Brazylia

Weryfikacja tożsamości i KYC dla Brazylii

Q: Jaki jest główny dokument tożsamości używany w Brazylii?

RG, CNH i CPF to najczęściej używane identyfikatory krajowe. Shufti obsługuje weryfikację wszystkich głównych brazylijskich typów dokumentów tożsamości.

Q: Czy CPF jest obowiązkowy przy rozpoczynaniu działalności w sektorze usług finansowych?

Tak. CPF jest wymagany w przypadku większości regulowanych działalności finansowych. Shufti weryfikuje dowody tożsamości powiązane z CPF podczas rejestracji.

Q: Jaki jest brazylijski system raportowania AML?

Zgłaszanie podejrzanych działań odbywa się za pośrednictwem COAF, wykorzystując system Siscoaf. Shufti obsługuje gotowe do audytu przepływy pracy AML i dzienniki eskalacji.

Q: Czy w Brazylii istnieje rejestr beneficjentów rzeczywistych?

Dane dotyczące własności są powiązane z rekordami CNPJ i QSA, ale struktury warstwowe często wymagają rozszerzonej należytej staranności Shufti i przechwytywania UBO.

Q: Jak Shufti radzi sobie z odmianami nazw w języku portugalskim?

Funkcje OCR i dopasowywania rozmytego oprogramowania Shufti normalizują znaki diakrytyczne i nazwiska złożone, powszechne w brazylijskich dokumentach tożsamości.

Q: Jakie dokumenty biznesowe są standardowe dla KYB?

Typowe są wyciągi z CNPJ, umowy o współpracy, listy QSA i rejestry Junta Comercial. Weryfikacja biznesowa Shufti obsługuje te przepływy pracy.

Q: Czy zgodność z LGPD jest obsługiwana?

Tak. Shufti zapewnia przetwarzanie danych na podstawie zgody, konfigurowalne mechanizmy przechowywania danych i zarządzanie dostępem zgodne z wymogami LGPD.

Q: Co się stanie, jeśli użytkownikowi nie uda się przechwycić dokumentu?

Logika ponawiania prób i wspomagane przepływy weryfikacji Shufti redukują liczbę porzuconych projektów, jednocześnie zachowując pełne dowody decyzji na potrzeby przeglądu audytowego.

Zjednocz KYC, KYB i AML screening na jednej platformie dostosowanej do brazylijskiego ekosystemu regulacyjnego. Stworzonej z myślą o obowiązkach sprawozdawczych COAF, nadzorze banku centralnego i przetwarzaniu tożsamości zgodnym z LGPD.

Wydajność operacyjna dla Brazylii KYC

Nasze liczby mówią same za siebie

100%

Zasięg eIDV

98.62%

Przekaż stawkę

<10

Czas weryfikacji

Gotowe dowodowo kontrole osób i firm

Dokumenty indywidualne, które weryfikujemy

Shufti weryfikuje ponad 35 oficjalnych brazylijskich dokumentów tożsamości

Wszystkie obsługiwane dokumenty

Carteira de Identidade (RG – Registro Geral)

Podstawowy dokument tożsamości wydawany przez państwo, powszechnie stosowany w krajowych procedurach KYC na terenie Brazylii.

CIN (Carteira de Identidade Nacional – nowy dowód osobisty)

Nowy ujednolicony format dowodu osobistego powiązany z CPF, stopniowo zastępujący starsze formaty RG.

CPF (Cadastro de Pessoas Físicas)

Obowiązkowy numer podatnika używany jako podstawowy identyfikator w procesie rejestracji finansowej.

CNH (Carteira Nacional de Habilitação – prawo jazdy)

Standardowy dokument tożsamości ze zdjęciem jest powszechnie akceptowany jako dowód tożsamości na szczeblu federalnym.

Paszport brazylijski (e-paszport)

Zgodny z normami ICAO paszport biometryczny, używany do wsiadania i wysiadania za granicą oraz w przypadku podwyższonego ryzyka.

Título de Eleitor / e-Título (Dopuszczalne jedynie jako „dowód potwierdzający”)

Cyfrowy identyfikator wyborcy jest czasami wykorzystywany jako dowód tożsamości.

Tożsamość podmiotu gospodarczego

Wyciąg z rejestracji handlowej Junta

Potwierdza rejestrację na poziomie stanowym i status korporacyjny.

Własność i kontrola (UBO)

Quadro de Sócios e Administradores (QSA)

Oficjalna lista partnerów i administratorów powiązanych z rejestracją CNPJ.

Rejestr Akcjonariuszy Korporacyjnych / Zmiany w Spółce

Służy do weryfikacji zmian własnościowych i kontroli beneficjentów.

Języki, które obsługujemy

Wsparcie dokumentów portugalskich

Brazylijskie dokumenty tożsamości i dokumenty rejestracyjne są wydawane w języku portugalskim, z użyciem alfabetu łacińskiego. Funkcja OCR Shufti dokładnie wyodrębnia i weryfikuje pola strukturalne.

Dopasowanie nazwisk w nazwiskach złożonych

Obsługuje struktury składające się z wielu nazwisk i znaki diakrytyczne (np. João da Silva, Luís Antônio), aby ograniczyć niedopasowania.

Spójność między rekordami powiązanymi z CPF

Dopasowuje dokumenty, selfie i dowody z rejestru, w przypadku których skróty lub różnice w kolejności nazwisk stanowią wyjątki.

ZARZĄDZANIE I KONTROLA

Decyzje gotowe na audyt, mniejsze obciążenie operacyjne

Mniej ponownych zgłoszeń, których można uniknąć

Logika OCR i walidacji Shufti redukuje liczbę ponownych prób spowodowanych przez starsze warianty RG i niespójności formatowania CPF.

Czystsze ślady audytu

Shufti generuje uporządkowane rejestry dowodów zgodne ze sprawozdawczością COAF i wymogami nadzoru banku centralnego.

Lepsze wyniki dopasowywania nazw

Shufti normalizuje nazwiska złożone i znaki diakrytyczne powszechnie stosowane w brazylijskich dokumentach tożsamości.

Jeden przepływ pracy, jedno zaplecze

Shufti łączy KYC, KYB i AML screening w jeden interfejs zgodności.

Projektowanie przepływu CPF-first

Shufti priorytetowo traktuje weryfikację powiązaną z CPF i główne krajowe dowody tożsamości używane w całym brazylijskim ekosystemie finansowym.

Wyzwania związane z IDV/KYC w Brazylii

Wariacje Legacy RG

W obiegu jest nadal wiele wydanych przez państwo formatów RG, co zwiększa liczbę błędów analizy dokumentów i kolejek wyjątków.

Weryfikacja zorientowana na CPF

CPF jest obowiązkowy w przypadku usług finansowych, ale nieścisłości w formatowaniu i wzorce oszustw mogą powodować trudności przy rejestracji.

Oszustwa związane z tożsamością i nadużycia CNIC

Luki w zakresie rzeczywistego posiadania

Rekordy QSA mogą nie odzwierciedlać warstwowych struktur kontroli, co zwiększa obciążenie pracą w ramach ręcznego przeglądu KYB.

Wysokie obciążenie zgodnością z przepisami AML/CFT

Ryzyko zdalnego wdrażania

Gwałtowny rozwój branży technologii finansowych i cyfrowe wdrażanie zwiększają ryzyko podszywania się pod inne osoby i tworzenia kont-słupów zgodnie z zasadami raportowania COAF.

Rozwiązania IDV/KYC firmy Shufti dla Brazylii

Rozwiązania KYC

Weryfikacja twarzy

Wykrywa ataki podszywania się i prezentowania w brazylijskim środowisku zdalnego wdrażania o dużej liczbie użytkowników.

Weryfikacja wieku

Łączy szacowanie wieku na podstawie zdjęcia z weryfikacją dokumentów, gdy przepisy prawne lub sektorowe wymagają formalnego dowodu.

Weryfikacja adresu

Weryfikuje wszelkie dokumenty zawierające adres, w tym rachunki za media (dystrybutorzy Sabesp, Eletrobras) i wyciągi bankowe (Banco do Brasil, Caixa, Itaú).

Weryfikacja dokumentów

Obsługuje formaty RG, CIN, CNH, paszportowe i CRNM, w tym starsze projekty stanowe i walidację danych powiązaną z CPF.

Rozwiązania KYB

Weryfikacja biznesowa

Weryfikuje rejestrację CNPJ, zapisy własności QSA, wyciągi z rejestrów stanowych i identyfikatory podatkowe.

Wzmocniona należyta staranność (EDD)

Rejestruje ustrukturyzowane dane UBO, czynniki ryzyka i dzienniki decyzji zgodne z oczekiwaniami COAF i banku centralnego.

AML Screening

Business AML Screening

Sprawdza podmioty, dyrektorów i beneficjentów rzeczywistych pod kątem brazylijskich list krajowych, sankcji międzynarodowych, PEP i niekorzystnych źródeł medialnych.

Kontrola transakcji

Obsługuje bieżący monitoring dostosowany do zgłaszania podejrzanych działań za pośrednictwem Siscoaf i wymogów zgodności sektorowej.

Ustrukturyzowany dla brazylijskiego ekosystemu regulacyjnego

Bank Centralny Brazylii (BCB)

Nadzoruje instytucje finansowe, firmy fintechowe i instytucje płatnicze.
Shufti obsługuje ustrukturyzowane kontrole KYC i ścieżki audytu zgodne z wymogami nadzoru.

COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras)

Jednostka wywiadu finansowego na podstawie ustawy 9.613/1998.
Shufti wspiera identyfikację klientów, przejęcie rzeczywistych właścicieli i raportowanie za pośrednictwem Siscoaf.

CVM (Brazylijska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd)

Reguluje rynek kapitałowy.
Shufti wspiera proces pozyskiwania inwestorów oraz monitorowanie PEP/sankcji.

Receita Federal do Brasil (RFB)

Administruje CPF, CNPJ i zobowiązaniami podatkowymi.
Shufti weryfikuje identyfikatory podatkowe niezbędne do KYC/KYB.

ANPD (Krajowy Urząd Ochrony Danych)

Nadzoruje przestrzeganie ustawy LGPD (ustawa 13.709/2018).
Shufti obsługuje przepływy z uwzględnieniem zgody, konfigurowalnego przechowywania i kontroli dostępu.

Juntas Comerciais

Prowadzi rejestry przedsiębiorstw na szczeblu stanowym.
Shufti weryfikuje oficjalne dane korporacyjne i zapisy QSA.

SUSEP (Nadzór nad Ubezpieczeniami Prywatnymi)

Nadzór lub setor de seguros.
Apoia Shufti kontroluje wprowadzanie na pokład w oparciu o ryzyko.

Dostosowanie regulacyjne

Zgodny z zasadami ochrony danych osobowych LGPD oraz obowiązkami przechowywania dokumentacji na mocy ustawy nr 9.613/1998 i przepisów COAF.

Opcje wdrażania

Rozwiązanie jest dostępne w regionach chmurowych w Brazylii (Sao Paulo) lub w środowiskach lokalnych, co pozwala spełnić lokalne wymogi dotyczące zarządzania i obowiązki regulacyjne obowiązujące w poszczególnych sektorach.

Postawa szyfrowania

Stosuje silne szyfrowanie danych osobowych, biometrycznych i finansowych, zarówno podczas przesyłu, jak i w spoczynku, zgodnie z wymogami bezpieczeństwa LGPD.

Kontrola retencji

Konfigurowalne zasady przechowywania i usuwania danych zgodne z obowiązkami dotyczącymi prowadzenia dokumentacji w ramach AML oraz zasadami minimalizacji danych określonymi w LGPD.

Kontrola danych i prywatności w Brazylii

Źródła AML w Brazylii, które wzmacniają podejmowanie decyzji

Brazylijska policja federalna

Najwyższy Sąd Federalny (STF)

Sąd Najwyższy (STJ)

Federalny Trybunał Obrachunkowy (TCU)

Komisja Papierów Wartościowych i Giełd Brazylii (CVM)

Portal przejrzystości – firmy niegodne zaufania i zawieszone (CEIS)

Portal przejrzystości – Krajowy rejestr ukaranych firm (CNEP)

Brytyjskie Wyspy Dziewicze Komisja ds. Usług Finansowych (FSC)

Brazylijska policja federalna

Najwyższy Sąd Federalny (STF)

Sąd Najwyższy (STJ)

Federalny Trybunał Obrachunkowy (TCU)

Komisja Papierów Wartościowych i Giełd Brazylii (CVM)

Portal przejrzystości – firmy niegodne zaufania i zawieszone (CEIS)

Portal przejrzystości – Krajowy rejestr ukaranych firm (CNEP)

Brytyjskie Wyspy Dziewicze Komisja ds. Usług Finansowych (FSC)

Brazylijska policja federalna

Najwyższy Sąd Federalny (STF)

Sąd Najwyższy (STJ)

Federalny Trybunał Obrachunkowy (TCU)

Komisja Papierów Wartościowych i Giełd Brazylii (CVM)

Portal przejrzystości – firmy niegodne zaufania i zawieszone (CEIS)

Portal przejrzystości – Krajowy rejestr ukaranych firm (CNEP)

Brytyjskie Wyspy Dziewicze Komisja ds. Usług Finansowych (FSC)

Najczęściej zadawane pytania

Jaki jest główny dokument tożsamości używany w Brazylii?

RG, CNH i CPF to najczęściej używane identyfikatory krajowe. Shufti obsługuje weryfikację wszystkich głównych brazylijskich typów dokumentów tożsamości.

Czy CPF jest obowiązkowy przy rozpoczynaniu działalności w sektorze usług finansowych?

Tak. CPF jest wymagany w przypadku większości regulowanych działalności finansowych. Shufti weryfikuje dowody tożsamości powiązane z CPF podczas rejestracji.

Jaki jest brazylijski system raportowania AML?

Zgłaszanie podejrzanych działań odbywa się za pośrednictwem COAF, wykorzystując system Siscoaf. Shufti obsługuje gotowe do audytu przepływy pracy AML i dzienniki eskalacji.

Czy w Brazylii istnieje rejestr beneficjentów rzeczywistych?

Dane dotyczące własności są powiązane z rekordami CNPJ i QSA, ale struktury warstwowe często wymagają rozszerzonej należytej staranności Shufti i przechwytywania UBO.

Jak Shufti radzi sobie z odmianami nazw w języku portugalskim?

Funkcje OCR i dopasowywania rozmytego oprogramowania Shufti normalizują znaki diakrytyczne i nazwiska złożone, powszechne w brazylijskich dokumentach tożsamości.

Jakie dokumenty biznesowe są standardowe dla KYB?

Typowe są wyciągi z CNPJ, umowy o współpracy, listy QSA i rejestry Junta Comercial. Weryfikacja biznesowa Shufti obsługuje te przepływy pracy.

Czy zgodność z LGPD jest obsługiwana?

Tak. Shufti zapewnia przetwarzanie danych na podstawie zgody, konfigurowalne mechanizmy przechowywania danych i zarządzanie dostępem zgodne z wymogami LGPD.

Co się stanie, jeśli użytkownikowi nie uda się przechwycić dokumentu?

Logika ponawiania prób i wspomagane przepływy weryfikacji Shufti redukują liczbę porzuconych projektów, jednocześnie zachowując pełne dowody decyzji na potrzeby przeglądu audytowego.

Zbuduj program KYC, KYB i AML gotowy na Brazylię z Shufti

Sprawdź ceny Poproś o Demo

Niezależne audyty. Certyfikat globalny.

Certyfikowany zgodnie ze standardami globalnymi

SPRAWDZONE PRZEBIEGI PRACY

Przykłady zastosowań regulowanego wzrostu w Brazylii

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

Przyspiesz wzrost, wyeliminuj tarcie

Wdrażaj użytkowników w ciągu sekund, a nie dni. Wdrażaj wielopoziomowe procesy weryfikacji adresów, które maksymalizują wskaźniki ukończenia dla autentycznych użytkowników, jednocześnie filtrując sztuczne oszustwa.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Globalni inwestorzy na pokładzie w czasie rzeczywistym

Weryfikuj inwestorów w ponad 250 krajach i terytoriach. Zapewnij zgodność z międzynarodowymi przepisami finansowymi, zapobiegając jednocześnie kradzieży tożsamości i obciążeniom zwrotnym wysokiego ryzyka.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Bezpieczne zaufanie przy każdej transakcji

Zautomatyzuj procesy KYC i AML, aby obniżyć koszty ręcznego wdrażania. Wzmocnij weryfikację miejsca zamieszkania, zapewniając jednocześnie bezproblemowe doświadczenie cyfrowe, którego oczekują współcześni klienci.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zapewnij graczom uczciwe i bezpieczne środowisko

Ogranicz nadużycia bonusów i dzwonienie do wielu kont. Egzekwuj zasady dotyczące lokalizacji i uruchamiaj kontrole stopniowe, nie zakłócając rozgrywki.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zbuduj zaufaną, zweryfikowaną kadrę pracowniczą

Przeprowadzaj selekcję freelancerów i kierowców na dużą skalę. Weryfikuj miejsce zamieszkania i zmniejszaj trudności związane z wdrażaniem, jednocześnie dbając o zaufanie między użytkownikami.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Skaluj swoją giełdę pewnie

Zachowaj równowagę między anonimowością a zgodnością z przepisami. Natychmiast weryfikuj jurysdykcję użytkownika, aby spełnić wymogi Regulaminu Podróży i zapobiegać nadużyciom bez spowalniania legalnego obrotu.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Ogranicz oszustwa bez blokowania wzrostu

Shufti dba o integralność rynku poprzez weryfikację tożsamości sprzedawców i kupujących, umożliwiając w razie potrzeby weryfikację wieku oraz zachowując dowody na potrzeby dochodzeń, sporów i działań egzekucyjnych opartych na ryzyku.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz