Nowa Zelandia

Weryfikacja tożsamości i KYC dla Nowej Zelandii

Q: Jaki jest główny dokument tożsamości wymagany w procesie KYC w Nowej Zelandii?

Nowozelandzkie prawo jazdy, wydane przez Agencję Transportu Nowej Zelandii, jest podstawowym dokumentem tożsamości w procesie KYC. Paszport (Departament Spraw Wewnętrznych) i akt urodzenia są akceptowanymi dokumentami zastępczymi dla osób niebędących kierowcami.

Q: Jak w przypadku imion maoryskich zawierających makrony obsługiwane są podczas weryfikacji tożsamości?

Macrony są obowiązkowe w oficjalnych dokumentach Nowej Zelandii (ustawa o Radzie Geograficznej z 2008 r.). Obsługa kodowania UTF-8 firmy Shufti zachowuje znaki makronów (np. maoryski, Ōtautahi), co umożliwia dokładne dopasowanie nazw i zapobiega błędnemu odrzuceniu prawidłowych tożsamości.

Q: Jakie listy AML/CFT obowiązują w Nowej Zelandii?

Nowa Zelandia stosuje listy sankcji Rady Bezpieczeństwa ONZ, listę nowozelandzkich podmiotów terrorystycznych, rejestr sankcji wobec Rosji, rejestr egzekwowania przepisów RBNZ oraz listy obserwacyjne imigracji Nowej Zelandii. Shufti weryfikuje wszystkie obowiązujące listy nowozelandzkie i globalne, zgodne z zaleceniami FATF.

Q: Czym jest system raportowania goAML?

goAML to portal internetowy administrowany przez Jednostkę Wywiadu Finansowego (FIU) policji Nowej Zelandii; podmioty zgłaszające przesyłają raporty o podejrzanej aktywności (SAR), raporty o transakcjach objętych kontrolą (PTR) oraz raporty o gotówce na granicy (BCR). Funkcje kontroli i śledzenia audytu firmy Shufti wspierają przepływy pracy zgodne z goAML.

Q: Jakie opcje przechowywania danych są dostępne w Nowej Zelandii?

Region AWS Azja-Pacyfik (Nowa Zelandia) (ap-southeast-6, uruchomiony w 2025 r.) i Microsoft Azure Nowa Zelandia Północna (Auckland, uruchomiony w grudniu 2024 r.) oferują przechowywanie danych w kraju. Dostępne są opcje lokalne dla regulowanych podmiotów finansowych wymagających przetwarzania suwerennego.

Q: Jak długo należy przechowywać dane dotyczące weryfikacji klienta?

Ustawa AML/CFT z 2009 r., sekcja 36, wymaga co najmniej 5-letniego okresu przechowywania danych od momentu sfinalizowania transakcji lub zakończenia relacji. Dokumentacja obejmuje dokumenty KYC, dowody weryfikacji tożsamości, zapisy transakcji i korespondencję; mechanizmy kontroli przechowywania danych stosowane przez Shufti są zgodne z wymogami ustawowymi.

Q: Czy obsługiwane są nazwy i dokumenty wysp Pacyfiku?

Tak. Około 7–8% populacji Nowej Zelandii posiada podwójne obywatelstwo (Wyspy Cooka, Samoa, Tonga, Niue, Tokelau). Shufti obsługuje transgraniczną weryfikację dokumentów i dopasowywanie nazwisk do dokumentów tożsamości z Wysp Pacyfiku oraz wariantów obywatelstwa.

Q: Jakie ramy prawne regulują prywatność danych w Nowej Zelandii?

Ustawa o ochronie prywatności z 2020 r. (administrowana przez Biuro Komisarza ds. Prywatności) oraz ustawa AML/CFT z 2009 r. (egzekwowana przez RBNZ, FMA i DIA) stanowią podstawę prawną. Shufti działa zgodnie z zasadą 5 Ustawy o ochronie prywatności z 2020 r. dotyczącą zabezpieczeń oraz wymogów dotyczących przechowywania dokumentacji w ramach AML/CFT.

Shufti oferuje rozwiązania w zakresie weryfikacji tożsamości, KYC i KYB opracowane specjalnie z myślą o nowozelandzkich przepisach prawnych, w tym ustawie AML/CFT z 2009 r., ustawie o ochronie prywatności z 2020 r. oraz egzekwowaniu przepisów przez RBNZ, FMA i DIA.

Wydajność operacyjna KYC w Nowej Zelandii

Nasze liczby mówią same za siebie

99.32%

Wskaźniki zdawalności

< 5 s

Weryfikacja
Czas

90%

EIDV
Weryfikacja

Gotowe dowodowo kontrole osób i firm

Dokumenty indywidualne, które weryfikujemy

Shufti obsługuje 9 typów dokumentów w Nowej Zelandii.

Wyświetl wszystkie obsługiwane dokumenty

Paszport Nowej Zelandii

Dokument podróży wydawany przez Departament Spraw Wewnętrznych; obecna seria RA wprowadzona 3 maja 2021 r.; akceptowany na całym świecie w ramach procedury KYC i podstawowej weryfikacji tożsamości.

Prawo jazdy Nowej Zelandii

Dokument tożsamości ze zdjęciem wydany przez Agencję Transportu Nowej Zelandii; podstawowy dokument weryfikacji KYC w Nowej Zelandii; akceptowany jako potwierdzenie wieku i adresu; zgodny z brytyjskim standardem pisowni.

Akt urodzenia Nowej Zelandii

Dokument stanu cywilnego wydany przez Departament Spraw Wewnętrznych; akceptowane są dokumenty wystawione od 1 stycznia 2003 r.; dokumenty potwierdzające obywatelstwo wystawione od 1 stycznia 2006 r. wyraźnie określają status obywatelski.

Certyfikat obywatelstwa Nowej Zelandii

Wydawane przez Departament Spraw Wewnętrznych w celu uzyskania obywatelstwa przez pochodzenie lub nadanie; dowód statusu obywatelskiego dla podmiotów KYB i osób kontrolowanych.

Karta 18+ (Karta dostępu Kiwi)

Zarządzane przez Hospitality New Zealand; nieformalna karta potwierdzająca wiek i tożsamość; może służyć jako dokument potwierdzający wiek.

Zagraniczny paszport

Obywatele innych krajów akceptują paszporty z kraju ojczystego, którym należy towarzyszyć ważną wizę nowozelandzką lub dokument potwierdzający zezwolenie na pobyt.

Tożsamość podmiotu gospodarczego

Certyfikat włączenia

Wydane przez New Zealand Companies Office; potwierdza datę założenia, nazwę spółki i numer spółki w Nowej Zelandii; podstawowy dokument KYB.

Wyciąg/profil firmy z rejestru firm w Nowej Zelandii

Aktualne dane rejestrowe pochodzą ze strony companies-register.companiesoffice.govt.nz; obejmują dyrektorów, udziałowców i adres rejestrowy; mają kluczowe znaczenie dla bieżącej weryfikacji KYB.

Identyfikacja podatkowa działalności gospodarczej

Numer IRD

Identyfikator w Inland Revenue Department (Urzędzie Skarbowym), unikalny 8- lub 9-cyfrowy numer przypisany wszystkim przedsiębiorstwom i podmiotom; podstawowy identyfikator podatkowy do weryfikacji KYB.

Certyfikat rejestracji GST

Wydawane przez urząd skarbowy w momencie rejestracji przedsiębiorstwa jako podatnika podatku od towarów i usług; próg obrotu podlegającego opodatkowaniu wynosi 60 000 NZD w ciągu 12 miesięcy; powiązane z numerem IRD.

Własność i kontrola (UBO)

Rejestr akcjonariuszy

Prowadzone przez spółkę i dostępne w Companies Office; dokumentuje rzeczywistych właścicieli i procenty udziałów; wymagane do identyfikacji UBO.

Rejestr Dyrektora

Składane w Companies Office; zawiera imiona, nazwiska, adresy i daty urodzenia dyrektorów spółki; niezbędne do zrozumienia struktury kontroli.

Zwrot roczny

Składane corocznie w Companies Office; potwierdza obecnych dyrektorów i udziałowców; wykazuje bieżącą kontrolę i strukturę własnościową KYB.

Języki, które obsługujemy

Wsparcie w języku angielskim

Język podstawowy na wszystkich oficjalnych dokumentach tożsamości i dokumentach biznesowych Nowej Zelandii; Shufti obsługuje ekstrakcję tekstu w języku angielskim, OCR i weryfikację bez żadnych specjalnych wymagań.

Wsparcie Te Reo Maorysów i Macrona

Od 1987 r. te reo maoryski jest językiem urzędowym (ustawa o językach urzędowych z 1987 r.); makrony (tohutō) wskazują długie samogłoski i są obowiązkowe w dokumentach urzędowych; Shufti obsługuje kodowanie UTF-8 w celu zachowania nazw Maorysów (np. Maorysów, Ōtautahi, Ākarana) w celu dokładnego dopasowania i weryfikacji nazw.

Dopasowywanie nazw wariantów

Społeczności migrantów stanowią 28.8% populacji Nowej Zelandii; systemy muszą obsługiwać dopasowanie przybliżone dla wariantów imion i nazwisk maoryskich, nazw wysp Pacyfiku o zasięgu multijurysdykcyjnym (Wyspy Cooka, Samoa, Tonga, Niue) oraz transliterację z alfabetów kraju ojczystego; wymagana jest weryfikacja dokumentów transgranicznych.

ZARZĄDZANIE I KONTROLA

Decyzje gotowe na audyt, mniejsze obciążenie operacyjne

Mniej ponownych zgłoszeń, których można uniknąć

Dopasowywanie nazw Macron i wariantów nazw zmniejsza liczbę odrzuceń ważnych tożsamości Maorysów i mieszkańców wysp Pacyfiku, minimalizuje trudności związane z ponownym składaniem wniosków przez wnioskodawców, a także ułatwia zatwierdzanie dokumentów za pierwszym razem w ramach procesów KYC.

Audyt czystszy
Trails

Rejestry decyzji audytowych, dokumentacja dowodów i znaczniki czasu decyzji są zgodne z oczekiwaniami audytów RBNZ, FMA i DIA; integracja goAML wspomaga zgłaszanie podejrzanych działań i zapewnia zgodność z przepisami dotyczącymi prowadzenia dokumentacji.

Lepsze wyniki dopasowywania nazw

Obsługa UTF-8 i algorytmy dopasowania rozmytego radzą sobie z makronami maoryskimi, transliteracją wysp Pacyfiku i wariantami nazw społeczności migrantów; zmniejsza liczbę fałszywie pozytywnych odrzuceń i usprawnia ukończenie rejestracji użytkowników.

Jeden przepływ pracy, jeden
Back Office

KYC, KYB i AML screening zintegrowane z pojedynczym procesem weryfikacji; redukuje silosy operacyjne i kroki ręcznego przekazywania zadań; upraszcza pracę inspektora zgodności i przygotowywanie audytów.

Projektowanie przepływu w pierwszej kolejności na podstawie prawa jazdy

Główny dokument tożsamości w Nowej Zelandii (prawo jazdy wydane przez Nową Agencję Transportu) ma priorytet w przepływach IDV; zasięg eIDV umożliwia szybką, pasywną weryfikację; w przypadku osób niebędących kierowcami konieczne jest skorzystanie z paszportu i aktu urodzenia.

Infrastruktura zgodności klasy korporacyjnej

Wyzwania związane z IDV/KYC w Nowej Zelandii

Maorysi popierają Macrona

Systemy weryfikacji tożsamości domyślnie korzystają z kodowania ASCII, odrzucając prawidłowe nazwy maoryskie zawierające makrony jako „nieprawidłowe”. W celu zachowania oficjalnej pisowni wymagana jest migracja bazy danych UTF-8.

Weryfikacja dokumentów dla rezydentów urodzonych za granicą

28.8% populacji Nowej Zelandii urodziło się za granicą; zespoły KYC muszą weryfikować zagraniczne paszporty, wizy i zezwolenia na pobyt według niespójnych standardów, z uwzględnieniem barier językowych i ograniczonego dostępu do zagranicznych rejestrów.

Oszustwa związane z tożsamością i nadużycia CNIC

Rezydencja wielojurysdykcyjna na wyspach Pacyfiku

Około 7–8% populacji posiada podwójne lub wielokrotne obywatelstwo (Wyspy Cooka, Samoa, Tonga, Niue, Tokelau); porównywanie dokumentów tożsamości w różnych rejestrach rządowych utrudnia weryfikację.

Wysokie obciążenie zgodnością z przepisami AML/CFT

Gotowość jednostki raportującej AML w fazie 2

W zakres AML/CFT weszli prawnicy, księgowi, agenci nieruchomości i dostawcy usług powierniczych; wielu z nich zgłasza ograniczoną infrastrukturę zapewniającą zgodność; przejście na nadzór DIA od lipca 2026 r. stwarza ryzyko wdrożenia przepisów w zakresie gotowości operacyjnej.

Rozwiązania IDV/KYC firmy Shufti dla Nowej Zelandii

Rozwiązania KYC

Przyspiesz proces przyjmowania i uwierzytelniania klientów dzięki rozwiązaniom weryfikacji tożsamości w czasie rzeczywistym.

Weryfikacja twarzy

Wykrywanie żywotności na podstawie selfie i dopasowywanie danych biometrycznych do zdjęć dokumentów; wykrywa ataki prezentacyjne i deepfake'i, typowe dla wzorców oszustw tożsamościowych; obsługuje szacowanie wieku i potwierdzanie adresu.

Weryfikacja wieku

Oszacowanie wieku na podstawie selfie połączone z weryfikacją dokumentów; ustalenie wieku pełnoletności w sektorach regulowanych (usługi finansowe, hotelarstwo, kredyty konsumenckie); skorzystanie z aktu urodzenia lub paszportu w celu dokładnej weryfikacji.

Weryfikacja adresu

Potwierdzenie adresu na podstawie rachunków za media i wyciągów bankowych z Genesis Energy, Mercury Energy, Contact Energy, Meridian Energy, Vector, Spark NZ, One NZ; porównanie z wyciągami z kont bankowych ANZ, ASB, BNZ, Westpac, Kiwibank i TSB.

Weryfikacja dokumentów

Automatyczne pozyskiwanie i weryfikacja nowozelandzkich paszportów, praw jazdy, aktów urodzenia, certyfikatów obywatelstwa i dokumentów biznesowych; eIDV dla praw jazdy za pośrednictwem NZ Transport Agency; integracja z Rejestrem Spółek na potrzeby KYB.

Rozwiązania KYB

Weryfikacja biznesowa

Weryfikacja podmiotu za pośrednictwem Rejestru Spółek Nowej Zelandii i dopasowywanie numerów IRD; potwierdzenie założenia spółki, dyrektorów, udziałowców i tożsamości podatkowej; zgodność z rejestrami NZCO i standardami sprawozdawczości DIA Phase 2.

Wzmocniona należyta staranność (EDD)

Rozszerzona weryfikacja oparta na ryzyku dla klientów i jurysdykcji wysokiego ryzyka; weryfikacja rzeczywistego właściciela za pośrednictwem rejestrów akcjonariuszy i dyrektorów; wsparcie dla audytów RBNZ, FMA i DIA w przypadku złożonych struktur własnościowych.

AML Screening

Wykorzystaj modele sztucznej inteligencji oraz ponad 1700 list sankcji i list obserwacyjnych, aby identyfikować i zapobiegać próbom prania pieniędzy.

Business AML Screening

Kontrola w czasie rzeczywistym na listach sankcji Rady Bezpieczeństwa ONZ, liście nowozelandzkich podmiotów terrorystycznych (Ustawa o zwalczaniu terroryzmu z 2002 r.), rejestrze sankcji wobec Rosji (Ustawa o sankcjach wobec Rosji z 2022 r.), rejestrze organów ścigania RBNZ i globalnych listach obserwacyjnych powiązanych z FATF.

Kontrola transakcji

Ciągły monitoring transakcji w kontekście list sankcji i obowiązków wynikających z ustawy AML/CFT; obsługa przesyłania raportów o podejrzanej działalności (SAR) i raportów o wymaganych transakcjach (PTR) za pośrednictwem goAML; ciągły ślad audytu na potrzeby egzekwowania prawa.

DOSTOSOWANIE REGULACYJNE

Zbudowany tak, aby pasował do wymogów zgodności Nowej Zelandii

Reserve Bank of New Zealand (RBNZ)

Bank centralny nadzoruje zarejestrowane banki i stosuje regulacje ostrożnościowe; egzekwuje obowiązki AML/CFT w instytucjach finansowych. Kontrola transakcji i kontrola należytej staranności wobec klientów w Shufti są zgodne ze standardami nadzoru RBNZ i monitorowania Rejestru Egzekucyjnego.

Urząd Rynków Finansowych (FMA)

Reguluje rynki finansowe i dostawców usług finansowych; nadzoruje zachowanie rynku i zgodność z przepisami AML/CFT dla instytucji finansowych niebędących bankami oraz uczestników rynku kapitałowego. Usługi KYC i rozszerzone możliwości firmy Shufti w zakresie należytej staranności wspierają oczekiwania regulacyjne FMA.

Departament Spraw Wewnętrznych (DIA)

Nadzorca AML/CFT dla przedsiębiorstw niefinansowych, w tym prawników, księgowych, agentów nieruchomości, kantorów wymiany walut i kasyn; od lipca 2026 r. będzie jedynym nadzorcą AML/CFT. KYB i weryfikacja rzeczywistego właściciela firmy Shufti spełniają oczekiwania DIA dotyczące przejścia dla podmiotów sprawozdawczych fazy 2.

Jednostka wywiadu finansowego (FIU), policja Nowej Zelandii

Gromadzi, analizuje i rozpowszechnia informacje finansowe zgodnie z ustawą AML/CFT z 2009 r.; przetwarza raporty o podejrzanej aktywności (SAR), raporty o ustalonych transakcjach (PTR) oraz raporty o gotówce na granicy (BCR) za pośrednictwem portalu goAML. Funkcje przesiewowe i śledzenia audytu Shufti wspierają raportowanie i prowadzenie dokumentacji przez FIU.

Biuro Komisarza ds. Prywatności (OPC)

Administruje Ustawą o ochronie prywatności z 2020 r.; egzekwuje wymogi dotyczące ochrony i bezpieczeństwa danych; wydaje wytyczne dotyczące zabezpieczeń i szyfrowania. Zasady Shufti dotyczące przetwarzania danych, kontroli ich przechowywania i szyfrowania są zgodne z oczekiwaniami bezpieczeństwa określonymi w Zasadzie 5 Ustawy o ochronie prywatności z 2020 r.

Biuro Firm Nowej Zelandii (NZCO)

Zarządza rejestrem działalności gospodarczej i rejestrami spółek; prowadzi rejestry założycielskie oraz dane akcjonariuszy/dyrektorów, które są kluczowe dla należytej staranności KYB. Shufti integruje zapytania do rejestru spółek i weryfikację rzeczywistych właścicieli, aby wspierać przepływy pracy zgodne z NZCO.

Biuro ds. poważnych oszustw (SFO)

Prowadzi dochodzenia i ściga poważne oszustwa, przekupstwo i korupcję związane z przestępstwami finansowymi; egzekwuje standardy dotyczące przestępstw finansowych. Shufti KYC/KYB i AML screening możliwości wspierają dochodzenia i oczekiwania organów regulacyjnych w zakresie wykrywania przestępstw finansowych.

Komisja Handlu

Reguluje ochronę konsumentów, konkurencję i uczciwy handel; nadzoruje fintech i regulowany kredyt konsumencki. Rozwiązania KYC firmy Shufti dla dostawców fintech i płatności cyfrowych są zgodne z oczekiwaniami Komisji Handlu (Commerce Commission) wobec operatorów finansowania konsumenckiego.

Wybór wdrożenia

Region AWS Azja-Pacyfik (Nowa Zelandia) (ap-southeast-6, uruchomiony w 2025 r.) i Microsoft Azure Nowa Zelandia Północna (Auckland, uruchomiony w grudniu 2024 r.) oferują przechowywanie danych w kraju. Dostępne są opcje lokalne i kolokacji dla regulowanych podmiotów finansowych i agencji rządowych.

Dostosowanie regulacyjne

Obowiązki związane z przechowywaniem dokumentacji wynikające z Ustawy o ochronie prywatności z 2020 r. oraz Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu z 2009 r. są egzekwowane przez Biuro Komisarza ds. Prywatności, RBNZ, FMA i DIA (od lipca 2026 r. przechodzą na jednego nadzorcę DIA). Kontrole zgodności Shufti są zgodne z oczekiwaniami wszystkich organów egzekwujących.

Kontrola retencji

Konfigurowalne ustawienia retencji i oczyszczania danych zgodne z pięcioletnim minimalnym obowiązkiem przechowywania dokumentacji określonym w sekcji 36 ustawy AML/CFT z 2009 r. Dokumenty weryfikujące tożsamość klienta, rejestry transakcji, raporty SAR i dowody programu zgodności podlegają ustawowym okresom przechowywania.

Postawa szyfrowania

Standardy szyfrowania stosowane do danych osobowych i finansowych podczas przesyłu (TLS 1.3) i w stanie spoczynku (AES-256); zgodne z wymogami bezpieczeństwa Zasady 5 Ustawy o ochronie prywatności z 2020 r. oraz standardami branżowymi (ISO 27001, NIST Cybersecurity Framework, CIS Controls).

Kontrola danych & Prywatność dla Nowej Zelandii

STWORZONE DLA ZESPOŁÓW DS. ZGODNOŚCI

Źródła AML w Nowej Zelandii, które wzmacniają podejmowanie decyzji

Parlament Nowej Zelandii

Policja Nowej Zelandii – wyznaczeni terroryści

Nowa Zelandia Sprawy Zagraniczne i Handel - Rejestr Sankcji wobec Rosji

Urząd ds. Rynku Finansowego w Nowej Zelandii – kary

Alert Banku Rezerw Nowej Zelandii (RBNZ)

Imigracja Nowa Zelandia

Rzeczy

The New Zealand Herald

Parlament Nowej Zelandii

Policja Nowej Zelandii – wyznaczeni terroryści

Nowa Zelandia Sprawy Zagraniczne i Handel - Rejestr Sankcji wobec Rosji

Urząd ds. Rynku Finansowego w Nowej Zelandii – kary

Alert Banku Rezerw Nowej Zelandii (RBNZ)

Imigracja Nowa Zelandia

Rzeczy

The New Zealand Herald

Parlament Nowej Zelandii

Policja Nowej Zelandii – wyznaczeni terroryści

Nowa Zelandia Sprawy Zagraniczne i Handel - Rejestr Sankcji wobec Rosji

Urząd ds. Rynku Finansowego w Nowej Zelandii – kary

Alert Banku Rezerw Nowej Zelandii (RBNZ)

Imigracja Nowa Zelandia

Rzeczy

The New Zealand Herald

Najczęściej zadawane pytania

Jaki jest główny dokument tożsamości wymagany w procesie KYC w Nowej Zelandii?

Nowozelandzkie prawo jazdy, wydane przez Agencję Transportu Nowej Zelandii, jest podstawowym dokumentem tożsamości w procesie KYC. Paszport (Departament Spraw Wewnętrznych) i akt urodzenia są akceptowanymi dokumentami zastępczymi dla osób niebędących kierowcami.

Jak w przypadku imion maoryskich zawierających makrony obsługiwane są podczas weryfikacji tożsamości?

Macrony są obowiązkowe w oficjalnych dokumentach Nowej Zelandii (ustawa o Radzie Geograficznej z 2008 r.). Obsługa kodowania UTF-8 firmy Shufti zachowuje znaki makronów (np. maoryski, Ōtautahi), co umożliwia dokładne dopasowanie nazw i zapobiega błędnemu odrzuceniu prawidłowych tożsamości.

Jakie listy AML/CFT obowiązują w Nowej Zelandii?

Nowa Zelandia stosuje listy sankcji Rady Bezpieczeństwa ONZ, listę nowozelandzkich podmiotów terrorystycznych, rejestr sankcji wobec Rosji, rejestr egzekwowania przepisów RBNZ oraz listy obserwacyjne imigracji Nowej Zelandii. Shufti weryfikuje wszystkie obowiązujące listy nowozelandzkie i globalne, zgodne z zaleceniami FATF.

Czym jest system raportowania goAML?

goAML to portal internetowy administrowany przez Jednostkę Wywiadu Finansowego (FIU) policji Nowej Zelandii; podmioty zgłaszające przesyłają raporty o podejrzanej aktywności (SAR), raporty o transakcjach objętych kontrolą (PTR) oraz raporty o gotówce na granicy (BCR). Funkcje kontroli i śledzenia audytu firmy Shufti wspierają przepływy pracy zgodne z goAML.

Jakie opcje przechowywania danych są dostępne w Nowej Zelandii?

Region AWS Azja-Pacyfik (Nowa Zelandia) (ap-southeast-6, uruchomiony w 2025 r.) i Microsoft Azure Nowa Zelandia Północna (Auckland, uruchomiony w grudniu 2024 r.) oferują przechowywanie danych w kraju. Dostępne są opcje lokalne dla regulowanych podmiotów finansowych wymagających przetwarzania suwerennego.

Jak długo należy przechowywać dane dotyczące weryfikacji klienta?

Ustawa AML/CFT z 2009 r., sekcja 36, wymaga co najmniej 5-letniego okresu przechowywania danych od momentu sfinalizowania transakcji lub zakończenia relacji. Dokumentacja obejmuje dokumenty KYC, dowody weryfikacji tożsamości, zapisy transakcji i korespondencję; mechanizmy kontroli przechowywania danych stosowane przez Shufti są zgodne z wymogami ustawowymi.

Czy obsługiwane są nazwy i dokumenty wysp Pacyfiku?

Tak. Około 7–8% populacji Nowej Zelandii posiada podwójne obywatelstwo (Wyspy Cooka, Samoa, Tonga, Niue, Tokelau). Shufti obsługuje transgraniczną weryfikację dokumentów i dopasowywanie nazwisk do dokumentów tożsamości z Wysp Pacyfiku oraz wariantów obywatelstwa.

Jakie ramy prawne regulują prywatność danych w Nowej Zelandii?

Ustawa o ochronie prywatności z 2020 r. (administrowana przez Biuro Komisarza ds. Prywatności) oraz ustawa AML/CFT z 2009 r. (egzekwowana przez RBNZ, FMA i DIA) stanowią podstawę prawną. Shufti działa zgodnie z zasadą 5 Ustawy o ochronie prywatności z 2020 r. dotyczącą zabezpieczeń oraz wymogów dotyczących przechowywania dokumentacji w ramach AML/CFT.

Zbuduj program KYC, KYB i AML gotowy na Nową Zelandię z Shufti

Sprawdź ceny Poproś o Demo

NIEZALEŻNIE AUDYTOWANE. CERTYFIKOWANE GLOBALNIE.

Certyfikowany zgodnie ze standardami globalnymi

SPRAWDZONE PRZEBIEGI PRACY

Przykłady zastosowań regulowanego wzrostu w Nowej Zelandii

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

Przyspiesz wzrost, wyeliminuj tarcie

Wdrażaj użytkowników w ciągu sekund, a nie dni. Wdrażaj wielopoziomowe procesy weryfikacji adresów, które maksymalizują wskaźniki ukończenia dla autentycznych użytkowników, jednocześnie filtrując sztuczne oszustwa.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Globalni inwestorzy na pokładzie w czasie rzeczywistym

Weryfikuj inwestorów w ponad 250 krajach i terytoriach. Zapewnij zgodność z międzynarodowymi przepisami finansowymi, zapobiegając jednocześnie kradzieży tożsamości i obciążeniom zwrotnym wysokiego ryzyka.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Bezpieczne zaufanie przy każdej transakcji

Zautomatyzuj procesy KYC i AML, aby obniżyć koszty ręcznego wdrażania. Wzmocnij weryfikację miejsca zamieszkania, zapewniając jednocześnie bezproblemowe doświadczenie cyfrowe, którego oczekują współcześni klienci.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zapewnij graczom uczciwe i bezpieczne środowisko

Ogranicz nadużycia bonusów i dzwonienie do wielu kont. Egzekwuj zasady dotyczące lokalizacji i uruchamiaj kontrole stopniowe, nie zakłócając rozgrywki.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zbuduj zaufaną, zweryfikowaną kadrę pracowniczą

Przeprowadzaj selekcję freelancerów i kierowców na dużą skalę. Weryfikuj miejsce zamieszkania i zmniejszaj trudności związane z wdrażaniem, jednocześnie dbając o zaufanie między użytkownikami.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Skaluj swoją giełdę pewnie

Zachowaj równowagę między anonimowością a zgodnością z przepisami. Natychmiast weryfikuj jurysdykcję użytkownika, aby spełnić wymogi Regulaminu Podróży i zapobiegać nadużyciom bez spowalniania legalnego obrotu.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Ogranicz oszustwa bez blokowania wzrostu

Shufti dba o integralność rynku poprzez weryfikację tożsamości sprzedawców i kupujących, umożliwiając w razie potrzeby weryfikację wieku oraz zachowując dowody na potrzeby dochodzeń, sporów i działań egzekucyjnych opartych na ryzyku.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz