Meksyk

Weryfikacja tożsamości i KYC dla Meksyku

Q: Czy dowód osobisty wyborcy INE wystarczy do przeprowadzenia procedury KYC w Meksyku?

Tak, jest to podstawowy dokument tożsamości rezydentów. Podmioty regulowane mogą wymagać dodatkowych dowodów, w zależności od przepisów obowiązujących w danym sektorze.

Q: Czy paszporty mogą być rozwiązaniem awaryjnym?

Tak. Meksykańskie paszporty elektroniczne są zgodne z normami ICAO i powszechnie akceptowane, zwłaszcza przez osoby niebędące rezydentami.

Q: Czy musimy zweryfikować RFC w celu wdrożenia firmy?

Tak. Walidacja RFC jest niezbędna do potwierdzenia rejestracji podatkowej i statusu operacyjnego zgodnie z wymogami SAT.

Q: Czy Shufti obsługuje przepływy pracy raportowania UIF?

Dostarczamy ustrukturyzowane rejestry i zapisy kontroli, które wspierają proces zgłaszania podejrzanych działań w ramach meksykańskich przepisów AML.

Q: Jak postępować z nazwiskami złożonymi?

Nasza logika dopasowywania zachowuje nazwiska ojcowskie i matczyne, a także uwzględnia obcięcie lub zmianę kolejności danych wejściowych.

Q: Jakie dokumenty KYB są zazwyczaj wymagane?

Standardowy pakiet 2026 obejmuje: Acta Constitutiva, certyfikat RFC, identyfikację UBO (dla udziałów przekraczających 25%) oraz dokumentację przedstawiciela prawnego (Poderes Notariales) z aktywnym podpisem cyfrowym.

Q: Czy możesz poprzeć wymogi dotyczące miejsca przechowywania danych?

Oferujemy opcje wdrożenia dostosowane do meksykańskich oczekiwań w zakresie ochrony danych i standardów bezpieczeństwa przedsiębiorstw.

Q: Jak ograniczyć liczbę rezygnacji z wdrażania?

Informacje zwrotne o dokumentach w czasie rzeczywistym i zautomatyzowane wskazówki dotyczące przechwytywania zmniejszają liczbę odrzuceń z powodu niekompletnego zgłoszenia INE lub przesłania dokumentów do instytucji użyteczności publicznej.

Stworzony dla instytucji regulowanych przez CNBV, Banco de México, UIF i SAT, z ustrukturyzowanym systemem przechwytywania dowodów i gotowymi do audytu dziennikami decyzji, obecnie wymaganymi przez organy regulacyjne.

Wydajność operacyjna dla KYC w Meksyku

Nasze liczby mówią same za siebie

98.95%

Przechodzić
ceny

<5 sekund

Weryfikacja
Czas

90%

EIDV
Weryfikacja

Gotowe dowodowo kontrole osób i firm

Dokumenty indywidualne, które weryfikujemy

Shufti weryfikuje ponad 100 oficjalnych meksykańskich dokumentów tożsamości

Wyświetl wszystkie obsługiwane dokumenty

Karta wyborcy (INE)

Podstawowy dowód osobisty; obowiązkowa weryfikacja w czasie rzeczywistym w rejestrze INE.

Biometryczny CURP (nowość na rok 2026)

Obowiązkowy 18-znakowy identyfikator ze zintegrowanymi danymi biometrycznymi (tęczówka/odcisk palca) dla wszystkich transakcji o dużej wartości.

Pasaporte Mexicano (e-paszport)

Dokument biometryczny wydany przez SRE; zweryfikowany za pomocą interfejsu API walidacji w czasie rzeczywistym Banxico.

Matryca konsularna

Zaakceptowano do zdalnego przyjmowania Meksykanów za granicą na mocy umowy Banxico-SRE z 2025 r.

Tarjeta de Residente (temp./perm.)

Podstawowy dokument tożsamości cudzoziemca, powiązany z zapisami INM (migracyjnymi).

Cédula Professional i prawo jazdy

Akceptowane jako dokumentacja dodatkowa/wspierająca dla kont niższego poziomu.

Constancia de Situación Fiscal (SAT)

Wymagane do weryfikacji RFC i walidacji adresu zgodnie z przepisami podatkowymi.

Dokumenty biznesowe, które obsługujemy

Acta Constitutiva i Boleta de Inscripción

Weryfikacja aktu założycielskiego i jego formalna rejestracja w Rejestrze Publicznym (RPC).

Poderes Notariales

Weryfikacja szczegółowych „Pełnomocnictw” (Zarządzanie/Gromadzenie) dla przedstawicieli prawnych.

Constancia de Situación Fiscal (SAT)

Weryfikacja statusu RFC i siedziby podatkowej w czasie rzeczywistym w celu zapewnienia zgodności wdrożenia z przepisami podatkowymi.

UBO / Beneficjent Kontroli

Ustrukturyzowane przejmowanie udziałów do progu 25%, zgodne ze standardami LFPIORPI na rok 2025.

Opinia de Cumplimiento (artykuł 32-D)

Automatyczne sprawdzanie „pozytywnej” zdolności podatkowej w celu ograniczenia ryzyka „operacji symulowanych” (EFOS/EDOS).

Potwierdzenie adresu

Weryfikacja obecności fizycznej za pomocą oficjalnych rejestrów użyteczności publicznej, w powiązaniu z rejestrami SAT.

Języki, które obsługujemy

Obsługa dokumentów w języku hiszpańskim (alfabet łaciński)

Pełna obsługa OCR w dokumentach w języku hiszpańskim, obejmująca znaki diakrytyczne (Á, É, Í, Ñ) i warianty formatu na poziomie stanu.

Dopasowanie nazwisk w nazwiskach złożonych

Meksykańska konwencja nazewnictwa obejmuje nazwiska ojcowskie i matczyne (np. Juan Pérez García). Nasza logika dopasowywania zachowuje kolejność nazwisk i zmniejsza liczbę fałszywych niezgodności.

Kontrola spójności między etapami

Uzgadniamy dane INE, rekordy RFC i złożone formularze, aby oznaczyć rozbieżności w CURP, dacie urodzenia lub kolejności nazwisk.

ZARZĄDZANIE I KONTROLA

Decyzje gotowe na audyt, mniejsze obciążenie operacyjne

Mniej ponownych zgłoszeń, których można uniknąć

Logika przechwytywania INE-first zmniejsza ryzyko odrzuceń z powodu odblasków, ucięć lub częściowego przesłania.

Czystsze ślady audytu

Ustrukturyzowane dzienniki zgodne z oczekiwaniami kontroli CNBV i UIF.

Lepsze wyniki dopasowywania nazw

Złożona logika nazwisk zmniejsza liczbę fałszywych alarmów i niepotrzebnych eskalacji.

Jeden przepływ pracy, jedno zaplecze

KYC, KYB i AML screening w jednym widoku operacyjnym.

Projektowanie przepływu w pierwszej kolejności w INE

Zbudowany w oparciu o główny meksykański identyfikator, aby zminimalizować trudności związane z wdrażaniem.

Infrastruktura zgodności klasy korporacyjnej

Wyzwania związane z IDV/KYC w Meksyku

Zmienność wersji INE

W obiegu pozostaje wiele projektów INE. Ręczna weryfikacja spowalnia proces wdrażania i zwiększa liczbę wyjątków.

Niezgodności w złożonych nazwiskach

Kolejność nazwisk ojcowskich i matczynych powoduje fałszywe odchylenia w sztywnych systemach dopasowania.

Oszustwa związane z tożsamością i nadużycia CNIC

RFC i luki w tożsamości

Rekordy RFC i dokumenty rejestracyjne często zawierają nieścisłości w nazewnictwie, wymagające eskalacji.

Wysokie obciążenie zgodnością z przepisami AML/CFT

Narażenie na ryzyko wymagające dużej ilości gotówki

Gospodarka Meksyku, w której dominują transakcje gotówkowe, zwiększa presję na kontrolę przeciwdziałania praniu pieniędzy i monitorowanie transakcji.

Rozwiązania IDV/KYC firmy Shufti dla Meksyku

Rozwiązania KYC

Weryfikacja twarzy

Zmniejsza ryzyko podszywania się pod inne osoby i korzystania z kont mułów podczas zdalnego wdrażania. Jest to szczególnie istotne w przypadku ponownego, nieuczciwego wykorzystania zdjęć z systemu INE.

Weryfikacja wieku

Oszacowanie wieku na podstawie selfie z możliwością weryfikacji dokumentów, gdy wymagają tego regulacje sektorowe (np. fintech, gry, towary objęte ograniczeniami).

Weryfikacja adresu

Weryfikujemy każdy dokument z adresem. Przykładami są rachunki CFE (Federalnej Komisji Elektrycznej), wyciągi z Telmex Utility, wyciągi z banku BBVA Mexico i korespondencja z banku Banorte.

Weryfikacja dokumentów

Automatyczna weryfikacja numeru INE, meksykańskich paszportów, kart pobytu i stanowych praw jazdy. Obsługuje hiszpańskie znaki diakrytyczne i różnice w układzie znaków na poziomie stanowym.

Rozwiązania KYB

Weryfikacja biznesowa

Ustrukturyzowane przechwytywanie danych Acta Constitutiva, RFC, RPC oraz danych dyrektorów/akcjonariuszy. Obsługuje identyfikację beneficjenta rzeczywistego (UBO) zgodnie z przepisami CNBV AML.

Wzmocniona należyta staranność (EDD)

Oznacza sektory wysokiego ryzyka zdefiniowane w ustawie AML. Gromadzi ustrukturyzowane dowody, wyniki kontroli i uzasadnienie decyzji w celu zapewnienia gotowości do audytu.

AML Screening

Business AML Screening

Sprawdza meksykańskie podmioty i ich kontrolerów pod kątem krajowych list obserwacyjnych oraz globalnych list sankcji/PEP. Wspiera oczekiwania dotyczące ciągłego monitorowania.

Kontrola transakcji

Monitoruje transakcje klientów w oparciu o wskaźniki ryzyka zgodne z meksykańskimi typologiami AML i kryteriami raportowania UIF.

DOSTOSOWANIE REGULACYJNE

Zbudowany tak, aby pasował do meksykańskiego krajobrazu zgodności

Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)

Shufti wspiera przepisy CNBV AML poprzez przechwytywanie ustrukturyzowanych danych KYC/KYB, szczegółów dotyczących UBO i prowadzenie dzienników audytów zgodnych z oczekiwaniami organów regulacyjnych w zakresie inspekcji.

Jednostka analityki finansowej (UIF)

Tworzymy gotowe dowodowo zapisy na potrzeby Raportów o Podejrzanej Działalności (Avisos) i realizujemy bieżące monitorowanie zgodnie z Ustawą AML.

Bank Meksyku (Banxico)

Bank centralny nadzoruje systemy płatności i stabilność finansową. Nasze procesy weryfikacji zmniejszają ryzyko oszustw w procesie rejestracji i aktywacji kont cyfrowych powiązanych z SPEI.

Usługa Administracji Podatkowej (SAT)

Weryfikujemy strukturę RFC i przeprowadzamy weryfikację krzyżową danych dotyczących tożsamości firmy, aby zapewnić zgodność wdrażania KYB z przepisami podatkowymi.

Ministerstwo Finansów i Kredytu Publicznego (SHCP)

Nasze procesy zapewniają zgodność z federalną ustawą o zapobieganiu i identyfikacji operacji z wykorzystaniem nielegalnych zasobów.

Państwowy Instytut Wyborczy (INE)

Weryfikujemy dane uwierzytelniające INE i wykrywamy manipulacje, wygasłe wersje i niespójne pola danych.

Narodowy Instytut Przejrzystości (INAI)

Secretaría de la Anticorrupción y Buen Gobierno (SABG) to nowy organ ds. ochrony danych w miejsce INAI.

Opcje wdrażania

Dostępne są opcje w chmurze (AWS Mexico - Queretaro, Microsoft Azure Mexico Central, Google Cloud Mexico, Oracle Cloud Queretaro) lub lokalne, które obsługują lokalne preferencje dotyczące obsługi danych i wymagania specyficzne dla danego sektora.

Postawa szyfrowania

Do danych osobowych i podatkowych (INE, CURP, RFC, dane biometryczne) zarówno w trakcie przesyłu, jak i w stanie spoczynku stosowane są rygorystyczne standardy szyfrowania.

Kontrola retencji

Konfigurowalne zasady przechowywania i usuwania danych są zgodne z obowiązkami dotyczącymi prowadzenia dokumentacji na mocy meksykańskiego ustawodawstwa AML oraz oczekiwaniami nadzoru CNBV.

Kontrola dostępu operacyjnego

Uprawnienia oparte na rolach, podział obowiązków i szczegółowe śledzenie przeglądów w celu wsparcia wewnętrznego zarządzania, audytów i przepływów sprawozdawczych do UIF.

Kontrola danych & Prywatność dla Meksyku

Zbudowany dla zespołów ds. zgodności

Źródła AML w Meksyku, które wzmacniają podejmowanie decyzji

Izba Senatorów (Senado de la República)

Rząd Meksyku (Portal Rządu Federalnego)

Banco de México (Bank Meksyku)

Krajowa Komisja Ubezpieczeń i Gwarancji (CNSF)

Usługa Administracji Podatkowej (SAT)

Fiscalía General de la República (FGR) – dawniej PGR

Kongres Sfederowanych Stanów Mikronezji

Izba Senatorów (Senado de la República)

Rząd Meksyku (Portal Rządu Federalnego)

Banco de México (Bank Meksyku)

Krajowa Komisja Ubezpieczeń i Gwarancji (CNSF)

Usługa Administracji Podatkowej (SAT)

Fiscalía General de la República (FGR) – dawniej PGR

Kongres Sfederowanych Stanów Mikronezji

Izba Senatorów (Senado de la República)

Rząd Meksyku (Portal Rządu Federalnego)

Banco de México (Bank Meksyku)

Krajowa Komisja Ubezpieczeń i Gwarancji (CNSF)

Usługa Administracji Podatkowej (SAT)

Fiscalía General de la República (FGR) – dawniej PGR

Kongres Sfederowanych Stanów Mikronezji

Najczęściej zadawane pytania

Czy dowód osobisty wyborcy INE wystarczy do przeprowadzenia procedury KYC w Meksyku?

Tak, jest to podstawowy dokument tożsamości rezydentów. Podmioty regulowane mogą wymagać dodatkowych dowodów, w zależności od przepisów obowiązujących w danym sektorze.

Czy paszporty mogą być rozwiązaniem awaryjnym?

Tak. Meksykańskie paszporty elektroniczne są zgodne z normami ICAO i powszechnie akceptowane, zwłaszcza przez osoby niebędące rezydentami.

Czy musimy zweryfikować RFC w celu wdrożenia firmy?

Tak. Walidacja RFC jest niezbędna do potwierdzenia rejestracji podatkowej i statusu operacyjnego zgodnie z wymogami SAT.

Czy Shufti obsługuje przepływy pracy raportowania UIF?

Dostarczamy ustrukturyzowane rejestry i zapisy kontroli, które wspierają proces zgłaszania podejrzanych działań w ramach meksykańskich przepisów AML.

Jak postępować z nazwiskami złożonymi?

Nasza logika dopasowywania zachowuje nazwiska ojcowskie i matczyne, a także uwzględnia obcięcie lub zmianę kolejności danych wejściowych.

Jakie dokumenty KYB są zazwyczaj wymagane?

Standardowy pakiet 2026 obejmuje: Acta Constitutiva, certyfikat RFC, identyfikację UBO (dla udziałów przekraczających 25%) oraz dokumentację przedstawiciela prawnego (Poderes Notariales) z aktywnym podpisem cyfrowym.

Czy możesz poprzeć wymogi dotyczące miejsca przechowywania danych?

Oferujemy opcje wdrożenia dostosowane do meksykańskich oczekiwań w zakresie ochrony danych i standardów bezpieczeństwa przedsiębiorstw.

Jak ograniczyć liczbę rezygnacji z wdrażania?

Informacje zwrotne o dokumentach w czasie rzeczywistym i zautomatyzowane wskazówki dotyczące przechwytywania zmniejszają liczbę odrzuceń z powodu niekompletnego zgłoszenia INE lub przesłania dokumentów do instytucji użyteczności publicznej.

Zbuduj program KYC, KYB i AML gotowy na Meksyk z Shufti

Sprawdź ceny Poproś o Demo

NIEZALEŻNIE AUDYTOWANE. CERTYFIKOWANE GLOBALNIE.

Certyfikowany zgodnie ze standardami globalnymi

SPRAWDZONE PRZEBIEGI PRACY

Przykłady zastosowań regulowanego wzrostu w Meksyku

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

Przyspiesz wzrost, wyeliminuj tarcie

Wdrażaj użytkowników w ciągu sekund, a nie dni. Wdrażaj wielopoziomowe procesy weryfikacji adresów, które maksymalizują wskaźniki ukończenia dla autentycznych użytkowników, jednocześnie filtrując sztuczne oszustwa.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Globalni inwestorzy na pokładzie w czasie rzeczywistym

Weryfikuj inwestorów w ponad 250 krajach i terytoriach. Zapewnij zgodność z międzynarodowymi przepisami finansowymi, zapobiegając jednocześnie kradzieży tożsamości i obciążeniom zwrotnym wysokiego ryzyka.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Bezpieczne zaufanie przy każdej transakcji

Zautomatyzuj procesy KYC i AML, aby obniżyć koszty ręcznego wdrażania. Wzmocnij weryfikację miejsca zamieszkania, zapewniając jednocześnie bezproblemowe doświadczenie cyfrowe, którego oczekują współcześni klienci.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zapewnij graczom uczciwe i bezpieczne środowisko

Ogranicz nadużycia bonusów i dzwonienie do wielu kont. Egzekwuj zasady dotyczące lokalizacji i uruchamiaj kontrole stopniowe, nie zakłócając rozgrywki.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zbuduj zaufaną, zweryfikowaną kadrę pracowniczą

Przeprowadzaj selekcję freelancerów i kierowców na dużą skalę. Weryfikuj miejsce zamieszkania i zmniejszaj trudności związane z wdrażaniem, jednocześnie dbając o zaufanie między użytkownikami.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Skaluj swoją giełdę pewnie

Zachowaj równowagę między anonimowością a zgodnością z przepisami. Natychmiast weryfikuj jurysdykcję użytkownika, aby spełnić wymogi Regulaminu Podróży i zapobiegać nadużyciom bez spowalniania legalnego obrotu.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Ogranicz oszustwa bez blokowania wzrostu

Shufti dba o integralność rynku poprzez weryfikację tożsamości sprzedawców i kupujących, umożliwiając w razie potrzeby weryfikację wieku oraz zachowując dowody na potrzeby dochodzeń, sporów i działań egzekucyjnych opartych na ryzyku.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz