Indonezja

Weryfikacja tożsamości i KYC dla Indonezji

Q: Jaki jest główny identyfikator klienta w Indonezji?

Dla większości mieszkańców Indonezji KTP-el jest domyślnym dokumentem KYC. Zawiera on dożywotni 16-cyfrowy numer NIK i adres, dlatego zespoły zazwyczaj opierają na nim proces rejestracji i dopasowywania rekordów.

Q: Czy można używać paszportu, jeśli brakuje KTP-el?

Tak. Paszporty są częstym rozwiązaniem awaryjnym dla Indonezyjczyków podróżujących lub przebywających na diasporze, a także podstawowym dokumentem dla obcokrajowców, obok ITAS lub KITAP, gdy ma to znaczenie dla statusu pobytu.

Q: Jakie dowody są zazwyczaj wymagane w przypadku indonezyjskiego KYB?

Zespoły zazwyczaj proszą o akt i jego zmiany, profil spółki AHU, NIB, NPWP, dane dyrektora i udziałowców, a także oświadczenie lub zgłoszenie rzeczywistego właściciela, jeśli kontrola nie jest oczywista.

Q: Które listy powinny AML Screening Osłona w Indonezji?

Programy lokalne powinny uwzględniać kontrole indonezyjskich krajowych list obejmujących DTTOT (Daftar Terduga Teroris dan Organisasi Teroris) i PPSPM (Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal), a następnie dodać globalne sankcje, PEP i niekorzystne kontrole mediów w oparciu o sektor, ekspozycję i apetyt na ryzyko.

Q: Jak raportowanie PPATK wpisuje się w obieg pracy?

PPATK korzysta z goAML. Firmy nadal potrzebują własnego śladu dowodowego przed złożeniem wniosku, obejmującego weryfikację tożsamości, kontekst transakcji, notatki dotyczące sprawy, powody eskalacji oraz dokumentację uzasadniającą decyzję o podejrzanej aktywności.

Q: Jak obsługiwane są indonezyjskie warianty imion i nazwisk podczas procesu rekrutacji?

Dokładne dopasowanie rzadko wystarcza. Kontrole powinny uwzględniać popularne warianty pisowni i mapować nazwy w dokumentach Dukcapil, paszportach i aktach podatkowych, nie zamieniając każdej niezgodności w ręczne zatrzymanie.

Q: Czy dane mogą pozostać w Indonezji?

Wiele firm preferuje hosting indonezyjski ze względu na zarządzanie. Regiony indonezyjskie są dostępne u głównych dostawców usług chmurowych, a wdrożenie lokalne lub w chmurze można zmapować zgodnie z wewnętrzną polityką i mechanizmami kontroli PDP.

Q: Jak ograniczyć liczbę porzuconych i ponownych prób połączenia z siecią komórkową?

Zacznij od przepływu KTP-el-first, miej pod ręką zapasowe paszporty i zezwolenia, kontroluj jakość przechwytywania na urządzeniach mobilnych i przekazuj wyjątki do przeglądu tylko wtedy, gdy dowody są niespójne.

Shufti łączy weryfikację KYC, KYB i AML na jednej platformie, dostosowanej do indonezyjskiego ekosystemu regulacyjnego. Weryfikacja dokumentów tożsamości, paszportów i rejestrów firmowych KTP-el podczas kontroli ryzyka, zgodnie z wymogami OJK, PPATK, Banku Indonezji i Ditjen AHU.

Wydajność operacyjna KYC w Indonezji

Nasze liczby mówią same za siebie

98.81%

Wskaźniki zdawalności

< 5 s

Weryfikacja
Czas

80%

EIDV
Weryfikacja

Gotowe dowodowo kontrole osób i firm

Dokumenty indywidualne, które weryfikujemy

Shufti weryfikuje ponad 14 indonezyjskich dokumentów

Wyświetl wszystkie obsługiwane dokumenty

KTP-el

Podstawowy identyfikator rezydentów Indonezji (WNI), który jest wykorzystywany jako główny zapis KYC na podstawie 16-cyfrowego numeru NIK i pól adresu.

Identitas Kependudukan Digital (IKD)

Cyfrowa tożsamość populacji Dukcapil. Przydatna jako dowód cyfrowy w podróżach obsługiwanych przez aplikacje, gdzie organizacje akceptują ją wraz z podstawowymi kontrolami tożsamości.

Paspor Biasa i E-Paspor

Używany przez indonezyjskich podróżnych i stanowi podstawowy dokument dla wielu obcokrajowców. Dane MRZ i chipy w e-paszportach umożliwiają zdalną kontrolę dokumentów.

Surat Izin Mengemudi (SIM)

Wspólny dodatkowy dokument tożsamości ze zdjęciem w przypadku niepowodzenia rejestracji KTP-el lub konieczności wsparcia. Obecna numeracja kart SIM jest zgodna z NIK, co ułatwia rejestrowanie kontroli krzyżowych.

Izin Tinggal Terbatas (ITAS lub KITAS)

Używane przez obcokrajowców posiadających status pobytu ograniczonego jako zezwolenie na pobyt imigracyjny. Zwykle w połączeniu z paszportem, w którym status pobytu musi zostać udokumentowany podczas rejestracji.

Izin Tinggal Tetap (ITAP lub KITAP)

Używane przez obcokrajowców ze statusem stałego pobytu jako zezwolenie na pobyt imigracyjny. Formularze fizyczne i cyfrowe zapewniają większą pewność rejestracji rezydentów dzięki sprawdzeniu paszportu.

Tożsamość podmiotu gospodarczego

Akta Pendirian Dan Perubahan

Akt i aneksy potwierdzają status prawny, dyrektorów, udziałowców i strukturę kapitałową. Powszechny dowód pierwszego etapu istnienia podmiotu i kontroli nad nim.

Profil Perseroan AHU

Profile firm AHU potwierdzają dane rejestrowe i status prawny. Służą do weryfikacji podmiotu w oparciu o dane Ministerstwa Prawa/AHU.

Nomor Induk Berusaha (NIB)

NIB to podstawowy identyfikator przedsiębiorstwa OSS w ramach licencjonowania opartego na ryzyku. Służy do potwierdzenia, że przedsiębiorstwo jest zarejestrowane do prowadzenia działalności.

Identyfikacja podatkowa działalności gospodarczej

NPWP Badan

NPWP firmy potwierdza tożsamość podatkową. Jest zazwyczaj weryfikowany w oparciu o akty własności, rejestry AHU i zgłoszenia rejestracyjne.

Pengukuhan PKP

Status spółki PKP potwierdza zarejestrowaną działalność gospodarczą jako podatnik VAT, tam gdzie ma to zastosowanie. Pomaga potwierdzić status podatkowy dla modeli biznesowych podlegających opodatkowaniu.

Własność i kontrola (UBO)

Daftar Direksi Dan Komisaris

Dane dyrektora i komisarza są wykorzystywane do weryfikacji kontrolerów i kontroli zarządzania. Często pochodzą z aktów notarialnych i dokumentacji AHU.

Struktur Pemegang Saham

Dane dotyczące udziałów wspomagają analizę UBO i mapowanie kontroli, zwłaszcza w przypadku własności wielowarstwowej lub powiązanej z rodziną.

Deklaracja beneficjenta rzeczywistego

Oświadczenia i zgłoszenia BO potwierdzają przejęcie UBO w ramach indonezyjskiego systemu własności rzeczywistej i oczekiwań rejestru.

Języki, które obsługujemy

Obsługa tekstu dokumentu

Obsługuje pola w języku indonezyjskim i alfabecie łacińskim w KTP-el, paszportach, rejestrach podatkowych i firmowych, w tym przepływy cyfrowych tożsamości ludności.

Kontrola dopasowywania nazw

Uwzględnia powszechne warianty pisowni języka indonezyjskiego, jednocześnie dopasowując imiona do zasad Dukcapil i zasad rejestracji paszportów, w tym konwencji nadawania imion w aktach stanu cywilnego.

Spójność dowodów

Sprawdza, czy dane NIK, imię i nazwisko, data urodzenia, adres i dane podmiotu są spójne we wszystkich krokach dotyczących selfie, dokumentów, rejestru i przeciwdziałania praniu pieniędzy.

ZARZĄDZANIE I KONTROLA

Decyzje gotowe na audyt, mniejsze obciążenie operacyjne

Mniej ponownych zgłoszeń, których można uniknąć

Zbudowany w oparciu o mechanizm KTP-el-first capture, obsługę zapasowego paszportu i zezwoleń, co pomaga ograniczyć konieczność ponawiania prób podróży krajowych i zagranicznych.

Audyt czystszy
Trails

Powody podjęcia decyzji, dowody pomocnicze i historia eskalacji mogą być przeglądane na potrzeby kontroli AML i prowadzenia dokumentacji przez OJK, BI i PPATK.

Lepsze wyniki dopasowywania nazw

Logika dopasowania może uwzględniać powszechne w języku indonezyjskim różnice w pisowni i bardziej rygorystyczne zasady zapisywania nazw, które często uniemożliwiają sprawdzenie dokładnej zgodności.

Jeden przepływ pracy, jeden
Back Office

Rozwiązanie stworzone dla zespołów, które potrzebują KYC, KYB, weryfikacji i eskalacji w jednym widoku operacyjnym, zgodnie ze złożonymi przepisami AML obowiązującymi w Indonezji.

Krajowy projekt przepływu w pierwszej kolejności opartego na identyfikacji

Zaczyna się od KTP-el i NIK jako domyślnej ścieżki rezydenta, a następnie przechodzi do paszportu, ITAS lub KITAP w celu przyjęcia obcokrajowca.

Infrastruktura zgodności klasy korporacyjnej

Wyzwania związane z weryfikacją tożsamości/KYC w Indonezji

Presja na konto muła

Kontrola hazardu online i oszustw związanych z podmianą kart SIM zwiększyła kontrolę nie tylko przechwytywania dokumentów, ale także robienia selfie, wykrywania kradzieży i zachowań transakcyjnych.

Luki w ostatecznym właścicielu

Składanie deklaracji BO jest obowiązkowe, ale kompletność danych nadal jest zróżnicowana. Zespoły KYB często potrzebują aktów własności, profili AHU i oświadczeń, aby uzupełnić luki w kontroli.

Oszustwa związane z tożsamością i nadużycia CNIC

Tarcie w dopasowywaniu nazw między dokumentami

Niewielkie różnice w pisowni mogą powodować rozbieżności w wynikach wyszukiwania danych KTP-el, paszportowych i podatkowych, co powoduje konieczność ręcznego sprawdzenia większej liczby przypadków.

Wysokie obciążenie zgodnością z przepisami AML/CFT

Pięcioletni ciężar dowodowy

Rejestry CDD, BO, kontroli i raportowania muszą być dostępne do wglądu dla organów regulacyjnych i PPATK, co zwiększa presję audytową w przypadku każdego wyjątku.

Rozwiązania IDV/KYC firmy Shufti dla Indonezji

Rozwiązania KYC

Przyspiesz proces przyjmowania i uwierzytelniania klientów dzięki rozwiązaniom weryfikacji tożsamości w czasie rzeczywistym.

Weryfikacja twarzy

Porównaj selfie z portretem KTP-el, paszportem lub zezwoleniem, aby ograniczyć podszywanie się pod kogoś, kupowanie kont i zdalne nadużycia obserwowane w oszustwach i przepływach związanych z hazardem.

Weryfikacja wieku

Najpierw korzysta z oszacowania wieku na podstawie zdjęcia, a następnie dodaje weryfikację dokumentów, gdy polityka, przepisy sektorowe lub wyjątkowy przypadek wymagają bardziej jednoznacznego potwierdzenia wieku.

Weryfikacja adresu

Weryfikuje każdy dokument zawierający adres, w tym rachunki w PLN, rachunki PAM JAYA lub PDAM, zapisy IndiHome oraz wyciągi bankowe z BCA, Mandiri lub BRI.

Weryfikacja dokumentów

Sprawdza KTP-el, paszporty, karty SIM, ITAS i KITAP w oparciu o pola zapisane alfabetem łacińskim, dane MRZ oraz mieszane ścieżki przechwytywania fizycznego lub cyfrowego powszechne w Indonezji.

Rozwiązania KYB

Weryfikacja biznesowa

Sprawdza profile AHU, akty własności, NIB, NPWP i dane kontrolera, aby zespoły mogły potwierdzić istnienie prawne, tożsamość podatkową i własność przed wdrożeniem.

Wzmocniona należyta staranność (EDD)

EDD tworzy ustrukturyzowane dowody w przypadkach podwyższonego ryzyka, takich jak złożona struktura własnościowa, zagraniczni kontrolerzy, ujawnienie gier hazardowych lub podejrzane zachowania płatnicze, gotowe do przeglądu i eskalacji.

AML Screening

Wykorzystaj modele sztucznej inteligencji oraz ponad 1700 list sankcji i list obserwacyjnych, aby identyfikować i zapobiegać próbom prania pieniędzy.

Business AML Screening

Sprawdza podmiot oraz dyrektorów, komisarzy i beneficjentów rzeczywistych na podstawie indonezyjskich i globalnych list ryzyka w celu wsparcia lokalnych kontroli AML i szerszego zarządzania sankcjami.

Kontrola transakcji

Wspiera bieżący przegląd wzorców powiązanych z kontami mułowymi, przekazywaniem płatności w portfelach elektronicznych, bramkami transgranicznymi i przepływami powiązanymi z hazardem, wyróżnionych przez PPATK.

DOSTOSOWANIE REGULACYJNE

Zbudowany tak, aby pasował do krajobrazu zgodności w Indonezji

Urząd ds. Usług Finansowych (OJK)

Nadzoruje usługi finansowe i kontrole AML. Shufti obsługuje mechanizmy CDD, przechwytywanie kont bankowych, rejestry przesiewowe i weryfikowalne dowody na potrzeby audytu.

Bank Indonezja

Reguluje płatności i dostawców płatności. Shufti wspiera kontrolę ryzyka transakcji, weryfikację dowodów i rejestry eskalacji dla środowisk płatności i uczestników systemu nadzorowanych przez BI.

PPATK

Indonezyjska jednostka analityki finansowej (FIU) do raportowania i analizy AML. Shufti pomaga zachować notatki ze spraw, ślady dowodowe i kontekst podejrzanych działań, co może wspierać wewnętrzną eskalację i proces raportowania PPATK goAML.

Ditjen Dukcapil

Zarządza ewidencją NIK, KTP-el i aktami tożsamości cywilnej. Shufti obsługuje przepływy KTP-el-first i sprawdzanie spójności tożsamości mieszkańców.

Ditjen AHU

Prowadzi dokumentację prawną firmy i zgłoszenia BO. Shufti wspiera weryfikację podmiotów, mapowanie kontrolerów i gromadzenie dowodów KYB.

OSS / BKPM

Zarządza licencjonowaniem biznesowym opartym na ryzyku i wydawaniem NIB. Shufti wspiera weryfikację rejestracji firm, która porównuje przesłane dane podmiotu z identyfikatorami licencji powiązanymi z systemem OSS i dokumentacją operacyjną.

Dyrektorat Jenderal Pająk (DJP)

Zarządza rejestracją podatku dochodowego od osób prawnych i programem NPWP. Shufti pomaga w dopasowaniu danych podatkowych do danych prawnych i rejestrów rejestracyjnych.

Kementerian Komunikasi Dan Digital

Nadzoruje prawo PDP i zarządzanie cyfrowe. Shufti wspiera zgodne z przepisami przechwytywanie tożsamości, przetwarzanie zgód i kontrolę danych.

Dyrekcja Generalna ds. Imigracji

Wydaje paszporty i zezwolenia na pobyt. Shufti wspiera proces przyjmowania cudzoziemców poprzez weryfikację paszportów, ITAS i ITAP.

Wybór wdrożenia

Dostępne za pośrednictwem indonezyjskich regionów chmurowych AWS, Google Cloud, Microsoft, Alibaba i Oracle, z opcjami lokalnej chmury lub instalacji lokalnej.

Dostosowanie regulacyjne

Dostosowane do indonezyjskiej ustawy UU nr 27 Tahun 2022 (ustawa PDP, OJK POJK 8/2023 i przepływy pracy sprawozdawcze PPATK stosowane w regulowanym wdrażaniu i monitorowaniu).

Kontrola retencji

Konfigurowalne ustawienia przechowywania i czyszczenia można dostosować do wewnętrznej polityki i indonezyjskich przepisów AML, aby dane dotyczące tożsamości były przechowywane przez co najmniej pięć lat od zakończenia relacji.

Postawa szyfrowania

Szyfrowanie jest stosowane podczas przesyłu i przechowywania danych, aby zapewnić podstawowe standardy bezpieczeństwa przedsiębiorstwa w zakresie danych osobowych, tożsamości i finansowych przetwarzanych w ramach indonezyjskich programów zgodności.

Kontrola danych & Prywatność dla Indonezji

STWORZONE DLA ZESPOŁÓW DS. ZGODNOŚCI

Źródła AML w Indonezji, które wzmacniają decyzję

Centrum raportowania i analiz transakcji finansowych w Indonezji (PPATK) / DTTOT

Badan Pengawas Perdagangan Berjangka Komoditi (Bappebti)

Indonezyjski Sąd Najwyższy (Mahkamah Agung Republik Indonesia)

BPJS zatrudnienia

Najczęściej zadawane pytania

Jaki jest główny identyfikator klienta w Indonezji?

Dla większości mieszkańców Indonezji KTP-el jest domyślnym dokumentem KYC. Zawiera on dożywotni 16-cyfrowy numer NIK i adres, dlatego zespoły zazwyczaj opierają na nim proces rejestracji i dopasowywania rekordów.

Czy można używać paszportu, jeśli brakuje KTP-el?

Tak. Paszporty są częstym rozwiązaniem awaryjnym dla Indonezyjczyków podróżujących lub przebywających na diasporze, a także podstawowym dokumentem dla obcokrajowców, obok ITAS lub KITAP, gdy ma to znaczenie dla statusu pobytu.

Jakie dowody są zazwyczaj wymagane w przypadku indonezyjskiego KYB?

Zespoły zazwyczaj proszą o akt i jego zmiany, profil spółki AHU, NIB, NPWP, dane dyrektora i udziałowców, a także oświadczenie lub zgłoszenie rzeczywistego właściciela, jeśli kontrola nie jest oczywista.

Które listy powinny AML Screening Osłona w Indonezji?

Programy lokalne powinny uwzględniać kontrole indonezyjskich krajowych list obejmujących DTTOT (Daftar Terduga Teroris dan Organisasi Teroris) i PPSPM (Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal), a następnie dodać globalne sankcje, PEP i niekorzystne kontrole mediów w oparciu o sektor, ekspozycję i apetyt na ryzyko.

Jak raportowanie PPATK wpisuje się w obieg pracy?

PPATK korzysta z goAML. Firmy nadal potrzebują własnego śladu dowodowego przed złożeniem wniosku, obejmującego weryfikację tożsamości, kontekst transakcji, notatki dotyczące sprawy, powody eskalacji oraz dokumentację uzasadniającą decyzję o podejrzanej aktywności.

Jak obsługiwane są indonezyjskie warianty imion i nazwisk podczas procesu rekrutacji?

Dokładne dopasowanie rzadko wystarcza. Kontrole powinny uwzględniać popularne warianty pisowni i mapować nazwy w dokumentach Dukcapil, paszportach i aktach podatkowych, nie zamieniając każdej niezgodności w ręczne zatrzymanie.

Czy dane mogą pozostać w Indonezji?

Wiele firm preferuje hosting indonezyjski ze względu na zarządzanie. Regiony indonezyjskie są dostępne u głównych dostawców usług chmurowych, a wdrożenie lokalne lub w chmurze można zmapować zgodnie z wewnętrzną polityką i mechanizmami kontroli PDP.

Jak ograniczyć liczbę porzuconych i ponownych prób połączenia z siecią komórkową?

Zacznij od przepływu KTP-el-first, miej pod ręką zapasowe paszporty i zezwolenia, kontroluj jakość przechwytywania na urządzeniach mobilnych i przekazuj wyjątki do przeglądu tylko wtedy, gdy dowody są niespójne.

Zbuduj program KYC, KYB i AML gotowy na Indonezję z Shufti

Sprawdź ceny Poproś o Demo

NIEZALEŻNIE AUDYTOWANE. CERTYFIKOWANE GLOBALNIE.

Certyfikowany zgodnie ze standardami globalnymi

SPRAWDZONE PRZEBIEGI PRACY

Przykłady zastosowań regulowanego wzrostu w Indonezji

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

Przyspiesz wzrost, wyeliminuj tarcie

Wdrażaj użytkowników w ciągu sekund, a nie dni. Wdrażaj wielopoziomowe procesy weryfikacji adresów, które maksymalizują wskaźniki ukończenia dla autentycznych użytkowników, jednocześnie filtrując sztuczne oszustwa.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Globalni inwestorzy na pokładzie w czasie rzeczywistym

Weryfikuj inwestorów w ponad 250 krajach i terytoriach. Zapewnij zgodność z międzynarodowymi przepisami finansowymi, zapobiegając jednocześnie kradzieży tożsamości i obciążeniom zwrotnym wysokiego ryzyka.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Bezpieczne zaufanie przy każdej transakcji

Zautomatyzuj procesy KYC i AML, aby obniżyć koszty ręcznego wdrażania. Wzmocnij weryfikację miejsca zamieszkania, zapewniając jednocześnie bezproblemowe doświadczenie cyfrowe, którego oczekują współcześni klienci.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zapewnij graczom uczciwe i bezpieczne środowisko

Ogranicz nadużycia bonusów i dzwonienie do wielu kont. Egzekwuj zasady dotyczące lokalizacji i uruchamiaj kontrole stopniowe, nie zakłócając rozgrywki.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zbuduj zaufaną, zweryfikowaną kadrę pracowniczą

Przeprowadzaj selekcję freelancerów i kierowców na dużą skalę. Weryfikuj miejsce zamieszkania i zmniejszaj trudności związane z wdrażaniem, jednocześnie dbając o zaufanie między użytkownikami.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Skaluj swoją giełdę pewnie

Zachowaj równowagę między anonimowością a zgodnością z przepisami. Natychmiast weryfikuj jurysdykcję użytkownika, aby spełnić wymogi Regulaminu Podróży i zapobiegać nadużyciom bez spowalniania legalnego obrotu.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Ogranicz oszustwa bez blokowania wzrostu

Shufti dba o integralność rynku poprzez weryfikację tożsamości sprzedawców i kupujących, umożliwiając w razie potrzeby weryfikację wieku oraz zachowując dowody na potrzeby dochodzeń, sporów i działań egzekucyjnych opartych na ryzyku.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz