Chiny

Weryfikacja tożsamości i KYC dla Chin

Stworzony dla instytucji działających na mocy Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy Chińskiej Republiki Ludowej (z 2006 r. z późniejszymi zmianami), nadzorowanych przez Ludowy Bank Chin (PBOC) i Narodową Administrację Regulacji Finansowych (NFRA), w sektorze bankowym, płatniczym, technologii finansowych, platform cyfrowych i innych regulowanych sektorach.

Wydajność operacyjna KYC w Chinach

Nasze liczby mówią same za siebie

99.66%

Przekaż stawkę

5 suchy

Czas weryfikacji IDV

95%

Współczynnik weryfikacji eIDV

Gotowe dowodowo kontrole osób i firm

Dokumenty indywidualne, które weryfikujemy

Shufti może zweryfikować ponad 10 typów chińskich dokumentów osobistych

Wyświetl wszystkie obsługiwane dokumenty

Dowód osobisty rezydenta (Dowód osobisty rezydenta Chińskiej Republiki Ludowej)

Podstawowy dokument tożsamości dla obywateli Chin zgodnie z ustawą o dowodach osobistych rezydenta. Dowód osobisty drugiej generacji z chipem, używany do obowiązkowej weryfikacji prawdziwego nazwiska w sektorze usług finansowych i telekomunikacyjnych.

Zezwolenie na podróż do Hongkongu (dla mieszkańców Hongkongu, Makao i Tajwanu)

Służy do weryfikacji tożsamości obywateli państw innych niż Chiny kontynentalne, zamieszkujących lub działających w Chinach kontynentalnych.

Paszport ChRL (普通护照 – ePaszport)

Zgodny z normami ICAO paszport biometryczny z wbudowanym chipem i stanowiskiem MRZ; używany do transgranicznego wejścia na pokład.

Paszport cudzoziemca + zezwolenie na pobyt

Wymagane dla obywateli innych państw, mieszkających w Chinach; ważne wraz z zezwoleniem na pobyt wydanym przez Biuro Bezpieczeństwa Publicznego.

Chińskie prawo jazdy (机动车驾驶证)

Tylko uzupełniająca identyfikacja; sama w sobie nie jest wystarczająca do uzyskania wsparcia finansowego zgodnie z przepisami AML.

Zarejestrowany numer telefonu komórkowego z prawdziwym imieniem

Karty SIM do zastosowań telekomunikacyjnych muszą zostać zarejestrowane pod warunkiem podania prawdziwego nazwiska zgodnie z przepisami Ministerstwa Przemysłu i Technologii Informacyjnych (MIIT); często są wykorzystywane jako potwierdzenie wtórne.

Tożsamość podmiotu gospodarczego

Licencja na działalność gospodarczą (营业执照)

Wydawany przez Państwową Administrację Regulacji Rynku (SAMR); potwierdza jednolity kodeks kredytu społecznego, przedstawiciela prawnego i zakres działalności.

Wyciąg z Krajowego Systemu Informacji Kredytowej Przedsiębiorstw

Potwierdza status rejestracji, udziałowców, kary administracyjne i roczne zgłoszenia.

Statut (公司章程)

Definiuje strukturę ładu korporacyjnego i zasady akcjonariatu.

Tożsamość podatkowa

Ujednolicony Kodeks Kredytu Społecznego (统一社会信用代码)

18-cyfrowy identyfikator łączący kod podatkowy, rejestracyjny i organizacyjny.

Status rejestracji podatkowej (Państwowa Administracja Podatkowa)

Potwierdza status zgodności z przepisami podatkowymi i rejestrację VAT, tam gdzie ma to zastosowanie.

Własność i kontrola (UBO)

Oświadczenie rzeczywistego kontrolera (jeśli dotyczy)

Określa ostateczną stronę kontrolującą, co jest szczególnie istotne w przypadku instytucji finansowych i transakcji transgranicznych.

Informacje o przedstawicielu prawnym (法定代表人)

Obowiązkowy zarejestrowany przedstawiciel podlegający AML screening.

Pomoc językowa

Przetwarzanie dokumentów w języku angielskim

Uproszczone rozpoznawanie znaków chińskich na dowodach osobistych i licencjach biznesowych ChRL.

Dopasowywanie nazw (obsługuje wiele wariantów formatu)

Kontrola dopasowywania nazw w przypadku nieścisłości transliteracji pinyin (np. Zhang Wei kontra Wei Zhang).

Kontrola spójności danych otwarcia konta

Sprawdzanie spójności znaków chińskich i nazw zapisanych w alfabecie łacińskim w paszportach i dokumentach międzynarodowych.

Zarządzanie i kontrola

Decyzje gotowe na audyt, mniejsze obciążenie operacyjne

Mniej ponownych zgłoszeń, których można uniknąć

Zoptymalizowano przechwytywanie dla formatu dowodu osobistego ChRL i dokumentacji w języku chińskim uproszczonym.

Bardziej przejrzyste ślady audytu

Ustrukturyzowane rejestry zgodne z obowiązkami dotyczącymi przechowywania danych wynikającymi z ustawy AML.

Lepsze wyniki dopasowywania nazw

Radzi sobie z transliteracją pinyin, zamianą kolejności imion i nieścisłościami pomiędzy znakami i alfabetem łacińskim.

Jeden przepływ pracy, jedno zaplecze

KYC, KYB i AML screening zarządzane w ramach jednego operacyjnego widoku sprawy.

Krajowy projekt przepływu w pierwszej kolejności opartego na identyfikacji

Wdrażanie systemu opartego na dowodach osobistych rezydentów jest odzwierciedleniem chińskiego modelu regulacyjnego, w którym podstawą jest podawanie prawdziwych nazwisk.

Wyzwania związane z weryfikacją tożsamości i KYC w Chinach

Ryzyko egzekwowania prawdziwych nazw

Obowiązkowe systemy weryfikacji prawdziwych nazwisk zwiększają odpowiedzialność za błędną weryfikację tożsamości. Sektory telekomunikacyjny i finansowy wymagają weryfikacji tożsamości, ale słaba weryfikacja naraża firmy na kary administracyjne.

Błędy niezgodności pinyin

Niespójności w romanizacji prowadzą do fałszywie pozytywnych wyników sankcji. Chińskie nazwy często są odwracane w międzynarodowych dokumentach. A wielokrotna pisownia pinyin zmniejsza precyzję kontroli.

Oszustwa związane z tożsamością i nadużycia CNIC

Złożone warstwy własnościowe

Wielopoziomowe struktury akcjonariatu opóźniają proces KYB i utrudniają dostęp kontrolerom. Przejrzystość w zakresie rzeczywistych właścicieli stale ewoluuje, a struktury transgraniczne zwiększają obciążenie pracą w zakresie kontroli.

Wysokie obciążenie zgodnością z przepisami AML/CFT

Kontrola lokalizacji danych

Ustawa o ochronie danych osobowych (PIPL) i ustawa o bezpieczeństwie danych ograniczają transgraniczny transfer danych osobowych. Eksport danych wrażliwych wymaga oceny bezpieczeństwa, a niewłaściwe postępowanie zwiększa ryzyko prawne.

Rozwiązania Shufti w zakresie weryfikacji tożsamości w Chinach (IDV) / KYC (Know Your Customer)

Rozwiązania KYC

Weryfikacja twarzy

Wykrywanie żywotności danych biometrycznych zmniejsza ryzyko podszywania się pod inne osoby w chińskim środowisku płatności cyfrowych i technologii finansowych obsługiwanych za pośrednictwem urządzeń mobilnych.

Weryfikacja wieku

Oszacowanie wieku na podstawie selfie z możliwością weryfikacji dokumentów, jeśli jest to wymagane ze względu na zgodność z przepisami ChRL dotyczącymi gier i ochrony młodzieży.

Weryfikacja adresu

Shufti weryfikuje chińskie dokumenty adresowe, w tym faktury za media (State Grid, China Southern Power Grid), rachunki telekomunikacyjne (China Mobile, China Unicom, China Telecom) i wyciągi bankowe (ICBC, Bank of China, CCB).

Weryfikacja dokumentów

Weryfikacja dowodów osobistych mieszkańców ChRL, paszportów i licencji biznesowych — obsługa tekstów w języku chińskim uproszczonym i ujednoliconych kodów oceny zdolności kredytowej.

Rozwiązania KYB

Weryfikacja biznesowa

Weryfikacja numeru licencji biznesowej, jednolitego kodu kredytu społecznego, danych przedstawicieli prawnych i udziałowców za pośrednictwem oficjalnych źródeł rejestrowych.

Wzmocniona należyta staranność (EDD)

Ustrukturyzowany przegląd złożonych struktur akcjonariatu i własności transgranicznej dostosowany do oczekiwań nadzoru AML.

AML Screening

Business AML Screening

Kontrola pod kątem sankcji ONZ, krajowych środków ograniczających i globalnych baz danych PEP — obejmujących podmioty i osoby kontrolujące.

Kontrola transakcji

Ciągły monitoring jest zgodny z obowiązkami sprawozdawczymi wynikającymi z ustawy AML i oczekiwaniami nadzoru PBOC.

DOSTOSOWANIE REGULACYJNE

Zbudowany tak, aby pasował do chińskiego krajobrazu zgodności

Ludowy Bank Chin (PBOC)

Główny organ odpowiedzialny za nadzór nad przeciwdziałaniem praniu pieniędzy (AML) na mocy ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AML). Shufti wspiera procedury CDD oparte na ryzyku, weryfikację tożsamości i wymóg pięcioletniego przechowywania dokumentacji.

Narodowa Administracja Regulacji Finansowych (NFRA)

Nadzoruje instytucje bankowe i ubezpieczeniowe. Ustrukturyzowane mechanizmy kontroli onboardingu wspierają przestrzeganie przepisów AML sektora finansowego.

Chińska Komisja ds. Regulacji Papierów Wartościowych (CSRC)

Reguluje rynki papierów wartościowych i kapitałowe. Przejęcie beneficjentów rzeczywistych i bieżące AML screening wspieranie zgodności z przepisami sektora papierów wartościowych.

Państwowa Administracja ds. Regulacji Rynku (SAMR)

Utrzymuje system rejestracji i licencjonowania działalności gospodarczej. Ponadto, procesy KYB weryfikują autentyczność licencji biznesowych i status rejestracji.

Administracja Podatkowa Stanu (STA)

Administruje zgodnością podatkową. Weryfikacja jednolitego kodu kredytu społecznego i statusu podatkowego wspomaga kontrolę legalności podmiotu.

Ministerstwo Przemysłu i Technologii Informacyjnych (MIIT)

Nadzoruje zasady rejestracji prawdziwych nazwisk w telekomunikacji. Przepływy pracy związane z tożsamością są zgodne z obowiązkowymi wymogami rejestracji kart SIM z prawdziwym nazwiskiem.

Chińska Administracja Cyberprzestrzeni (CAC)

Nadzoruje bezpieczeństwo danych i transgraniczny transfer danych zgodnie z ustawą o bezpieczeństwie danych i ustawą o ochronie danych osobowych (PIPL). Ponadto, procesy przetwarzania danych wspierają minimalizację i zgodność z prawem przetwarzania.

Opcje wdrażania

Wykorzystanie regionów chmurowych w Chinach (takich jak Pekin i Szanghaj) lub lokalne wdrożenie lokalne pomaga spełnić zasady lokalizacji danych PIPL oraz wymogi regulacyjne dotyczące krajowego przechowywania danych osobowych i finansowych.

Dostosowanie do wymogów regulacyjnych

Przestrzega obowiązków należytej staranności wobec klienta (CDD), identyfikacji beneficjenta rzeczywistego i zgłaszania podejrzanych transakcji na mocy ustawy AML, jednocześnie przestrzegając zasad przetwarzania PIPL dotyczących zgodności z prawem, ograniczenia celu i przejrzystości.

Kontrola przechowywania danych

Zgodnie z wymogami regulacyjnymi dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy informacje o tożsamości klientów oraz zapisy transakcji muszą być zazwyczaj przechowywane przez co najmniej pięć lat od zakończenia relacji biznesowej.

Szyfrowanie i środki bezpieczeństwa

Środki techniczne i organizacyjne, takie jak szyfrowanie, kontrola dostępu i bezpieczne mechanizmy przetwarzania, spełniają wymagania dotyczące bezpieczeństwa przetwarzania danych PIPL i są zgodne z chińskimi ramami zgodności w zakresie cyberbezpieczeństwa.

Kontrola danych i ochrona prywatności w Chinach

Źródła AML w Chinach, które wzmacniają podejmowanie decyzji

Centralna Komisja Kontroli Dyscypliny (CCDI)

Chińska Komisja ds. Regulacji Papierów Wartościowych (CSRC)

Lista podmiotów niepewnych MOFCOM (MOFCOM UEL)

Kredytowe Chiny

Ministerstwo Spraw Obywatelskich – Lista Nielegalnych Organizacji Społecznych

Narodowa Komisja Kontroli Narkotyków (NNCC)

Azjatyckie Infrastructure Investment Bank (AIIB)

Centralna Komisja Kontroli Dyscypliny (CCDI)

Chińska Komisja ds. Regulacji Papierów Wartościowych (CSRC)

Lista podmiotów niepewnych MOFCOM (MOFCOM UEL)

Kredytowe Chiny

Ministerstwo Spraw Obywatelskich – Lista Nielegalnych Organizacji Społecznych

Narodowa Komisja Kontroli Narkotyków (NNCC)

Azjatyckie Infrastructure Investment Bank (AIIB)

Centralna Komisja Kontroli Dyscypliny (CCDI)

Chińska Komisja ds. Regulacji Papierów Wartościowych (CSRC)

Lista podmiotów niepewnych MOFCOM (MOFCOM UEL)

Kredytowe Chiny

Ministerstwo Spraw Obywatelskich – Lista Nielegalnych Organizacji Społecznych

Narodowa Komisja Kontroli Narkotyków (NNCC)

Azjatyckie Infrastructure Investment Bank (AIIB)

Najczęściej zadawane pytania

Czy dowód osobisty rezydenta jest obowiązkowy do uzyskania informacji finansowych?

Tak. Zgodnie z ustawą AML instytucje finansowe są zobowiązane do przeprowadzania weryfikacji tożsamości klientów przy użyciu ważnych dokumentów tożsamości.

Jak weryfikuje się rzeczywistych właścicieli w Chinach?

Na podstawie zgłoszeń akcjonariuszy i rejestrów korporacyjnych prowadzonych przez SAMR, a także wewnętrznej dokumentacji właścicielskiej.

Czy do kontroli wymagane są listy sankcji?

Oczekuje się, że instytucje będą monitorować zgodność swoich działań z sankcjami ONZ i innymi stosownymi środkami ograniczającymi.

Jak długo należy przechowywać dokumentację AML?

Instytucje finansowe muszą przechowywać dane dotyczące tożsamości klientów i transakcji przez co najmniej pięć lat.

Czy Chiny wymagają lokalizacji danych?

Przetwarzanie danych osobowych podlega przepisom ustawy PIPL oraz ustawy o bezpieczeństwie danych, a transgraniczne przekazywanie danych podlega wymogom oceny bezpieczeństwa.

Co jest przyczyną tarć przy wdrażaniu nowych pracowników w Chinach?

Nieścisłości w kodowaniu pinyin, skomplikowane struktury własnościowe i rygorystyczne kontrole przetwarzania danych.

Twórz gotowe na rynek chiński procesy KYC, KYB i AML z Shufti

Sprawdź ceny Poproś o Demo

Niezależne audyty · Globalne certyfikaty

Certyfikowany zgodnie ze standardami globalnymi

Sprawdzone przepływy pracy

Przykłady zastosowań wzrostu opartego na zgodności w Australii

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

Przyspiesz wzrost, zmniejsz tarcie

Zakończ proces rejestracji użytkowników w ciągu kilku sekund, a nie dni. Wdrażaj warstwowe procesy weryfikacji adresów, aby filtrować sztuczne oszustwa, jednocześnie zwiększając współczynnik ukończenia rejestracji dla autentycznych użytkowników.

Dowiedz się więcej Rozpocząć

Globalni inwestorzy na pokładzie w czasie rzeczywistym

Weryfikuj inwestorów z ponad 250 krajów i terytoriów. Zachowaj zgodność z międzynarodowymi przepisami finansowymi, zapobiegając jednocześnie kradzieży tożsamości i obciążeniom zwrotnym wysokiego ryzyka.

Dowiedz się więcej Rozpocząć

Wprowadź zaufane zabezpieczenia do każdej transakcji

Zautomatyzuj procesy KYC i AML, aby obniżyć koszty ręcznego wdrażania. Wzmocnij weryfikację adresu, zapewniając jednocześnie płynne i bezproblemowe korzystanie z usług cyfrowych dla nowoczesnych klientów.

Dowiedz się więcej Rozpocząć

Stwórz uczciwe i bezpieczne środowisko dla graczy

Ogranicz nadużycia związane z bonusami i korzystanie z wielu kont od samego początku. Egzekwuj zasady geolokalizacji i uruchamiaj dodatkową weryfikację w razie potrzeby, nie wpływając negatywnie na wrażenia graczy.

Dowiedz się więcej Rozpocząć

Zbuduj zaufaną i zweryfikowaną sieć pracowników

Przeprowadzaj selekcję freelancerów i kierowców na dużą skalę. Weryfikuj informacje o miejscu zamieszkania i zmniejszaj trudności związane z wdrażaniem, jednocześnie budując zaufanie między użytkownikami.

Dowiedz się więcej Rozpocząć

Skaluj swoją platformę zasobów cyfrowych z pewnością siebie

Zachowaj równowagę między anonimowością a zgodnością. Natychmiast weryfikuj jurysdykcje użytkowników, aby spełnić wymogi Regulaminu Podróży i zapobiegać nadużyciom bez zakłócania legalnego wolumenu transakcji.

Dowiedz się więcej Rozpocząć

Zmniejsz ryzyko oszustw bez spowalniania wzrostu

Shufti chroni integralność rynku na platformach cyfrowych, weryfikując zarówno kupujących, jak i sprzedających, a jednocześnie w razie potrzeby obsługując przepływy dostępu oparte na wieku. Przechowuje również kluczowe dowody na potrzeby dochodzeń, rozstrzygania sporów i egzekwowania zgodności z przepisami w oparciu o ryzyko.

Dowiedz się więcej Rozpocząć

Przyspiesz wzrost, zmniejsz tarcie

Dowiedz się więcej Rozpocząć

Globalni inwestorzy na pokładzie w czasie rzeczywistym

Dowiedz się więcej Rozpocząć

Wprowadź zaufane zabezpieczenia do każdej transakcji

Dowiedz się więcej Rozpocząć

Stwórz uczciwe i bezpieczne środowisko dla graczy

Dowiedz się więcej Rozpocząć

Zbuduj zaufaną i zweryfikowaną sieć pracowników

Dowiedz się więcej Rozpocząć

Skaluj swoją platformę zasobów cyfrowych z pewnością siebie

Dowiedz się więcej Rozpocząć

Zmniejsz ryzyko oszustw bez spowalniania wzrostu

Dowiedz się więcej Rozpocząć

Przyspiesz wzrost, zmniejsz tarcie

Dowiedz się więcej Rozpocząć

Globalni inwestorzy na pokładzie w czasie rzeczywistym

Dowiedz się więcej Rozpocząć

Wprowadź zaufane zabezpieczenia do każdej transakcji

Dowiedz się więcej Rozpocząć

Stwórz uczciwe i bezpieczne środowisko dla graczy

Dowiedz się więcej Rozpocząć

Zbuduj zaufaną i zweryfikowaną sieć pracowników

Dowiedz się więcej Rozpocząć

Skaluj swoją platformę zasobów cyfrowych z pewnością siebie

Dowiedz się więcej Rozpocząć

Zmniejsz ryzyko oszustw bez spowalniania wzrostu

Dowiedz się więcej Rozpocząć

Spersonalizujmy Twoją podróż

Tylko kilka szybkich pytań, które pomogą Ci w korzystaniu z Shufti.

Które produkty chcesz sprawdzić?

Identyfikator wideo

Weryfikacja adresu

eIDV (bez dokumentów)

PUK

AML Screening

Wykrywanie Deepfake

Weryfikacja twarzy i tożsamości

Weryfikacja wieku

Pozostałe

Jakiej rocznej wielkości weryfikacji się spodziewasz?

1 do 1,000

1,001 do 5,000

5,001 do 20,000

20,001 do 50,000

50,001 do 100,000

100,001 do 1,000,000

1,000,000 +

Ważny Nieprawidłowy numer

Wyrażam zgodę na wykorzystywanie mojego adresu e-mail przez Shufti do celów marketingowych, w tym do udostępniania aktualizacji dotyczących produktów i usług Shufti, newsletterów, zaproszeń na wydarzenia specjalne i bezpłatnych upominków. Możesz zrezygnować z subskrypcji w dowolnym momencie, korzystając z linku w wiadomościach e-mail Shufti.

Klikając Prześlij, akceptujesz nasze Polityka Prywatności i zgoda na komunikację marketingową.

Szufti

Pozycjonowanie rynkowe i ocena komercyjna

Branża znajduje się na poziomie 1.7ocena

Najlepszy innowator w zakresie weryfikacji tożsamości

10 NAJLEPSZYCH dostawców rozwiązań KYC

Najlepsze rozwiązanie do wdrażania klientów

Samer Al Tamimi@CEO Safwa Bank

Prywatność naszych klientów traktujemy bardzo poważnie i zawsze poszukujemy nowych, innowacyjnych rozwiązań, aby zapewnić bezpieczne korzystanie z usług bankowych. Współpraca z Shufti to powiew świeżego powietrza, ponieważ ich w 100% własna technologia chroni dane naszych klientów przed lukami w zabezpieczeniach i zapewnia ich pełne bezpieczeństwo.

SPRAWDZONE PODRĘCZNIKI

Poznaj praktyczne zasoby dotyczące KYC i AML

Przeglądaj bibliotekę treści

Czytaj więcej

16 sierpnia 2025

Przeczytasz w 5 minut

Ile z tego, co zweryfikowałeś, jest rzeczywiście prawdą?

Usługa Deepfake Blindspot Audit firmy Shufti działa teraz w pełni w środowisku AWS, audytując historyczne procedury KYC pod kątem sygnałów manipulacyjnych bez konieczności przenoszenia poufnych danych poza lokalizację.

Oficjalne dokumenty

Czytaj więcej

16 sierpnia 2025

Przeczytasz w 5 minut

Zapobiegaj oszustwom związanym z przejęciem konta dzięki wielowarstwowej obronie

W niniejszym dokumencie opisano wielowarstwową obronę Shufti wykorzystującą weryfikację, odciski palców urządzeń, biometrię i wykrywanie żywotności w celu zapobiegania atakom ATO.

Oficjalne dokumenty

Czytaj więcej

16 sierpnia 2025

Przeczytasz w 5 minut

Przewodnik dla przedsiębiorstw dotyczący wyboru odpowiedniego rozwiązania do weryfikacji tożsamości

Pomaga osobom decyzyjnym wybrać platformę, która jednocześnie spełnia wymagania interesariuszy zajmujących się ryzykiem, zgodnością z przepisami, produktem, rozwojem i kadrą kierowniczą.

Oficjalne dokumenty

Czytaj więcej

Przeglądaj bibliotekę treści