Weryfikacja twarzy
Weryfikacja adresu
Weryfikacja dokumentów
Weryfikacja wieku
Identyfikator wideo
Szybka identyfikacja
Weryfikacja bez dokumentów
Weryfikacja zgody
Weryfikacja NFC
Weryfikacja biznesowa
Due Diligence
Weryfikacja inwestora
Podpis elektroniczny
PYTANIA
AML Screening
Monitorowanie transakcji
Niekorzystne media
Business AML Screening
PEP i RCA
Sankcje
Lista obserwacyjna
Biometria behawioralna
Odciski palców urządzeń
Biometryczne uwierzytelnianie twarzy
MSZ
Centrum oszustw
Wprowadzenie
Monitorowanie na żywo
KYC
PUK
KYI
Zapewnienie wieku
weryfikacja tożsamości
Zarządzanie personelem
Weryfikacja kandydatów
Zgodność
Zapobieganie oszustwom
Zaufanie i bezpieczeństwo
Globalna ekspansja
Menedżerowie produktu
Specjaliści ds. zgodności
Analitycy ds. oszustw
Programiści
Wykrywanie Deepfake
Nadużywanie premii / Nadużywanie promocji
Przejęcie konta
Sztuczne oszustwo tożsamości
Oszustwa dokumentowe
Oszustwo podszywania się
Wiele księgowości
Sieci oszustw
Oszustwo związane z obciążeniem zwrotnym
Aktywność muła pieniężnego
Oszustwo partyjne
Ryzyko regulacyjne i zgodności
FINTECH
krypto
iGaming
Forex
Social Network
Marketplace
Bankowość
Gig Ekonomiczny
Płatności
Przejażdżka
Zawartość dla dorosłych
Audyt martwego pola
Wykrywacz deepfake'ów
Fałszywości żywotności
Oryginalność dokumentu
Dokument Deepfake
Globalna Platforma Zaufania
Kreator podróży
Zarzadzanie sprawą
Sztuczna inteligencja Shufti
Analityka oszustw
Porównanie dostawców
Personalizacja marki
Drugi pilot ds. zgodności ze sztuczną inteligencją
OCR
Bezpieczne przechwytywanie
Opcje wdrażania
Metody tożsamości
Dokumentacja API
Mobilne zestawy SDK
Status usługi
Centrum pomocy
Kontakt
Wsparcie Techniczne
Obsługiwane dokumenty
Obsługiwane kraje
Biblioteka treści
blogi
Aktualności
Raporty
Wiedza
Baza wiedzy
Kalkulator ROI
O Nas
Kariera
Informacja prasowa
Dane Techniczne
Współpraca
Nagrody
Wydarzenia i seminaria internetowe
Interaktywna demonstracja
Studio Podcast
Studio Spotlight
- Australia
- Austria
- Bangladesz
- Brazylia
- Bułgaria
- Kanada
- Chiny
- Cypr
- Egipt
- Estonia
- Suazi
- Etiopia
- Francja
- Niemcy
- Grecja
- Haiti
- Hongkong
- India
- Irak
- Irlandia
- Indonezja
- Włochy
- Japonia
- Jordania
- Kazachstan
- Kenia
- Kosowo
- Kuwejt
- Łotwa
- Luksemburg
- Malezja
- Malta
- Mauritius
- Meksyk
- Mikronezja
- Mołdawia
- Czarnogóra
- Maroko
- Mozambik
- Mjanma
- Namibia
- Nauru
- Nepal
- Nigeria
- Nikaragua
- Niue
- Norwegia
- Holandia
- Nowa Zelandia
- Oman
- Pakistan
- Palau
- Palestyna
- Panama
- Papua Nowa Gwinea
- Paragwaj
- Peru
- Portoryko
- Filipiny
- Portugalia
- Portugalia
- Katar
- Republika Konga
- Rumunia
- Rosja
- Rwandy
- Samoa
- San Marino
- Senegal
- Serbia
- Seszele
- Sierra Leone
- Singapur
- Słowacja
- Słowenia
- Somalia
- RPA
- Korea Południowa
- Sudan Południowy
- Sri Lanka
- St Kitts i Nevis
- St Maarten
- St Lucia
- Szwecja
- Szwajcaria `
- Syria
- Tajwan
- Tadżykistan
- Tanzania
- Tajlandia
- Timor Wschodni
- Iść
- Tonga
- Trynidad i Tobago
- Turcja
- Turks i Caicos
- Turkmenia
- Tunezja
- tuvalu
- Uganda
- Ukraina
- UK
- Urugwaj
- USA
- Uzbekistan
- Watykan
- Wietnam
- Wenezuela
- Vanuatu
Mauritius
Weryfikacja tożsamości i KYC dla Mauritiusa
Shufti zapewnia weryfikację tożsamości na Mauritiusie i AML screening dla podmiotów regulowanych. Rozwiązania KYC oferowane przez dostawców na Mauritiusie wspierają FSC i FIAMLA, dostarczając dowody gotowe do audytu.
Wydajność operacyjna KYC na Mauritiusie
Nasze liczby mówią same za siebie
92.77%
Ceny przepustek
< 5 s
Weryfikacja
Czas
5
wspierał Mauritius
typy dokumentów
Kontrole weryfikujące dowody w odniesieniu do osób i firm na Mauritiusie
Dokumenty indywidualne, które weryfikujemy
Shufti obsługuje 5 typów dokumentów maurytyjskich w celu zapewnienia zgodności z procedurą KYC na Mauritiusie.
Wyświetl wszystkie obsługiwane dokumentyDowód osobisty
Wydany przez rząd dowód osobisty ze zdjęciem, używany jako główny dowód tożsamości osób dorosłych na Mauritiusie. Zawiera imię i nazwisko posiadacza, datę urodzenia, numer identyfikacyjny i zdjęcie. Najczęściej składany dokument w procesie KYC w sektorze usług finansowych.
Paszport
Oficjalny dokument podróży wydawany przez rząd Mauritiusa, zawierający strefy odczytu maszynowego (MRZ) do automatycznej ekstrakcji danych w terenie. Przydatny do weryfikacji bez kontaktu osobistego i transakcji transgranicznych. Obsługuje zarówno paszporty standardowe, jak i dyplomatyczne wydane przez Mauritius.
Prawo jazdy
Prawo jazdy wydane przez Wydział Ruchu Drogowego Policji Mauritiusu. Zawiera zdjęcie posiadacza, imię i nazwisko, adres zamieszkania oraz kategorię prawa jazdy. Akceptowane jako dodatkowy dokument tożsamości i potwierdzenie adresu w celu zgodności z procedurą KYC i bieżącej weryfikacji.
Tożsamość podmiotu gospodarczego
Certyfikat włączenia
Elektroniczny zapis wydany przez Rejestratora, potwierdzający status prawny podmiotu, numer rejestracyjny przedsiębiorstwa i datę założenia, wymagany jako podstawowy dowód w korporacyjnej procedurze KYC.
Karta rejestracji firmy
Oficjalna karta wydana przez CBRD z numerem rejestracyjnym przedsiębiorstwa (BRN) potwierdzająca status operacyjny i legalność w celu weryfikacji na poziomie podmiotu i bieżącego monitorowania zgodności.
Identyfikacja podatkowa działalności gospodarczej
Numer konta podatkowego (TAN)
Oficjalny numer identyfikacji podatkowej wydany przez Mauritius Revenue Authority (MRA); unikalny identyfikator numeryczny wszystkich podmiotów wymagany do przestrzegania przepisów podatkowych i weryfikacji instytucji finansowych.
Numer rejestracyjny VAT
Oddzielny dokument identyfikacyjny dla podmiotów zarejestrowanych jako płatnicy VAT; stanowi dowód zgodności z przepisami podatkowymi i rejestracji przychodów w MRA; jest zbierany w celu wzajemnej weryfikacji podczas weryfikacji beneficjenta rzeczywistego i podmiotu.
Własność i kontrola (UBO)
Rejestr beneficjentów rzeczywistych
Centralny rejestr prowadzony przez Rejestratora, zawierający imię i nazwisko beneficjenta rzeczywistego, adres zamieszkania i dane dokumentu tożsamości; podstawa prawna do ujawnienia informacji o UBO i obowiązek przechowywania danych przez 7 lat na mocy prawa Mauritiusa.
Udostępnij Rejestr
Dokument spółki ujawniający udziały własnościowe i rzeczywistych beneficjentów (próg: 20% lub więcej praw głosu); wymóg prawny na mocy Ustawy o spółkach, z obowiązkiem przechowywania dokumentów przez 7 lat i złożenia Formularza 23.
Języki, które obsługujemy
Obsługa dokumentów dwujęzycznych
Dokumenty rządowe Mauritiusa są publikowane w języku angielskim i francuskim; OCR i ekstrakcja pól Shuftiego tolerują oba warianty pisma. Kontrola dopasowywania nazw uwzględnia warianty pisowni francusko-angielskiej oraz nieścisłości w transliteracji łacińskiej, powszechne w oficjalnych dokumentach.
Dopasowanie nazw francuskich i angielskich
Nazwiska w oficjalnych dokumentach mogą występować w alfabecie francuskim, angielskim lub mieszanym. Shufti stosuje reguły uwzględniające transliterację i udostępnia wyodrębnione pola do audytu i kontroli jakości, aby ograniczyć liczbę fałszywych niezgodności, gdy ta sama osoba pojawia się w różnych wersjach pisowni.
Kontrola spójności dowodów
Shufti przechowuje wyodrębnione dane z dokumentów wraz z dopasowanymi rekordami klientów. Widoczność „co zostało wyodrębnione” i „co zostało dopasowane” ułatwia śledzenie audytów, przegląd regulacyjny i rozwiązywanie sporów zgodnie z wymogami FIAMLA dotyczącymi przechowywania dokumentacji oraz Ustawą o ochronie danych z 2017 r.
ZARZĄDZANIE I KONTROLA
Decyzje gotowe na audyt, mniejsze obciążenie operacyjne
Mniej ponownych zgłoszeń
Bramki jakości redukują liczbę nieudanych przesłań i ponownych prób, co zwiększa wskaźnik ukończenia przesyłania i obniża koszty weryfikacji.
Czystsze ślady audytu
Spójne wyniki i przechowywanie dowodów spełniają wymagania audytów FSC i BoM zgodnie z przepisami FIAMLA.
Lepsze dopasowanie nazw
Dopasowanie uwzględniające transliterację zmniejsza liczbę fałszywych odrzuceń dokumentów dwujęzycznych, co pozwala na szybszą weryfikację.
Jeden przepływ pracy, jedno zaplecze
Weryfikacja tożsamości, KYB i przesiewanie w jednym widoku eliminują konieczność przełączania się między narzędziami i fragmentację.
Krajowy projekt przepływu ID-First
Priorytetowa weryfikacja tożsamości krajowej przy użyciu wysokiej jakości bramek zapewnia spójną obsługę formatów dokumentów Mauritiusa.
Wyzwania związane z weryfikacją tożsamości/KYC na Mauritiusie
Ryzyko oszustw dokumentowych
Zaawansowane fałszerstwa, zmienione dane MRZ i syntetyczne techniki identyfikacji stanowią wyzwanie dla weryfikacji. Żywotność w czasie rzeczywistym i biometria twarzy są niezbędne do blokowania podszywania się, nadużyć CNIC i ryzykownych przejęć kont podczas cyfrowego onboardingu.
Złożoność sektora offshore
Globalne struktury spółek, transgraniczne łańcuchy beneficjentów rzeczywistych i umowy nominacyjne komplikują identyfikację UBO. Złożone hierarchie korporacyjne wymagają zaawansowanej weryfikacji i 7-letniego przechowywania dokumentacji zgodnie z FIAMLA i ustawą o spółkach.
Nieścisłości w dowodach adresowych
Adresy „stałe” podane w dowodach osobistych i paszportach mogą różnić się od obecnego miejsca zamieszkania. Nieformalne zakwaterowanie, wspólne media i adresy niezgodne z danymi klientów często powodują błędy w potwierdzaniu adresu podczas rejestracji i bieżącego monitorowania.
Opóźnienia w procesie zatwierdzania
Otwarcie konta dla globalnych firm biznesowych wiąże się z udokumentowanymi opóźnieniami i trudnościami w zakresie zatwierdzania zgodności. Problemy z pozyskiwaniem klientów międzynarodowych zwiększają obciążenie operacyjne i opóźniają aktywację konta.
Rozwiązania IDV/KYC firmy Shufti dla Mauritiusa
Rozwiązania KYC
Weryfikacja twarzy
Zapobiega oszustwom tożsamości i rejestracjom „słupów” poprzez wykrywanie aktywności i biometrię twarzy dopasowującą selfie do dokumentu. Zapobiega zagrożeniom specyficznym dla Mauritiusa, takim jak kradzież zdjęć CNIC i podszywanie się pod kogoś podczas zdalnego wdrażania, redukując liczbę ręcznych wyjątków i cykli ponownej weryfikacji.
.
Weryfikacja wieku
Szacuje wiek na podstawie analizy opartej na selfie, a następnie w razie potrzeby korzysta z weryfikacji dowodu osobistego lub paszportu. Blokuje dostęp osób niepełnoletnich, jednocześnie zachowując szybkość rejestracji dla zgodnych z przepisami instytucji finansowych i platform fintech na Mauritiusie.
.
Weryfikacja adresu
Weryfikacja tożsamości online na Mauritiusie za pomocą dokumentów adresowych wydanych w kraju. Shufti obsługuje rachunki za media z CEB (Central Electricity Board), CWA (Central Water Authority) i Mauritius Telecom, a także wyciągi bankowe z MCB, SBM i AfrAsia Bank w celu potwierdzenia pełnego adresu.
.
Weryfikacja dokumentów
Wykrywa sfałszowane dowody osobiste, paszporty i prawa jazdy; niezawodnie wyodrębnia pola w wersjach francuskiej i angielskiej. Zmniejsza liczbę wyjątków ręcznych spowodowanych błędnymi przechwytami i niespójnościami pól dwujęzycznych, eliminując ponowne przesyłanie i oszustwa związane z uszkodzonymi obrazami dokumentów.
.Rozwiązania KYB
Weryfikacja biznesowa
Weryfikacja tożsamości na Mauritiusie dla firm, dyrektorów i beneficjentów rzeczywistych zmniejsza ryzyko związane z zakładaniem spółek-wydmuszek. Sprawdza rejestrację podmiotów za pośrednictwem CBRD, weryfikuje numery rachunków podatkowych (TAN) i weryfikuje kontrolerów pod kątem list sankcji.
.
Wzmocniona należyta staranność (EDD)
Stosuje bardziej rygorystyczną weryfikację klientów wysokiego ryzyka, w tym osób pełniących funkcje publiczne (PEP), relacji bezpośrednich oraz podmiotów wcześniej odrzuconych przez inne banki. Obowiązkowe zgodnie z wytycznymi FSC dla złożonych struktur własnościowych i klientów Global Business Company wymagających dokumentacji UBO.
.AML Screening
Business AML Screening
Przeprowadza weryfikację podmiotów i właścicieli na Mauritiusie pod kątem Skonsolidowanej Listy Sankcji ONZ, sankcji UE, oznaczeń OFAC i list Sekretariatu Sankcji Narodowych. Rejestruje uzasadnienie weryfikacji i wyniki w celu raportowania goAML do Jednostki Wywiadu Finansowego (FIU) oraz zgodności z audytem.
.
Kontrola transakcji
Monitoruje bieżące przepływy pod kątem strukturyzacji, aktywności mułów i kontrahentów wysokiego ryzyka, wykorzystując reguły oparte na progach i wzorcach. Obsługuje ciągłą kontrolę AML zgodnie z wymogami FIAMLA, z obronnymi dziennikami i rejestrami monitorowania transakcji na potrzeby kontroli regulacyjnej.
.Zbudowany tak, aby pasował do krajobrazu zgodności Mauritiusa
Komisja Usług Finansowych (FSC)
Zintegrowany regulator usług finansowych pozabankowych, papierów wartościowych, funduszy inwestycyjnych i globalnych podmiotów gospodarczych na Mauritiusie. Upoważniony do licencjonowania, nadzorowania i zapewniania zgodności z przepisami AML/CFT; Shufti wspiera mechanizmy kontroli onboardingu zgodne z FSC poprzez ustrukturyzowane dowody KYC i ścieżki decyzyjne gotowe do audytu. Oficjalna strona internetowa: https://www.fscmauritius.org/en
Bank Mauritiusa (BoM)
Bank centralny odpowiada za stabilność monetarną, stabilność systemu finansowego i nadzór nad instytucjami bankowości komercyjnej. Egzekwuje przestrzeganie przepisów AML/CFT poprzez wytyczne bankowe i bieżące kontrole nadzorcze; Shufti przechowuje wyniki kontroli i dowody KYC na potrzeby audytu Banku Medycyny. Oficjalna strona internetowa: https://www.bom.mu/
Jednostka analityki finansowej (FIU)
Centralna agencja odbierająca, analizująca i rozpowszechniająca informacje finansowe dotyczące podejrzeń prania pieniędzy i finansowania terroryzmu za pośrednictwem platformy goAML. Shufti wzmacnia gotowość jednostek analityki finansowej (FIU) poprzez gromadzenie dowodów o jakości śledczej, wspierających przygotowanie spraw STR/CTR i zgodność z raportowaniem. Oficjalna strona internetowa: https://www.fiumauritius.org/fiu/
Komisja ds. przestępstw finansowych (FCC)
Organ ustawowy utworzony w marcu 2024 r., konsolidujący funkcje antykorupcyjne, dochodzeniowe w sprawach przestępstw finansowych i odzyskiwania aktywów. Prowadzi dochodzenia i ściganie prania pieniędzy, oszustw i korupcji; Shufti wspiera ochronę dowodów i dokumentację zgodności w przypadku zgłoszeń do FCC. Oficjalna strona internetowa: https://fcc.mu/
Urząd Ochrony Danych (IOD)
Niezależny organ egzekwujący Ustawę o ochronie danych osobowych z 2017 r., odpowiedzialny za regulację przetwarzania danych osobowych i wydawanie certyfikatów zgodności. Shufti zapewnia zgodność przetwarzania danych z wymogami Ustawy o ochronie danych osobowych z 2017 r. poprzez szyfrowanie, kontrolę retencji i zarządzanie dostępem zgodne z wytycznymi regulacyjnymi. Oficjalna strona internetowa: https://dataprotection.govmu.org/SitePages/Index.aspx
Wydział Rejestracji Korporacyjnej i Biznesowej (CBRD)
Agencja rządowa odpowiedzialna za zakładanie i rejestrację firm, prowadzenie rejestru beneficjentów rzeczywistych oraz administrację korporacyjną. Shufti weryfikuje legalność działalności poprzez rejestrację CBRD, walidację TAN i identyfikację beneficjenta rzeczywistego zgodnie z wytycznymi CBRD. Oficjalna strona internetowa: https://companies.govmu.org/Pages/default.aspx
Urząd skarbowy Mauritiusa (MRA)
Organ podatkowy odpowiedzialny za naliczanie, pobieranie i egzekwowanie podatków; wydaje numery rachunków podatkowych (TAN) i zarządza rejestracją VAT. Shufti weryfikuje numery TAN i rejestrację VAT w ramach weryfikacji działalności, potwierdzając zgodność podmiotu z przepisami podatkowymi i legalność rejestracji w instytucji finansowej. Oficjalna strona internetowa: https://www.mra.mu/
Wybór wdrożenia
Żaden z głównych dostawców usług chmurowych nie obsługuje fizycznie regionów centrów danych na Mauritiusie. Podmioty regulowane wymagające rezydencji danych w kraju muszą wdrożyć rozwiązania lokalne lub korzystać z chmury prywatnej zlokalizowanej na Mauritiusie. Shufti obsługuje opcje wdrożeń prywatnych, spełniając oczekiwania FIAMLA dotyczące lokalizacji dla instytucji finansowych.
Dostosowanie regulacyjne
Ustawa o ochronie danych osobowych z 2017 r. (ustawa nr 20 z 2017 r.) stanowi podstawowe ramy ochrony danych osobowych; egzekwowane są przez Urząd Ochrony Danych (IOD) wydający 3-letnie certyfikaty zgodności. FIAMLA wymaga 7-letniego przechowywania dokumentacji finansowej w ramach przeciwdziałania praniu pieniędzy; ustawa DPA z 2017 r. określa okresy przechowywania danych zależne od celu przetwarzania i wymogów regulacyjnych.
Kontrola retencji
Dokumentacja AML i finansowa muszą być przechowywane przez co najmniej 7 lat, zgodnie z ustawą FIAMLA z 2002 r. i przepisami uzupełniającymi. Informacje o beneficjentach rzeczywistych muszą być przechowywane przez 7 lat w rejestrach akcji i dokumentach spółki. Shufti oferuje konfigurowalne mechanizmy przechowywania i usuwania danych, dostosowane do polityki programowej i obowiązków audytowych.
Postawa szyfrowania
Mauritius nie określa ogólnych standardów szyfrowania w przepisach dotyczących ochrony danych pierwotnych ani w przepisach AML. Sektor usług finansowych, usług finansowych i bankowych (BFSI) stosuje najlepsze praktyki międzynarodowe, w tym TLS 1.2+ i AES-256 dla danych wrażliwych. FSC i BoM przeprowadzają nadzór nad mechanizmami szyfrowania w ramach trwającego badania zgodności.
Kontrola danych i prywatności na Mauritiusie
Źródła AML na Mauritiusie, które wzmacniają podejmowanie decyzji
Zgromadzenie Narodowe Mauritiusa
Dział Rejestracji Korporacyjnej i Działalności Gospodarczej
Komisja ds. Usług Finansowych Mauritiusa
Mauritius Times
Ekspresowe
Mauritius Broadcasting Corporation
Najczęściej zadawane pytania
Czym jest KYC i dlaczego jest wymagany na Mauritiusie?
KYC (Know Your Customer) to proces, w ramach którego instytucje finansowe weryfikują tożsamość klientów przed nawiązaniem relacji biznesowych na Mauritiusie. Zgodnie z wymogami FSC i FIAMLA, każdy bank, fundusz inwestycyjny, fintech i instytucja finansowa muszą przeprowadzić procedurę KYC w celu zwalczania prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i oszustw. Mauritius uzyskał ocenę zgodności (Zgodność) od FATF w zakresie standardów AML/CFT, co sprawia, że ścisłe wdrożenie procedury KYC jest podstawowym obowiązkiem regulacyjnym.
Jakie dokumenty są wymagane do weryfikacji tożsamości KYC na Mauritiusie?
W przypadku osób fizycznych proces KYC na Mauritiusie wymaga ważnego dokumentu tożsamości wydanego przez organ rządowy (dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy) z aktualnym adresem stałego zamieszkania i aktualnym zdjęciem. W przypadku firm dokumentacja musi obejmować akt założycielski, oświadczenia beneficjenta rzeczywistego, rejestrację dyrektorów, zweryfikowane sprawozdania finansowe oraz formularze identyfikacyjne UBO. Wszystkie dokumenty muszą być zgodne z istniejącymi rejestrami własności i mogą wymagać poświadczenia notarialnego w przypadku podmiotów zagranicznych zgodnie z przepisami FSC KYC.
Czym jest eKYC i jak działa weryfikacja tożsamości online na Mauritiusie?
eKYC (elektroniczny proces „Poznaj swojego klienta”) to cyfrowy proces weryfikacji tożsamości, który pozwala instytucjom finansowym na Mauritiusie na przeprowadzenie rejestracji klienta w ciągu kilku minut, a nie dni. Rozwiązania eKYC, wykorzystujące rozpoznawanie twarzy, optyczne rozpoznawanie znaków (OCR) i wykrywanie żywotności, weryfikują dokumenty tożsamości wydane przez organy rządowe w czasie rzeczywistym. Metoda ta jest zgodna z przepisami FSC oraz ustawą o ochronie danych osobowych z 2017 r., co pozwala na szybsze otwieranie kont i zmniejszenie ryzyka oszustw dla banków, firm fintechowych i funduszy inwestycyjnych.
Kto odpowiada za zgodność z przepisami AML i nadzór KYC na Mauritiusie?
Komisja Usług Finansowych (FSC) reguluje działalność instytucji finansowych spoza sektora bankowego, funduszy inwestycyjnych i globalnych podmiotów gospodarczych; Bank Mauritiusu (BoM) nadzoruje banki komercyjne; Jednostka Wywiadu Finansowego (FIU) otrzymuje i analizuje zgłoszenia o podejrzanej działalności. Komisja ds. Przestępstw Finansowych (utworzona w marcu 2024 r.) prowadzi dochodzenia w sprawie prania pieniędzy i przestępstw finansowych. Wszystkie podmioty podlegają ustawie FIAMLA i muszą zgłaszać podejrzane transakcje do FIU za pośrednictwem systemu goAML.
Czym jest weryfikacja rzeczywistego właściciela i kiedy jest wymagana na Mauritiusie?
Weryfikacja beneficjenta rzeczywistego (UBO – Ultimate Beneficial Owner) jest obowiązkowa, gdy osoba fizyczna posiada 20% lub więcej kapitału lub praw głosu w spółce. Zgodnie z przepisami KYC obowiązującymi na Mauritiusie, instytucje finansowe muszą identyfikować i weryfikować beneficjentów rzeczywistych zgodnie z tymi samymi standardami co klienci. Wymagane informacje obejmują imię i nazwisko, adres zamieszkania, numer paszportu/NIC oraz procentowy udział. Dotyczy to kont korporacyjnych, globalnych firm biznesowych i podmiotów zarządzających funduszami. Dane UBO muszą być przechowywane przez 7 lat.
Czym jest wzmożona należyta staranność (EDD) i kiedy należy ją stosować w ramach KYC na Mauritiusie?
Wzmocniona należyta staranność (EDD) to bardziej rygorystyczny proces weryfikacji wymagany podczas przeprowadzania KYC dla klientów wysokiego ryzyka na Mauritiusie. EDD jest obowiązkowe w przypadku relacji biznesowych bez kontaktu osobistego, osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP), klientów wcześniej odrzuconych przez inne banki oraz klientów z jurysdykcji wysokiego ryzyka. Etapy EDD obejmują wzmocnioną weryfikację tożsamości, dokumentację źródła finansowania/majątku, stały monitoring transakcji oraz częstsze kontrole zgodności. Wytyczne FSC wymagają odpowiednich środków EDD, proporcjonalnych do profilu ryzyka i modelu biznesowego klienta.
Jakie są wymogi dotyczące kontroli sankcji i identyfikacji PEP w ramach AML na Mauritiusie?
Instytucje finansowe na Mauritiusie muszą weryfikować wszystkich klientów i transakcje pod kątem Skonsolidowanej Listy Sankcji ONZ, list sankcji UE, oznaczeń OFAC oraz listy Narodowego Sekretariatu Sankcji (NSSEC). Weryfikacja jest wymagana przy otwieraniu konta i okresowo po nim (częstotliwość zależy od modelu biznesowego i wolumenu transakcji). Osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne (PEP) wymagają identyfikacji i wzmożonej staranności, w tym weryfikacji źródła majątku i stałego monitorowania. Posiadacze licencji mogą korzystać z automatycznego oprogramowania do weryfikacji lub ręcznej weryfikacji za pomocą publicznie dostępnych list.
Czym różnią się wymagania KYC i AML dla kryptowalut i technologii finansowych na Mauritiusie?
Dostawcy usług kryptowalutowych i wirtualnych aktywów (VASP) na Mauritiusie podlegają regulacjom Ustawy o usługach w zakresie oferowania wirtualnych aktywów i tokenów początkowych (VAITOS) z 2021 r. i muszą spełniać wszystkie wymogi AML/CFT oraz KYC. Dostawcy usług VASP muszą przeprowadzić badanie due diligence klienta, zweryfikować beneficjentów rzeczywistych, wdrożyć monitorowanie transakcji i sprawdzić zgodność z listami sankcji przed rozpoczęciem współpracy z klientami. Ostatnie aktualizacje (obowiązujące od marca 2025 r.) wymagają wdrożenia przepisów dotyczących podróży (Travel Rule) w przypadku transferów między dostawcami usług VASP oraz uczestnictwa w międzynarodowych ramach udostępniania danych, takich jak IVMS 101, w celu zwiększenia zgodności.
Zbuduj program KYC, KYB i AML gotowy na Mauritius z Shufti
NIEZALEŻNIE AUDYTOWANE. CERTYFIKOWANE GLOBALNIE.
Certyfikowany zgodnie ze standardami globalnymi
SPRAWDZONE PRZEBIEGI PRACY
Przykłady zastosowań regulowanego wzrostu na Mauritiusie
Ogranicz oszustwa bez blokowania wzrostu
Shufti dba o integralność rynku poprzez weryfikację tożsamości sprzedawców i kupujących, umożliwiając w razie potrzeby weryfikację wieku oraz zachowując dowody na potrzeby dochodzeń, sporów i działań egzekucyjnych opartych na ryzyku.
Bezpieczne zaufanie przy każdej transakcji
Zautomatyzuj procesy KYC i AML, aby obniżyć koszty ręcznego wdrażania. Wzmocnij weryfikację miejsca zamieszkania, zapewniając jednocześnie bezproblemowe doświadczenie cyfrowe, którego oczekują współcześni klienci.
Skaluj swoją giełdę pewnie
Zachowaj równowagę między anonimowością a zgodnością z przepisami. Natychmiast weryfikuj jurysdykcję użytkownika, aby spełnić wymogi Regulaminu Podróży i zapobiegać nadużyciom bez spowalniania legalnego obrotu.
Przyspiesz wzrost, wyeliminuj tarcie
Wdrażaj użytkowników w ciągu sekund, a nie dni. Wdrażaj wielopoziomowe procesy weryfikacji adresów, które maksymalizują wskaźniki ukończenia dla autentycznych użytkowników, jednocześnie filtrując sztuczne oszustwa.
Globalni inwestorzy na pokładzie w czasie rzeczywistym
Weryfikuj inwestorów w ponad 250 krajach i terytoriach. Zapewnij zgodność z międzynarodowymi przepisami finansowymi, zapobiegając jednocześnie kradzieży tożsamości i obciążeniom zwrotnym wysokiego ryzyka.
Zapewnij graczom uczciwe i bezpieczne środowisko
Ogranicz nadużycia bonusów i dzwonienie do wielu kont. Egzekwuj zasady dotyczące lokalizacji i uruchamiaj kontrole stopniowe, nie zakłócając rozgrywki.
Zbuduj zaufaną, zweryfikowaną kadrę pracowniczą
Przeprowadzaj selekcję freelancerów i kierowców na dużą skalę. Weryfikuj miejsce zamieszkania i zmniejszaj trudności związane z wdrażaniem, jednocześnie dbając o zaufanie między użytkownikami.
Spersonalizujmy Twoją podróż
Tylko kilka szybkich pytań, które pomogą Ci w korzystaniu z Shufti.
Szufti
Pozycjonowanie rynkowe i ocena komercyjna
Branża znajduje się na poziomie 1.7ocena
Najlepszy innowator w zakresie weryfikacji tożsamości
10 NAJLEPSZYCH dostawców rozwiązań KYC
Najlepsze rozwiązanie do wdrażania klientów
Samer Al Tamimi@CEO Safwa Bank
Prywatność naszych klientów traktujemy bardzo poważnie i zawsze poszukujemy nowych, innowacyjnych rozwiązań, aby zapewnić bezpieczne korzystanie z usług bankowych. Współpraca z Shufti to powiew świeżego powietrza, ponieważ ich w 100% własna technologia chroni dane naszych klientów przed lukami w zabezpieczeniach i zapewnia ich pełne bezpieczeństwo.
SPRAWDZONE PODRĘCZNIKI
Poznaj praktyczne zasoby dotyczące KYC i AML
16 sierpnia 2025
Przeczytasz w 5 minut
Ile z tego, co zweryfikowałeś, jest rzeczywiście prawdą?
Usługa Deepfake Blindspot Audit firmy Shufti działa teraz w pełni w środowisku AWS, audytując historyczne procedury KYC pod kątem sygnałów manipulacyjnych bez konieczności przenoszenia poufnych danych poza lokalizację.
Oficjalne dokumenty
16 sierpnia 2025
Przeczytasz w 5 minut
Zapobiegaj oszustwom związanym z przejęciem konta dzięki wielowarstwowej obronie
W niniejszym dokumencie opisano wielowarstwową obronę Shufti wykorzystującą weryfikację, odciski palców urządzeń, biometrię i wykrywanie żywotności w celu zapobiegania atakom ATO.
Oficjalne dokumenty
16 sierpnia 2025
Przeczytasz w 5 minut
Przewodnik dla przedsiębiorstw dotyczący wyboru odpowiedniego rozwiązania do weryfikacji tożsamości
Pomaga osobom decyzyjnym wybrać platformę, która jednocześnie spełnia wymagania interesariuszy zajmujących się ryzykiem, zgodnością z przepisami, produktem, rozwojem i kadrą kierowniczą.
Oficjalne dokumenty