Hongkong

Weryfikacja tożsamości i KYC dla Hongkongu

Q: Jaki jest główny identyfikator w procesie KYC w Hongkongu?

Dla mieszkańców Hongkongu podstawowym dokumentem rejestracyjnym jest dowód osobisty. Jest on wyposażony w chip i wykorzystuje aktualne formaty inteligentnych identyfikatorów. Karty starego typu zostaną unieważnione w dwóch fazach w 2025 roku: faza I (urodzeni po 1970 roku) – 12 maja, faza II (urodzeni ≤1969 roku) – 12 października, co wpłynie na rejestrację i walidację kart w starszym formacie.

Q: Z czego możemy skorzystać, jeśli klient nie może posługiwać się paszportem HKSAR?

Niektórzy mieszkańcy używają dokumentu tożsamości HKSAR do celów wizowych jako dokumentu podróży. e-Doc/I jest odczytywalny maszynowo i obsługuje chip, co umożliwia automatyczną weryfikację. Posiadacze paszportów BN(O) mogą okazać brytyjski paszport narodowy (zagraniczny), a klienci z kontynentu mogą użyć zezwolenia na powrót do domu jako dowodu potwierdzającego.

Q: Czy wspieracie zdalne sterowanie wdrażaniem HKID-Led?

Tak. Oceny ryzyka w Hongkongu podkreślają uwierzytelnianie i dopasowywanie tożsamości jako podstawowe mechanizmy kontroli zdalnego wdrażania. Shufti dostosowuje weryfikację dokumentów i twarzy, aby wspierać ten cel kontroli.

Q: Jak działa przesyłanie zgłoszeń STR w Hongkongu?

Podmioty regulowane przesyłają zgłoszenia STR za pośrednictwem STREAMS 2, w tym przesyłając pliki XML, przesyłając wymagane pliki PDF lub korzystając z formularza internetowego, wraz z opisami, które jasno wyjaśniają podejrzenia i zawierają istotne szczegóły dotyczące klienta lub transakcji.

Q: Jaki zestaw dowodów KYB jest typowy dla firm z Hongkongu?

Standardowy pakiet zawiera certyfikat rejestracji działalności gospodarczej, dane firmy w systemie ICRIS, numer BRN jako kluczowy identyfikator, a także roczne sprawozdanie finansowe (NAR1), dowody dotyczące udziałowców, dyrektorów i beneficjentów rzeczywistych, w tym deklaracje UBO uwzględniające SCR. Podmioty sektora TCSP powinny również dołączyć dowody licencji TCSP.

Q: Jak sobie radzić z chińskimi i angielskimi wariantami imion?

W Hongkongu prowadzone są rejestry dwujęzyczne. Shufti obsługuje przechwytywanie wielu skryptów i konfigurowalne dopasowywanie, aby radzić sobie z różnicami w romanizacji i odstępach między literami bez generowania fałszywych wyników. Dotyczy to również różnic w romanizacji między językiem kantońskim a mandaryńskim oraz różnic w kolejności nazwisk w stosunku do imion zachodnich.

Q: A co z oczekiwaniami dotyczącymi prywatności biometrycznej w przypadku weryfikacji twarzy?

Organ nadzorujący prywatność w Hongkongu traktuje dane biometryczne jako wrażliwe i oczekuje konieczności i proporcjonalności, przejrzystości, minimalizacji, dokładności i wysokiego poziomu bezpieczeństwa. Shufti popiera te założenia kontroli.

Q: Czy popierasz przechowywanie danych w Hongkongu?

Tak. Hongkong ma krajowe regiony chmurowe obsługiwane przez głównych dostawców, co umożliwia lokalne wdrażanie. Opcje rezydencji danych różnią się w zależności od dostawcy, a ograniczenia dotyczące transferu transgranicznego zawarte w sekcji 33 Ustawy o ochronie danych osobowych (PDPO) nie obowiązują, jednak zasady zarządzania PDPO nadal obowiązują.

Q: Jak zmniejszyć liczbę porzuconych prób?

Procesy onboardingu w Hongkongu często zawodzą z powodu niedopasowania jakości obrazu i adresów. Shufti wspiera wskazówki dotyczące przechwytywania i spójność dowodów na każdym etapie, aby ograniczyć liczbę ponownych zgłoszeń i ręcznych działań następczych.

Q: Jaki jest status FATF Hongkongu?

Raport Wzajemnej Oceny FATF Hongkongu (2019) umieścił go w fazie wzmożonych działań następczych, z otwartymi rekomendacjami działań w zakresie zgodności technicznej i efektywności. Organy regulacyjne stosują kontrolę opartą na ryzyku dostosowaną do tego statusu. Możliwości Shufti w zakresie śledzenia audytu i gromadzenia dowodów wspierają obronę zapisów CDD i STR w tym środowisku.

Shufti oferuje usługi KYC, KYB i AML screening dostosowane do ram AMLO Hongkongu, obejmujące obowiązki HKMA, SFC, IA i C&ED, z dowodami STR gotowymi do wdrożenia w ramach JFIU STREAMS 2, dwujęzycznymi dziennikami audytu i ujednoliconym podejmowaniem decyzji dotyczących wdrażania.

Wydajność operacyjna KYC w Hongkongu

Nasze liczby mówią same za siebie

99.65%

Wskaźniki zdawalności

< 5 s

Weryfikacja
Czas

92%

EIDV
Weryfikacja

Gotowe dowodowo kontrole osób i firm

Dokumenty indywidualne, które weryfikujemy

Shufti obsługuje 7 rodzajów dokumentów pobytowych i podróżnych Hongkongu używanych podczas rejestracji, a także warianty paszportów dla osób niebędących rezydentami Hongkongu i osób przekraczających granicę.

Wyświetl wszystkie obsługiwane dokumenty

Dowód osobisty Hongkongu (inteligentny dowód osobisty)

Podstawowy identyfikator rezydenta na potrzeby rejestracji; obsługuje aktualne formaty inteligentnych identyfikatorów, stare karty zostaną unieważnione w 2025 r.: Faza I (urodzeni po 1970 r.) – 12 maja; Faza II (urodzeni ≤1969 r.) – 12 października, wraz z ulepszonymi funkcjami bezpieczeństwa.

Paszport Specjalnego Regionu Administracyjnego Hongkongu (paszport elektroniczny)

Używany do transgranicznego wejścia na pokład i dodatkowej identyfikacji; zgodny z normami ICAO paszport elektroniczny ze stroną z danymi z poliwęglanu i bezdotykowym chipem przechowującym biometryczny obraz twarzy i dane osobowe.

Dokument tożsamości HKSAR na potrzeby wizy (Doc/I i e-Doc/I)

Dokument podróży dla rezydentów, którzy nie kwalifikują się do otrzymania paszportu HKSAR; e-Doc/I jest czytelny maszynowo i obsługuje chip, umożliwiając automatyczną weryfikację w szczególnych przypadkach kwalifikowalności do otrzymania paszportu.

Pozwolenie na ponowny wjazd do HKSAR

Dodatkowe potwierdzenie podróży na terenie kontynentu i Makau; akceptowane wyłącznie jako dowód tożsamości, a nie jako samodzielny dokument KYC zgodnie z wymogami AMLO CDD. Kwalifikowalność różni się w zależności od statusu HKID.

Prawo jazdy w Hongkongu

Wsparcie dla dodatkowych dokumentów tożsamości; oficjalne procesy rekrutacyjne zazwyczaj łączą prawo jazdy z HKID i aktualnym dowodem adresu, odzwierciedlając standardowe pakiety dokumentów stosowane w regulowanych przez Hongkong przepływach CDD.

Zezwolenie na podróż na kontynent (zezwolenie na powrót do domu / 回鄉證)

Obsługuje transgraniczne wdrażanie dla gości z Hongkongu i stałych rezydentów Hongkongu; szeroko stosowane w przypadku przepływów CDD o podwójnej jurysdykcji, gdy klienci przemieszczają się między Hongkongiem i Hongkongiem.

Zezwolenie na podróż w jedną stronę (單程證)

Wydawany przez władze Chin kontynentalnych w celu osiedlenia się w Hongkongu; może pojawiać się w pakietach rejestracyjnych związanych z imigracją dla nowo przybyłych mieszkańców Chin kontynentalnych, ale nie jest standardowym, samodzielnym podstawowym dokumentem tożsamości KYC.

Tożsamość podmiotu gospodarczego

Certyfikat rejestracji biznesu

Potwierdza zarejestrowanie działalności gospodarczej i ważność ważności dokumentu; obowiązkowy element pakietów dowodowych KYB dla podmiotów z Hongkongu, wspomagający identyfikację podmiotów w ramach CDD i procesów wdrażania.

Raport ze szczegółami spółki (ICRIS) / Bieżące szczegóły i zgłoszenia

Potwierdza nazwę prawną, aktualny status i dane rejestrowe za pośrednictwem raportu wyszukiwania w rejestrze spółek (ICRIS); obsługuje dopasowywanie podmiotów, walidację dyrektorów i weryfikację struktury kontroli.

Świadectwo założenia

Podstawowy dowód rejestracji spółki w Hongkongu; potwierdza tożsamość spółki na podstawie dowodów z Rejestru Spółek i umożliwia bieżący monitoring KYB, weryfikację dyrektorów i walidację łańcucha własności.

Statut / Dokumenty Konstytucyjne

Ustala zasady konstytucyjne spółki i upoważnionych sygnatariuszy; służy do potwierdzenia, kto może wiązać spółkę, a także do wsparcia przeglądu uprawnień i kontroli w KYB, EDD i bieżących przepływach pracy monitorowania.

Identyfikacja podatkowa działalności gospodarczej

Numer rejestracyjny firmy (BRN)

Unikalny Identyfikator Przedsiębiorstwa Hongkongu; od grudnia 2023 r. nowo zarejestrowane spółki otrzymują jedynie numer BRN; numer CRN jest stopniowo wycofywany. Zespoły ds. zgodności mogą napotkać oba identyfikatory w starszych rekordach KYB.

Rejestracja podatku dochodowego / Odniesienie do pliku podatkowego IRD

Wymagane w przypadku obiegów pracy EDD obarczonych wyższym ryzykiem, w których rejestracja w urzędzie skarbowym służy jako dodatkowy punkt odniesienia tożsamości w celu weryfikacji podmiotu.

Własność i kontrola (UBO)

Rejestr znaczących kontrolerów (SCR)

Wspiera identyfikację UBO; spółki z Hongkongu prowadzą ustawowy Rejestr Znaczących Kontrolerów na mocy rozdz. 622, aby umożliwić organom ścigania dostęp do niego, odrębny od wewnętrznych deklaracji UBO wymaganych przez CDD.

Dowody dyrektora, akcjonariusza i upoważnionego sygnatariusza

Służy do potwierdzania, kto może działać w imieniu firmy; wspiera weryfikację upoważnionych sygnatariuszy i kontrolę „działania w imieniu” podczas podejmowania decyzji dotyczących ścieżki KYB, przeglądów EDD i procesów składania dokumentów.

Roczne sprawozdanie (NAR1)

Potwierdza najnowsze złożone dane, w tym dyrektorów, udziałowców i adres; służy do kontroli aktualności danych w rejestrze i jest standardowym elementem pakietów KYB służących do bieżącego monitorowania.

Języki, które obsługujemy

Obsługa tekstu dokumentu

Obsługuje dwujęzyczne rejestrowanie w języku chińskim tradycyjnym i angielskim, odzwierciedlając oficjalne realia językowe Hongkongu. Obsługuje język chiński uproszczony w dokumentach wydawanych na kontynencie, zapobiegając rozbieżnościom w pisowni w przepływach transgranicznych.

Kontrola dopasowywania nazw

Obsługuje znaki chińskie i zromanizowane warianty języka angielskiego z konfigurowalnym dopasowaniem, aby zmniejszyć liczbę fałszywych trafień. Obejmuje rozbieżności między językiem kantońskim a mandaryńskim (np. 陳: Chan vs Chen) oraz zmienność kolejności imion.

Spójność dowodów

Zapewnia spójność dowodów tożsamości w przypadku kontroli dokumentów, selfie i kontroli następczych, generując możliwe do prześledzenia wyniki decyzji, przydatne w przypadku pytań zadawanych egzaminatorom, dochodzeń i pakietów dowodów STR.

ZARZĄDZANIE I KONTROLA

Decyzje gotowe na audyt, mniejsze obciążenie operacyjne

Mniej ponownych zgłoszeń, których można uniknąć

Obsługuje reguły przechwytywania z wyprzedzeniem dla inteligentnych dowodów tożsamości i dokumentów podróży z chipem, zmniejszając liczbę odrzuceń spowodowanych różnicami w jakości zdjęć i wersjach dokumentów.

Czystsze ślady audytu

Rejestruje wyniki decyzji i dowody pomocnicze dostosowane do oczekiwań dotyczących pięcioletniego okresu przechowywania danych i potrzeb w zakresie śledzenia audytu w ramach systemów AML/CFT w Hongkongu.

Lepsze wyniki dopasowywania nazw

Kontrola wariantów nazw w języku chińskim tradycyjnym i angielskim redukuje liczbę fałszywych alarmów i konieczność ręcznego rozwiązywania problemów podczas przesiewania i dopasowywania kontrolerów KYB.

Jeden przepływ pracy, jedno zaplecze

Łączy działania związane z przeglądem KYC, KYB i AML w jednym widoku operacyjnym, umożliwiając szybszą eskalację i spójny zestaw dowodów na potrzeby dochodzeń i kontroli.

HKID-First Flow Design

Optymalizacja pod kątem wdrażania w Hongkongu na podstawie HKID, ze wsparciem dokumentów podróży w przypadkach transgranicznych i niestandardowych scenariuszy kwalifikowalności paszportu.

Infrastruktura zgodności klasy korporacyjnej

Wyzwania związane z weryfikacją tożsamości/KYC w Hongkongu

Ryzyko podszywania się pod zdalne wdrażanie HKID

Rejestracja bez kontaktu osobistego zwiększa ryzyko podszywania się pod inne osoby; kontrola uwierzytelniania tożsamości jest niezbędna. Policja Hongkongu rejestruje tysiące przypadków oszustw rocznie, co podkreśla potrzebę weryfikacji wiarygodności.

Nacisk na konto muła związany z oszustwem

Sieci mułów generują więcej alertów AML; szybsza selekcja i dowody gotowe do użycia w systemie STR są kluczowe. Przestępczość technologiczna i oszustwa internetowe rosną z roku na rok, zgodnie z danymi policji Hongkongu, co sprawia, że wykrywanie mułów jest niezbędne.

Oszustwa związane z tożsamością i nadużycia CNIC

Dopasowywanie wariantów nazw chińsko-angielskich

W chińskich i angielskich dokumentach występują liczne warianty nazwisk, co powoduje fałszywe wyniki w badaniach przesiewowych i KYB. Romanizacja kantońska i mandaryńska prowadzi do rozbieżnych zapisów, co stanowi wyzwanie dla krajów międzynarodowych.

Wysokie obciążenie zgodnością z przepisami AML/CFT

Płaski blok podłogowy i nazwa budynku - tarcie adresu

Formaty nazw mieszkań, pięter i budynków w adresach w Hongkongu utrudniają automatyczną normalizację i dopasowywanie do danych wprowadzonych przez użytkownika, co powoduje problemy i zwiększa liczbę wyjątków dotyczących weryfikacji adresów w procesach wdrażania.

Rozwiązania IDV/KYC firmy Shufti dla Hongkongu

Rozwiązania KYC

Przyspiesz proces przyjmowania i uwierzytelniania klientów dzięki rozwiązaniom weryfikacji tożsamości w czasie rzeczywistym.

Weryfikacja twarzy

Potwierdza fizyczną obecność klienta i jego zgodność z identyfikatorem właściciela, wspierając zdalne sterowanie wdrażaniem na rynku, na którym stale występuje ryzyko podszywania się pod klienta i presja rekrutacyjna na osoby trzecie.

Weryfikacja wieku

Oszacowanie wieku na podstawie selfie umożliwia szybką kontrolę dostępu, a w przypadku konieczności potwierdzenia wieku w przypadku wdrażania w Hongkongu o podwyższonym ryzyku i kontrolowanego dostępu — także w przypadku weryfikacji dokumentów.

Weryfikacja adresu

Weryfikuje dokumenty zawierające adres; w Hongkongu obejmują one rachunki z CLP Power, HK Electric, Towngas i Water Supplies Department, a także wyciągi z HSBC, BoCHK, Standard Chartered i Hang Seng.

Weryfikacja dokumentów

Weryfikuje inteligentne dowody osobiste Hongkongu i dokumenty podróży z chipem za pomocą odczytu chipa z obsługą NFC, obsługuje formaty HKID, paszporty BN(O), zezwolenia na powrót do domu, paszporty elektroniczne i e-Doc/I w przypadku transgranicznego wejścia na pokład.

Rozwiązania KYB

Weryfikacja biznesowa

Weryfikuje tożsamość podmiotu w Hongkongu na podstawie dowodów BRC i identyfikatorów powiązanych z BRN, wspierając bieżące dane szczegółowe, NAR1, przechwytywanie dyrektorów i kontrolerów oraz kontrole licencji TCSP na potrzeby podejmowania decyzji przez KYB.

Wzmocniona należyta staranność (EDD)

Uruchamia ustrukturyzowane EDD, w których własność jest wielowarstwowa lub transgraniczna; gromadzi dowody UBO, dokumentację kontrolera i gotowe do użycia uzasadnienie w celu wsparcia inspekcji regulacyjnych i wniosków o dochodzenie.

AML Screening

Wykorzystaj modele sztucznej inteligencji oraz ponad 1700 list sankcji i list obserwacyjnych, aby identyfikować i zapobiegać próbom prania pieniędzy.

Business AML Screening

Przejrzyj podmioty, kontrolerów i beneficjentów rzeczywistych pod kątem sankcji ONZ i środków antyterrorystycznych na mocy prawa Hongkongu, w tym UNATMO; jednostronne sankcje USA, UE i Wielkiej Brytanii nie mają mocy ustawowej w Hongkongu i nie są stosowane.

Kontrola transakcji

Obsługuje wzorce monitorowania transakcji zgodne z typami oszustw i mułów w Hongkongu, umożliwiając wcześniejszą eskalację i czystsze ślady dowodowe zgodne ze standardem STREAMS 2 na potrzeby opracowywania STR i przeglądu regulacyjnego.

DOSTOSOWANIE REGULACYJNE

Zbudowany tak, aby pasował do krajobrazu zgodności Hongkongu

Hongkong Monetary Authority

Reguluje działalność banków, licencjobiorców SVF i systemów płatności; oczekuje opartej na ryzyku oceny ryzyka (CDD), gotowości do STR i 5-letniej historii. Nadzoruje licencjonowanie emitentów stablecoinów zgodnie z rozporządzeniem w sprawie stablecoinów (Stablecoins Ordinance), które wchodzi w życie 1 sierpnia 2025 r.

Komisja Papierów Wartościowych i Futures

Reguluje działalność korporacji licencjonowanych i operatorów VATP z licencją SFC; oczekuje pięcioletniego okresu przechowywania danych i rekonstruowalnych śladów audytu. Shufti gromadzi dowody, wyniki kontroli i historię przeglądów.

Zakład Ubezpieczeń

Reguluje działalność ubezpieczycieli i pośredników biznesowych; egzekwuje standardy AML/CFT i pięcioletni okres przechowywania danych. Shufti wspiera spójne gromadzenie, przechowywanie i wyszukiwanie dowodów w nadzorowanych modelach dystrybucji.

Departament Celny i Akcyzowy

Licencjonuje i nadzoruje operatorów usług pieniężnych, a od czerwca 2023 r. (poprawka do ustawy AMLO) również dealerów metali i kamieni szlachetnych (DPMS) zgodnie z AMLO; oczekuje dokumentacji opartej na ryzyku (CDD) i gotowej do obsługi STR. Shufti wspiera gromadzenie dowodów tożsamości, monitorowanie czynników wyzwalających oraz ścieżki audytu w celu nadzoru nad operatorami usług pieniężnych (MSO) i DPMS.

Rejestr firm

Obsługuje rejestrację spółek; wspiera wytyczne AML/CFT dla licencjobiorców TCSP oraz procedurę SCR. Shufti wspiera gromadzenie dowodów KYB i przepływy pracy UBO zgodne z oczekiwaniami SCR dotyczącymi rzeczywistego właściciela.

Wspólna Jednostka Wywiadu Finansowego

Otrzymuje zgłoszenia STR za pośrednictwem systemu STREAMS 2 dla podmiotów regulowanych. Shufti pomaga w strukturze notatek eskalacji i utrzymuje dowody powiązane z podejrzanymi wskaźnikami, co przyspiesza sporządzanie zgłoszeń STR i umożliwia ich obronę.

Usługi Finansowe i Biuro Skarbu (FSTB)

Zarządza UNATMO, ustawowym instrumentem Hongkongu służącym do wdrażania sankcji Rady Bezpieczeństwa ONZ. Shufti AML screening jest zgodny ze środkami wymienionymi na liście UNATMO, co odzwierciedla architekturę sankcji Hongkongu, która obejmuje wyłącznie ONZ.

Biuro Komisarza ds. Prywatności Danych Osobowych

Nadzoruje ochronę danych osobowych i dobre praktyki w zakresie danych biometrycznych zgodnie z ustawą o ochronie danych osobowych i danych osobowych (PDPO). Shufti wspiera minimalizację, przejrzystość i kontrole bezpieczeństwa odpowiednie dla wrażliwych danych tożsamości i danych biometrycznych.

Departament Skarbowy

Nadzoruje administrację certyfikatów rejestracji działalności gospodarczej oraz BRN/UBI. Shufti wspiera spójność rejestru i identyfikatorów podatkowych, pomagając zespołom w ujednolicaniu rejestrów podmiotów w oparciu o dowody i analizy KYB.

Wydział Imigracyjny

Wydaje i administruje dowodami osobistymi Hongkongu i dokumentami podróży HKSAR, w tym paszportami, dokumentami Doc/I i zezwoleniami na ponowny wjazd. Shufti obsługuje weryfikację wszystkich formatów dokumentów wydanych przez ImmD, używanych podczas rekrutacji.

Rada Sprawozdawczości Finansowej

Reguluje obowiązki audytorów i księgowych w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) na mocy ustawy AMLO. Możliwości Shufti w zakresie KYB i EDD wspierają firmy księgowe i audytorskie podlegające nadzorowi FRC, zapewniając im ustrukturyzowane dowody.

Urząd ds. Pośrednictwa w Obrocie Nieruchomościami

Reguluje działalność licencjonowanych agentów nieruchomości jako DNFBP zgodnie z AMLO; z zastrzeżeniem obowiązku CDD, dokumentacji i STR. Shufti wspiera zespoły ds. zgodności z przepisami dotyczącymi nieruchomości, dostarczając dowody tożsamości zgodne z oczekiwaniami EAA AML/CFT.

Wybór wdrożenia

Dostępne za pośrednictwem regionów chmurowych Hongkongu, takich jak AWS (ap-east-1), Google Cloud (asia-east2), Alibaba Cloud (cn-hongkong) i Microsoft Azure East Asia (region Hongkongu), a także opcji wdrażania korporacyjnego na potrzeby zarządzania.

Dostosowanie regulacyjne

Dostosowane do przepisów AML/CFT Hongkongu, które wymagają solidnych dowodów CDD i możliwości prowadzenia dokumentacji, a także do oczekiwań PDPO dotyczących ostrożnego obchodzenia się z poufnymi danymi tożsamościowymi i biometrycznymi.

Kontrola retencji

Konfigurowalne ustawienia przechowywania i czyszczenia dostosowane do co najmniej pięcioletnich oczekiwań dotyczących przechowywania dokumentacji CDD i transakcji zgodnie z wytycznymi AML/CFT Hongkongu.

Postawa szyfrowania

Szyfrowanie stosowane do wrażliwych danych tożsamościowych i biometrycznych jest zgodne z PDPO DPP4 („wszystkie praktyczne kroki”), wytycznymi PCPD Biometric Data Guidance (2022) dotyczącymi konwersji szablonów i bezpiecznego przechowywania oraz wymogami szyfrowania HKMA TM-E-1.

Kontrola danych & Prywatność dla Hongkongu

STWORZONE DLA ZESPOŁÓW DS. ZGODNOŚCI

Źródła AML w Hongkongu wzmacniające podejmowanie decyzji

Hongkong Monetary Authority

Hong Kong Monetary Authority – Rejestr pracowników ds. papierów wartościowych AI

Porcelana południowa Morning Post

standard

Hong Kong Free Press

Najczęściej zadawane pytania

Jaki jest główny identyfikator w procesie KYC w Hongkongu?

Dla mieszkańców Hongkongu podstawowym dokumentem rejestracyjnym jest dowód osobisty. Jest on wyposażony w chip i wykorzystuje aktualne formaty inteligentnych identyfikatorów. Karty starego typu zostaną unieważnione w dwóch fazach w 2025 roku: faza I (urodzeni po 1970 roku) – 12 maja, faza II (urodzeni ≤1969 roku) – 12 października, co wpłynie na rejestrację i walidację kart w starszym formacie.

Z czego możemy skorzystać, jeśli klient nie może posługiwać się paszportem HKSAR?

Niektórzy mieszkańcy używają dokumentu tożsamości HKSAR do celów wizowych jako dokumentu podróży. e-Doc/I jest odczytywalny maszynowo i obsługuje chip, co umożliwia automatyczną weryfikację. Posiadacze paszportów BN(O) mogą okazać brytyjski paszport narodowy (zagraniczny), a klienci z kontynentu mogą użyć zezwolenia na powrót do domu jako dowodu potwierdzającego.

Czy wspieracie zdalne sterowanie wdrażaniem HKID-Led?

Tak. Oceny ryzyka w Hongkongu podkreślają uwierzytelnianie i dopasowywanie tożsamości jako podstawowe mechanizmy kontroli zdalnego wdrażania. Shufti dostosowuje weryfikację dokumentów i twarzy, aby wspierać ten cel kontroli.

Jak działa przesyłanie zgłoszeń STR w Hongkongu?

Podmioty regulowane przesyłają zgłoszenia STR za pośrednictwem STREAMS 2, w tym przesyłając pliki XML, przesyłając wymagane pliki PDF lub korzystając z formularza internetowego, wraz z opisami, które jasno wyjaśniają podejrzenia i zawierają istotne szczegóły dotyczące klienta lub transakcji.

Jaki zestaw dowodów KYB jest typowy dla firm z Hongkongu?

Standardowy pakiet zawiera certyfikat rejestracji działalności gospodarczej, dane firmy w systemie ICRIS, numer BRN jako kluczowy identyfikator, a także roczne sprawozdanie finansowe (NAR1), dowody dotyczące udziałowców, dyrektorów i beneficjentów rzeczywistych, w tym deklaracje UBO uwzględniające SCR. Podmioty sektora TCSP powinny również dołączyć dowody licencji TCSP.

Jak sobie radzić z chińskimi i angielskimi wariantami imion?

W Hongkongu prowadzone są rejestry dwujęzyczne. Shufti obsługuje przechwytywanie wielu skryptów i konfigurowalne dopasowywanie, aby radzić sobie z różnicami w romanizacji i odstępach między literami bez generowania fałszywych wyników. Dotyczy to również różnic w romanizacji między językiem kantońskim a mandaryńskim oraz różnic w kolejności nazwisk w stosunku do imion zachodnich.

A co z oczekiwaniami dotyczącymi prywatności biometrycznej w przypadku weryfikacji twarzy?

Organ nadzorujący prywatność w Hongkongu traktuje dane biometryczne jako wrażliwe i oczekuje konieczności i proporcjonalności, przejrzystości, minimalizacji, dokładności i wysokiego poziomu bezpieczeństwa. Shufti popiera te założenia kontroli.

Czy popierasz przechowywanie danych w Hongkongu?

Tak. Hongkong ma krajowe regiony chmurowe obsługiwane przez głównych dostawców, co umożliwia lokalne wdrażanie. Opcje rezydencji danych różnią się w zależności od dostawcy, a ograniczenia dotyczące transferu transgranicznego zawarte w sekcji 33 Ustawy o ochronie danych osobowych (PDPO) nie obowiązują, jednak zasady zarządzania PDPO nadal obowiązują.

Jak zmniejszyć liczbę porzuconych prób?

Procesy onboardingu w Hongkongu często zawodzą z powodu niedopasowania jakości obrazu i adresów. Shufti wspiera wskazówki dotyczące przechwytywania i spójność dowodów na każdym etapie, aby ograniczyć liczbę ponownych zgłoszeń i ręcznych działań następczych.

Jaki jest status FATF Hongkongu?

Raport Wzajemnej Oceny FATF Hongkongu (2019) umieścił go w fazie wzmożonych działań następczych, z otwartymi rekomendacjami działań w zakresie zgodności technicznej i efektywności. Organy regulacyjne stosują kontrolę opartą na ryzyku dostosowaną do tego statusu. Możliwości Shufti w zakresie śledzenia audytu i gromadzenia dowodów wspierają obronę zapisów CDD i STR w tym środowisku.

Zbuduj program KYC, KYB i AML gotowy na Hongkong z Shufti

Sprawdź ceny Poproś o Demo

NIEZALEŻNIE AUDYTOWANE. CERTYFIKOWANE GLOBALNIE.

Certyfikowany zgodnie ze standardami globalnymi

SPRAWDZONE PRZEBIEGI PRACY

Przykłady zastosowań regulowanego wzrostu w Hongkongu

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

Przyspiesz wzrost, wyeliminuj tarcie

Wdrażaj użytkowników w ciągu sekund, a nie dni. Wdrażaj wielopoziomowe procesy weryfikacji adresów, które maksymalizują wskaźniki ukończenia dla autentycznych użytkowników, jednocześnie filtrując sztuczne oszustwa.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Globalni inwestorzy na pokładzie w czasie rzeczywistym

Weryfikuj inwestorów w ponad 250 krajach i terytoriach. Zapewnij zgodność z międzynarodowymi przepisami finansowymi, zapobiegając jednocześnie kradzieży tożsamości i obciążeniom zwrotnym wysokiego ryzyka.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Bezpieczne zaufanie przy każdej transakcji

Zautomatyzuj procesy KYC i AML, aby obniżyć koszty ręcznego wdrażania. Wzmocnij weryfikację miejsca zamieszkania, zapewniając jednocześnie bezproblemowe doświadczenie cyfrowe, którego oczekują współcześni klienci.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zapewnij graczom uczciwe i bezpieczne środowisko

Ogranicz nadużycia bonusów i dzwonienie do wielu kont. Egzekwuj zasady dotyczące lokalizacji i uruchamiaj kontrole stopniowe, nie zakłócając rozgrywki.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zbuduj zaufaną, zweryfikowaną kadrę pracowniczą

Przeprowadzaj selekcję freelancerów i kierowców na dużą skalę. Weryfikuj miejsce zamieszkania i zmniejszaj trudności związane z wdrażaniem, jednocześnie dbając o zaufanie między użytkownikami.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Skaluj swoją giełdę pewnie

Zachowaj równowagę między anonimowością a zgodnością z przepisami. Natychmiast weryfikuj jurysdykcję użytkownika, aby spełnić wymogi Regulaminu Podróży i zapobiegać nadużyciom bez spowalniania legalnego obrotu.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Ogranicz oszustwa bez blokowania wzrostu

Shufti dba o integralność rynku poprzez weryfikację tożsamości sprzedawców i kupujących, umożliwiając w razie potrzeby weryfikację wieku oraz zachowując dowody na potrzeby dochodzeń, sporów i działań egzekucyjnych opartych na ryzyku.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz