India

Weryfikacja tożsamości i KYC dla Indii

Zunifikowane mechanizmy KYC, KYB i AML dostosowane do indyjskiego ekosystemu regulacyjnego. Jedna platforma do rejestrowania rejestracji prowadzonej za pomocą Aadhaar, weryfikacji podmiotów, analizy ryzyka i przechowywania dowodów gotowych do audytu w ramach oczekiwań RBI, FIU-IND, SEBI, IRDAI i MCA.

Wydajność operacyjna dla KYC w Indiach

Nasze liczby mówią same za siebie

96.76%

Przechodzić
ceny

< 5 suchy

Weryfikacja tożsamości

100%

EIDV
Weryfikacja

Gotowe dowodowo kontrole osób i firm

Dokumenty indywidualne, które weryfikujemy

Shufti weryfikuje ponad 50 indywidualnych dokumentów z Indii.

Wyświetl wszystkie obsługiwane dokumenty

Aadhaar (dowód posiadania Aadhaar)

Podstawowa ścieżka OVD (oficjalnego dokumentu) potwierdzająca tożsamość i adres w Indiach; obsługuje weryfikację offline, walidację QR i przetwarzanie zgodne z uzyskaną zgodą.

Paszport indyjski (w tym paszport elektroniczny)

Wysokiej jakości zdjęcie do dowodu osobistego i zapasowy dokument OVD; zgodny z normą MRZ i wykorzystywany do rejestracji krajowej i międzynarodowej.

Prawo jazdy (wydane przez państwo)

Rozpoznany OVD dla tożsamości i adresu; różnice w układzie stanu wymagają odpornej logiki przechwytywania.

Karta tożsamości wyborcy (EPIC)

Akceptowana opcja OVD, często używana do potwierdzenia adresu w procesie wdrażania usług finansowych.

Karta pracy NREGA

Opcja OVD w ramach KYC opartego na regułach w stosownych scenariuszach; różnice w druku i formacie wymagają elastycznej obsługi OCR.

Pismo NPR/UIDAI (zgodnie z powiadomieniem OVD)

Trasa OVD oparta na literach zawierająca imię i nazwisko, adres oraz numer Aadhaar (jeśli dotyczy).

PAN (Stały Numer Konta)

Obowiązkowy identyfikator podatkowy dla osób fizycznych i podmiotów (lub formularz 60, jeśli nie jest dostępny numer PAN); kluczowy dla CDD i dostosowania sprawozdawczości.

Tożsamość jednostki

Certyfikat włączenia

Potwierdza istnienie spółki w rozumieniu ustawy MCA.

MoA / AoA

Ustanawia ramy zarządzania i dozwolone działania.

Uchwała Zarządu / Autoryzacja

Identyfikuje upoważnionych sygnatariuszy.

Dane rejestru MCA/RoC (CIN, status, siedziba zarejestrowana)

Potwierdza aktywny status i oficjalne dane główne podczas wdrażania.

Certyfikat rejestracji partnerstwa

Wymagane do partnerstwa KYB.

Certyfikat rejestracji zaufania

Wymagane do wdrożenia zaufania.

Identyfikacja podatkowa działalności gospodarczej

Jednostka PAN

Obowiązkowy identyfikator podatkowy dla spółek, spółek osobowych i trustów.

GSTIN (Numer Identyfikacji Podatkowej Towarów i Usług)

Sprawdza rejestrację podatku pośredniego i profil handlowy.

Własność i kontrola (UBO)

Identyfikacja beneficjenta rzeczywistego (progi >10%)

Identyfikuje osoby fizyczne posiadające kontrolę własnościową lub wpływy (spółka, spółka partnerska lub fundacja).

Listy kadry kierowniczej wyższego szczebla / partnerów / powierników

Mapa struktury kontroli i odpowiedzialności.

Języki, które obsługujemy

Obsługa tekstu dokumentu

Obsługuje dwujęzyczne wydawanie kart Aadhaar (angielski + hindi) oraz paszporty z alfabetem łacińskim i innym niż łaciński. Rejestruje obie warstwy alfabetu i zachowuje ustrukturyzowane dane.

Kontrola dopasowywania nazw

Stosuje dopasowanie uwzględniające transliterację dla pisma hindi (dewanagari) i pisma regionalnego oraz normalizację uwzględniającą MRZ dla paszportów (np. usuwanie znaków interpunkcyjnych i diakrytycznych).

Spójność dowodów

Łączy rekordy Aadhaar, PAN i OVD w ujednolicony profil tożsamości, aby zmniejszyć rozbieżności między dokumentami podczas CDD i raportowania.

ZARZĄDZANIE I KONTROLA

Decyzje gotowe na audyt, mniejsze obciążenie operacyjne

Mniej ponownych zgłoszeń, których można uniknąć

Logika przechwytywania uwzględnia dwujęzyczne pola Aadhaar, zasady formatu PAN i różnice w dokumentach na poziomie stanu, co zmniejsza liczbę przeróbek.

Czystsze ślady audytu

Ustrukturyzowane dzienniki spełniają oczekiwania RBI, FIU-IND i SEBI w zakresie kontroli poprzez dokumentowanie przyczyn decyzji i przechowywanie dowodów.

Lepsze wyniki dopasowywania nazw

Dopasowanie uwzględniające transliterację uzgadnia warianty pisma dewanagari i łacińskiego oraz oddziela formę MRZ od formy wyświetlanej.

Jeden przepływ pracy, jeden
Back Office

KYC, zgodność z CKYC, KYB i AML screening są zarządzane w ramach ujednoliconego widoku przypadku dla operacji w Indiach.

Projekt przepływu Aadhaar-First

Podróże zbudowane wokół wdrożenia prowadzonego za pomocą Aadhaar, z weryfikacją PAN i zapasowym OVD w razie potrzeby.

Infrastruktura zgodności klasy korporacyjnej

Wyzwania związane z weryfikacją tożsamości i wiedzą klienta w Indiach

Ciężar dowodów KYC w wersji cyfrowej

Cyfrowe KYC wymaga rejestrowania zdjęć na żywo, potwierdzenia OVD i geotaggingu, co zwiększa liczbę punktów awarii i obciążenie kontrolą operacyjną.

Różnice językowe w Aadhaar

Pola Aadhaar w języku angielskim i alfabecie regionalnym powodują różnice w transliteracji w dokumentach PAN, paszportach i OVD, co wymusza ręczne uzgadnianie.

Oszustwa związane z tożsamością i nadużycia CNIC

PAN / Forma 60 Tarcie

Niezgodności numeru PAN z nazwiskiem lub datą urodzenia zakłócają proces wdrażania i uruchamiają pętle naprawcze przed aktywacją.

Wysokie obciążenie zgodnością z przepisami AML/CFT

Mapowanie UBO przy niskich progach

Rzeczywisty udział właściciela przekraczający 10% zwiększa nakład pracy związany z mapowaniem kontrolerów i narażenie na audyt w przypadku struktur warstwowych.

Rozwiązanie IDV firmy Shufti dla Indii

Rozwiązania KYC

Weryfikacja twarzy

Porównuje selfie na żywo z danymi z Aadhaar, paszportu lub prawa jazdy. Ma to znaczenie w Indiach, gdzie zdalne wdrażanie, przepływy jednorazowych haseł (OTP) oparte na kartach SIM oraz ryzyko oszustw wymagają silnego powiązania tożsamości.

Weryfikacja wieku

Łączy szacowanie wieku na podstawie selfie z weryfikacją dokumentów, gdy wymagana jest pewność regulacyjna. Ma to znaczenie w Indiach w sektorach regulowanych, gdzie potwierdzenie wieku musi być możliwe do obrony na mocy przepisów AML i przepisów sektorowych.

Weryfikacja adresu

Weryfikuje każdy dokument z adresem, w tym rachunki za prąd (np. BSES, Tata Power, MSEB), rachunki za wodę oraz wyciągi bankowe z SBI, HDFC Bank, ICICI Bank lub Axis Bank. Ma to znaczenie w Indiach, gdzie potwierdzenie adresu jest kluczowe dla weryfikacji zgodności z prawem (CDD) opartej na OVD i cyfrowych wymogów KYC.

Weryfikacja dokumentów

Obsługuje Aadhaar (dowód offline), PAN, paszport, prawo jazdy, EPIC i inne OVD. Obsługuje skrypty dwujęzyczne, walidację QR i ekstrakcję MRZ. Ma to znaczenie w Indiach, gdzie standardem jest wdrażanie oparte na Aadhaar i uzgadnianie wielu dokumentów.

Rozwiązania KYB

Weryfikacja biznesowa

Weryfikuje status CIN, PAN podmiotu, GSTIN, dyrektorów i beneficjentów rzeczywistych, wykorzystując dane z rejestru MCA i progi oparte na regułach. Ma to znaczenie w Indiach, gdzie w KYB obowiązkowe jest posiadanie ponad 10% identyfikatorów BO i dowodów potwierdzonych przez rejestr.

Wzmocniona należyta staranność (EDD)

Wyzwalacze w przypadku wielowarstwowej struktury własności, sektorów wysokiego ryzyka, niekompletnych zgłoszeń lub niespójności podatkowych. Generuje ustrukturyzowane pakiety dowodów. Ma to znaczenie w Indiach, gdzie organy regulacyjne oczekują udokumentowanych kontroli opartych na ryzyku i ścieżek audytu gotowych do użycia przez jednostki analityki finansowej (FIU).

AML Screening

Business AML Screening

Sprawdza podmioty, dyrektorów i beneficjentów rzeczywistych pod kątem indyjskich i międzynarodowych sankcji, osób zajmujących eksponowane stanowiska (PEP) i list obserwacyjnych. Ma to znaczenie w Indiach, gdzie podmioty raportujące muszą spełniać wymogi FIU-IND oraz inspekcje organów nadzoru sektora.

Kontrola transakcji

Umożliwia stałe monitorowanie nietypowej prędkości transakcji, wzorców przepływu gotówki o wysokiej wartości oraz przepływów transgranicznych. Ma to znaczenie w Indiach, gdzie obowiązują obowiązki raportowania STR/CTR w ramach przepisów AML.

DOSTOSOWANIE REGULACYJNE

Zbudowany tak, aby pasował do indyjskiego krajobrazu zgodności

Reserve Bank of India (RBI)

Reguluje procedury KYC/AML banków i instytucji finansowych niebankowych (NBFC) za pośrednictwem KYC Master Direction. Shufti obsługuje CIP oparty na OVD, przejęcie rzeczywistych właścicieli, logikę bieżącego monitorowania oraz ustrukturyzowane przechowywanie danych zgodne z wymogami RBI.

Jednostka wywiadu finansowego – Indie (FIU-IND)

Krajowy organ ds. raportowania AML obsługuje infrastrukturę raportowania FINnet 2.0. Shufti strukturyzuje dane rejestracyjne i uzasadnienia podejrzeń, aby wspierać raportowanie STR/CTR i rekonstrukcję audytu.

Rada Papierów Wartościowych i Giełd Indii (SEBI)

Reguluje działalność pośredników papierów wartościowych oraz obowiązki AML/CFT na rynkach kapitałowych. Shufti umożliwia przeprowadzanie procedur KYC na poziomie pośredników, profilowanie ryzyka i monitorowanie przepływów pracy, zgodnie z obowiązkami wynikającymi z ustawy PMLA.

Indyjski Urząd Regulacji i Rozwoju Ubezpieczeń (IRDAI)

Nadzoruje mechanizmy kontroli AML/CFT w firmach ubezpieczeniowych. Shufti wspiera identyfikację klientów, prowadzenie dokumentacji oraz procesy identyfikacji wideo istotne dla procesu onboardingu ubezpieczycieli.

Unikalny organ identyfikacyjny Indii (UIDAI)

Reguluje wydawanie, uwierzytelnianie i ochronę danych kart Aadhaar zgodnie z ustawą o Aadhaar. Shufti obsługuje walidację kodów QR kart Aadhaar, przechwytywanie danych po uzyskaniu zgody oraz bezpieczne przetwarzanie danych pochodzących z kart Aadhaar.

Ministerstwo Spraw Korporacyjnych (MCA) / Rejestr Spółek (RoC)

Prowadzi rejestr korporacyjny i oficjalne identyfikatory podmiotów. Shufti weryfikuje status CIN, siedzibę zarejestrowaną i dane podmiotu potwierdzone zgłoszeniem, aby zapewnić gotowość KYB do audytu.

Centralny Rejestr KYC (CKYCR)

Zarządza scentralizowanym repozytorium rekordów KYC w Indiach w ramach ram AML. Shufti strukturyzuje dane klientów tak, aby były zgodne z polami danych CKYC i obsługuje logikę ponownego wykorzystania, tam gdzie jest to dozwolone.

Ustawa o ochronie danych osobowych w formie cyfrowej z 2023 r. (DPDP) i Indyjska Rada Ochrony Danych

Ustanowienie ustawowych zasad zarządzania przetwarzaniem danych osobowych. Shufti umożliwia zdefiniowane mechanizmy kontroli retencji, zgodne z prawem przepływy pracy dotyczące przetwarzania oraz rejestrowanie dostępu, zgodne z indyjskim systemem ochrony danych.

Wybór wdrożenia

Regiony chmurowe zlokalizowane w Indiach (np. w Bombaju, Hajdarabadzie) lub wdrożenia lokalne spełniają oczekiwania RBI dotyczące lokalizacji danych i zapewniają lepszą kontrolę nad danymi AML/KYC.

Dostosowanie regulacyjne

Zgodne z obowiązkami PMLA CDD, rzeczywistym właścicielem i STR, a także z zasadami zgodnego z prawem przetwarzania i odpowiedzialności określonymi w ustawie DPDP.

Kontrola retencji

Zasady PMLA wymagają przechowywania danych o tożsamości i transakcjach przez co najmniej pięć lat od zakończenia relacji biznesowej.

Postawa szyfrowania

Szyfrowanie, rygorystyczne kontrole dostępu i bezpieczne rejestrowanie spełniają wymogi ustawy DPDP Act i oczekiwania RBI w zakresie cyberbezpieczeństwa.

Kontrola danych i prywatności w Indiach

STWORZONE DLA ZESPOŁÓW DS. ZGODNOŚCI

Źródła AML w Indiach, które wzmacniają podejmowanie decyzji

Rada Państw (Rajya Sabha)

Ministerstwo Obrony (Indie)

Parlament Indii

Ministerstwo Spraw Wewnętrznych (Indie)

Ministerstwo Finansów (Indie)

Ministerstwo Prawa i Sprawiedliwości (Indie)

Ministerstwo Spraw Zagranicznych (Indie)

Ministerstwo Informacji i Nadawania (Indie)

Ministerstwo Spraw Parlamentarnych (Indie)

Ministerstwo Personelu, Skarg Publicznych i Emerytur (Indie)

Ministerstwo Energii (Indie)

Rada Państw (Rajya Sabha)

Ministerstwo Obrony (Indie)

Parlament Indii

Ministerstwo Spraw Wewnętrznych (Indie)

Ministerstwo Finansów (Indie)

Ministerstwo Prawa i Sprawiedliwości (Indie)

Ministerstwo Spraw Zagranicznych (Indie)

Ministerstwo Informacji i Nadawania (Indie)

Ministerstwo Spraw Parlamentarnych (Indie)

Ministerstwo Personelu, Skarg Publicznych i Emerytur (Indie)

Ministerstwo Energii (Indie)

Rada Państw (Rajya Sabha)

Ministerstwo Obrony (Indie)

Parlament Indii

Ministerstwo Spraw Wewnętrznych (Indie)

Ministerstwo Finansów (Indie)

Ministerstwo Prawa i Sprawiedliwości (Indie)

Ministerstwo Spraw Zagranicznych (Indie)

Ministerstwo Informacji i Nadawania (Indie)

Ministerstwo Spraw Parlamentarnych (Indie)

Ministerstwo Personelu, Skarg Publicznych i Emerytur (Indie)

Ministerstwo Energii (Indie)

Najczęściej zadawane pytania

Jaki jest główny dokument tożsamości używany w procesie KYC w Indiach?

Aadhaar (dowód posiadania karty Aadhaar) jest powszechnie używany zgodnie z zasadami KYC w Banku Rezerw Indii (RBI). W razie potrzeby alternatywą może być paszport, prawo jazdy, EPIC i inne dokumenty OVD.

Czy PAN jest obowiązkowy w celu wdrożenia?

Numer PAN jest wymagany od osób fizycznych i podmiotów zgodnie z przepisami CDD lub formularzem 60, jeśli PAN nie jest dostępny. Należy zweryfikować spójność nazwy z numerem PAN.

Jak CKYC wpisuje się w proces onboardingu?

CKYC umożliwia scentralizowane przechowywanie rekordów KYC. Shufti strukturyzuje dane klientów tak, aby były zgodne z polami CKYC, w których ponowne wykorzystanie jest dozwolone.

Jaka infrastruktura raportowania obowiązuje w Indiach?

Podmioty raportujące przesyłają zgłoszenia STR i CTR do FIU-IND za pośrednictwem FINnet 2.0. Rejestry rejestracyjne muszą umożliwiać rekonstrukcję i audyt.

Jak obsługiwane są dwujęzyczne nazwy Aadhaar?

Shufti przechwytuje zarówno pola alfabetu angielskiego, jak i regionalnego, i stosuje dopasowanie uwzględniające transliterację, aby ograniczyć liczbę fałszywych niezgodności.

Jakie dokumenty są zazwyczaj wymagane do uzyskania KYB w Indiach?

Świadectwo założenia spółki, sprawdzenie statusu CIN, numer PAN podmiotu, numer GSTIN, dowód upoważnionego podpisu i dane beneficjenta rzeczywistego (progi >10%).

Jak dane osobowe są zarządzane w Indiach?

Przetwarzanie musi być zgodne z Ustawą o ochronie danych osobowych w formie cyfrowej z 2023 r. Shufti obsługuje zdefiniowane mechanizmy kontroli przechowywania i dostępu.

Co się stanie, jeśli klient nie przejdzie cyfrowego procesu KYC?

Obsługiwane są strukturalne ponowne próby, a dowody oznaczone znacznikami geograficznymi i sygnaturami czasowymi są zachowywane na potrzeby przeglądu zgodności.

Zbuduj program KYC, KYB i AML gotowy na Indie z Shufti

Sprawdź ceny Poproś o Demo

NIEZALEŻNIE AUDYTOWANE. CERTYFIKOWANE GLOBALNIE.

Certyfikowany zgodnie ze standardami globalnymi

SPRAWDZONE PRZEBIEGI PRACY

Przykłady zastosowań regulowanego wzrostu w Indiach

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

Przyspiesz wzrost, wyeliminuj tarcie

Wdrażaj użytkowników w ciągu sekund, a nie dni. Wdrażaj wielopoziomowe procesy weryfikacji adresów, które maksymalizują wskaźniki ukończenia dla autentycznych użytkowników, jednocześnie filtrując sztuczne oszustwa.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Globalni inwestorzy na pokładzie w czasie rzeczywistym

Weryfikuj inwestorów w ponad 250 krajach i terytoriach. Zapewnij zgodność z międzynarodowymi przepisami finansowymi, zapobiegając jednocześnie kradzieży tożsamości i obciążeniom zwrotnym wysokiego ryzyka.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Bezpieczne zaufanie przy każdej transakcji

Zautomatyzuj procesy KYC i AML, aby obniżyć koszty ręcznego wdrażania. Wzmocnij weryfikację miejsca zamieszkania, zapewniając jednocześnie bezproblemowe doświadczenie cyfrowe, którego oczekują współcześni klienci.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zapewnij graczom uczciwe i bezpieczne środowisko

Ogranicz nadużycia bonusów i dzwonienie do wielu kont. Egzekwuj zasady dotyczące lokalizacji i uruchamiaj kontrole stopniowe, nie zakłócając rozgrywki.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zbuduj zaufaną, zweryfikowaną kadrę pracowniczą

Przeprowadzaj selekcję freelancerów i kierowców na dużą skalę. Weryfikuj miejsce zamieszkania i zmniejszaj trudności związane z wdrażaniem, jednocześnie dbając o zaufanie między użytkownikami.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Skaluj swoją giełdę pewnie

Zachowaj równowagę między anonimowością a zgodnością z przepisami. Natychmiast weryfikuj jurysdykcję użytkownika, aby spełnić wymogi Regulaminu Podróży i zapobiegać nadużyciom bez spowalniania legalnego obrotu.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Ogranicz oszustwa bez blokowania wzrostu

Shufti dba o integralność rynku poprzez weryfikację tożsamości sprzedawców i kupujących, umożliwiając w razie potrzeby weryfikację wieku oraz zachowując dowody na potrzeby dochodzeń, sporów i działań egzekucyjnych opartych na ryzyku.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz