Bangladesz

Weryfikacja tożsamości i KYC dla Bangladeszu

Q: Czy w naszym procesie KYC musimy obsługiwać zarówno stary NID, jak i Smart NID?

Tak. Stare, laminowane papierem identyfikatory NID (2006–2015) pozostają w obiegu; inteligentne identyfikatory NID (2016+) są wydawane od nowa. Weryfikacja dokumentów Shufti wykrywa oba formaty i odpowiednio weryfikuje zabezpieczenia. Pojedynczy przepływ pracy obejmuje oba; nie są wymagane procesy równoległe.

Q: Czy e-paszport może być używany jako podstawowy dokument KYC, jeśli NID jest niedostępny?

Tak. e-paszport jest zgodny z normami ICAO, zawiera 41 zabezpieczeń i zawiera wbudowane dane biometryczne (odciski palców, tęczówkę oka, zdjęcie, podpis). Powszechnie akceptowany w międzynarodowym procesie KYC; stanowi zabezpieczenie awaryjne w przypadku braku dostępu do NID.

Q: Jak przeprowadzamy kontrolę na listach sankcji krajowych Bangladeszu?

BFIU prowadzi krajową listę sankcji dostępną dla instytucji finansowych. Shufti integruje dane dotyczące sankcji BFIU, oznaczenia Rady Bezpieczeństwa ONZ obowiązujące w Bangladeszu oraz listy OFAC (w stosownych przypadkach). Kontrola obejmuje wszystkie trzy źródła; wyniki są oznaczane do ręcznego przeglądu i raportowania w ramach goAML.

Q: Czym jest goAML i jaki ma związek ze zgodnością z KYC?

goAML to bezpieczny portal internetowy jednostki wywiadu finansowego Bangladeszu, służący do zgłaszania raportów o podejrzanych transakcjach i transakcjach gotówkowych. Instytucje finansowe przesyłają raporty goAML, gdy wartość transakcji gotówkowych przekroczy dzienny próg 10 lakh taka (1 000 000 BDT) lub gdy zostanie wykryta podejrzana aktywność. Ślady audytu i dokumentacja decyzyjna Shufti wspierają przygotowywanie raportów goAML.

Q: Jakich dokumentów KYB potrzebujemy w przypadku podmiotów zarejestrowanych w Bangladeszu?

Zbierz akt założycielski (RJSC), licencję handlową, certyfikat numeru identyfikacji podatkowej (TIN), umowę spółki (MAoA), formularz XV (zeznanie o przydziale) oraz roczne zeznanie do RJSC. Razem weryfikują one status prawny, tożsamość podatkową i strukturę beneficjenta rzeczywistego.

Q: Jak radzić sobie z różnicami w transliteracji imion i nazwisk bengalskich podczas dopasowywania?

Nazwy bengalskie nie są standardowo romanizowane; istnieje wiele wariantów fonetycznych: Karim i Kareem. Shufti wykorzystuje mapowanie transliteracji z bengalskiego na łaciński oraz wykrywanie niejednoznaczności fonetycznych do sygnalizowania i rozwiązywania niezgodności. W przypadkach wysokiego ryzyka wymagana jest ręczna weryfikacja; zmniejsza to liczbę fałszywych odrzuceń.

Q: Jakie są wymogi dotyczące przechowywania danych zgodnie z prawem Bangladeszu?

Sekcja 25 Ustawy o Zapobieganiu Praniu Pieniędzy z 2012 r. nakazuje co najmniej pięcioletnie przechowywanie danych identyfikacyjnych klientów, zapisów transakcji, korespondencji i dokumentacji due diligence od daty zamknięcia konta. Shufti obsługuje konfigurowalne zasady przechowywania zgodne z tym wymogiem.

Q: Co się stanie, jeśli klient zrezygnuje w trakcie ponownego przesyłania?

Problemy z ponownym przesłaniem często sygnalizują problemy z jakością dokumentu, niejasności transliteracji nazw bengalskich lub problemy z weryfikacją adresów. Koncepcja pojedynczego przepływu pracy firmy Shufti do przechwytywania starych/inteligentnych identyfikatorów NID i mapowania transliteracji minimalizuje liczbę czynników powodujących ponowne przesłanie, zmniejszając liczbę porzuconych dokumentów przez klientów.

Shufti zapewnia zgodność z procedurami KYC i AML, dostosowaną do ram regulacyjnych Bangladeszu. Nasza platforma weryfikacji tożsamości integruje się z danymi biometrycznymi Smart NID i weryfikacją chipów e-paszportowych, spełniając wytyczne Banku Bangladeszu oraz standardy raportowania BFIU dla instytucji finansowych.

Wydajność operacyjna KYC w Bangladeszu

Nasze liczby mówią same za siebie

98.58%

Wskaźniki zdawalności

< 5 s

Weryfikacja
Czas

95%

EIDV
Weryfikacja

Gotowe dowodowo kontrole osób i firm

Dokumenty indywidualne, które weryfikujemy

Shufti obsługuje 14 typów dokumentów bangladeskich.

Wyświetl wszystkie obsługiwane dokumenty

Dowód osobisty (NID)

Podstawowy dokument tożsamości wydawany przez Komisję Wyborczą obywatelom w wieku 16 lat i starszym. Czytelny maszynowo, dwujęzyczny (bengalsko-angielski); używany do celów bankowych, zatrudnienia, usług rządowych i wydawania paszportów.

Inteligentny dowód osobisty (Smart NID)

Karta chipowa (2016+) z 25 zabezpieczeniami: wbudowanymi odciskami palców, skanem tęczówki oka i podpisem cyfrowym. Służy jako fizyczna i możliwa do pobrania tożsamość cyfrowa; główny punkt KYC w Bangladeszu.

Bangladeski paszport elektroniczny / paszport maszynowo odczytywalny

Paszport biometryczny zgodny z normami ICAO (2016+) z 41 zabezpieczeniami. Wbudowany mikrochip przechowuje wszystkie 10 odcisków palców, dane tęczówki oka, zdjęcie i podpis. Dwujęzyczny (bengalsko-angielski); dokument podróży o najwyższym poziomie bezpieczeństwa dla międzynarodowych procedur KYC.

Prawo jazdy do odczytu maszynowego (format BRTA)

Karta high-tech z wbudowanym chipem i danymi biometrycznymi (Bangladesh Road Transport Authority). Wymaga ważnego dowodu tożsamości (NID); obejmuje siedem kategorii pojazdów; wniosek online za pośrednictwem portalu serwisowego BRTA.

Tożsamość podmiotu gospodarczego

Akt założycielski (RJSC)

Oficjalny dokument potwierdzający legalność działalności spółki (Rejestr Spółek Akcyjnych i Firm). Przetwarzanie: 20–30 dni roboczych. Obowiązkowy dla spółek z ograniczoną odpowiedzialnością, spółek akcyjnych i spółek krajowych.

Licencja handlowa

Zezwolenie na prowadzenie działalności gospodarczej (wydawane przez korporację miejską lub gminę). Czas realizacji: 3–4 dni robocze. Obowiązkowe dla wszystkich podmiotów; niezależne od rejestracji RJSC; dostępne wnioski o wydanie licencji elektronicznej online.

Identyfikacja podatkowa działalności gospodarczej

Certyfikat Numeru Identyfikacji Podatkowej (NIP)

12-cyfrowy, unikalny identyfikator (National Board of Revenue). Generowany w ciągu 15–20 minut; nie wymaga odnawiania. Akceptowany w celu zapewnienia zgodności z przepisami podatkowymi i należytej staranności podmiotu.

Własność i kontrola (UBO)

Memorandum i Statut Spółki (MAoA)

Dokument dotyczący ładu korporacyjnego, określający strukturę zarządzania, uprawnienia i obowiązki. Wymagany do weryfikacji beneficjenta rzeczywistego (UBO) i zrozumienia beneficjenta rzeczywistego.

Formularz XV (Zwrot przydziału)

Dokumentacja RJSC dokumentująca podział akcji i rzeczywistych właścicieli. Śledzi zmiany w akcjonariacie i kontrolę korporacyjną; kluczowe dla weryfikacji własności KYB.

Roczny zwrot do RJSC

Roczne sprawozdanie ujawniające strukturę akcjonariatu i zmiany w strukturze własnościowej. Zawiera weryfikowalny rejestr UBO; obowiązkowy dla bieżącej zgodności z KYB i weryfikacji beneficjenta rzeczywistego.

Języki, które obsługujemy

Język pisma i dokumentu bengalskiego

NID i e-paszporty zawierają tekst zarówno w języku bengalskim, jak i angielskim na przedniej stronie; na odwrocie tekst jest wyłącznie w języku bengalskim. Systemy przechwytywania i OCR firmy Shufti obsługują jednocześnie oba skrypty i prezentację dwujęzyczną.

Kontrola dopasowywania nazw

Nazwy bengalskie nie są standardowo romanizowane; liczne warianty fonetyczne powodują niespójności w dokumentach („Karim” vs. „Kareem”). Shufti wykorzystuje wykrywanie niejednoznaczności fonetycznych i mapowanie transliteracji z bengalskiego na łaciński.

Spójność dowodów

Tożsamość weryfikowana w wielu typach dokumentów i krokach formularza. Shufti przeprowadza walidację krzyżową NID, Smart NID, paszportu i dokumentów uzupełniających w celu wykrycia rozbieżności w transliteracji imion i nazwisk, znacznikach biometrycznych lub danych biograficznych.

ZARZĄDZANIE I KONTROLA

Decyzje gotowe na audyt, mniejsze obciążenie operacyjne

Mniej ponownych zgłoszeń, których można uniknąć

Przechwytywanie danych w dwóch formatach – Old-NID i Smart-NID – w jednym procesie redukuje powtarzalność procedur KYC w różnych bankach. Klienci rejestrują się jednorazowo; mniej fałszywych odrzuceń z powodu niejasności formatu dokumentów.

Audyt czystszy
Trails

Kompletne rejestry dowodów i dokumentacja decyzyjna spełniają wymogi raportowania BFIU w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (goAML) oraz oczekiwania Banku Bangladeszu dotyczące zgodności. Gotowe do audytu rejestry przyspieszają kontrole nadzorcze i korespondencję regulacyjną.

Lepsze wyniki dopasowywania nazw

Mapowanie transliteracji z bengalskiego na łaciński i wykrywanie niejednoznaczności fonetycznych zmniejszają liczbę fałszywie pozytywnych odrzuceń. Zmniejsza się obciążenie pracą związaną z ręczną weryfikacją, zmniejszają się opóźnienia w przetwarzaniu, a tarcia między klientami maleją.

Jeden przepływ pracy, jeden
Back Office

KYC, KYB i AML screening Skonsolidowane w ujednoliconym interfejsie. Pojedynczy widok klienta obejmujący kontrolę tożsamości, działalności i sankcji; zmniejsza złożoność operacyjną i luki w zgodności.

Projektowanie przepływu NID-First

Inteligentny NID jako główny punkt odniesienia dla tożsamości, z e-paszportem i prawem jazdy jako opcjami awaryjnymi. Zoptymalizowany pod kątem hierarchii dokumentów i zasięgu eIDV w Bangladeszu. Usprawnia onboarding dla większości populacji.

Infrastruktura zgodności klasy korporacyjnej

Wyzwania związane z weryfikacją tożsamości/KYC w Bangladeszu

Duplikacja dokumentów

Stare, laminowane papierem identyfikatory NID (2006–2015) i inteligentne identyfikatory NID (2016+) są w obiegu. Brak ujednoliconych standardów KYC powoduje powtarzające się procedury rejestracji i fałszywe odrzucenia.

Transliteracja nazwy bengalskiej

Nazwy bengalskie nie są standardowo romanizowane, co powoduje powstawanie wielu wariantów fonetycznych („Karim” vs. „Kareem”). Automatyczne dopasowanie nie działa; wymagana jest ręczna weryfikacja.

Oszustwa związane z tożsamością i nadużycia CNIC

Weryfikacja adresu w slumsach

Około 4 miliony mieszkańców slumsów Dhaki nie posiada formalnych adresów. Rejestry usług komunalnych są niekompletne; bazy danych pocztowych zawodne. Tradycyjna weryfikacja adresów zawodzi w przypadku osób o niskich dochodach.

Wysokie obciążenie zgodnością z przepisami AML/CFT

Ryzyko oszustw Rohingya

Ponad 1.2 miliona uchodźców Rohingya działa z tymczasową dokumentacją UNHCR. Identyfikatory uchodźców nie posiadają funkcji bezpieczeństwa Smart NID ani połączenia z bazą danych. Ryzyko oszustw i fałszerstw jest wysokie; wiarygodna weryfikacja jest praktycznie niemożliwa.

Rozwiązania Shufti w zakresie weryfikacji tożsamości/KYC dla Bangladeszu

Rozwiązania KYC

Przyspiesz proces przyjmowania i uwierzytelniania klientów dzięki rozwiązaniom weryfikacji tożsamości w czasie rzeczywistym.

Weryfikacja twarzy

Biometryczne dopasowanie twarzy do danych z chipów Smart NID i e-Passport. Integruje infrastrukturę biometryczną Bangladeszu (odciski palców, skany tęczówki w dokumentach rządowych). Wykrywa ataki prezentacyjne i podszywanie się pod deepfake.

Weryfikacja wieku

Szacowanie wieku na podstawie selfie połączone z weryfikacją dokumentów w razie potrzeby. Wyprowadza datę urodzenia z danych Smart NID i e-paszportu. Obsługuje wymogi regulacyjne dotyczące wieku oraz ocenę ryzyka segmentu klientów.

Weryfikacja adresu

Shufti może zweryfikować dowolny dokument zawierający adres. Integruje usługi DESCO, DPDC, WASA i Titas Gas. Obsługuje również dane z banków: Islami Bank Bangladesh, Sonali Bank, Dutch-Bangla Bank, BRAC Bank oraz mobilne dane finansowe bKash.

Weryfikacja dokumentów

Inteligentna weryfikacja chipów NID i e-paszportu, ekstrakcja danych biometrycznych, walidacja zabezpieczeń. Rozpoznawanie tekstu dwujęzycznego (bengalsko-angielskiego) i OCR. Wykrywanie sfałszowanych, zmienionych lub duplikatów dokumentów.

Rozwiązania KYB

Weryfikacja biznesowa

Sprawdza dane z rejestru RJSC (świadectwo rejestracji), NBR NIN oraz dane dyrektorów/beneficjenta rzeczywistego za pośrednictwem MAoA i formularza XV (zgłoszenie przydziału). Weryfikuje status prawny, strukturę akcjonariatu i zgodność z UBO.

Wzmocniona należyta staranność (EDD)

Odniesienia do gęstości PEP w Bangladeszu za pośrednictwem list ACC. Wdraża gotowe do audytu ścieżki decyzyjne i dogłębną weryfikację rzeczywistego właściciela, zgodne ze standardami BFIU goAML i Banku Bangladeszu.

AML Screening

Wykorzystaj modele sztucznej inteligencji oraz ponad 1700 list sankcji i list obserwacyjnych, aby identyfikować i zapobiegać próbom prania pieniędzy.

Business AML Screening

Odniesienia do krajowej listy sankcji BFIU, oznaczeń UNSC ONZ oraz list OFAC. Weryfikacja podmiotów gospodarczych i kontrolerów; wsparcie w identyfikacji beneficjentów rzeczywistych na potrzeby raportowania zgodności.

Kontrola transakcji

Monitoruje korytarze przekazów hundi i hawala. Integruje progi BFIU goAML (dzienne progi 10 lakh taka). Wspiera bieżący monitoring nieformalnej gospodarki Bangladeszu i przepływów transgranicznych.

DOSTOSOWANIE REGULACYJNE

Zbudowany tak, aby pasował do krajobrazu zgodności Bangladeszu

Bank Bangladeszu (BB)

Bank centralny i główny regulator finansowy. Wydaje wytyczne KYC/AML oraz wytyczne bezpieczeństwa ICT w wersji 4.0, wymagające szyfrowania i prowadzenia dokumentacji gotowej do audytu. Shufti udostępnia rejestry dowodów i ścieżki decyzyjne zgodne ze standardami Banku Bangladeszu.

Jednostka Wywiadu Finansowego Bangladeszu (BFIU)

Krajowa jednostka analityki finansowej (FIU) do analizy raportów o podejrzanych transakcjach i raportach o transakcjach gotówkowych. Administruje bezpiecznym portalem goAML do przesyłania zgłoszeń STR/CTR i prowadzi krajowe listy sankcji. Shufti integruje dane o sankcjach BFIU i obsługuje dokumentację goAML gotową do audytu.

Komisja Papierów Wartościowych i Giełd Bangladeszu (BSEC)

Jedyny regulator rynku kapitałowego (giełdy w Dhace i Ćottogramie). Egzekwuje identyfikację klientów i przestrzega przepisów AML dla brokerów i pośredników. Shufti spełnia wymogi BSEC dotyczące weryfikacji tożsamości i beneficjenta rzeczywistego.

Urząd ds. Rozwoju i Regulacji Ubezpieczeń (IDRA)

Jedyny regulator sektora ubezpieczeniowego. Nakazuje dostawcom ubezpieczeń przestrzeganie zasad KYC i AML oraz nadzoruje zgłaszanie podejrzanych transakcji. Shufti spełnia wymogi IDRA dotyczące identyfikacji klientów.

Bangladeszska Komisja Regulacji Telekomunikacji (BTRC)

Reguluje telekomunikację i mobilne usługi finansowe (bKash), kluczowe dla przekazów pieniężnych. Opracowuje przepisy AML/KYC dla dostawców usług mobilnych i telekomunikacyjnych. Shufti obsługuje platformy fintech, zapewniając weryfikację tożsamości i kontrolę transakcji.

Komisja Antykorupcyjna (ACC)

Organ ustawowy ds. zapobiegania korupcji i jej egzekwowania. Prowadzi rejestr osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne i sporządza listy osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP) poziomu 2. Shufti korzysta z danych ACC PEP, wspierając instytucje w Bangladeszu w identyfikacji osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP).

Ministerstwo Finansów – Wydział Instytucji Finansowych (FID)

Jednostka rządowa odpowiedzialna za prawo i politykę dotyczącą instytucji finansowych, rynku kapitałowego i ubezpieczeń. Opracowuje ramy regulacyjne i reformy legislacyjne dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Shufti współpracuje z modernizacją regulacji FID.

Krajowa Rada Dochodów (NBR)

Najwyższy organ administracji podatkowej ds. podatku dochodowego, VAT, ceł i akcyzy. Wydaje i utrzymuje Numery Identyfikacji Podatkowej (NIN). Weryfikacja KYB firmy Shufti integruje dane NBR TIN w celu uwierzytelnienia podmiotu.

Wybór wdrożenia

AWS, Azure i GCP nie posiadają dedykowanych regionów centrów danych w Bangladeszu. Regulowane instytucje finansowe mogą wymagać wdrożenia lokalnego lub w chmurze prywatnej, aby zachować suwerenność danych i zgodność z wytycznymi Banku Bangladeszu dotyczącymi bezpieczeństwa teleinformatycznego.

Dostosowanie regulacyjne

Ustawa o bezpieczeństwie cyfrowym z 2018 r. i ustawa o zapobieganiu praniu pieniędzy z 2012 r. nakładają obowiązek prowadzenia dokumentacji, monitorowany przez BFIU i Bank Bangladeszu. Shufti generuje dokumentację gotową do audytu, zgodną z obiema ustawami.

Kontrola retencji

Ustawa o zapobieganiu praniu pieniędzy z 2012 r. wymaga minimalnego pięcioletniego przechowywania danych identyfikacyjnych klientów, rejestrów transakcji i dokumentacji zgodności. Shufti oferuje konfigurowalne ustawienia przechowywania i czyszczenia.

Postawa szyfrowania

Standardowe szyfrowanie stosowane do danych osobowych i finansowych w trakcie przesyłu i przechowywania. Zgodne z wytycznymi Banku Bangladeszu dotyczącymi bezpieczeństwa ICT w wersji 4.0, które wymagają zarządzania kluczami szyfrującymi, bezpieczeństwa kopii zapasowych i wielowarstwowej ochrony danych.

Kontrola danych & Prywatność dla Bangladeszu

STWORZONE DLA ZESPOŁÓW DS. ZGODNOŚCI

Źródła AML w Bangladeszu, które wzmacniają decyzję

Jednostka Wywiadu Finansowego Bangladeszu (BFIU) – Lista sankcji krajowych

Jednostka Wywiadu Finansowego Bangladeszu (BFIU)

Bank Bangladeszu (Centralny Bank Bangladeszu)

Komisja Antykorupcyjna (ACC) Bangladesz

Biuro Antykorupcyjne (Bangladesz)

Jatiya Sangsad (Parlament Bangladeszu)

Ministerstwo Finansów

Ministerstwo Spraw Zagranicznych

Jednostka Wywiadu Finansowego Bangladeszu (BFIU) – Lista sankcji krajowych

Jednostka Wywiadu Finansowego Bangladeszu (BFIU)

Bank Bangladeszu (Centralny Bank Bangladeszu)

Komisja Antykorupcyjna (ACC) Bangladesz

Biuro Antykorupcyjne (Bangladesz)

Jatiya Sangsad (Parlament Bangladeszu)

Ministerstwo Finansów

Ministerstwo Spraw Zagranicznych

Jednostka Wywiadu Finansowego Bangladeszu (BFIU) – Lista sankcji krajowych

Jednostka Wywiadu Finansowego Bangladeszu (BFIU)

Bank Bangladeszu (Centralny Bank Bangladeszu)

Komisja Antykorupcyjna (ACC) Bangladesz

Biuro Antykorupcyjne (Bangladesz)

Jatiya Sangsad (Parlament Bangladeszu)

Ministerstwo Finansów

Ministerstwo Spraw Zagranicznych

Najczęściej zadawane pytania

Czy w naszym procesie KYC musimy obsługiwać zarówno stary NID, jak i Smart NID?

Tak. Stare, laminowane papierem identyfikatory NID (2006–2015) pozostają w obiegu; inteligentne identyfikatory NID (2016+) są wydawane od nowa. Weryfikacja dokumentów Shufti wykrywa oba formaty i odpowiednio weryfikuje zabezpieczenia. Pojedynczy przepływ pracy obejmuje oba; nie są wymagane procesy równoległe.

Czy e-paszport może być używany jako podstawowy dokument KYC, jeśli NID jest niedostępny?

Tak. e-paszport jest zgodny z normami ICAO, zawiera 41 zabezpieczeń i zawiera wbudowane dane biometryczne (odciski palców, tęczówkę oka, zdjęcie, podpis). Powszechnie akceptowany w międzynarodowym procesie KYC; stanowi zabezpieczenie awaryjne w przypadku braku dostępu do NID.

Jak przeprowadzamy kontrolę na listach sankcji krajowych Bangladeszu?

BFIU prowadzi krajową listę sankcji dostępną dla instytucji finansowych. Shufti integruje dane dotyczące sankcji BFIU, oznaczenia Rady Bezpieczeństwa ONZ obowiązujące w Bangladeszu oraz listy OFAC (w stosownych przypadkach). Kontrola obejmuje wszystkie trzy źródła; wyniki są oznaczane do ręcznego przeglądu i raportowania w ramach goAML.

Czym jest goAML i jaki ma związek ze zgodnością z KYC?

goAML to bezpieczny portal internetowy jednostki wywiadu finansowego Bangladeszu, służący do zgłaszania raportów o podejrzanych transakcjach i transakcjach gotówkowych. Instytucje finansowe przesyłają raporty goAML, gdy wartość transakcji gotówkowych przekroczy dzienny próg 10 lakh taka (1 000 000 BDT) lub gdy zostanie wykryta podejrzana aktywność. Ślady audytu i dokumentacja decyzyjna Shufti wspierają przygotowywanie raportów goAML.

Jakich dokumentów KYB potrzebujemy w przypadku podmiotów zarejestrowanych w Bangladeszu?

Zbierz akt założycielski (RJSC), licencję handlową, certyfikat numeru identyfikacji podatkowej (TIN), umowę spółki (MAoA), formularz XV (zeznanie o przydziale) oraz roczne zeznanie do RJSC. Razem weryfikują one status prawny, tożsamość podatkową i strukturę beneficjenta rzeczywistego.

Jak radzić sobie z różnicami w transliteracji imion i nazwisk bengalskich podczas dopasowywania?

Nazwy bengalskie nie są standardowo romanizowane; istnieje wiele wariantów fonetycznych („Karim” kontra „Kareem”). Shufti wykorzystuje mapowanie transliteracji z bengalskiego na łaciński oraz wykrywanie niejednoznaczności fonetycznych do sygnalizowania i rozwiązywania niezgodności. W przypadkach wysokiego ryzyka wymagana jest ręczna weryfikacja; zmniejsza to liczbę fałszywych odrzuceń.

Jakie są wymogi dotyczące przechowywania danych zgodnie z prawem Bangladeszu?

Sekcja 25 Ustawy o Zapobieganiu Praniu Pieniędzy z 2012 r. nakazuje co najmniej pięcioletnie przechowywanie danych identyfikacyjnych klientów, zapisów transakcji, korespondencji i dokumentacji due diligence od daty zamknięcia konta. Shufti obsługuje konfigurowalne zasady przechowywania zgodne z tym wymogiem.

Co się stanie, jeśli klient zrezygnuje w trakcie ponownego przesyłania?

Problemy z ponownym przesłaniem często sygnalizują problemy z jakością dokumentu, niejasności transliteracji nazw bengalskich lub problemy z weryfikacją adresów. Koncepcja pojedynczego przepływu pracy firmy Shufti do przechwytywania starych/inteligentnych identyfikatorów NID i mapowania transliteracji minimalizuje liczbę czynników powodujących ponowne przesłanie, zmniejszając liczbę porzuconych dokumentów przez klientów.

Zbuduj program KYC, KYB i AML gotowy na Bangladesz z Shufti

Sprawdź ceny Poproś o Demo

NIEZALEŻNIE AUDYTOWANE. CERTYFIKOWANE GLOBALNIE.

Certyfikowany zgodnie ze standardami globalnymi

SPRAWDZONE PRZEBIEGI PRACY

Przykłady zastosowań regulowanego wzrostu w Bangladeszu

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

Przyspiesz wzrost, wyeliminuj tarcie

Wdrażaj użytkowników w ciągu sekund, a nie dni. Wdrażaj wielopoziomowe procesy weryfikacji adresów, które maksymalizują wskaźniki ukończenia dla autentycznych użytkowników, jednocześnie filtrując sztuczne oszustwa.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Globalni inwestorzy na pokładzie w czasie rzeczywistym

Weryfikuj inwestorów w ponad 250 krajach i terytoriach. Zapewnij zgodność z międzynarodowymi przepisami finansowymi, zapobiegając jednocześnie kradzieży tożsamości i obciążeniom zwrotnym wysokiego ryzyka.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Bezpieczne zaufanie przy każdej transakcji

Zautomatyzuj procesy KYC i AML, aby obniżyć koszty ręcznego wdrażania. Wzmocnij weryfikację miejsca zamieszkania, zapewniając jednocześnie bezproblemowe doświadczenie cyfrowe, którego oczekują współcześni klienci.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zapewnij graczom uczciwe i bezpieczne środowisko

Ogranicz nadużycia bonusów i dzwonienie do wielu kont. Egzekwuj zasady dotyczące lokalizacji i uruchamiaj kontrole stopniowe, nie zakłócając rozgrywki.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zbuduj zaufaną, zweryfikowaną kadrę pracowniczą

Przeprowadzaj selekcję freelancerów i kierowców na dużą skalę. Weryfikuj miejsce zamieszkania i zmniejszaj trudności związane z wdrażaniem, jednocześnie dbając o zaufanie między użytkownikami.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Skaluj swoją giełdę pewnie

Zachowaj równowagę między anonimowością a zgodnością z przepisami. Natychmiast weryfikuj jurysdykcję użytkownika, aby spełnić wymogi Regulaminu Podróży i zapobiegać nadużyciom bez spowalniania legalnego obrotu.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Ogranicz oszustwa bez blokowania wzrostu

Shufti dba o integralność rynku poprzez weryfikację tożsamości sprzedawców i kupujących, umożliwiając w razie potrzeby weryfikację wieku oraz zachowując dowody na potrzeby dochodzeń, sporów i działań egzekucyjnych opartych na ryzyku.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz