Malezja

Weryfikacja tożsamości i KYC dla Malezji

Q: Czy MyKad wystarczy do wdrożenia zgodnego z ustawą AMLA?

Tak. MyKad to podstawowy dokument tożsamości obywateli Malezji, powszechnie wykorzystywany w ramach należytej staranności wobec klienta zgodnie z wymogami BNM AML/CFT.

Q: Czy obcokrajowcy mogą wejść na pokład samolotu, używając paszportów?

Tak. Paszporty zagraniczne muszą być uzupełnione ważnymi dokumentami imigracyjnymi, jeśli ma to zastosowanie.

Q: Jaki jest organ raportujący STR w Malezji?

Zgłoszenia podejrzanych transakcji przesyłane są do Bank Negara Malaysia zgodnie z ustawą AMLA.

Q: Jakie dokumenty są wymagane do uzyskania KYB w Malezji?

Zazwyczaj profil spółki SSM, akt założycielski, lista dyrektorów/akcjonariuszy i informacje z rejestru beneficjentów rzeczywistych.

Q: Jak długo należy przechowywać dokumentację AML?

Zgodnie z AMLA instytucje składające sprawozdanie muszą przechowywać dokumentację przez co najmniej pięć lat.

Q: W jaki sposób nazwy bin/binti są obsługiwane podczas przesiewania?

Logika dopasowania uwzględnia struktury nazw patronimicznych, co pozwala ograniczyć liczbę fałszywych alarmów.

Q: Czy Malezja wymaga lokalnego miejsca przechowywania danych?

Ustawa o ochronie danych osobowych (PDPA) reguluje przetwarzanie danych osobowych. Organizacje mogą stosować lokalne strategie hostingu w zależności od wymogów sektorowych.

Q: Co jest przyczyną rezygnacji z przyjęcia na pokład w Malezji?

Częstymi problemami operacyjnymi są słabe przechwytywanie obrazu MyKad i niespójny format nazw.

Stworzony dla instytucji raportujących regulowanych na mocy Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i dochodom z działalności niezgodnej z prawem z 2001 r. (AMLA), nadzorowanych przez Bank Negara Malaysia (BNM) i Securities Commission Malaysia (SC).

Wydajność operacyjna KYC w Malezji

Nasze liczby mówią same za siebie

97.78%

Wskaźniki zdawalności

< 5 suchy

VDI
Weryfikacja

75%

eIDV
Weryfikacja

Gotowe dowodowo kontrole osób i firm

Dokumenty indywidualne, które weryfikujemy

Weryfikujemy ponad 20 indywidualnych dokumentów z Malezji

Lihat semua Dokumen yang disokong

MyKad (malezyjski dowód osobisty)

Podstawowy dokument tożsamości obywateli Malezji zgodnie z Ustawą o rejestracji krajowej z 1959 r.; karta inteligentna z chipem wykorzystywana do podstawowej kontroli klienta zgodnie z wymogami AMLA i BNM e-KYC.

MyPR (Dowód stałego pobytu)

Wydawane stałym rezydentom; wykorzystywane do weryfikacji tożsamości i miejsca zamieszkania podczas regulowanego przyjmowania nowych obywateli.

MyKAS (Karta Pobytu Tymczasowego)

Wydawana osobom tymczasowo zamieszkałym; stosowana w razie potrzeby w celu potwierdzenia tożsamości.

Malezyjski paszport międzynarodowy (e-paszport)

Paszport biometryczny zgodny z normami ICAO, z miejscem odczytu danych (MRZ) i wbudowanym chipem; akceptowany przy odprawie krajowej i międzynarodowej.

Paszport zagraniczny + ważny paszport (przepustka na zatrudnienie/długoterminowy pobyt towarzyski)

Stosowany w przypadku osób niebędących obywatelami Malezji, zamieszkałych w tym kraju; potwierdzony wraz z dokumentami wydanymi przez urząd imigracyjny.

Malezyjskie prawo jazdy (prawo JPJ)

Akceptowany wyłącznie jako dokument tożsamości uzupełniający. Sam w sobie nie jest wystarczający do przyjęcia zgłoszenia zgodnego z ustawą AMLA.

Tożsamość podmiotu gospodarczego

Profil firmy SSM (Komisja ds. Przedsiębiorstw w Malezji)

Potwierdza numer rejestracyjny spółki, status, dyrektorów, udziałowców i adres siedziby zgodnie z Ustawą o spółkach z 2016 r.

Świadectwo rejestracji (sekcja 17, CA 2016)

Prawne potwierdzenie rejestracji.

Zaświadczenie o rejestracji działalności gospodarczej (ROB)

Dla jednoosobowych działalności gospodarczych i spółek osobowych zarejestrowanych na podstawie Ustawy o rejestracji przedsiębiorstw z 1956 r.

Identyfikacja podatkowa działalności gospodarczej

Numer referencyjny podatku dochodowego (LHDN)

Potwierdza rejestrację podatkową w Inland Revenue Board of Malaysia.

Numer rejestracyjny podatku od sprzedaży i usług (SST)

Wymagane dla podmiotów spełniających progi SST zgodnie z ustawą o podatku od sprzedaży z 2018 r. i ustawą o podatku od usług z 2018 r.

Własność i kontrola (UBO)

Rejestr beneficjentów rzeczywistych (art. 60A, CA 2016)

Obowiązkowy wewnętrzny rejestr beneficjentów rzeczywistych prowadzony przez spółki.

Raportowanie beneficjentów rzeczywistych do SSM

Zgodnie z obowiązującymi przepisami przedsiębiorstwa muszą składać do SSM informacje o beneficjentach rzeczywistych.

Lista dyrektorów i akcjonariuszy

Wyodrębniono z rekordów SSM dla AML screening.

Języki, które obsługujemy

Obsługa tekstu dokumentu

Analiza dokumentów w językach malajskim i angielskim, odzwierciedlająca dwujęzyczne przepisy prawne i dokumentację tożsamości obowiązujące w Malezji.

Kontrola dopasowywania nazw

Kontrola dopasowania imion i nazwisk dla struktur patronimicznych bin/binti i skróconych drugich imion, powszechnych w malezyjskich rejestrach tożsamości.

Spójność dowodów

Kontrola spójności zapisów MyKad, paszportu, zapisów SSM i dokumentacji bankowej.

ZARZĄDZANIE I KONTROLA

Decyzje gotowe na audyt, mniejsze obciążenie operacyjne

Mniej ponownych zgłoszeń, których można uniknąć

Zoptymalizowane przechwytywanie dla formatu MyKad i dokumentacji dwujęzycznej.

Czystsze ślady audytu

Ustrukturyzowane dzienniki są zgodne z oczekiwaniami organów nadzoru AMLA i BNM.

Lepsze wyniki dopasowywania nazw

Obsługuje formaty bin/binti i skrócone struktury nazewnictwa.

Jeden przepływ pracy, jedno zaplecze

KYC, KYB i AML screening zarządzane w jednym widoku operacyjnym.

Krajowy projekt przepływu w pierwszej kolejności opartego na identyfikacji

Wdrożenie MyKad jako pierwszego odzwierciedla ekosystem tożsamości Malezji.

Wyzwania związane z IDV/KYC w Malezji

Oszustwo tożsamości MyKad

Skradzione dane MyKad umożliwiają podszywanie się pod inne osoby w zdalnych procesach onboardingowych. Ponieważ MyKad jest szeroko stosowany w różnych sektorach, incydenty wycieku danych zwiększają ryzyko oszustwa.

Luki w zakresie rzeczywistego posiadania

Niekompletne ujawnienia w ramach Sekcji 60A opóźniają proces KYB i zwiększają ryzyko niezgodności. Firmy muszą prowadzić wewnętrzne rejestry BO. Jednak częste nieścisłe zgłoszenia stwarzają ryzyko AML.

Oszustwa związane z tożsamością i nadużycia CNIC

Błędy przesiewania Bin/Binti

Formaty nazw patronimicznych powodują fałszywe wyniki sankcji. „bin” i „binti” są niespójnie rejestrowane w różnych systemach. Ponadto skróty zwiększają liczbę błędów dopasowania.

Wysokie obciążenie zgodnością z przepisami AML/CFT

Ciśnienie dokumentacji STR

Ustawa AMLA wymaga ustrukturyzowanego raportowania STR i co najmniej pięcioletniego przechowywania dokumentacji. Instytucje raportujące muszą udokumentować uzasadnienie podejrzeń. Ponadto słabe rejestry audytów zwiększają ryzyko nadzorcze.

Rozwiązania IDV/KYC firmy Shufti dla Malezji

Rozwiązania KYC

Weryfikacja twarzy

Wykrywanie żywotności za pomocą technologii biometrycznej zmniejsza ryzyko podszywania się pod kogoś w malezyjskim środowisku wdrażania cyfrowego, w którym priorytetem są urządzenia mobilne.

Weryfikacja wieku

Oszacowanie wieku na podstawie selfie w połączeniu z weryfikacją dokumentów w razie potrzeby w przypadku sektorów regulowanych, takich jak gry online i handel z ograniczeniami wiekowymi.

Weryfikacja adresu

Shufti weryfikuje malezyjskie dokumenty adresowe, w tym rachunki za media (Tenaga Nasional, Air Selangor), faktury telekomunikacyjne (Telekom Malaysia, Maxis) i wyciągi bankowe (Maybank, CIMB, Public Bank).

Weryfikacja dokumentów

Weryfikacja MyKad, MyPR, paszportów i dokumentów uzupełniających — obsługa pól dwujęzycznych i formatów dokumentów tożsamości z obsługą chipa.

Rozwiązania KYB

Weryfikacja biznesowa

Weryfikacja danych rejestracyjnych SSM, informacji o dyrektorach, udziałowcach i beneficjentach rzeczywistych.

Wzmocniona należyta staranność (EDD)

Ustrukturyzowane profilowanie ryzyka dla sektorów wysokiego ryzyka, w tym przedsiębiorstw świadczących usługi finansowe i operatorów aktywów cyfrowych — dostosowane do wymogów opartych na ryzyku wynikających z ustawy AMLA.

AML Screening

Business AML Screening

Kontrola pod kątem sankcji ONZ, krajowych dyrektyw Malezji i globalnych baz danych PEP — obejmujących podmioty i osoby kontrolujące.

Kontrola transakcji

Ciągły monitoring dostosowany do zobowiązań AMLA i oczekiwań organów nadzoru BNM.

DOSTOSOWANIE REGULACYJNE

Zbudowany tak, aby pasował do malezyjskiego krajobrazu zgodności

Bank Negara Malezja (BNM)

Bank centralny Malezji odpowiada za utrzymanie stabilności monetarnej i finansowej oraz regulację instytucji bankowych. Nadzoruje również przestrzeganie przepisów AML/CFT, aby zapewnić integralność systemu finansowego.

Komisja Papierów Wartościowych Malezja (SC)

Komisja Papierów Wartościowych reguluje i nadzoruje malezyjski rynek kapitałowy, w tym giełdy i firmy inwestycyjne. Zapewnia przejrzystość, ochronę inwestorów i ściganie nadużyć rynkowych.

Funkcja wywiadu finansowego (FIF) – Bank Negara Malaysia (w ramach AMLA)

Funkcja wywiadu finansowego działa w ramach BNM w celu zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Otrzymuje, analizuje i rozpowszechnia informacje finansowe zgodnie z wymogami ustawy AMLA.

Komisja Spółek Malezji (SSM)

SSM zarządza rejestracją spółek i przedsiębiorstw zgodnie z malezyjskim prawem korporacyjnym. Prowadzi oficjalne rejestry spółek oraz promuje dobre zarządzanie i zgodność z przepisami.

Urząd Skarbowy Malezji (LHDN / HASiL)

LHDN administruje podatkami bezpośrednimi i zapewnia przestrzeganie przepisów podatkowych na poziomie krajowym. Zarządza rejestracją podatników, wymiarem składek i działaniami egzekucyjnymi.

Krajowy Departament Rejestracji (JPN)

JPN nadzoruje rejestry cywilne i dokumenty tożsamości, takie jak MyKad i akty urodzenia. Odgrywa ważną rolę w krajowej weryfikacji tożsamości i zarządzaniu dokumentacją.

Malezyjska Komisja Łączności i Multimediów (MCMC)

MCMC reguluje branżę komunikacyjną i multimedialną, w tym telekomunikację i usługi cyfrowe. Promuje rozwój branży, zapewniając jednocześnie zgodność z krajowymi przepisami dotyczącymi komunikacji.

Komisarz ds. ochrony danych osobowych (UDO 2010)

Komisarz egzekwuje malezyjską ustawę o ochronie danych osobowych z 2010 r. Ustawa ta zapewnia, że organizacje przetwarzają dane osobowe w sposób odpowiedzialny i zgodnie z przepisami o ochronie prywatności.

Opcje wdrażania

Wdrożenie można przeprowadzić za pośrednictwem środowiska chmurowego (w Malezji, np. w Kuala Lumpur) lub lokalnie, co pozwala na spełnienie lokalnych wymogów zarządzania i oczekiwań nadzorczych BNM w zakresie kontroli danych AML/KYC.

Dostosowanie regulacyjne

Zgodne z obowiązkami należytej staranności wobec klienta (CDD), wymogami dotyczącymi prowadzenia dokumentacji i sprawozdawczości określonymi w ustawie AMLA.

Kontrola prowadzenia dokumentacji

Ustawa AMLA wymaga przechowywania dokumentacji należytej staranności wobec klienta oraz zapisów transakcji przez co najmniej sześć lat, zgodnie z dyrektywami regulacyjnymi.

Podejście do bezpieczeństwa i szyfrowania

Odpowiednie środki techniczne i organizacyjne, obejmujące szyfrowanie i kontrolę dostępu, spełniają wymogi bezpieczeństwa ustawy o ochronie danych osobowych (PDPA) oraz obowiązki związane ze zgodnością z przepisami AML.

Kontrola danych & Prywatność dla Malezji

Źródła AML w Malezji wspierające podejmowanie decyzji

Dewan Rakyat Malaysia

Bank Centralny Malezji

Ministerstwo Spraw Wewnętrznych Malezji

Komisja Papierów Wartościowych Malezja (SC)

Bank Negara Malaysia – AML/egzekwowanie przepisów

Najczęściej zadawane pytania

Czy MyKad wystarczy do wdrożenia zgodnego z ustawą AMLA?

Tak. MyKad to podstawowy dokument tożsamości obywateli Malezji, powszechnie wykorzystywany w ramach należytej staranności wobec klienta zgodnie z wymogami BNM AML/CFT.

Czy obcokrajowcy mogą wejść na pokład samolotu, używając paszportów?

Tak. Paszporty zagraniczne muszą być uzupełnione ważnymi dokumentami imigracyjnymi, jeśli ma to zastosowanie.

Jaki jest organ raportujący STR w Malezji?

Zgłoszenia podejrzanych transakcji przesyłane są do Bank Negara Malaysia zgodnie z ustawą AMLA.

Jakie dokumenty są wymagane do uzyskania KYB w Malezji?

Zazwyczaj profil spółki SSM, akt założycielski, lista dyrektorów/akcjonariuszy i informacje z rejestru beneficjentów rzeczywistych.

Jak długo należy przechowywać dokumentację AML?

Zgodnie z AMLA instytucje składające sprawozdanie muszą przechowywać dokumentację przez co najmniej pięć lat.

W jaki sposób nazwy bin/binti są obsługiwane podczas przesiewania?

Logika dopasowania uwzględnia struktury nazw patronimicznych, co pozwala ograniczyć liczbę fałszywych alarmów.

Czy Malezja wymaga lokalnego miejsca przechowywania danych?

Ustawa o ochronie danych osobowych (PDPA) reguluje przetwarzanie danych osobowych. Organizacje mogą stosować lokalne strategie hostingu w zależności od wymogów sektorowych.

Co jest przyczyną rezygnacji z przyjęcia na pokład w Malezji?

Częstymi problemami operacyjnymi są słabe przechwytywanie obrazu MyKad i niespójny format nazw.

Zbuduj programy KYC, KYB i AML dla Malezji z Shufti.

Sprawdź ceny Poproś o Demo

Niezależne audyty. Certyfikaty globalne.

Certyfikowany zgodnie ze standardami globalnymi

SPRAWDZONE PRZEBIEGI PRACY

Przykłady zastosowań kontrolowanego wzrostu w Malezji

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

Wspieraj zgodny z przepisami rozwój Fintech

Dostawcy technologii finansowych muszą znaleźć równowagę między cyfrowym wdrażaniem a zgodnością z ustawą AMLA (Amerykańska Ustawa o Laboratoriach) i wymogami ochrony danych osobowych (PDPA). eKYC i wykrywanie oszustw stają się coraz ważniejsze w miarę rozwoju płatności cyfrowych.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Chroń operacje walutowe i przekazy pieniężne

Firmy świadczące usługi finansowe podlegają ścisłej kontroli AML ze względu na ryzyko transgraniczne. Solidna weryfikacja tożsamości i monitorowanie transakcji są niezbędne, aby zapobiegać rachunkom typu muł i naruszeniom przepisów.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Wzmocnienie kontroli bankowych

Banki działają zgodnie z wytycznymi BNM AML/CFT, wymagającymi ustrukturyzowanej procedury CDD, weryfikacji beneficjentów rzeczywistych oraz zgłaszania podejrzanych transakcji. Weryfikacja MyKad i monitorowanie transakcji pozostają kluczowymi czynnikami operacyjnymi.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Kontrola zgodności gier

Operatorzy gier muszą wdrożyć monitoring AML i weryfikację wieku zgodnie z ustawą AMLA i wymogami sektorowymi. Środowiska oparte na gotówce zwiększają ryzyko oszustw i nieprzestrzegania przepisów.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Włącz zweryfikowaną siłę roboczą Gig

Platformy gig muszą weryfikować tożsamość pracowników za pomocą MyKad i zarządzać procesem wdrażania na dużą skalę. Niespójna dokumentacja i luki w danych podatkowych zwiększają ryzyko braku zgodności z przepisami.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Bezpieczne aktywa cyfrowe i kryptowaluty

Giełdy aktywów cyfrowych regulowane przez Malezyjską Komisję Papierów Wartościowych muszą wdrożyć rygorystyczne kontrole AML i weryfikację klientów. Przepływy transgraniczne zwiększają wymogi dotyczące monitorowania i należytej staranności.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Bezpieczne rynki cyfrowe

Platformy handlowe muszą weryfikować sprzedawców zgodnie z wymogami ustawy AMLA i oczekiwaniami sprawozdawczymi BNM. Konta mułowe, nadużycia tożsamości i transakcje transgraniczne zwiększają ryzyko audytu i trudności związane z wdrażaniem.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Wspieraj zgodny z przepisami rozwój Fintech

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz