Australia

Weryfikacja tożsamości i KYC dla Australii

Q: Jaki jest główny dokument tożsamości używany w procesie KYC w Australii?

Najczęściej używane są prawa jazdy wydane przez stany lub terytoria oraz paszporty australijskie. W przypadku metod wieloźródłowych mogą być wymagane dodatkowe dokumenty.

Q: Czy w Australii stosuje się DVS do weryfikacji tożsamości?

Wiele organizacji korzysta z systemu Document Verification Service w celu weryfikacji paszportów, licencji i programów Medicare.

Q: Jakie organy są uprawnione do raportowania działań AML w Australii?

AUSTRAC nadzoruje przestrzeganie przepisów AML/CTF i przyjmuje zgłoszenia dotyczące podejrzanych spraw.

Q: Czy wymogi dotyczące kontroli przestrzegania sankcji krajowych są obowiązkowe?

Tak. Kontrola powinna obejmować sankcje australijskie nałożone przez DFAT, a także listy globalne.

Q: Jakie dowody są wymagane do ustalenia rzeczywistego właściciela?

Podmioty muszą identyfikować dyrektorów i udziałowców oraz weryfikować struktury kontrolne zgodnie z obowiązkami AML/CTF.

Q: W jaki sposób Shufti radzi sobie z wariantami nazw?

Platforma normalizuje łączniki, apostrofy i nazwy wieloczęściowe, aby zmniejszyć liczbę fałszywych niezgodności.

Q: Czy w Australii wymagane jest lokalne przechowywanie danych?

Wiele organizacji przyjmuje wewnętrzne polityki przetwarzania ze względu na ryzyko regulacyjne i związane z prywatnością. W Australii znajduje się wiele regionów o dużej skali.

Q: Co się stanie, jeśli przechwycenie dokumentu się nie powiedzie?

Konfigurowalna logika ponawiania prób i wspomagane przepływy pracy redukują liczbę porzuconych zadań, jednocześnie zachowując ustrukturyzowane dowody audytu.

Zjednocz KYC, KYB i AML screening na jednej platformie, dostosowanej do australijskiego ekosystemu regulacyjnego. Stworzone, aby wspierać obowiązki AUSTRAC w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CTF) oraz australijskie ramy weryfikacji tożsamości, w tym wymogi DVS i ustawy o ochronie prywatności, w ramach jednego procesu zgodności.

Wydajność operacyjna dla KYC w Australii

Nasze liczby mówią same za siebie

95.04%

Przekaż stawkę

99%

EIDV
Pokrycie

<15s

Średni dokument
Weryfikacja

Gotowe dowodowo kontrole osób i firm

Dokumenty indywidualne, które weryfikujemy

Shufti weryfikuje ponad 40 oficjalnych australijskich dokumentów tożsamości.

Wyświetl wszystkie obsługiwane dokumenty

Australijski paszport (ePaszport)

Główny dokument tożsamości wydany przez organ rządowy, używany do zdalnego i wymagającego wysokiego poziomu bezpieczeństwa procesu wdrażania.

Miasto oraz Prawo jazdy terytorialne

Najczęściej używany krajowy dowód tożsamości ze zdjęciem, wydawany w ośmiu jurysdykcjach, w różnych wzorach.

Miasto or Karta ze zdjęciem terytorium

Wydawana przez rząd alternatywa dla osób niebędących kierowcami, powszechnie akceptowana w standardowych kontrolach KYC.

Akt urodzenia

Podstawowy dokument tożsamości używany w przypadku, gdy użytkownik nie posiada dokumentu tożsamości ze zdjęciem lub musi udowodnić historię swojej tożsamości.

Karta Medicare (dowody pomocnicze)

Używany jako dodatkowy dowód tożsamości w metodach weryfikacji wieloźródłowej.

Dowód statusu ImmiCard/Visa (VEVO)

Służy do potwierdzania statusu imigracyjnego osób niebędących obywatelami podczas regulowanego procesu przyjmowania na pokład.

Tożsamość jednostki

Australijski numer firmy (ACN) i wyciąg z firmy ASIC

Potwierdza rejestrację firmy, jej status i osoby sprawujące w niej funkcje.

Australijski numer przedsiębiorstwa (ABN) i rekord ABR

Sprawdza tożsamość przedsiębiorstwa i rejestrację operacyjną.

Wyciąg z zarejestrowanej nazwy firmy

Potwierdza nazwy handlowe powiązane z ABN.

Konstytucja firmy / Zamienne zasady Dowody

Ustanawia strukturę zarządzania i władzę wewnętrzną.

Tożsamość podatkowa

Rejestracja GST powiązana z ABN

Potwierdza status rejestracji dla celów podatku od towarów i usług.

Własność i kontrola (UBO)

Numer identyfikacyjny dyrektora (ID dyrektora)

Potwierdza tożsamość dyrektora w ramach Australian Business Registry Services.

Bieżące i historyczne wyciągi z firm ASIC

Służy do identyfikacji dyrektorów i sekretarzy.

Rejestr Akcjonariuszy / Rejestr Członków Spółki

Wspiera mapowanie rzeczywistej własności na różnych poziomach korporacji.

Akt powierniczy (dla podmiotów kontrolowanych przez powiernictwo)

Określa powierników, założycieli i beneficjentów w przypadku, gdy kontrola jest sprawowana za pośrednictwem powiernictwa.

Języki, które obsługujemy

Obsługa dokumentów w języku angielskim

Australijskie dokumenty tożsamości i dokumenty rejestrowe wydawane są w języku angielskim. Shufti wyodrębnia pola strukturalne w różnych formatach stanowych.

Dopasowywanie nazw w różnych wariantach formatowania

Obsługuje apostrofy, łączniki i wiele imion (np. O'Connor vs OConnor; Anne-Marie vs Anne Marie).

Spójność dowodów wdrożeniowych

Ujednolica dane dokumentów, weryfikację selfie i rekordy rejestru w przypadkach, gdy nieścisłości formatowania powodują wyjątki.

ZARZĄDZANIE I KONTROLA

Decyzje gotowe na audyt, mniejsze obciążenie operacyjne

Mniej ponownych zgłoszeń, których można uniknąć

Logika przechwytywania i walidacji Shufti redukuje liczbę ponownych prób wynikających z różnic w formatach identyfikatorów opartych na stanie.

Audyt czystszy
szlaki

Ustrukturyzowane dzienniki weryfikacji wspomagają prowadzenie dokumentacji AUSTRAC i przegląd regulacyjny.

Lepsze wyniki dopasowywania nazw

Normalizuje apostrofy, łączniki i nazwy wieloczęściowe, powszechne w dokumentach australijskich.

Jeden przepływ pracy,
jedno biuro zaplecza

KYC, KYB i AML screening zarządzane w ramach jednego interfejsu operacyjnego.

Podstawowy projekt przepływu ID-first

Nadaje priorytet procesom weryfikacji australijskiego paszportu i prawa jazdy, najczęściej stosowanym w regulowanym procesie wdrażania.

Wyzwania związane z weryfikacją tożsamości i KYC w Australii

Warianty formatu identyfikatora stanu

Prawa jazdy różnią się w zależności od stanu i terytorium, co prowadzi do większej liczby błędów w ich pozyskiwaniu i dłuższych kolejek do ręcznego sprawdzania dokumentów.

Kontrole weryfikacji bez kontaktu osobistego

Zdalne wdrażanie musi spełniać standardy tożsamości AUSTRAC, co zwiększa trudności związane z przestrzeganiem przepisów.

Oszustwa związane z tożsamością i nadużycia CNIC

Złożone struktury rzeczywistego właściciela

Wielowarstwowe ustalenia korporacyjne i powiernicze zwiększają ilość pracy związanej z ręczną weryfikacją UBO.

Wysokie obciążenie zgodnością z przepisami AML/CFT

Sankcje i fałszywe wyniki PEP

Popularne nazwy i ograniczona liczba unikalnych identyfikatorów zwiększają liczbę wyjątków od kontroli.

Rozwiązania IDV/KYC firmy Shufti dla Australii

Rozwiązania KYC

Weryfikacja twarzy

Wykrywa ataki podszywania się i prezentowania w zdalnym środowisku wdrażania w Australii, obsługując kontrole zgodności w przypadku kontaktów bezkontaktowych.

Weryfikacja wieku

Łączy szacowanie wieku na podstawie zdjęcia z weryfikacją dokumentów, gdy jest to wymagane w przypadku usług regulowanych lub objętych ograniczeniami wiekowymi.

Weryfikacja adresu

Weryfikuje każdy dokument zawierający adres, w tym rachunki za media (AGL, Origin Energy, EnergyAustralia) i wyciągi bankowe (Commonwealth Bank, Westpac, NAB, ANZ).

Weryfikacja dokumentów

Obsługuje paszporty, prawa jazdy i wydane przez organy państwowe dowody osobiste we wszystkich jurysdykcjach Australii, uwzględniając różnice w układzie i projekcie.

Rozwiązania KYB

Weryfikacja biznesowa

Weryfikuje wyciągi z numerów ABN, ACN, ASIC, identyfikatory dyrektorów i struktury własnościowe w celu potwierdzenia istnienia prawnego i kontroli.

Wzmocniona należyta staranność (EDD)

Rejestruje ustrukturyzowane dowody rzeczywistego właściciela, czynniki ryzyka i dzienniki gotowe do audytu, zgodne z oczekiwaniami AUSTRAC.

AML Screening

Business AML Screening

Sprawdza podmioty, dyrektorów i beneficjentów rzeczywistych pod kątem sankcji australijskich, globalnych list sankcji, baz danych PEP i niekorzystnych doniesień medialnych.

Kontrola transakcji

Obsługuje bieżący monitoring dostosowany do zgłaszania podejrzanych spraw i wzorców transakcji wysokiego ryzyka.

Zbudowany tak, aby pasował do australijskiego krajobrazu zgodności

AUSTRAC

Australijski regulator AML/CTF i jednostka wywiadu finansowego. Shufti obsługuje identyfikację klientów opartą na ryzyku, stały monitoring, ustrukturyzowane prowadzenie dokumentacji oraz rejestry decyzji gotowe do audytu, zgodne z wymogami AML/CTF.

Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC)

Prowadzi rejestry firm i ewidencję dyrektorów. Shufti wspiera weryfikację działalności gospodarczej w oparciu o rejestr i walidację dyrektorów.

Australijskie Usługi Rejestru Firm (ABRS)

Zarządza wymogami dotyczącymi identyfikacji dyrektorów. Shufti wspiera weryfikację tożsamości dyrektorów i osób kontrolujących podczas wdrażania KYB.

Australijski Rejestr Przedsiębiorstw (ABR)

Przechowuje dane dotyczące rejestracji ABN. Shufti weryfikuje rekordy ABN wykorzystywane w procesach weryfikacji podmiotów gospodarczych. Shufti wykorzystuje te dane kompleksowo i całościowo, aby podejmować decyzje.

Biuro Australijskiego Komisarza ds. Informacji (OAIC)

Egzekwuje Ustawę o Prywatności i Australijskie Zasady Prywatności. Shufti wspiera kontrolowane przetwarzanie, pozyskiwanie zgód i zgodne z przepisami praktyki przechowywania danych.

Ministerstwo Spraw Zagranicznych i Handlu (DFAT) – Australijskie Biuro Sankcji

Zarządza australijskimi systemami sankcji. Shufti umożliwia weryfikację sankcji zgodnie z krajowymi i globalnymi wymogami list.

Wybór wdrożenia

Opcje wdrożenia w chmurze lub lokalnie spełniają lokalne wymogi zarządzania i przedsiębiorstwa dotyczące kontrolowania dostępu do danych AML/KYC/KYB, jednocześnie spełniając oczekiwania nadzoru zgodnie z AUSTRAC.

Dostosowanie regulacyjne

Dostosowane do australijskiej ustawy AML/CTF i przepisów dotyczących obowiązków AML/KYC oraz australijskich zasad ochrony prywatności (APP) zawartych w ustawie o ochronie prywatności z 1988 r.

Kontrola retencji

Konfigurowalne zasady przechowywania i usuwania danych zgodne z zasadami prowadzenia dokumentacji AML/CTF i wymogami ustawy o ochronie prywatności w celu zminimalizowania zbędnego przechowywania danych

Postawa szyfrowania

W celu ochrony danych osobowych i finansowych (w tym tożsamości, źródła środków/majątku i danych transakcyjnych) stosowane są rygorystyczne standardy szyfrowania.

Kontrola danych & Prywatność dla Australii

Źródła AML w Australii, które wzmacniają decyzje

Departament Zmian Klimatycznych

Instytut Badań Nauk Społecznych

Urząd Bezpieczeństwa Lotnictwa Cywilnego (CASA)

AWB Limited (Australijska Rada ds. Pszenicy)

Departament Spraw Zagranicznych i Handlu (DFAT)

Australijskie Bezpieczeństwo Narodowe

Rząd Australii AUSTRAC

Australian Transaction Reports and Analysis Center

Australijska strona internetowa dotycząca bezpieczeństwa narodowego

Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC)

Departament Zmian Klimatycznych

Instytut Badań Nauk Społecznych

Urząd Bezpieczeństwa Lotnictwa Cywilnego (CASA)

AWB Limited (Australijska Rada ds. Pszenicy)

Departament Spraw Zagranicznych i Handlu (DFAT)

Australijskie Bezpieczeństwo Narodowe

Rząd Australii AUSTRAC

Australian Transaction Reports and Analysis Center

Australijska strona internetowa dotycząca bezpieczeństwa narodowego

Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC)

Departament Zmian Klimatycznych

Instytut Badań Nauk Społecznych

Urząd Bezpieczeństwa Lotnictwa Cywilnego (CASA)

AWB Limited (Australijska Rada ds. Pszenicy)

Departament Spraw Zagranicznych i Handlu (DFAT)

Australijskie Bezpieczeństwo Narodowe

Rząd Australii AUSTRAC

Australian Transaction Reports and Analysis Center

Australijska strona internetowa dotycząca bezpieczeństwa narodowego

Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC)

Najczęściej zadawane pytania

Jaki jest główny dokument tożsamości używany w procesie KYC w Australii?

Najczęściej używane są prawa jazdy wydane przez stany lub terytoria oraz paszporty australijskie. W przypadku metod wieloźródłowych mogą być wymagane dodatkowe dokumenty.

Czy w Australii stosuje się DVS do weryfikacji tożsamości?

Wiele organizacji korzysta z systemu Document Verification Service w celu weryfikacji paszportów, licencji i programów Medicare.

Jakie organy są uprawnione do raportowania działań AML w Australii?

AUSTRAC nadzoruje przestrzeganie przepisów AML/CTF i przyjmuje zgłoszenia dotyczące podejrzanych spraw.

Czy wymogi dotyczące kontroli przestrzegania sankcji krajowych są obowiązkowe?

Tak. Kontrola powinna obejmować sankcje australijskie nałożone przez DFAT, a także listy globalne.

Jakie dowody są wymagane do ustalenia rzeczywistego właściciela?

Podmioty muszą identyfikować dyrektorów i udziałowców oraz weryfikować struktury kontrolne zgodnie z obowiązkami AML/CTF.

W jaki sposób Shufti radzi sobie z wariantami nazw?

Platforma normalizuje łączniki, apostrofy i nazwy wieloczęściowe, aby zmniejszyć liczbę fałszywych niezgodności.

Czy w Australii wymagane jest lokalne przechowywanie danych?

Wiele organizacji przyjmuje wewnętrzne polityki przetwarzania ze względu na ryzyko regulacyjne i związane z prywatnością. W Australii znajduje się wiele regionów o dużej skali.

Co się stanie, jeśli przechwycenie dokumentu się nie powiedzie?

Konfigurowalna logika ponawiania prób i wspomagane przepływy pracy redukują liczbę porzuconych zadań, jednocześnie zachowując ustrukturyzowane dowody audytu.

Buduj a Australia-gotowy KYC, KYB i AML program w Szufti

Sprawdź ceny Poproś o Demo

NIEZALEŻNIE AUDYTOWANE. CERTYFIKOWANE GLOBALNIE.

Certyfikowany zgodnie ze standardami globalnymi

SPRAWDZONE PRZEBIEGI PRACY

Przykłady zastosowań regulowanego wzrostu w Australii

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

Przyspiesz wzrost, wyeliminuj tarcie

Wdrażaj użytkowników w ciągu sekund, a nie dni. Wdrażaj wielopoziomowe procesy weryfikacji adresów, które maksymalizują wskaźniki ukończenia dla autentycznych użytkowników, jednocześnie filtrując sztuczne oszustwa.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Globalni inwestorzy na pokładzie w czasie rzeczywistym

Weryfikuj inwestorów w ponad 250 krajach i terytoriach. Zapewnij zgodność z międzynarodowymi przepisami finansowymi, zapobiegając jednocześnie kradzieży tożsamości i obciążeniom zwrotnym wysokiego ryzyka.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Bezpieczne zaufanie przy każdej transakcji

Zautomatyzuj procesy KYC i AML, aby obniżyć koszty ręcznego wdrażania. Wzmocnij weryfikację miejsca zamieszkania, zapewniając jednocześnie bezproblemowe doświadczenie cyfrowe, którego oczekują współcześni klienci.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zapewnij graczom uczciwe i bezpieczne środowisko

Ogranicz nadużycia bonusów i dzwonienie do wielu kont. Egzekwuj zasady dotyczące lokalizacji i uruchamiaj kontrole stopniowe, nie zakłócając rozgrywki.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zbuduj zaufaną, zweryfikowaną kadrę pracowniczą

Przeprowadzaj selekcję freelancerów i kierowców na dużą skalę. Weryfikuj miejsce zamieszkania i zmniejszaj trudności związane z wdrażaniem, jednocześnie dbając o zaufanie między użytkownikami.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Skaluj swoją giełdę pewnie

Zachowaj równowagę między anonimowością a zgodnością z przepisami. Natychmiast weryfikuj jurysdykcję użytkownika, aby spełnić wymogi Regulaminu Podróży i zapobiegać nadużyciom bez spowalniania legalnego obrotu.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Ogranicz oszustwa bez blokowania wzrostu

Shufti dba o integralność rynku poprzez weryfikację tożsamości sprzedawców i kupujących, umożliwiając w razie potrzeby weryfikację wieku oraz zachowując dowody na potrzeby dochodzeń, sporów i działań egzekucyjnych opartych na ryzyku.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz