Polski.

Weryfikacja tożsamości i KYC dla Polski

Q: Jakie dokumenty KYC są wymagane od osób fizycznych w Polsce?

Polski KYC wymaga dowodu osobistego (ważnego 10 lat), polskiego paszportu lub Karty Pobytu dla obywateli spoza UE/EOG. Każdy z nich jest weryfikowany na podstawie danych organu wydającego lub za pomocą chipa NFC. Zdalna weryfikacja jest możliwa za pomocą cyfrowego potwierdzenia tożsamości mojeID i selfie zweryfikowanego na żywo.

Q: Czym jest ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy w Polsce i kto musi ją stosować?

Polska ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) z dnia 1 marca 2018 r. transponowała unijne dyrektywy AML IV, V i VI. Do instytucji zobowiązanych należą banki, firmy płatnicze, firmy inwestycyjne, ubezpieczyciele, pośrednicy w obrocie nieruchomościami, prawnicy, notariusze, księgowi, operatorzy kryptowalut oraz dostawcy usług korporacyjnych. Nieprzestrzeganie przepisów skutkuje wszczęciem dochodzenia przez GIIF i nałożeniem kar administracyjnych.

Q: Jak działa weryfikacja tożsamości online w Dowodzie Osobistym w Polsce?

Weryfikacja tożsamości online za pośrednictwem Dowód Osobisty wykorzystuje odczyt chipa NFC/RFID przez mojeID, biometryczne skanowanie twarzy za pomocą aplikacji eDO z wykrywaniem żywotności lub skanowanie kodu QR w aplikacji mObywatel. Urządzenia bez NFC korzystają z weryfikacji wyłącznie na podstawie dokumentów, a selfie sprawdzane jest na podstawie żywotności. W całym procesie obowiązuje szyfrowanie zgodnie z artykułem 32 RODO.

Q: Czym jest weryfikacja KYB i dlaczego jest wymagana w Polsce?

KYB potwierdza status prawny, rzeczywistego właściciela oraz zdolność do przestrzegania przepisów ustawy AML i wytycznych KNF w Polsce. Proces obejmuje walidację wyciągu z KRS (zdolność prawna), weryfikację NIP i REGON oraz weryfikację wyciągu z CRBR rzeczywistych właścicieli posiadających ponad 25% udziałów.

Q: Jak działa weryfikacja beneficjenta rzeczywistego w CRBR w przypadku polskich firm?

CRBR to polski publiczny rejestr beneficjentów rzeczywistych prowadzony przez Ministerstwo Finansów. Firmy zgłaszają beneficjentów rzeczywistych posiadających powyżej 25% udziałów w ciągu 7-14 dni od rejestracji. Instytucje zobowiązane weryfikują wpisy do CRBR; wszelkie rozbieżności są dokumentowane. Kary za brak rejestracji sięgają 1 000 000 zł.

Q: Czym jest system raportowania GIIF i kiedy należy zgłaszać podejrzane transakcje?

GIIF obsługuje SI*GIIF, elektroniczny system zgłaszania STR. Instytucje zobowiązane zgłaszają podejrzaną działalność bezzwłocznie, a wszystkie transakcje powyżej 15 000 EUR są rejestrowane w GIIF. GIIF potwierdza odbiór w ciągu 7 dni. Konta mogą zostać zamrożone na okres 96 godzin, z możliwością przedłużenia do 6 miesięcy na mocy nakazu prokuratora.

Q: Czym jest PESEL i jak wspomaga proces KYC w Polsce?

PESEL to 11-cyfrowy numer identyfikacyjny, unikalny dla każdej osoby, kodujący datę urodzenia i płeć. Jest on nadawany w dokumentach Dowód Osobisty, Paszport i Prawo Jazdy. Shufti porównuje PESEL podczas weryfikacji tożsamości, aby potwierdzić zgodność z oficjalnymi rejestrami i wykryć kradzież tożsamości lub multikonto.

Q: Jak obowiązki związane z przechowywaniem danych osobowych wynikające z RODO i AML oddziałują na siebie w Polsce?

Prawo do usunięcia danych określone w artykule 17 RODO nie ma zastosowania w okresie przechowywania danych zgodnie z przepisami AML. Polska ustawa AML/CFT wymaga 5-letniego przechowywania dokumentów KYC i rejestrów transakcji. Artykuł 6(1)(c) RODO stanowi podstawę prawną przetwarzania AML. UODO egzekwuje przestrzeganie przepisów; naruszenia mogą skutkować karami finansowymi w wysokości do 20 milionów euro.

Q: Czy identyfikator cyfrowy mDowód można wykorzystać do zdalnej weryfikacji KYC w Polsce?

mDowód to cyfrowy Dowód Osobisty przechowywany na smartfonie, umożliwiający skanowanie kodu QR w celu potwierdzenia tożsamości, gdy karta fizyczna jest niedostępna. Wymaga aplikacji mObywatel i funkcji NFC. Shufti akceptuje mDowód podczas zdalnego logowania z weryfikacją żywotności i walidacją chipa NFC, jeśli jest dostępna.

Shufti zapewnia zgodność z polskimi przepisami KYC i KYB, weryfikacją tożsamości online oraz systemem AML. W pełni dostosowane do ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i standardów KNF.

Wydajność operacyjna dla Polski KYC

Nasze liczby mówią same za siebie

99.23%

Wskaźniki zdawalności

< 5 s

Weryfikacja
Czas

99%

EIDV
Pokrycie

Gotowe dowodowo kontrole osób i firm

Dokumenty indywidualne, które weryfikujemy

Shufti obsługuje 18 rodzajów polskich dokumentów tożsamości wykorzystywanych w krajowym i międzynarodowym procesie KYC.

Wyświetl wszystkie obsługiwane dokumenty

Narodowa karta identyfikacyjna

Podstawowy dokument tożsamości dla obywateli polskich zamieszkałych w Polsce. Shufti obsługuje starsze i nowsze formaty kart, stosowane w procesie rejestracji oraz w regulowanych krajowych procedurach weryfikacji KYC.

Paszport

Polski paszport biometryczny używany do podróży, awaryjnej weryfikacji tożsamości i transgranicznego onboardingu. Pola MRZ i biograficzne umożliwiają strukturalną ekstrakcję i dopasowywanie.

Prawo jazdy

Licencja ze zdjęciem, zgodna z prawem UE, służy jako dowód tożsamości. Pomaga potwierdzić imię i nazwisko oraz datę urodzenia, gdy dowód osobisty jest niedostępny, ale nie jest głównym elementem KYC.

Zezwolenie na pobyt

Karta pobytu wydawana cudzoziemcom mieszkającym w Polsce. Umożliwia ona weryfikację tożsamości i statusu pobytu osób niebędących obywatelami w procesie rejestracji w ramach przepływów finansowych, telekomunikacyjnych i związanych z pracodawcami.

Karta pobytu

Powszechnie używany przez obywateli państw spoza UE mieszkających w Polsce. Pomaga potwierdzić tożsamość i legalny pobyt czasowy w okresie ważności dokumentu w ramach regulowanych podróży wjazdowych.

W tym Niebieska Karta UE

Obejmuje przypadki kart pobytu wydanych w ramach określonych ścieżek zezwoleń, w tym ścieżek pracy dla osób o wysokich kwalifikacjach. Stosowane w przypadku, gdy miejsce zamieszkania wpływa na ryzyko związane z wdrożeniem lub kwalifikowalność produktu.

mObywatel Identyfikator Cyfrowy

Oficjalny elektroniczny dokument tożsamości używany w Polsce, w tym w bankach. Umożliwia weryfikację tożsamości w kraju, ale nie jest dokumentem podróży i nie zastępuje paszportów za granicą.

Tożsamość podmiotu gospodarczego

Wyciąg z KRS

Wyciąg zweryfikowany przez sąd dla podmiotów zarejestrowanych. Potwierdza nazwę prawną, status rejestracyjny, formę prawną, adres, członków zarządu i inne kluczowe informacje wykorzystywane w polskich kontrolach KYB.

Rekord CEIDG

Oficjalny rejestr jednoosobowych działalności gospodarczych i działalności cywilnej. Służy do potwierdzenia tożsamości firmy, statusu działalności, adresu i danych właściciela podczas rejestracji.

Artykuły lub dokumenty konstytucyjne

Dokumenty korporacyjne są wykorzystywane, gdy same dane rejestrowe nie wystarczają. Pomagają one potwierdzić warunki rejestracji, strukturę zarządzania i zasady dotyczące uprawnień w przeglądach o podwyższonym ryzyku.

Identyfikacja podatkowa działalności gospodarczej

Certyfikat NIP

Podstawowy identyfikator podatkowy używany w procesie rejestracji firm w Polsce. Obsługuje walidację podmiotu, weryfikację rejestracji podatkowej, kontrolę fakturowania oraz spójność między rejestrami i rejestrami kontrolnymi.

Dowód statusu VAT

Służy do potwierdzania rejestracji VAT i statusu podatkowego aktywnych firm. Pomaga weryfikować kontrahentów, relacje rozliczeniowe i weryfikować tożsamość podatkową podczas kontroli KYB.

Dowód REGON

Oficjalny statystyczny identyfikator podmiotu gospodarczego używany wraz z NIP i danymi z rejestru. Pomaga porównywać dane dotyczące podmiotów gospodarczych w polskich bazach danych i wzmacnia spójność weryfikacji podmiotów.

Własność i kontrola (UBO)

Rekord CRBR

Oficjalny dowód z rejestru beneficjentów rzeczywistych, służący do identyfikacji beneficjentów rzeczywistych. Wspiera kontrole, ale powinien być potwierdzony szerszą dokumentacją dotyczącą własności i rejestru.

Dowody dyrektora i akcjonariusza

Służy do potwierdzenia, kto zarządza lub kontroluje podmiot. Obsługuje weryfikację uprawnień, mapowanie własności oraz weryfikację spójności danych z KRS, CRBR i wewnętrznych danych rejestracyjnych.

Pakiet samodeklaracji lub wspierania własności

Stosowany w przypadku, gdy instytucje potrzebują szerszych dowodów własności wykraczających poza dane rejestrowe. Pomaga udokumentować strukturę kontroli, pośrednią własność i uzasadnienie decyzji KYB obarczonych wyższym ryzykiem.

Języki, które obsługujemy

Obsługa tekstu dokumentu

Polskie dokumenty tożsamości używają alfabetu łacińskiego ze znakami diakrytycznymi, takimi jak Ą, Ć, Ę, Ł, Ń, Ó, Ś, Ź i Ż. Shufti dokładnie wychwytuje te znaki i w stosownych przypadkach uwzględnia znak MRZ.

Kontrola dopasowywania nazw

Shufti normalizuje polskie warianty pisowni i znaki diakrytyczne w celu dopasowania. Obsługuje również nazwiska z łącznikiem, warianty płciowe oraz transliterację z cyrylicy na alfabet łaciński w dokumentach migracyjnych.

Spójność dowodów

Shufti łączy dane z dokumentów, wyniki selfie i zapisy kontroli na różnych etapach. Oryginalna pisownia jest zachowywana na potrzeby audytu, a znormalizowane warianty umożliwiają dopasowywanie i weryfikację.

ZARZĄDZANIE I KONTROLA

Decyzje gotowe na audyt, mniejsze obciążenie operacyjne

Mniej ponownych zgłoszeń polskich dowodów osobistych

Przechwytywanie danych za pomocą chipów NFC i zapasowe kopie dokumentów redukują konieczność ponownego przesyłania danych ze starszych urządzeń.

Czystsze ślady audytu dla przeglądów KNF i GIIF

Pozytywne wyniki kontroli KNF i GIIF: zarejestrowano dowody biometryczne, dokumenty i CRBR.

Dokładne dopasowanie polskich nazw

Dopasowanie uwzględniające znaki diakrytyczne zapobiega fałszywym odrzuceniom nazw Dowód Osobisty i CRBR.

KYC, KYB i AML w jednym back office

Weryfikacja twarzy, potwierdzenie UBO i AML screening uruchamiane w ramach jednego przepływu pracy.

Dowód Osobisty – Pierwszy Przepływ Weryfikacji

Podstawowy przepływ tożsamości zbudowany na chipie Dowód Osobisty NFC z automatycznym przywracaniem.

Infrastruktura zgodności klasy korporacyjnej

Wyzwania związane z IDV/KYC w Polsce

Luki w danych CRBR

Dostęp do CRBR ograniczony po orzeczeniu TSUE z 2022 r.; ograniczona obsługa języka angielskiego; złożone struktury UBO wymagają wzajemnego odsyłania do statutów spółek.

Tarcie awaryjne NFC

Starsze urządzenia nie obsługują NFC; polski system weryfikacji dowodów osobistych opierający się wyłącznie na dokumencie zwiększa liczbę ponownych zgłoszeń i wiąże się z koniecznością ręcznego przeglądu.

Oszustwa związane z tożsamością i nadużycia CNIC

Ukraińskie dokumenty dla uchodźców

Ponad 1.5 miliona ukraińskich uchodźców objętych ochroną tymczasową posiada niestandardowe dokumenty; cyfrowe zezwolenia Diia.pl wymagają specjalnej infrastruktury.

Wysokie obciążenie zgodnością z przepisami AML/CFT

Luki w transpozycji unijnego rozporządzenia AML

Transpozycja AMLD IV, V, VI wymaga ciągłej adaptacji; rośnie liczba zgłoszeń GIIF STR; usuwanie danych z RODO koliduje z 5-letnim obowiązkiem przechowywania danych zgodnie z AML.

Rozwiązania IDV/KYC firmy Shufti dla Polski

Rozwiązania KYC

Weryfikacja twarzy

Selfie z wykrywaniem żywotności porównano ze zdjęciem Dowódcy Osobistego. Algorytmy anty-spoofingowe i biometryczne wykrywają wzorce kradzieży tożsamości i oszustw związanych z wieloma kontami.

Weryfikacja wieku

Oszacowanie wieku na podstawie selfie potwierdzone weryfikacją Dowodu Osobistego lub Karty Pobytu. Data urodzenia zweryfikowana pod kątem gier, alkoholu i uprawnień finansowych.

Weryfikacja adresu

Shufti weryfikuje każdy dokument adresowy. Polskie przedsiębiorstwa użyteczności publicznej (PGE, Tauron, PGNiG) i banki (PKO Bank Polski, Bank Pekao, mBank) akceptują jako dowód.

Weryfikacja dokumentów

Zweryfikuj wszystkie 18 polskich typów dokumentów, w tym Dowód Osobisty NFC, cechy biometryczne Paszportu i Kartę Pobytu. Znaki diakrytyczne są precyzyjnie rozpoznawane i dopasowywane.

Rozwiązania KYB

Weryfikacja biznesowa

Weryfikacja polskich podmiotów poprzez wyciąg z KRS, NIP, REGON i rejestr beneficjentów rzeczywistych w CRBR. Dyrektorzy są weryfikowani na podstawie oficjalnych zdjęć i progów UBO.

Wzmocniona należyta staranność (EDD)

Uruchomienie EDD dla polskich podmiotów wysokiego ryzyka, w tym podmiotów spoza UE i osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP). Udokumentowano rozbieżności w CRBR; zebrano dowody na potrzeby audytów GIIF i KNF.

AML Screening

Business AML Screening

Przeprowadzanie kontroli polskich podmiotów na listach PEP, Skonsolidowanej Liście Sankcyjnej UE, listach Rady Bezpieczeństwa ONZ i polskiej krajowej liście sankcyjnej prowadzonej przez MSWIA.

Kontrola transakcji

Wzory flag spełniające progi GIIF: podejrzana aktywność i transakcje powyżej 15 000 EUR. Kontrola w czasie rzeczywistym z automatycznym generowaniem STR w SI*GIIF.

DOSTOSOWANIE REGULACYJNE

Zbudowany tak, aby pasował do polskiego krajobrazu zgodności

Komisja Nadzoru Finansowego (KNF)

Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) sprawuje nadzór nad bankami, rynkiem kapitałowym, ubezpieczeniami i instytucjami płatniczymi w Polsce. Rejestry KYC i odniesienia do CRBR firmy Shufti spełniają wymogi kontroli KNF.

Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF)

Polska jednostka analityki finansowej (FIU) odbiera i analizuje zgłoszenia STR i raporty AML zgodnie z ustawą AML/CFT z 2018 r. Shufti integruje się z systemem SI*GIIF, wstępnie wypełnia pola zgłoszeń STR i monitoruje progi 15 000 EUR.

Urząd Ochrony Danych Osobowych (UODO)

Polski organ ochrony danych osobowych egzekwuje RODO (GDPR), nakładając kary do 20 milionów euro. Shufti stosuje szyfrowanie zgodnie z artykułem 32 i 5-letni okres przechowywania danych zgodnie z przepisami AML, zgodnie z wytycznymi UODO.

Narodowy Bank Polski (NBP)

Bank centralny nadzoruje politykę pieniężną, systemy płatnicze i zarządzanie przeciwdziałaniem praniu pieniędzy (AML) w Polsce. System kontroli transakcji Shufti jest zgodny ze standardami NBP dotyczącymi systemu płatniczego i przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).

Urząd Ochrony Konkurencji i Konsumentów (UOKiK)

Urząd Ochrony Konkurencji i Konsumentów egzekwuje prawo konkurencji i prawa konsumentów. Systemy weryfikacji tożsamości i zapobiegania oszustwom Shufti spełniają oczekiwania UOKiK.

Krajowa Administracja Skarbowa (KAS)

Krajowa Administracja Skarbowa (KAS) zajmuje się administracją podatkową i celną w całej Polsce. Weryfikacja NIP i REGON oraz sprawdzanie rejestracji działalności gospodarczej przez Shufti wspiera zgodność z KAS.

Ministerstwo Spraw Wewnętrznych i Administracji (MSWIA)

Ministerstwo Spraw Wewnętrznych i Administracji kontroluje dokumenty tożsamości i listę sankcyjną Polski. Shufti integruje sankcje MSWIA z AML screening i przepływy pracy związane z warstwowaniem KYC.

Wybór wdrożenia

Dostępne za pośrednictwem Azure Poland Central (cały region), Google Cloud Warsaw (cały region) lub AWS Local Zone Warsaw w przypadku wymagań dotyczących rezydencji danych w danym kraju.

Dostosowanie regulacyjne

Zgodne z obowiązkami w zakresie prowadzenia dokumentacji wynikającymi z RODO (wdrożenie polskiego RODO) oraz ustawy AML/CFT. UODO i GIIF zapewniają zgodność; zastosowano podstawę prawną w postaci art. 6 ust. 1 lit. c).

Kontrola retencji

Konfigurowalne ustawienia przechowywania i usuwania danych dostosowane do minimalnego okresu 5 lat określonego w polskiej ustawie AML/CFT z 2018 r. Żądania usunięcia danych zgodnie z RODO odroczone na czas przechowywania.

Postawa szyfrowania

Szyfrowanie zgodnie z artykułem 32 RODO stosowane jest do danych osobowych i finansowych w trakcie przesyłu i w stanie spoczynku. Szyfrowanie AES-256 dotyczy danych przechowywanych, a TLS 1.2+ dotyczy połączeń w trakcie przesyłu danych.

Kontrola danych & Prywatność dla Polski

STWORZONE DLA ZESPOŁÓW DS. ZGODNOŚCI

Źródła AML w Polsce, które wzmacniają decyzję

Izba Reprezentantów Polski

Senat Rzeczypospolitej Polskiej

Komisja Nadzoru Finansowego (KNF)

Ministerstwo Spraw Wewnętrznych i Administracji

Bird & Bird

Business Insider Polska

Gazeta Wyborcza

Rzeczpospolitej

Izba Reprezentantów Polski

Senat Rzeczypospolitej Polskiej

Komisja Nadzoru Finansowego (KNF)

Ministerstwo Spraw Wewnętrznych i Administracji

Bird & Bird

Business Insider Polska

Gazeta Wyborcza

Rzeczpospolitej

Izba Reprezentantów Polski

Senat Rzeczypospolitej Polskiej

Komisja Nadzoru Finansowego (KNF)

Ministerstwo Spraw Wewnętrznych i Administracji

Bird & Bird

Business Insider Polska

Gazeta Wyborcza

Rzeczpospolitej

Najczęściej zadawane pytania

Jakie dokumenty KYC są wymagane od osób fizycznych w Polsce?

Polski KYC wymaga dowodu osobistego (ważnego 10 lat), polskiego paszportu lub Karty Pobytu dla obywateli spoza UE/EOG. Każdy z nich jest weryfikowany na podstawie danych organu wydającego lub za pomocą chipa NFC. Zdalna weryfikacja jest możliwa za pomocą cyfrowego potwierdzenia tożsamości mojeID i selfie zweryfikowanego na żywo.

Czym jest ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy w Polsce i kto musi ją stosować?

Polska ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) z dnia 1 marca 2018 r. transponowała unijne dyrektywy AML IV, V i VI. Do instytucji zobowiązanych należą banki, firmy płatnicze, firmy inwestycyjne, ubezpieczyciele, pośrednicy w obrocie nieruchomościami, prawnicy, notariusze, księgowi, operatorzy kryptowalut oraz dostawcy usług korporacyjnych. Nieprzestrzeganie przepisów skutkuje wszczęciem dochodzenia przez GIIF i nałożeniem kar administracyjnych.

Jak działa weryfikacja tożsamości online w Dowodzie Osobistym w Polsce?

Weryfikacja tożsamości online za pośrednictwem Dowód Osobisty wykorzystuje odczyt chipa NFC/RFID przez mojeID, biometryczne skanowanie twarzy za pomocą aplikacji eDO z wykrywaniem żywotności lub skanowanie kodu QR w aplikacji mObywatel. Urządzenia bez NFC korzystają z weryfikacji wyłącznie na podstawie dokumentów, a selfie sprawdzane jest na podstawie żywotności. W całym procesie obowiązuje szyfrowanie zgodnie z artykułem 32 RODO.

Czym jest weryfikacja KYB i dlaczego jest wymagana w Polsce?

KYB potwierdza status prawny, rzeczywistego właściciela oraz zdolność do przestrzegania przepisów ustawy AML i wytycznych KNF w Polsce. Proces obejmuje walidację wyciągu z KRS (zdolność prawna), weryfikację NIP i REGON oraz weryfikację wyciągu z CRBR rzeczywistych właścicieli posiadających ponad 25% udziałów.

Jak działa weryfikacja beneficjenta rzeczywistego w CRBR w przypadku polskich firm?

CRBR to polski publiczny rejestr beneficjentów rzeczywistych prowadzony przez Ministerstwo Finansów. Firmy zgłaszają beneficjentów rzeczywistych posiadających powyżej 25% udziałów w ciągu 7-14 dni od rejestracji. Instytucje zobowiązane weryfikują wpisy do CRBR; wszelkie rozbieżności są dokumentowane. Kary za brak rejestracji sięgają 1 000 000 zł.

Czym jest system raportowania GIIF i kiedy należy zgłaszać podejrzane transakcje?

GIIF obsługuje SI*GIIF, elektroniczny system zgłaszania STR. Instytucje zobowiązane zgłaszają podejrzaną działalność bezzwłocznie, a wszystkie transakcje powyżej 15 000 EUR są rejestrowane w GIIF. GIIF potwierdza odbiór w ciągu 7 dni. Konta mogą zostać zamrożone na okres 96 godzin, z możliwością przedłużenia do 6 miesięcy na mocy nakazu prokuratora.

Czym jest PESEL i jak wspomaga proces KYC w Polsce?

PESEL to 11-cyfrowy numer identyfikacyjny, unikalny dla każdej osoby, kodujący datę urodzenia i płeć. Jest on nadawany w dokumentach Dowód Osobisty, Paszport i Prawo Jazdy. Shufti porównuje PESEL podczas weryfikacji tożsamości, aby potwierdzić zgodność z oficjalnymi rejestrami i wykryć kradzież tożsamości lub multikonto.

Jak obowiązki związane z przechowywaniem danych osobowych wynikające z RODO i AML oddziałują na siebie w Polsce?

Prawo do usunięcia danych określone w artykule 17 RODO nie ma zastosowania w okresie przechowywania danych zgodnie z przepisami AML. Polska ustawa AML/CFT wymaga 5-letniego przechowywania dokumentów KYC i rejestrów transakcji. Artykuł 6(1)(c) RODO stanowi podstawę prawną przetwarzania AML. UODO egzekwuje przestrzeganie przepisów; naruszenia mogą skutkować karami finansowymi w wysokości do 20 milionów euro.

Czy identyfikator cyfrowy mDowód można wykorzystać do zdalnej weryfikacji KYC w Polsce?

mDowód to cyfrowy Dowód Osobisty przechowywany na smartfonie, umożliwiający skanowanie kodu QR w celu potwierdzenia tożsamości, gdy karta fizyczna jest niedostępna. Wymaga aplikacji mObywatel i funkcji NFC. Shufti akceptuje mDowód podczas zdalnego logowania z weryfikacją żywotności i walidacją chipa NFC, jeśli jest dostępna.

Zbuduj program KYC, KYB i AML gotowy na Polskę z Shufti

Sprawdź ceny Poproś o Demo

NIEZALEŻNIE AUDYTOWANE. CERTYFIKOWANE GLOBALNIE.

Certyfikowany zgodnie ze standardami globalnymi

SPRAWDZONE PRZEBIEGI PRACY

Przykłady zastosowań regulowanego wzrostu w Polsce

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

Przyspiesz wzrost, wyeliminuj tarcie

Wdrażaj użytkowników w ciągu sekund, a nie dni. Wdrażaj wielopoziomowe procesy weryfikacji adresów, które maksymalizują wskaźniki ukończenia dla autentycznych użytkowników, jednocześnie filtrując sztuczne oszustwa.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Globalni inwestorzy na pokładzie w czasie rzeczywistym

Weryfikuj inwestorów w ponad 250 krajach i terytoriach. Zapewnij zgodność z międzynarodowymi przepisami finansowymi, zapobiegając jednocześnie kradzieży tożsamości i obciążeniom zwrotnym wysokiego ryzyka.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Bezpieczne zaufanie przy każdej transakcji

Zautomatyzuj procesy KYC i AML, aby obniżyć koszty ręcznego wdrażania. Wzmocnij weryfikację miejsca zamieszkania, zapewniając jednocześnie bezproblemowe doświadczenie cyfrowe, którego oczekują współcześni klienci.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zapewnij graczom uczciwe i bezpieczne środowisko

Ogranicz nadużycia bonusów i dzwonienie do wielu kont. Egzekwuj zasady dotyczące lokalizacji i uruchamiaj kontrole stopniowe, nie zakłócając rozgrywki.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zbuduj zaufaną, zweryfikowaną kadrę pracowniczą

Przeprowadzaj selekcję freelancerów i kierowców na dużą skalę. Weryfikuj miejsce zamieszkania i zmniejszaj trudności związane z wdrażaniem, jednocześnie dbając o zaufanie między użytkownikami.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Skaluj swoją giełdę pewnie

Zachowaj równowagę między anonimowością a zgodnością z przepisami. Natychmiast weryfikuj jurysdykcję użytkownika, aby spełnić wymogi Regulaminu Podróży i zapobiegać nadużyciom bez spowalniania legalnego obrotu.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Ogranicz oszustwa bez blokowania wzrostu

Shufti dba o integralność rynku poprzez weryfikację tożsamości sprzedawców i kupujących, umożliwiając w razie potrzeby weryfikację wieku oraz zachowując dowody na potrzeby dochodzeń, sporów i działań egzekucyjnych opartych na ryzyku.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz