Cypr

Weryfikacja tożsamości i KYC dla Cypru

Q: Jakie główne dokumenty tożsamości są akceptowane na Cyprze?

Cypryjskie dowody osobiste i paszporty biometryczne są powszechnie akceptowane, pod warunkiem że są ważne i wydane przez organ rządowy.

Q: Czy można kontynuować proces wdrażania, jeśli BRP wygasł?

Potencjalnie tak. Jeśli pozwolenie imigracyjne pozostanie ważne, do potwierdzenia statusu może być wymagany status cyfrowy za pośrednictwem konta eVisa UKVI.

Q: Kto otrzymuje raporty o podejrzanej aktywności?

MOKAS, Cypryjska Jednostka Analityki Finansowej.

Q: Jak długo należy przechowywać dokumentację AML?

Co najmniej pięć lat zgodnie z ustawą AML 188(I)/2007.

Q: Czy na Cyprze istnieje rejestr beneficjentów rzeczywistych?

Tak. Spółki muszą składać informacje o beneficjentach rzeczywistych do Rejestru Spółek.

Q: Czy do rejestracji akceptowane są identyfikatory UE?

Tak, pod warunkiem przeprowadzenia oceny ryzyka i zgodności z przepisami AML.

Q: Jak obsługiwane są warianty imion greckich?

Badania przesiewowe uwzględniające transliterację zmniejszają liczbę wyników fałszywie dodatnich.

Q: Czy przetwarzanie danych podlega przepisom RODO?

Tak. Cypr stosuje unijne rozporządzenie RODO.

KYC, KYB i AML screening Zgodne z Ustawą o zapobieganiu i zwalczaniu prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu 188(I)/2007 (z późniejszymi zmianami), wymogami dyrektywy CySEC AML oraz dyrektywami UE AML, dostarczane w ramach jednej, ujednoliconej platformy Shufti. Platforma została stworzona z myślą o podmiotach zobowiązanych nadzorowanych przez CySEC, Bank Centralny Cypru, ICPAC i inne właściwe organy.

Wydajność operacyjna KYC na Cyprze

Nasze liczby mówią same za siebie

98.67%

Przechodzić
Kurs

< 5 suchy

Weryfikacja tożsamości

99.9%

Oszustwo
Wykrywanie

PEŁNY ZASIĘG WERYFIKACJI

Gotowe dowodowo kontrole osób i firm

Dokumenty indywidualne, które weryfikujemy

Shufti weryfikuje do 35 rodzajów dokumentów cypryjskich.

Wyświetl wszystkie obsługiwane dokumenty

Cypryjski dowód osobisty (Δελτίο Ταυτότητας)

Podstawowy dokument tożsamości dla obywateli Cypru. Powszechnie stosowany do identyfikacji klientów w ramach obowiązków AML.

Cypryjski paszport biometryczny

E-paszport zgodny z normami ICAO, z MRZ i chipem. Akceptowany przy wejściach na pokład w kraju i za granicą.

Zezwolenie na pobyt (MEU1, MEU2, karta pobytu w państwie trzecim)

Wydawany przez Urząd Stanu Cywilnego i Migracji. Służy do potwierdzenia legalnego pobytu osób niebędących rezydentami Cypru.

Dowody osobiste i paszporty obywateli UE/EOG

Akceptowane zgodnie z ramami AML UE, po przeprowadzeniu oceny opartej na ryzyku.

Cypryjskie prawo jazdy

W stosownych przypadkach może być stosowany jako uzupełniająca identyfikacja. Zazwyczaj nie jest wystarczający do wdrożenia systemu objętego przepisami AML.

Tożsamość jednostki

Certyfikat włączenia

Wydane przez Rejestr Spółek. Potwierdza legalność działalności.

Certyfikat Dyrektorów i Sekretarza

Wskazuje upoważnionych funkcjonariuszy do przeprowadzenia kontroli.

Certyfikat Akcjonariuszy

Potwierdza prawną strukturę własnościową.

Zaświadczenie o siedzibie zarejestrowanej

Potwierdza oficjalny adres.

Wyciąg ze sprawozdania rocznego HE32

Zawiera aktualne informacje dotyczące składania dokumentów.

Tożsamość podatkowa

Kod identyfikacji podatkowej (TIC)

Wydane przez Cypryjski Urząd Skarbowy. Wymagane do celów podatku dochodowego od osób prawnych.

Numer rejestracyjny VAT (CY + numer)

Wydano zgodnie z cypryjskim prawem VAT, zgodnie z dyrektywą UE w sprawie VAT.

Własność i kontrola (UBO)

Złożenie wniosku do rejestru beneficjentów rzeczywistych

Prowadzone przez Rejestr Spółek zgodnie z ustawą AML transponującą unijne wymogi AMLD. Spółki cypryjskie muszą zidentyfikować osoby fizyczne sprawujące kontrolę ostateczną.

Rejestr akcjonariuszy / Dokumentacja powiernicza (jeśli dotyczy)

Służy do weryfikacji kontroli pośredniej.

Języki, które obsługujemy

Analiza dokumentów greckich i angielskich odzwierciedlająca praktykę administracyjną Cypru.

Dopasowanie uwzględniające transliterację pomiędzy alfabetem greckim i łacińskim.

Weryfikacja krzyżowa dokumentów tożsamości i zgłoszeń w urzędzie stanu cywilnego.

ZARZĄDZANIE I KONTROLA

Decyzje gotowe na audyt, mniejsze obciążenie operacyjne

Mniej ponownych zgłoszeń, których można uniknąć

Zoptymalizowano przechwytywanie dla cypryjskich dokumentów tożsamości i formatów dwujęzycznych.

Audyt czystszy
Trails

Ustrukturyzowane dzienniki są zgodne z oczekiwaniami organów nadzoru CySEC i CBC.

Lepsze wyniki dopasowywania nazw

Obsługuje warianty transliteracji z języka greckiego na łaciński.

Jeden przepływ pracy,
jedno biuro zaplecza

KYC, KYB i AML screening w ujednoliconym przypadku operacyjnym.

Krajowy dowód osobisty na pierwszym miejscu
projektowanie przepływu

Odzwierciedla powszechne poleganie na cypryjskich dokumentach tożsamości i paszportach.

Infrastruktura zgodności klasy korporacyjnej

Wyzwania związane z weryfikacją tożsamości/KYC na Cyprze

Złożone struktury międzynarodowe

Na Cyprze działa znaczna liczba transgranicznych spółek holdingowych i spółek celowych (SPV). Wielopoziomowe łańcuchy własności zwiększają obciążenie weryfikacją beneficjenta rzeczywistego (UBO).

Ograniczony dostęp do rejestru UBO

Po orzeczeniach TSUE publiczny dostęp do danych o beneficjentach rzeczywistych został ograniczony. Oznacza to, że firmy muszą niezależnie weryfikować beneficjentów rzeczywistych, co jest bardzo czasochłonne.

Oszustwa związane z tożsamością i nadużycia CNIC

Transliteracja grecko-łacińska

Dwujęzyczne zapisy powodują niespójności w nazwach i nazwiskach podczas kontroli pod kątem sankcji. W związku z tym warianty pisowni zwiększają liczbę fałszywych alarmów i liczbę ręcznych przeglądów.

Wysokie obciążenie zgodnością z przepisami AML/CFT

Wymagania dotyczące monitorowania opartego na ryzyku

Ustawa AML i dyrektywa CySEC wymagają stałego monitorowania proporcjonalnego do ryzyka. Często oznacza to, że narażenie na wysokie ryzyko w państwach trzecich powoduje wystąpienie EDD.

Rozwiązanie IDV firmy Shufti dla Cypru

Rozwiązania KYC

Weryfikacja twarzy

Dopasowuje selfie na żywo do zdjęcia z paszportu lub prawa jazdy. Ma to znaczenie w Wielkiej Brytanii, gdzie zdalne wdrażanie jest powszechne, a mechanizmy kontroli oszustw muszą być zgodne z oczekiwaniami FCA i sektora AML.

Weryfikacja wieku

Oszacowanie wieku na podstawie selfie połączone z weryfikacją dokumentów, gdy jest to wymagane w przypadku regulowanych działań, np. gier.

Weryfikacja adresu

Weryfikacja dokumentów potwierdzających adres na Cyprze, w tym rachunków za media EAC, faktur Cyta Telecom oraz wyciągów bankowych z Bank of Cyprus lub Hellenic Bank. Potwierdzenie adresu zazwyczaj stanowi element należytej staranności wobec klienta w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Weryfikacja dokumentów

Walidacja cypryjskich dowodów osobistych, paszportów biometrycznych i zezwoleń na pobyt, w tym walidacja OCR i MRZ w języku greckim.

Biometria behawioralna

Zgodne z normami globalnymi uwierzytelnianie biometryczne umożliwiające logowanie za pomocą selfie, które pomaga firmom spełnić rygorystyczne wymagania dotyczące weryfikacji tożsamości.

KYC wideo

Pozyskuj prawdziwych klientów i eliminuj oszustwa związane z tożsamością dzięki niedrogiemu, wewnętrznemu lub zewnętrznemu KYC w formie wideo.

Rozwiązania KYB

Weryfikacja biznesowa

Weryfikacja danych Rejestru Spółek, dyrektorów, udziałowców, numerów TIC i VAT. Zmniejsza liczbę ręcznych wyszukiwań w rejestrach i opóźnień w procesie rejestracji.

Wzmocniona należyta staranność (EDD)

Ustrukturyzowany przegląd złożonych łańcuchów własnościowych i jurysdykcji wysokiego ryzyka dostosowany do obowiązków wynikających z ustawy AML.

AML Screening

Wykorzystaj modele sztucznej inteligencji oraz ponad 1700 list sankcji i list obserwacyjnych, aby identyfikować i zapobiegać próbom prania pieniędzy.

Business AML Screening

Kontrola na podstawie skonsolidowanych list sankcji UE, sankcji Rady Bezpieczeństwa ONZ i stosownych środków krajowych, obejmująca podmioty i osoby kontrolujące.

Kontrola transakcji

Ciągły monitoring zgodny z obowiązkami wynikającymi z ryzyka wynikającymi z ustawy AML.

DOSTOSOWANIE REGULACYJNE

Zbudowany tak, aby pasował do krajobrazu zgodności Cypru

Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)

Nadzoruje cypryjskie firmy inwestycyjne (CIF), instytucje finansowe (EMI), podmioty świadczące usługi ASP i podmioty oferujące usługi VASP zgodnie z przepisami AML. Shufti wspiera due diligence klientów, wzmocnione due diligence oraz bieżącą dokumentację monitorującą zgodną z wymogami dyrektywy CySEC AML.

Bank Centralny Cypru (CBC)

Nadzoruje banki i niektóre instytucje finansowe. Ustrukturyzowane dowody tożsamości i rejestry kontroli spełniają oczekiwania CBC dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy.

MOKAS (Jednostka ds. Zwalczania Prania Pieniędzy)

Cypryjska jednostka analityki finansowej (FIU) odpowiada za przyjmowanie raportów o podejrzanej działalności zgodnie z ustawą AML. Rejestry audytów decyzyjnych wspierają dokumentację SAR.

Rejestrator Spółek i Własności Intelektualnej

Prowadzi rejestr korporacyjny i zgłoszenia UBO. Procesy KYB weryfikują status prawny, dyrektorów i beneficjentów rzeczywistych.

Podatek cypryjski
Departament

Wydawanie numerów TIC i VAT. Weryfikacja działalności gospodarczej wspomaga kontrolę rejestracji fiskalnej.

Biuro Komisarza ds. Ochrony Danych Osobowych

Wdraża RODO na Cyprze. Przetwarzanie danych zgodne z unijnymi wymogami RODO.

Wybór wdrożenia

Wdrożenie w chmurze (regiony Wielkiej Brytanii, np. Londyn) lub lokalne spełnia wymogi dotyczące rozliczalności zgodnie z brytyjskim rozporządzeniem GDPR oraz oczekiwania nadzorcze FCA i HMRC.

Dostosowanie regulacyjne

Zgodne z brytyjskimi przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (MLR) i zasadami brytyjskiego rozporządzenia GDPR, obejmującymi zgodność z prawem, ograniczenie celu i integralność przetwarzania.

Kontrola retencji

Dokumentację AML należy zasadniczo przechowywać przez pięć lat od zakończenia relacji biznesowej, zgodnie z zasadami przechowywania dokumentacji MLR oraz zasadami ograniczenia przechowywania danych określonymi w brytyjskim rozporządzeniu GDPR.

Postawa szyfrowania

Środki bezpieczeństwa o charakterze technicznym i organizacyjnym, w tym szyfrowanie, spełniają obowiązki określone w artykule 32 brytyjskiego rozporządzenia o ochronie danych (RODO) dotyczące bezpieczeństwa przetwarzania.

Prywatność danych
Kontrole na Cyprze

STWORZONE DLA ZESPOŁÓW DS. ZGODNOŚCI

Źródła AML na Cyprze, które wzmacniają decyzję

Izba Reprezentantów Cypru

Centralny Bank Cypru

Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)

Najczęściej zadawane pytania

Jakie główne dokumenty tożsamości są akceptowane na Cyprze?

Cypryjskie dowody osobiste i paszporty biometryczne są powszechnie akceptowane, pod warunkiem że są ważne i wydane przez organ rządowy.

Czy można kontynuować proces wdrażania, jeśli BRP wygasł?

Potencjalnie tak. Jeśli pozwolenie imigracyjne pozostanie ważne, do potwierdzenia statusu może być wymagany status cyfrowy za pośrednictwem konta eVisa UKVI.

Kto otrzymuje raporty o podejrzanej aktywności?

MOKAS, Cypryjska Jednostka Analityki Finansowej.

Jak długo należy przechowywać dokumentację AML?

Co najmniej pięć lat zgodnie z ustawą AML 188(I)/2007.

Czy na Cyprze istnieje rejestr beneficjentów rzeczywistych?

Tak. Spółki muszą składać informacje o beneficjentach rzeczywistych do Rejestru Spółek.

Czy do rejestracji akceptowane są identyfikatory UE?

Tak, pod warunkiem przeprowadzenia oceny ryzyka i zgodności z przepisami AML.

Jak obsługiwane są warianty imion greckich?

Badania przesiewowe uwzględniające transliterację zmniejszają liczbę wyników fałszywie dodatnich.

Czy przetwarzanie danych podlega przepisom RODO?

Tak. Cypr stosuje unijne rozporządzenie RODO.

Zbuduj program KYC, KYB i AML gotowy na Cypr z Shufti

Sprawdź ceny Poproś o Demo

NIEZALEŻNIE AUDYTOWANE. CERTYFIKOWANE GLOBALNIE.

Certyfikowany zgodnie ze standardami globalnymi

SPRAWDZONE PRZEBIEGI PRACY

Przykłady zastosowań regulowanego wzrostu na Cyprze

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

Przyspiesz wzrost, wyeliminuj tarcie

Wdrażaj użytkowników w ciągu sekund, a nie dni. Wdrażaj wielopoziomowe procesy weryfikacji adresów, które maksymalizują wskaźniki ukończenia dla autentycznych użytkowników, jednocześnie filtrując sztuczne oszustwa.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Globalni inwestorzy na pokładzie w czasie rzeczywistym

Weryfikuj inwestorów w ponad 250 krajach i terytoriach. Zapewnij zgodność z międzynarodowymi przepisami finansowymi, zapobiegając jednocześnie kradzieży tożsamości i obciążeniom zwrotnym wysokiego ryzyka.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Bezpieczne zaufanie przy każdej transakcji

Zautomatyzuj procesy KYC i AML, aby obniżyć koszty ręcznego wdrażania. Wzmocnij weryfikację miejsca zamieszkania, zapewniając jednocześnie bezproblemowe doświadczenie cyfrowe, którego oczekują współcześni klienci.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zapewnij graczom uczciwe i bezpieczne środowisko

Ogranicz nadużycia bonusów i dzwonienie do wielu kont. Egzekwuj zasady dotyczące lokalizacji i uruchamiaj kontrole stopniowe, nie zakłócając rozgrywki.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zbuduj zaufaną, zweryfikowaną kadrę pracowniczą

Przeprowadzaj selekcję freelancerów i kierowców na dużą skalę. Weryfikuj miejsce zamieszkania i zmniejszaj trudności związane z wdrażaniem, jednocześnie dbając o zaufanie między użytkownikami.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Skaluj swoją giełdę pewnie

Zachowaj równowagę między anonimowością a zgodnością z przepisami. Natychmiast weryfikuj jurysdykcję użytkownika, aby spełnić wymogi Regulaminu Podróży i zapobiegać nadużyciom bez spowalniania legalnego obrotu.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Ogranicz oszustwa bez blokowania wzrostu

Shufti dba o integralność rynku poprzez weryfikację tożsamości sprzedawców i kupujących, umożliwiając w razie potrzeby weryfikację wieku oraz zachowując dowody na potrzeby dochodzeń, sporów i działań egzekucyjnych opartych na ryzyku.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz