Jakie są wymogi KYC w Turcji?

Tureckie wymogi KYC są określone w ustawie nr 5549 i ustawie MASAK. Wszystkie zobowiązane podmioty muszą weryfikować tożsamość klientów, przeprowadzać procedury CDD, stosować monitoring oparty na ryzyku i przechowywać dokumentację przez osiem lat. Zgodność z KYC w Turcji wymaga dokumentów, takich jak TC Kimlik Kartı, tureckie odpowiedniki dowodów osobistych, paszport i dowód osobisty dla obcokrajowców w przypadku osób niebędących obywatelami Turcji. Rozwiązania eKYC w Turcji wykorzystujące weryfikację chipów NFC przyspieszają weryfikację tożsamości, spełniając jednocześnie standardy BDDK i MASAK.

Czym jest MASAK i jakie wymogi AML obowiązują w Turcji?

MASAK to turecka jednostka wywiadu finansowego podlegająca Ministerstwu Skarbu i Finansów. Zgodność z przepisami AML. Obowiązki Turcji nakładają na instytucje finansowe obowiązek przeprowadzania kontroli due diligence (CDD), zgłaszania podejrzanych transakcji za pośrednictwem systemu MASAK Online, prowadzenia ośmioletniej ewidencji oraz wyznaczenia specjalisty ds. zgodności z przepisami na szczeblu kierowniczym. Zgodność z MASAK dotyczy banków, dostawców usług płatniczych, platform kryptowalutowych i wszystkich zobowiązanych podmiotów.

Jak zgodność z KVKK wpływa na przetwarzanie danych KYC w Turcji?

KVKK (ustawa nr 6698) wymaga od wszystkich administratorów danych rejestracji w systemie VERBIS przed przetwarzaniem danych osobowych. Dane KYC są klasyfikowane jako dane osobowe i muszą być szyfrowane, ograniczone celowo i podlegać prawom dostępu podmiotu danych. Zgodność z KVKK oznacza, że transfery transgraniczne wymagają równoważnych standardów ochrony. Weryfikacja tożsamości w Turcji musi być zgodna zarówno z wymogami KVKK dotyczącymi ochrony danych, jak i przepisami AML.

Jakie dokumenty są akceptowane w celu weryfikacji KYC tureckiego dowodu osobistego?

Podstawowe dokumenty wymagane w procesie KYC tureckiego dowodu osobistego to TC Kimlik Kartı i turecki paszport. Dokumenty uzupełniające to Sürücü Belgesi, Yabancı Kimlik Kartı i İkamet İzni dla obcokrajowców. Preferowane są krajowe dowody osobiste z chipem i funkcją NFC. Rozwiązania eKYC w Turcji obsługują wszystkie 26 tureckich rodzajów dokumentów, w tym weryfikację biometryczną.

Jakie są wymagania KYB dotyczące weryfikacji tureckich przedsiębiorstw?

Turecka weryfikacja KYB wymaga Ticaret Sicil Gazetesi, Faaliyet Belgesi i Statutu spółki w celu sprawdzenia tożsamości podmiotu. Identyfikacja podatkowa korzysta z VKN. Identyfikacja UBO jest obowiązkowa zgodnie z ustawą nr 5549 wymagającą dokumentacji Ortaklık Yapısı, Pay Defteri i Gerçek Faydalanıcı Bildirimi. Zgodność z KYB Turcja obejmuje weryfikację wszystkich beneficjentów rzeczywistych przy progach własności wynoszących 25%.

W jaki sposób Shufti wspiera zgodność kryptowalut KYC z przepisami CMB w Turcji?

Zgodność z przepisami KYC dla kryptowalut w Turcji jest regulowana przez ustawę CMB nr 7518, która nakłada na platformy obowiązek uzyskania licencji Capital Markets Board do czerwca 2026 roku. Shufti zapewnia pełne wdrożenie KYC, weryfikację jurysdykcji pod kątem zgodności z przepisami Travel Rule, kontrolę sankcji oraz ośmioletnie przechowywanie danych. Nasze rozwiązania KYC dla kryptowalut w Turcji wspierają wnioski o licencje CMB oraz obowiązki raportowania MASAK po ich uzyskaniu.

Jakie są wymogi dotyczące przechowywania danych w ramach przepisów AML w Turcji?

Ustawa nr 5549 nakazuje ośmioletnie przechowywanie wszystkich dokumentów AML od momentu zakończenia relacji biznesowej. Dotyczy to plików KYC, rejestrów transakcji i dokumentacji STR. Zgodność z przepisami AML w Turcji wymaga zautomatyzowanych harmonogramów przechowywania i utrzymuje dokumentację gotową do audytu na potrzeby kontroli MASAK i inspekcji regulacyjnych.

Jak członkostwo Turcji w FATF wpływa na obowiązki Turcji w zakresie przestrzegania przepisów AML?

Turcja jest członkiem FATF od 1991 roku i została usunięta z szarej listy w czerwcu 2024 roku po usunięciu luk w zgodności. Po wpisaniu na szarą listę, MASAK i BDDK wdrażają zaostrzone standardy AML. 40 rekomendacji FATF określa turecką politykę AML i międzynarodowe oczekiwania wobec bankowości korespondencyjnej. Zgodność z AML Turcja wymaga obecnie udokumentowanych kontroli wykraczających poza minimalne standardy.

Jakie kary grożą za nieprzestrzeganie tureckich przepisów KYC i AML?

Nieprzestrzeganie tureckich obowiązków KYC i ustawy nr 5549 AML skutkuje karami administracyjnymi i potencjalnymi sankcjami karnymi. Naruszenie przepisów MASAK skutkuje grzywnami; brak ośmioletniej dokumentacji, prawidłowej weryfikacji KYC w Turcji lub nieprzesłanie zgłoszeń STR skutkuje podjęciem działań egzekucyjnych. Platformy kryptowalutowe, które nie uzyskają licencji CMB do czerwca 2026 r., podlegają likwidacji. W przypadku powtarzających się naruszeń grożą surowsze kary.

Mozambik

Weryfikacja tożsamości i KYC dla Mozambiku

Shufti umożliwia zgodność z procedurami KYC, KYB i AML zgodnie z ustawą 14/2023 w zakresie weryfikacji tożsamości, rzeczywistego właściciela i kontroli transakcji zgodnie z wytycznymi Banco de Moçambique.

Wydajność operacyjna KYC w Mozambiku

Nasze liczby mówią same za siebie

98.60%

Ceny przepustek

100%

NFC
Weryfikacja

< 5 s

Weryfikacja
Czas

Kontrole dowodowe osób i przedsiębiorstw w Mozambiku

Dokumenty indywidualne, które weryfikujemy

Shufti obsługuje 7 typów dokumentów mozambickich.

Wyświetl wszystkie obsługiwane dokumenty

Bilhete de Identidade (BI)

Krajowy dowód tożsamości wydany przez DNIC z danymi biometrycznymi (odciski palców, zdjęcie) na chipie; ważny przez 5–10 lat lub dożywotnio dla osób powyżej 50. roku życia; podstawowy dokument KYC akceptowany w całym kraju.

Passaporte Moçambicano

Paszport biometryczny wydawany na podróże międzynarodowe, z wbudowanymi zabezpieczeniami i danymi MRZ; akceptowany do weryfikacji KYC i transgranicznego wejścia na pokład.

Karta Przewodnictwa

Prawo jazdy dla pojazdów kategorii A–E, ważne przez 5 lat; akceptowane w przypadku weryfikacji adresu, wdrażania fintech i cyfrowych procesów identyfikacji.

Cédula Pessoal

Starszy certyfikat tożsamości osobistej, wydany przed standaryzacją BI; mniej bezpieczny; coraz rzadziej używany, ale akceptowany w przypadku ręcznej weryfikacji KYC w starszych systemach.

Międzynarodowe prawo jazdy

Dodatkowy dokument podróży wydawany na mocy konwencji ONZ; akceptowany w przypadku weryfikacji KYC dla osób niebędących rezydentami, przyjmowania klientów transgranicznych i scenariuszy awaryjnych.

Tożsamość podmiotu gospodarczego

Zaświadczenie o rejestracji (CREL)

Wydane przez Conservatória do Registo das Entidades Legais; zawiera nazwę firmy, kapitał, dyrektorów, datę założenia; dokument tożsamości podmiotu podstawowego.

Statut spółki (Estatutos)

Notarialnie poświadczony dokument określający strukturę, zarządzanie i własność przedsiębiorstwa; wymagany przy założeniu spółki; służy jako dowód uprawnień organizacyjnych.

Certyfikat rezerwacji nazwy

Wydawany przez CREL przed założeniem spółki; zastrzega nazwę spółki na 30 dni; stosowany w procesach weryfikacji przed rejestracją.

Identyfikacja podatkowa działalności gospodarczej

Certyfikat NUIT (Carta de NUIT)

Niepowtarzalny 9-cyfrowy numer identyfikacji podatkowej wydany przez Autoridade Tributária de Moçambique; obowiązkowe dla wszystkich podmiotów generujących dochód; można uzyskać na stronie nuit.at.gov.mz.

Dowód rejestracji podatkowej

Oficjalny dokument potwierdzający rejestrację w AT; obejmuje cesję NUIT; wymagany do złożenia wniosku o KYB i zgłoszenie rzeczywistego właściciela.

Własność i kontrola (UBO)

Oświadczenie o rzeczywistym właścicielu

Wymagane na mocy dekretu-ustawy nr 1/2024 dla wszystkich spółek; identyfikuje ostatecznych właścicieli posiadających ponad 25%; przesłane za pośrednictwem portalu CREL.

Wyciąg z rejestru własności

Aktualny wyciąg z CREL pokazujący zarejestrowanych beneficjentów rzeczywistych i procentowe udziały kontrolne; wydany w ciągu 5 dni roboczych; stanowi wsparcie trwającej weryfikacji KYB.

Języki, które obsługujemy

Obsługa języka portugalskiego

Językiem urzędowym Mozambiku jest portugalski. Wszystkie dokumenty sporządzono w języku portugalskim, korzystając ze standardowego alfabetu łacińskiego. Transliteracja znaków diakrytycznych nie jest wymagana w celu weryfikacji.

Kontrola dopasowywania nazw

Kontrole obejmują stosowanie portugalskich konwencji nazewnictwa, nazwisk złożonych i tytułów; zmniejszają liczbę fałszywych alarmów podczas kontroli sankcji i porównywania beneficjentów rzeczywistych.

Spójność dowodów

Dane tożsamości uzgodnione w ramach BI, paszportu, danych CREL, rejestrów NUIT, oświadczeń o rzeczywistym właścicielu i AML screening wyniki w jednym pliku sprawy.

ZARZĄDZANIE I KONTROLA

Decyzje gotowe na audyt, mniejsze obciążenie operacyjne

Zmniejszona eskalacja ręczna

Zautomatyzowane przechwytywanie danych biznesowych i weryfikacja biometryczna zmniejszają liczbę zadań przekazywanych zespołom ds. zgodności o 40–50% w porównaniu z ręcznym przeglądem dokumentów.

Spójne łańcuchy dowodowe

Ustrukturyzowane mechanizmy CREL, NUIT i gromadzenia danych o beneficjentach rzeczywistych tworzą pliki gotowe do audytu na potrzeby kontroli Banco de Moçambique i GIFiM.

Szybsze zamknięcie beneficjenta rzeczywistego

Zautomatyzowane przechwytywanie UBO i wstępnie wypełnione przepływy pracy przyspieszają zgodność z Dekretem-Ustawą 1/2024, jednocześnie zmniejszając problemy z dokumentacją i czas potrzebny na naprawę.

Pojedynczy stół roboczy zgodności

Skonsolidowane KYC, KYB i AML screening w jednym, możliwym do zweryfikowania pliku sprawy zapobiega powstawaniu silosów danych, eliminuje obciążenie związane z ponownym wprowadzaniem danych i zmniejsza opóźnienia w uzgadnianiu.

Ustawa 14/2023 Dostosowanie

Ustrukturyzowane procesy należytej staranności wobec klienta i kontroli transakcji dostosowane do wymogów raportowania podejrzanej działalności przez GIFiM i kontroli regulacyjnej.

Infrastruktura zgodności klasy korporacyjnej

Wyzwania związane z weryfikacją tożsamości/KYC w Mozambiku

Niski zasięg dowodu osobistego

60–65% dorosłych posiada ważne karty BI; pozostali przedstawiają nieaktualne dokumenty wymagające eskalacji. Przestrzeganie przepisów AML w Mozambiku opiera się na wiarygodnych danych tożsamości.

Niekompletne ujawnienia UBO

Pomimo obowiązywania Dekretu-Ustawy 1/2024 wiele firm nie zaktualizowało danych o beneficjentach rzeczywistych; konieczne jest nadal ręczne gromadzenie danych i ich weryfikacja.

Ograniczona infrastruktura eIDV

W Mozambiku brakuje infrastruktury standaryzowanej i zautomatyzowanej weryfikacji tożsamości; wiele instytucji w dalszym ciągu opiera się na ręcznych kontrolach.

Fluktuacja ram regulacyjnych

Wdrażanie Ustawy 14/2023 nadal postępuje; wytyczne nadzorcze Banco de Moçambique i GIFiM pozostają niespójne w poszczególnych sektorach.

Rozwiązania IDV/KYC firmy Shufti dla Mozambiku

Rozwiązania KYC

Weryfikacja twarzy

Zmniejsza ryzyko podszywania się pod inną osobę i kradzieży tożsamości syntetycznej w miejscach, gdzie niewłaściwe wykorzystanie tożsamości i przejęcie kont nadal stanowią powszechne zjawisko w sektorze technologii finansowych i bankowości w Mozambiku.

Weryfikacja wieku

Oszacowanie wieku na podstawie selfie z możliwością weryfikacji dokumentów w przypadku produktów regulowanych (usługi finansowe, gry, alkohol); spełnia wymagania zgodności z BdM.

Weryfikacja adresu

Weryfikuje adresy z zakładów użyteczności publicznej (EDM, FIPAG, Vodacom, Tmcel) i banków (BCI, Millennium BIM, Standard Bank, Absa), wspierając proces KYC u klientów indywidualnych i biznesowych.

Weryfikacja dokumentów

Przechwytuje i weryfikuje dane biometryczne, paszporty, licencje, dokumenty podróży z ekstrakcją danych biometrycznych, walidacją MRZ i odniesieniami krzyżowymi CREL; zapewnia autentyczność.

Rozwiązania KYB

Weryfikacja biznesowa

Sprawdza status podmiotu za pośrednictwem rejestru CREL, potwierdza dowody NUIT, rejestruje rzeczywistego właściciela zgodnie z dekretem-ustawą 1/2024 w celu dokumentacji badania.

Wzmocniona należyta staranność (EDD)

Przepływy pracy eskalacji dla podmiotów wysokiego ryzyka, osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne lub narażonych na ryzyko transgraniczne; tworzy ślady audytu zgodne z wymogami Ustawy 14/2023.

AML Screening

Business AML Screening

Sprawdza podmioty i osoby kontrolujące pod kątem sankcji ONZ, oznaczeń OFAC, list obserwacyjnych ESAAMLG i zbiorów danych PEP na potrzeby dokumentacji zgodności z GIFiM.

Kontrola transakcji

Wspiera raportowanie transakcji zgodnie z ustawą 14/2023 i obowiązki GIFiM STR; sygnalizuje działania wysokiego ryzyka w celu przeprowadzenia kontroli zgodności; przechowuje pięcioletnie rejestry dowodów.

DOSTOSOWANIE REGULACYJNE

Zbudowany tak, aby pasował do krajobrazu zgodności Mozambiku

Banco de Moçambique (BdM)

Nadzoruje instytucje bankowe i kredytowe pod kątem zgodności z przepisami AML/CFT. Shufti dostarcza gotowe do audytu pliki KYC oraz obowiązkową dokumentację due diligence klienta. Oficjalna strona internetowa: https://www.bancomoc.mz/

Gabinete de Informação Financeira de Moçambique (GIFiM)

Jednostka analityki finansowej (FIU) analizuje podejrzane transakcje pod kątem prania pieniędzy i terroryzmu; przyznano to Egmont Group w lipcu 2025 r. Shufti zajmuje się zgłaszaniem podejrzanych transakcji. Oficjalna strona internetowa: https://www.gifim.gov.mz/

Autoridade Tributária de Moçambique (AT)

Organ podatkowy wydaje NUIT i utrzymuje systemy podatkowe dla podmiotów gospodarczych. Shufti integruje weryfikację NUIT i korelację danych z rejestrów podatkowych dla firm KYB. Oficjalna strona internetowa: https://www.at.gov.mz/

Instituto de Supervisão de Seguros de Moçambique (ISSM)

Nadzoruje ubezpieczycieli, pośredników i fundusze emerytalne w ramach Ministerstwa Finansów. Shufti umożliwia zgodność z procedurami KYC i KYB w zakresie wymogów AML w sektorze ubezpieczeniowym. Oficjalna strona internetowa: https://www.issm.gov.mz/

Bolsa de Valores de Moçambique (BVM)

Obsługuje pierwotne i wtórne rynki papierów wartościowych pod nadzorem BdM; spółka publiczna od 2023 roku. Shufti zapewnia zgodność z KYC dla inwestorów i brokerów. Oficjalna strona internetowa: https://www.bvm.co.mz/

Krajowa Dyrekcja Identyfikacji Cywilnej (DNIC)

Wydaje i przechowuje biometryczne dowody osobiste i dokumenty państwowe; przeprowadza rejestrację. Shufti weryfikuje autentyczność dokumentów tożsamości poprzez ekstrakcję danych biometrycznych. Oficjalna strona internetowa: https://www.interior.gov.mz/

Narodowy Instytut Technologii Informacyjnych i Komunikacyjnych (INTIC)

Regulator ICT i wyznaczony Krajowy Urząd Ochrony Danych. Shufti zapewnia zgodność przetwarzania danych i wdrażanie rozwiązań chmurowych dla podmiotów regulowanych. Oficjalna strona internetowa: https://intic.gov.mz/

Conselho de Regulação do Abastecimento de Água (CRA)

Reguluje sektor wodny, zapewniając jakość i zrównoważony rozwój usług. Shufti integruje dane dotyczące mediów FIPAG w weryfikacji adresów dla osób prywatnych i firm. Oficjalna strona internetowa: https://www.cra.gov.mz/

Wybór wdrożenia

Brak regionów chmurowych w kraju; dostępne za pośrednictwem Republiki Południowej Afryki (Kapsztad, Johannesburg) lub wdrożenie lokalne dla regulowanych podmiotów finansowych na mocy ustawy 20/2020.

Dostosowanie regulacyjne

Dostosowane do Ustawy 14/2023 dotyczącej prowadzenia dokumentacji AML, przepisów Dekretu 53/2023 oraz projektu ustawy o ochronie danych osobowych ustanawiającej ramy ANPD pod nadzorem INTIC.

Kontrola retencji

Minimalny okres przechowywania dokumentacji finansowej AML wynoszący pięć lat jest zgodny z Zaleceniem 11 FATF i standardami ESAAMLG obowiązującymi na mocy ram AML Mozambiku.

Postawa szyfrowania

Zastosowano standardowe w branży szyfrowanie danych osobowych i finansowych podczas przesyłu i przechowywania; jest ono zgodne z Konwencją Malabo Unii Afrykańskiej i standardami regionalnymi.

Kontrola danych i prywatności w Mozambiku

STWORZONE DLA ZESPOŁÓW DS. ZGODNOŚCI

Źródła AML w Mozambiku, które wzmacniają podejmowanie decyzji

Zgromadzenie Republiki

Bank Mozambiku (Ostrzeżenia i egzekwowanie przepisów)

Klub Mozambiku (SIE)

Grupa ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy w Afryce Wschodniej i Południowej (ESAAMLG)

Grupa zadaniowa ds. Działań finansowych (FATF)

Grupa Jednostek Wywiadu Finansowego Egmont

Skonsolidowana lista sankcji Rady Bezpieczeństwa ONZ

Konwencja Malabo Unii Afrykańskiej

Zgromadzenie Republiki

Bank Mozambiku (Ostrzeżenia i egzekwowanie przepisów)

Klub Mozambiku (SIE)

Grupa ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy w Afryce Wschodniej i Południowej (ESAAMLG)

Grupa zadaniowa ds. Działań finansowych (FATF)

Grupa Jednostek Wywiadu Finansowego Egmont

Skonsolidowana lista sankcji Rady Bezpieczeństwa ONZ

Konwencja Malabo Unii Afrykańskiej

Zgromadzenie Republiki

Bank Mozambiku (Ostrzeżenia i egzekwowanie przepisów)

Klub Mozambiku (SIE)

Grupa ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy w Afryce Wschodniej i Południowej (ESAAMLG)

Grupa zadaniowa ds. Działań finansowych (FATF)

Grupa Jednostek Wywiadu Finansowego Egmont

Konwencja Malabo Unii Afrykańskiej

Najczęściej zadawane pytania

Jakie są wymogi KYC w Mozambiku?

Ustawa 14/2023 nakłada na instytucje finansowe obowiązek identyfikacji i weryfikacji klientów za pomocą ważnych dokumentów tożsamości (BI, paszport, prawo jazdy), uzyskania NUIT dla podmiotów gospodarczych, weryfikacji beneficjentów rzeczywistych powyżej 25% udziałów oraz przestrzegania wytycznych nadzorczych Banco de Moçambique. Dowody muszą być przechowywane przez pięć lat.

Jakie dokumenty są potrzebne do weryfikacji KYC w Mozambiku?

Do podstawowych dokumentów należą: Bilhete de Identidade, paszport i prawo jazdy. Proces KYC dla firm wymaga certyfikatu rejestracyjnego CREL, statutu spółki, certyfikatu NUIT oraz deklaracji beneficjenta rzeczywistego zgodnie z dekretem z mocą ustawy 1/2024. Jakość zdjęć, ważność dokumentu i autentyczność danych biometrycznych są weryfikowane.

W jaki sposób Banco de Moçambique reguluje zgodność z KYC?

Banco de Moçambique egzekwuje zasady KYC na mocy Ustawy 14/2023, wprowadzając procedury należytej staranności wobec klientów, dedykowanych specjalistów ds. zgodności z przepisami AML/CFT, regularne szkolenia personelu oraz okresowe przeglądy nadzorcze. Nieprzestrzeganie zasad skutkuje karami administracyjnymi lub sankcjami karnymi.

Czym jest Bilhete de Identidade i dlaczego jest ważne dla KYC?

Bilhete de Identidade to mozambicki dowód osobisty wydawany przez DNIC, zawierający dane biometryczne (odciski palców, zdjęcie) na wbudowanym chipie. Ważność wynosi od 5 lat do końca życia, w zależności od wieku. Jest to najszerzej akceptowany podstawowy dokument KYC w Mozambiku.

Czym jest NUIT i jaki ma związek z procesem KYC w Mozambiku?

NUIT to unikalny, 9-cyfrowy numer identyfikacji podatkowej wydawany przez Urząd ds. Handlu Mozambikiem wszystkim podmiotom generującym dochód. Certyfikaty NUIT są obowiązkowe w celu weryfikacji KYC (Know Your Customer), rejestracji beneficjenta rzeczywistego oraz przestrzegania obowiązków podatkowych i sprawozdawczych AML.

Jaka jest procedura rejestracji beneficjenta rzeczywistego w ramach CREL?

Zgodnie z dekretem-ustawą 1/2024, wszystkie spółki muszą zarejestrować beneficjentów rzeczywistych posiadających ponad 25% udziałów w CREL (Conservatória do Registo das Entidades Legais). Deklaracje składa się za pośrednictwem portalu CREL z opłatą w wysokości 300 MT; termin upłynął 6 czerwca 2024 r. Niedopełnienie tego obowiązku skutkuje nałożeniem grzywny lub wszczęciem postępowania karnego.

W jaki sposób firmy fintechowe i platformy cyfrowe powinny przestrzegać zasad KYC w Mozambiku?

Firmy fintechowe i platformy płatnicze muszą wdrożyć zautomatyzowane procedury due diligence klientów, zgodne z Ustawą 14/2023 i wytycznymi Banku Mozambiku. Przepływy pracy muszą weryfikować dokumenty tożsamości, uzyskiwać NUIT dla klientów biznesowych, gromadzić dane o rzeczywistych właścicielach oraz przechowywać wszystkie dowody przez pięć lat w celu kontroli regulacyjnej.

Jakie są wymogi dotyczące raportowania AML/CFT do GIFiM?

Podmioty regulowane muszą zgłaszać podejrzane transakcje do GIFiM, jeśli wskazują one na pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu lub rozprzestrzenianie broni. Zgłoszenia muszą zostać złożone w terminie wyznaczonym przez GIFiM; dane dotyczące transakcji, informacje o klientach i dokumenty dowodowe muszą być przechowywane przez pięć lat.

Zbuduj program KYC, KYB i AML gotowy na Mozambik z Shufti

Sprawdź ceny Poproś o Demo

NIEZALEŻNIE AUDYTOWANE. CERTYFIKOWANE GLOBALNIE.

Certyfikowany zgodnie ze standardami globalnymi

SPRAWDZONE PRZEBIEGI PRACY

Przykłady zastosowań regulowanego wzrostu w Mozambiku

Marketplace

Bankowość

krypto

FINTECH

Forex

Gry

Gig Ekonomiczny

Marketplace

Bankowość

krypto

FINTECH

Forex

Gry

Gig Ekonomiczny

Marketplace

Bankowość

krypto

FINTECH

Forex

Gry

Gig Ekonomiczny

Ogranicz oszustwa bez blokowania wzrostu

Shufti dba o integralność rynku poprzez weryfikację tożsamości sprzedawców i kupujących, umożliwiając w razie potrzeby weryfikację wieku oraz zachowując dowody na potrzeby dochodzeń, sporów i działań egzekucyjnych opartych na ryzyku.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Bezpieczne zaufanie przy każdej transakcji

Zautomatyzuj procesy KYC i AML, aby obniżyć koszty ręcznego wdrażania. Wzmocnij weryfikację miejsca zamieszkania, zapewniając jednocześnie bezproblemowe doświadczenie cyfrowe, którego oczekują współcześni klienci.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Skaluj swoją giełdę pewnie

Zachowaj równowagę między anonimowością a zgodnością z przepisami. Natychmiast weryfikuj jurysdykcję użytkownika, aby spełnić wymogi Regulaminu Podróży i zapobiegać nadużyciom bez spowalniania legalnego obrotu.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Przyspiesz wzrost, wyeliminuj tarcie

Wdrażaj użytkowników w ciągu sekund, a nie dni. Wdrażaj wielopoziomowe procesy weryfikacji adresów, które maksymalizują wskaźniki ukończenia dla autentycznych użytkowników, jednocześnie filtrując sztuczne oszustwa.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Globalni inwestorzy na pokładzie w czasie rzeczywistym

Weryfikuj inwestorów w ponad 250 krajach i terytoriach. Zapewnij zgodność z międzynarodowymi przepisami finansowymi, zapobiegając jednocześnie kradzieży tożsamości i obciążeniom zwrotnym wysokiego ryzyka.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zapewnij graczom uczciwe i bezpieczne środowisko

Ogranicz nadużycia bonusów i dzwonienie do wielu kont. Egzekwuj zasady dotyczące lokalizacji i uruchamiaj kontrole stopniowe, nie zakłócając rozgrywki.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zbuduj zaufaną, zweryfikowaną kadrę pracowniczą

Przeprowadzaj selekcję freelancerów i kierowców na dużą skalę. Weryfikuj miejsce zamieszkania i zmniejszaj trudności związane z wdrażaniem, jednocześnie dbając o zaufanie między użytkownikami.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Spersonalizujmy Twoją podróż

Tylko kilka szybkich pytań, które pomogą Ci w korzystaniu z Shufti.

Które produkty chcesz sprawdzić?

Identyfikator wideo

Weryfikacja adresu

eIDV (bez dokumentów)

PUK

AML Screening

Wykrywanie Deepfake

Weryfikacja twarzy i tożsamości

Weryfikacja wieku

Pozostałe

Jakiej rocznej wielkości weryfikacji się spodziewasz?

1 do 1,000

1,001 do 5,000

5,001 do 20,000

20,001 do 50,000

50,001 do 100,000

100,001 do 1,000,000

1,000,000 +

Ważny Nieprawidłowy numer

Wyrażam zgodę na wykorzystywanie mojego adresu e-mail przez Shufti do celów marketingowych, w tym do udostępniania aktualizacji dotyczących produktów i usług Shufti, newsletterów, zaproszeń na wydarzenia specjalne i bezpłatnych upominków. Możesz zrezygnować z subskrypcji w dowolnym momencie, korzystając z linku w wiadomościach e-mail Shufti.

Klikając Prześlij, akceptujesz nasze Polityka Prywatności i zgoda na komunikację marketingową.

Szufti

Pozycjonowanie rynkowe i ocena komercyjna

Branża znajduje się na poziomie 1.7ocena

Najlepszy innowator w zakresie weryfikacji tożsamości

10 NAJLEPSZYCH dostawców rozwiązań KYC

Najlepsze rozwiązanie do wdrażania klientów

Samer Al Tamimi@CEO Safwa Bank

Prywatność naszych klientów traktujemy bardzo poważnie i zawsze poszukujemy nowych, innowacyjnych rozwiązań, aby zapewnić bezpieczne korzystanie z usług bankowych. Współpraca z Shufti to powiew świeżego powietrza, ponieważ ich w 100% własna technologia chroni dane naszych klientów przed lukami w zabezpieczeniach i zapewnia ich pełne bezpieczeństwo.

SPRAWDZONE PODRĘCZNIKI

Poznaj praktyczne zasoby dotyczące KYC i AML

Przeglądaj bibliotekę treści

Czytaj więcej

16 sierpnia 2025

Przeczytasz w 5 minut

Ile z tego, co zweryfikowałeś, jest rzeczywiście prawdą?

Usługa Deepfake Blindspot Audit firmy Shufti działa teraz w pełni w środowisku AWS, audytując historyczne procedury KYC pod kątem sygnałów manipulacyjnych bez konieczności przenoszenia poufnych danych poza lokalizację.

Oficjalne dokumenty

Czytaj więcej

16 sierpnia 2025

Przeczytasz w 5 minut

Zapobiegaj oszustwom związanym z przejęciem konta dzięki wielowarstwowej obronie

W niniejszym dokumencie opisano wielowarstwową obronę Shufti wykorzystującą weryfikację, odciski palców urządzeń, biometrię i wykrywanie żywotności w celu zapobiegania atakom ATO.

Oficjalne dokumenty

Czytaj więcej

16 sierpnia 2025

Przeczytasz w 5 minut

Przewodnik dla przedsiębiorstw dotyczący wyboru odpowiedniego rozwiązania do weryfikacji tożsamości

Pomaga osobom decyzyjnym wybrać platformę, która jednocześnie spełnia wymagania interesariuszy zajmujących się ryzykiem, zgodnością z przepisami, produktem, rozwojem i kadrą kierowniczą.

Oficjalne dokumenty

Czytaj więcej

Przeglądaj bibliotekę treści