Kanada

Weryfikacja tożsamości i KYC dla Kanady

Q: Jaki jest główny dokument tożsamości używany w procesie KYC w Kanadzie?

Najczęściej używane są prowincjonalne prawa jazdy i dowody osobiste ze zdjęciem. Paszporty są powszechnie używane do zdalnego wdrażania i dla osób niebędących rezydentami.

Q: Czy możemy zweryfikować klientów za pomocą sprawdzania plików kredytowych?

Tak, pod warunkiem że plik istnieje od co najmniej trzech lat i spełnia wymagania FINTRAC dotyczące dostępu do wielu źródeł.

Q: Jakich dowodów na posiadanie rzeczywistych praw własności oczekuje się w Kanadzie?

Podmioty sprawozdawcze muszą zidentyfikować osoby sprawujące znaczącą kontrolę i zweryfikować strukturę własnościową zgodnie z PCMLTFA.

Q: Czy kanadyjskie programy wdrożeniowe wymagają kontroli przestrzegania krajowych sankcji?

Tak. Kontrola powinna obejmować kanadyjskie oczekiwania dotyczące sankcji, a także listy globalne, osoby na stanowiskach publicznych i negatywne media.

Q: Jak Shufti radzi sobie z różnicami w nazwach angielskich i francuskich?

Platforma normalizuje akcenty, łączniki wyrazów i dwujęzyczne warianty pisowni, aby ograniczyć liczbę fałszywych niezgodności.

Q: Jakie dokumenty biznesowe są standardowe dla KYB w Kanadzie?

Typowe przykłady to wyciągi z rejestru, zapisy dotyczące założenia spółki, numery przedsiębiorstwa w CRA, dane dyrektorów i dowody własności ISC.

Q: Czy Kanada wymaga lokalnego miejsca przechowywania danych?

Wiele firm stosuje politykę przetwarzania danych w kraju ze względu na prywatność i akceptację ryzyka regulacyjnego. Kanada ma wiele regionów o dużej skali.

Q: Co się stanie, jeśli klient nie zdoła przechwycić dokumentów?

Logika ponawiania prób i wspomagane przepływy pracy redukują liczbę porzuceń, jednocześnie zapewniając pełne dowody audytu dla każdej próby.

Zjednocz KYC, KYB i AML screening na jednej platformie, dostosowanej do kanadyjskiego ekosystemu regulacyjnego. Stworzone, aby wspierać obowiązki FINTRAC, prowincjonalne realia wdrażania i procesy zgodności z przepisami, gotowe do audytu.

Wydajność operacyjna dla KYC w Kanadzie

Nasze liczby mówią same za siebie

97.01%

VDI

< 5 s

Weryfikacja
Czas

95%

EIDV
Pokrycie

Gotowe dowodowo kontrole osób i firm

Dokumenty indywidualne, które weryfikujemy

Shufti weryfikuje ponad 65 oficjalnych kanadyjskich dokumentów tożsamości

Wyświetl wszystkie obsługiwane dokumenty

Paszport kanadyjski (e-paszport)

Podstawowy dokument tożsamości dla rezydentów i nierezydentów; zgodny z normami ICAO i MRZ umożliwiający zdalne wdrażanie.

Prawo jazdy prowincjonalne/terytorialne

Najpopularniejszy krajowy dokument tożsamości ze zdjęciem, wydawany w różnych formatach w 13 jurysdykcjach.

Prowincjonalny/terytorialny dowód tożsamości ze zdjęciem

Alternatywa wydawana przez rząd dla osób niebędących kierowcami, powszechnie stosowana w standardowych kontrolach KYC.

Karta stałego pobytu (PR)

Kluczowy dokument tożsamości dla stałych rezydentów, często weryfikowany wraz z dowodem osobistym w postaci paszportu.

Bezpieczny certyfikat statusu indyjskiego (SCIS)

Federalny dokument tożsamości używany w celu weryfikacji tożsamości rdzennej ludności, w stosownych przypadkach.

Zagraniczny paszport

Typowy sposób postępowania dla nowych rezydentów i klientów zagranicznych korzystających z usług kanadyjskich.

Tożsamość podmiotu gospodarczego

Świadectwo rejestracji (federalne lub prowincjonalne)

Potwierdza prawną formę działalności spółki oraz jej istnienie w rejestrze.

Statut Spółki

Weryfikuje strukturę korporacyjną, podstawy zarządzania i strukturę udziałów.

Raport o profilu korporacyjnym / wyciąg z rejestru

Zawiera aktualny status, adresy siedzib i informacje o dyrektorze.

Certyfikat statusu / dobrej reputacji

Potwierdza, że podmiot nadal wywiązuje się z rocznych obowiązków sprawozdawczych.

Rejestracja nazwy firmy / Główna licencja biznesowa

Podstawowe dowody w przypadku jednoosobowych działalności gospodarczych, spółek osobowych i podmiotów działających pod nazwą handlową.

Statuty spółdzielni lub organizacji non-profit / Regulaminy założycielskie

Wymagane w przypadku, gdy zarządzanie opiera się na członkach, a nie na akcjonariuszach.

Identyfikacja podatkowa działalności gospodarczej

Numer przedsiębiorstwa CRA (BN)

Główny identyfikator federalny używany na kontach podatku korporacyjnego, listy płac oraz GST/HST.

Rejestracja podatku od sprzedaży prowincjonalnej (QST/PST)

Dotyczy przedsiębiorstw działających w oparciu o systemy podatkowe obowiązujące w poszczególnych prowincjach.

Własność i kontrola (UBO)

Rejestr osób sprawujących znaczącą kontrolę (ISC)

Obejmuje osoby posiadające co najmniej 25% udziałów lub znaczący wpływ na mocy przepisów federalnych.

Rejestry dyrektorów i urzędników

Służy do potwierdzania kontroli zarządczej i osób odpowiedzialnych.

Rejestr Akcjonariuszy / Księga Protokołów Spółki

Wspiera mapowanie rzeczywistej własności w strukturach warstwowych.

Uchwały Zarządu / Dowody upoważnionego sygnatariusza

Wymagane w przypadku, gdy wdrożenie wiąże się z delegowaniem uprawnień lub kontami o dużej wartości.

Akt powierniczy (podmioty kontrolowane przez powiernictwo)

Określa założycieli, powierników i beneficjentów w przypadku, gdy własność jest sprawowana w drodze powiernictwa.

Języki, które obsługujemy

Obsługa dokumentów w języku angielskim i francuskim

Kanadyjskie dowody osobiste i zapisy w rejestrach mogą być wydawane w języku angielskim, francuskim lub dwujęzycznym.

Dopasowywanie nazw w różnych akcentach i nazwach złożonych

Obsługuje znaki diakrytyczne i łączniki wyrazów (np. François vs Francois, warianty Marie-Claire).

Spójność w dwujęzycznych dowodach wdrażania

Wyrównuje dane dokumentów, selfie i rejestru, gdzie różnice w formatowaniu powodują wyjątki.

ZARZĄDZANIE I KONTROLA

Decyzje gotowe na audyt, mniejsze obciążenie operacyjne

Mniej ponownych zgłoszeń, których można uniknąć

Przepływy przechwytywania dokumentów i OCR firmy Shufti redukują liczbę ponownych prób spowodowanych różnicami w formatach dokumentów tożsamości w poszczególnych prowincjach Kanady.

Audyt czystszy
Trails

Shufti generuje uporządkowane dzienniki weryfikacji i dowody decyzji zgodne z oczekiwaniami FINTRAC w zakresie prowadzenia dokumentacji.

Lepsze wyniki dopasowywania nazw

Shufti normalizuje dwujęzyczne warianty imion, akcenty i nazwiska złożone, aby zapobiec fałszywym rozbieżnościom podczas wdrażania.

Jeden przepływ pracy, jeden
Back Office

Shufti łączy KYC, KYB i AML screening w jednym widoku operacyjnym w celu zapewnienia zgodności z przepisami kanadyjskimi.

Podstawowy projekt przepływu ID-first

Shufti priorytetowo traktuje proces weryfikacji dokumentów tożsamości ze zdjęciem i paszportów na poziomie prowincji.

Infrastruktura zgodności klasy korporacyjnej

Wyzwania związane z weryfikacją tożsamości i KYC w Kanadzie

13 formatów dokumentów tożsamości w całym kraju

Dokumenty tożsamości ze zdjęciem obowiązujące na poziomie prowincji i terytoriów różnią się pod względem układu i zabezpieczeń, co powoduje większą liczbę wyjątków i częstotliwości ręcznego sprawdzania.

Plik kredytowy
Ograniczenia

Weryfikacja historii kredytowej wymaga co najmniej trzech lat historii, z wyłączeniem nowych rezydentów, młodszych klientów i osób z niską zdolnością kredytową.

Oszustwa związane z tożsamością i nadużycia CNIC

Obciążenie przejrzystości UBO

Federalne przepisy dotyczące „osób posiadających znaczącą kontrolę” zwiększają kontrolę skomplikowanych struktur własnościowych i ryzyka audytu KYB.

Wysokie obciążenie zgodnością z przepisami AML/CFT

Kontrole bez kontaktu twarzą w twarz

Zdalne wdrażanie musi spełniać rygorystyczne standardy weryfikacji FINTRAC, co utrudnia przestrzeganie przepisów i zwiększa obciążenie związane z prowadzeniem dokumentacji.

Rozwiązania IDV/KYC firmy Shufti dla Kanady

Rozwiązania KYC

Przyspiesz proces przyjmowania i uwierzytelniania klientów dzięki rozwiązaniom weryfikacji tożsamości w czasie rzeczywistym.

Weryfikacja twarzy

Wykrywa ataki podszywania się i prezentowania podczas zdalnego wdrażania, wspierając zgodność z przepisami obowiązującymi w Kanadzie, w środowisku, w którym nie ma bezpośredniego kontaktu.

Weryfikacja wieku

Łączy szacowanie wieku na podstawie zdjęcia z weryfikacją dokumentów, gdy jest to wymagane w przypadku usług regulowanych i objętych ograniczeniami wiekowymi.

Weryfikacja adresu

Weryfikuje wszystkie dokumenty zawierające adres, w tym rachunki za media (Hydro-Québec, BC Hydro, Toronto Hydro) i wyciągi bankowe (RBC, TD, Scotiabank, BMO).

Weryfikacja dokumentów

Obsługuje formaty paszportów, kart stałego rezydenta i dowodów tożsamości prowincji, w tym układy dwujęzyczne i różnice w projektach zależne od jurysdykcji.

Biometria behawioralna

Zgodne z normami globalnymi uwierzytelnianie biometryczne umożliwiające logowanie za pomocą selfie, które pomaga firmom spełnić rygorystyczne wymagania dotyczące weryfikacji tożsamości.

KYC wideo

Pozyskuj prawdziwych klientów i eliminuj oszustwa związane z tożsamością dzięki niedrogiemu, wewnętrznemu lub zewnętrznemu KYC w formie wideo.

Rozwiązania KYB

Weryfikacja biznesowa

Weryfikuje rejestracje federalne i prowincjonalne, numery przedsiębiorstw CRA, dyrektorów i struktury kontroli własności.

Wzmocniona należyta staranność (EDD)

Rejestruje ustrukturyzowane dowody UBO, czynniki ryzyka i gotowe do audytu dzienniki decyzji zgodne z oczekiwaniami FINTRAC.

AML Screening

Wykorzystaj modele sztucznej inteligencji oraz ponad 1700 list sankcji i list obserwacyjnych, aby identyfikować i zapobiegać próbom prania pieniędzy.

Business AML Screening

Sprawdza podmioty, dyrektorów i beneficjentów rzeczywistych pod kątem kanadyjskich sankcji krajowych i globalnych PEP/negatywnych źródeł medialnych.

Kontrola transakcji

Umożliwia bieżący monitoring dostosowany do zgłaszania podejrzanych transakcji i wzorców ruchów wysokiego ryzyka.

DOSTOSOWANIE REGULACYJNE

Zbudowany tak, aby pasował do kanadyjskiego krajobrazu zgodności

FINTRAC (Jednostka Wywiadu Finansowego)

Egzekwuje obowiązki AML/KYC zgodnie z PCMLTFA. Shufti obsługuje zgodne z przepisami metody identyfikacji, prowadzenie dokumentacji, rejestrowanie rzeczywistych właścicieli oraz rejestry decyzji gotowe do audytu.

OSFI (Ostrożnościowy Regulator Finansowy)

Nadzoruje banki i ubezpieczycieli objętych regulacjami federalnymi. Shufti umożliwia kontrolę wdrażania opartą na ryzyku, przepływy pracy związane z eskalacją oraz ustrukturyzowane dowody zgodności.

Corporations Canada (Rejestr Federalny)

Obsługuje rejestrację i zgłoszenia ISC dla korporacji federalnych. Shufti wspiera weryfikację działalności gospodarczej w oparciu o rejestry oraz kontrolę przejrzystości własności.

Rejestry korporacyjne prowincji i terytoriów

Posiada status podmiotu gospodarczego i dokumentację dyrektorską w 13 jurysdykcjach. Shufti obsługuje weryfikację zarówno w środowiskach zarejestrowanych na szczeblu federalnym, jak i prowincjonalnym.

Kanadyjska Agencja Skarbowa (CRA)

Problemy z numerami firm i rejestracjami GST/HST. Shufti weryfikuje identyfikatory podatkowe używane w KYB i w procesie rejestracji powiązanym z ryzykiem.

Biuro Komisarza ds. Prywatności Kanady (PIPEDA)

Nadzoruje przetwarzanie danych osobowych w sektorze prywatnym. Shufti wspiera kontrolowane przetwarzanie, przepływy pracy oparte na zgodzie i zgodne z przepisami przechowywanie danych.

Bezpieczeństwo publiczne Kanady (Ramowe sankcje)

Wspiera egzekwowanie krajowych sankcji i zobowiązań globalnych. Shufti umożliwia skanowanie w kontekście sankcji, przepisów dotyczących ochrony środowiska (PE), przepisów dotyczących ochrony środowiska (P) oraz niekorzystnych wymogów medialnych.

Wybór wdrożenia

Dostępne za pośrednictwem kanadyjskich regionów chmurowych (Montréal, Toronto) lub lokalnie, aby spełnić wymogi zarządzania przedsiębiorstwem.

Dostosowanie regulacyjne

Zgodne z wymogami prowadzenia dokumentacji PCMLTFA oraz zasadami ochrony i odpowiedzialności PIPEDA.

Kontrola retencji

Konfigurowalne ustawienia przechowywania i czyszczenia zgodne z minimalnym pięcioletnim obowiązkiem przechowywania dokumentacji PCMLTFA.

Postawa szyfrowania

Stosujemy silne szyfrowanie danych osobowych i finansowych podczas przesyłu i przechowywania, zgodnie z branżowymi standardami bezpieczeństwa.

Kontrola danych & Prywatność dla Kanady

STWORZONE DLA ZESPOŁÓW DS. ZGODNOŚCI

Źródła AML w Kanadzie, które wzmacniają podejmowanie decyzji

Centrum Analiz Transakcji i Sprawozdawczości Finansowej Kanady (FINTRAC)

Biuro Kuratora Instytucji Finansowych (OSFI)

Ustawa o dochodach z przestępstwa (pranie pieniędzy) i finansowaniu terroryzmu (PCMLTFA)

Przepisy dotyczące dochodów z przestępstwa (pranie pieniędzy) i finansowania terroryzmu

Bezpieczeństwo publiczne Kanady – przeciwdziałanie praniu pieniędzy

Departament Finansów Kanady – System przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Grupa zadaniowa ds. Działań finansowych (FATF)

Królewska Kanadyjska Policja Konna (RCMP) – Przestępstwa finansowe

Centrum Analiz Transakcji i Sprawozdawczości Finansowej Kanady (FINTRAC)

Biuro Kuratora Instytucji Finansowych (OSFI)

Ustawa o dochodach z przestępstwa (pranie pieniędzy) i finansowaniu terroryzmu (PCMLTFA)

Przepisy dotyczące dochodów z przestępstwa (pranie pieniędzy) i finansowania terroryzmu

Bezpieczeństwo publiczne Kanady – przeciwdziałanie praniu pieniędzy

Departament Finansów Kanady – System przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Grupa zadaniowa ds. Działań finansowych (FATF)

Królewska Kanadyjska Policja Konna (RCMP) – Przestępstwa finansowe

Centrum Analiz Transakcji i Sprawozdawczości Finansowej Kanady (FINTRAC)

Biuro Kuratora Instytucji Finansowych (OSFI)

Ustawa o dochodach z przestępstwa (pranie pieniędzy) i finansowaniu terroryzmu (PCMLTFA)

Przepisy dotyczące dochodów z przestępstwa (pranie pieniędzy) i finansowania terroryzmu

Bezpieczeństwo publiczne Kanady – przeciwdziałanie praniu pieniędzy

Departament Finansów Kanady – System przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Grupa zadaniowa ds. Działań finansowych (FATF)

Królewska Kanadyjska Policja Konna (RCMP) – Przestępstwa finansowe

Najczęściej zadawane pytania

Jaki jest główny dokument tożsamości używany w procesie KYC w Kanadzie?

Najczęściej używane są prowincjonalne prawa jazdy i dowody osobiste ze zdjęciem. Paszporty są powszechnie używane do zdalnego wdrażania i dla osób niebędących rezydentami.

Czy możemy zweryfikować klientów za pomocą sprawdzania plików kredytowych?

Tak, pod warunkiem że plik istnieje od co najmniej trzech lat i spełnia wymagania FINTRAC dotyczące dostępu do wielu źródeł.

Jakich dowodów na posiadanie rzeczywistych praw własności oczekuje się w Kanadzie?

Podmioty sprawozdawcze muszą zidentyfikować osoby sprawujące znaczącą kontrolę i zweryfikować strukturę własnościową zgodnie z PCMLTFA.

Czy kanadyjskie programy wdrożeniowe wymagają kontroli przestrzegania krajowych sankcji?

Tak. Kontrola powinna obejmować kanadyjskie oczekiwania dotyczące sankcji, a także listy globalne, osoby na stanowiskach publicznych i negatywne media.

Jak Shufti radzi sobie z różnicami w nazwach angielskich i francuskich?

Platforma normalizuje akcenty, łączniki wyrazów i dwujęzyczne warianty pisowni, aby ograniczyć liczbę fałszywych niezgodności.

Jakie dokumenty biznesowe są standardowe dla KYB w Kanadzie?

Typowe przykłady to wyciągi z rejestru, zapisy dotyczące założenia spółki, numery przedsiębiorstwa w CRA, dane dyrektorów i dowody własności ISC.

Czy Kanada wymaga lokalnego miejsca przechowywania danych?

Wiele firm stosuje politykę przetwarzania danych w kraju ze względu na prywatność i akceptację ryzyka regulacyjnego. Kanada ma wiele regionów o dużej skali.

Co się stanie, jeśli klient nie zdoła przechwycić dokumentów?

Logika ponawiania prób i wspomagane przepływy pracy redukują liczbę porzuceń, jednocześnie zapewniając pełne dowody audytu dla każdej próby.

Zbuduj program KYC, KYB i AML gotowy na Kanadę z Shufti

Sprawdź ceny Poproś o Demo

NIEZALEŻNIE AUDYTOWANE. CERTYFIKOWANE GLOBALNIE.

Certyfikowany zgodnie ze standardami globalnymi

SPRAWDZONE PRZEBIEGI PRACY

Przykłady zastosowań regulowanego wzrostu w Kanadzie

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

Przyspiesz wzrost, wyeliminuj tarcie

Wdrażaj użytkowników w ciągu sekund, a nie dni. Wdrażaj wielopoziomowe procesy weryfikacji adresów, które maksymalizują wskaźniki ukończenia dla autentycznych użytkowników, jednocześnie filtrując sztuczne oszustwa.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Globalni inwestorzy na pokładzie w czasie rzeczywistym

Weryfikuj inwestorów w ponad 250 krajach i terytoriach. Zapewnij zgodność z międzynarodowymi przepisami finansowymi, zapobiegając jednocześnie kradzieży tożsamości i obciążeniom zwrotnym wysokiego ryzyka.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Bezpieczne zaufanie przy każdej transakcji

Zautomatyzuj procesy KYC i AML, aby obniżyć koszty ręcznego wdrażania. Wzmocnij weryfikację miejsca zamieszkania, zapewniając jednocześnie bezproblemowe doświadczenie cyfrowe, którego oczekują współcześni klienci.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zapewnij graczom uczciwe i bezpieczne środowisko

Ogranicz nadużycia bonusów i dzwonienie do wielu kont. Egzekwuj zasady dotyczące lokalizacji i uruchamiaj kontrole stopniowe, nie zakłócając rozgrywki.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zbuduj zaufaną, zweryfikowaną kadrę pracowniczą

Przeprowadzaj selekcję freelancerów i kierowców na dużą skalę. Weryfikuj miejsce zamieszkania i zmniejszaj trudności związane z wdrażaniem, jednocześnie dbając o zaufanie między użytkownikami.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Skaluj swoją giełdę pewnie

Zachowaj równowagę między anonimowością a zgodnością z przepisami. Natychmiast weryfikuj jurysdykcję użytkownika, aby spełnić wymogi Regulaminu Podróży i zapobiegać nadużyciom bez spowalniania legalnego obrotu.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Ogranicz oszustwa bez blokowania wzrostu

Shufti dba o integralność rynku poprzez weryfikację tożsamości sprzedawców i kupujących, umożliwiając w razie potrzeby weryfikację wieku oraz zachowując dowody na potrzeby dochodzeń, sporów i działań egzekucyjnych opartych na ryzyku.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz