Firmy FinTech mają moralny i prawny obowiązek przestrzegania przepisów, ponieważ wydaje się, że klienci mają prawo uznać swoją firmę za gotową do działania w oczach organów regulacyjnych. To symbolizuje ogromny obszar zaufania dla potencjalnych klientów, którzy mogą stać się rzeczywistymi klientami. Klienci powinni być świadomi nowej polityki RODO i upewnić się, że współpracują z organizacjami, które przestrzegają najnowszych przepisów, takimi jak Shufit Pro.    

Shufti – Operator AML/KYC zgodny z RODO

Biorąc pod uwagę, że większość firm działa obecnie online, zapotrzebowanie na niezawodne i zaawansowane technologicznie usługi weryfikacji tożsamości będzie wysokie. Wraz z rozwojem firm online, możliwości Widzenie klientów i użytkowników online staje się rzadkością. Potrzeba weryfikacji tożsamości w czasie rzeczywistym i zapewnienia zgodności z cyfrowymi procedurami KYC/AML jest ważniejsza niż kiedykolwiek.

W tym miejscu Shufti wkracza do akcji, redefiniując usługi weryfikacji tożsamości cyfrowej, zapewniając zgodność z KYC/AML we wszystkich jurysdykcjach. Na przykład UE wdraża wytyczne RODO dotyczące ochrony danych, do których Shufti stosuje się bezproblemowo. Shufti zapewnia, że ​​wszystkie gromadzone przez nią dane są zgodne z wytycznymi RODO.

Dokonywanie ocen

RODO to globalne zjawisko, które ma wyznaczyć nowy standard w zakresie praw konsumentów. Firmy muszą również poszukiwać firm, które będą zgodne z RODO. Jest to istotne zarówno z punktu widzenia organizacji, jak i klienta. Firmy zgodne z RODO będą miały uzasadnione korzyści wizerunkowe i zyskają zaufanie potencjalnych klientów. Klienci nie są już naiwni, ale w pełni świadomi swoich praw i będą szukać możliwości współpracy z firmami zgodnymi z RODO.