Weryfikacja twarzy
Weryfikacja adresu
Weryfikacja dokumentów
Weryfikacja wieku
Identyfikator wideo
Szybka identyfikacja
Weryfikacja bez dokumentów
Weryfikacja zgody
Weryfikacja NFC
Weryfikacja biznesowa
Due Diligence
Weryfikacja inwestora
Podpis elektroniczny
PYTANIA
AML Screening
Monitorowanie transakcji
Niekorzystne media
Business AML Screening
PEP i RCA
Sankcje
Lista obserwacyjna
Biometria behawioralna
Odciski palców urządzeń
Biometryczne uwierzytelnianie twarzy
MSZ
Centrum oszustw
Wprowadzenie
Monitorowanie na żywo
KYC
PUK
KYI
Zapewnienie wieku
weryfikacja tożsamości
Zarządzanie personelem
Weryfikacja kandydatów
Zgodność
Zapobieganie oszustwom
Zaufanie i bezpieczeństwo
Globalna ekspansja
Menedżerowie produktu
Specjaliści ds. zgodności
Analitycy ds. oszustw
Programiści
Wykrywanie Deepfake
Nadużywanie premii / Nadużywanie promocji
Przejęcie konta
Sztuczne oszustwo tożsamości
Oszustwa dokumentowe
Oszustwo podszywania się
Wiele księgowości
Sieci oszustw
Oszustwo związane z obciążeniem zwrotnym
Aktywność muła pieniężnego
Oszustwo partyjne
Ryzyko regulacyjne i zgodności
FINTECH
krypto
iGaming
Forex
Social Network
Marketplace
Bankowość
Gig Ekonomiczny
Płatności
Przejażdżka
Zawartość dla dorosłych
Audyt martwego pola
Wykrywacz deepfake'ów
Fałszywości żywotności
Oryginalność dokumentu
Dokument Deepfake
Globalna Platforma Zaufania
Kreator podróży
Zarzadzanie sprawą
Sztuczna inteligencja Shufti
Analityka oszustw
Porównanie dostawców
Personalizacja marki
Drugi pilot ds. zgodności ze sztuczną inteligencją
OCR
Bezpieczne przechwytywanie
Opcje wdrażania
Metody tożsamości
Dokumentacja API
Mobilne zestawy SDK
Status usługi
Centrum pomocy
Kontakt
Wsparcie Techniczne
Obsługiwane dokumenty
Obsługiwane kraje
Biblioteka treści
blogi
Aktualności
Raporty
Wiedza
Baza wiedzy
Kalkulator ROI
O Nas
Kariera
Informacja prasowa
Dane Techniczne
Współpraca
Nagrody
Wydarzenia i seminaria internetowe
Interaktywna demonstracja
Studio Podcast
Studio Spotlight
- Australia
- Austria
- Bangladesz
- Brazylia
- Bułgaria
- Kanada
- Chiny
- Cypr
- Egipt
- Estonia
- Suazi
- Etiopia
- Francja
- Niemcy
- Grecja
- Haiti
- Hongkong
- India
- Irak
- Irlandia
- Indonezja
- Włochy
- Japonia
- Jordania
- Kazachstan
- Kenia
- Kosowo
- Kuwejt
- Łotwa
- Luksemburg
- Malezja
- Malta
- Mauritius
- Meksyk
- Mikronezja
- Mołdawia
- Czarnogóra
- Maroko
- Mozambik
- Mjanma
- Namibia
- Nauru
- Nepal
- Nigeria
- Nikaragua
- Niue
- Norwegia
- Holandia
- Nowa Zelandia
- Oman
- Pakistan
- Palau
- Palestyna
- Panama
- Papua Nowa Gwinea
- Paragwaj
- Peru
- Portoryko
- Filipiny
- Portugalia
- Portugalia
- Katar
- Republika Konga
- Rumunia
- Rosja
- Rwandy
- Samoa
- San Marino
- Senegal
- Serbia
- Seszele
- Sierra Leone
- Singapur
- Słowacja
- Słowenia
- Somalia
- RPA
- Korea Południowa
- Sudan Południowy
- Sri Lanka
- St Kitts i Nevis
- St Maarten
- St Lucia
- Szwecja
- Szwajcaria `
- Syria
- Tajwan
- Tadżykistan
- Tanzania
- Tajlandia
- Timor Wschodni
- Iść
- Tonga
- Trynidad i Tobago
- Turcja
- Turks i Caicos
- Turkmenia
- Tunezja
- tuvalu
- Uganda
- Ukraina
- UK
- Urugwaj
- USA
- Uzbekistan
- Watykan
- Wietnam
- Wenezuela
- Vanuatu
Katar
Weryfikacja tożsamości i KYC dla Kataru
Shufti oferuje usługi weryfikacji tożsamości i KYC online dla Kataru zgodnie z ustawą nr 20 z 2019 r. Umożliwia to instytucjom finansowym i przedsiębiorstwom zachowanie zgodności z przepisami KYC, KYB i AML.
Wydajność operacyjna dla Qatar KYC
Nasze liczby mówią same za siebie
98.12%
Ceny przepustek
< 5 s
Weryfikacja
Czas
150 +
Języki
Pokryty
Kontrole osób i firm w Katarze w celu uzyskania dowodów
Dokumenty indywidualne, które weryfikujemy
Shufti obsługuje 9 typów dokumentów katarskich.
Wyświetl wszystkie obsługiwane dokumentyKatarski dowód osobisty
Główny dokument tożsamości i pobytu dla obywateli i ekspatriantów, wydawany przez Ministerstwo Spraw Wewnętrznych. Zawiera zdjęcie, imię i nazwisko, datę urodzenia, obywatelstwo oraz 11-cyfrowy katarski numer identyfikacyjny. Ważny od 1 do 5 lat i obowiązkowy w przypadku transakcji KYC.
Zezwolenie na pobyt (Iqama)
Zezwolenie na pracę lub wiza rodzinna powiązana z katarskim dokumentem tożsamości, wydawana przez Generalną Dyrekcję ds. Granic, Przejścia i Spraw Ekspatriantów. Upoważnia do zatrudnienia i legalnego pobytu; zawiera numer QID, dane pracodawcy oraz informacje zawodowe w celu weryfikacji tożsamości ekspatrianta.
Paszport
Paszport krajowy wydawany przez Ministerstwo Spraw Wewnętrznych obywatelom Kataru do podróży międzynarodowych. Akceptowany jako podstawowy dokument KYC, gdy katarski dowód osobisty jest niedostępny; zawiera zdjęcie, datę urodzenia, obywatelstwo i unikalny identyfikator w celu weryfikacji.
Prawo jazdy
Do celów KYC w Katarze akceptowane są rządowe dokumenty tożsamości ze zdjęciem. Zawierają one zdjęcie, imię i nazwisko, datę urodzenia oraz numer prawa jazdy. Wnioskodawcy muszą posiadać ważny katarski dowód osobisty lub paszport, który służy jako dodatkowy dokument potwierdzający tożsamość.
Tożsamość podmiotu gospodarczego
Zaświadczenie o rejestracji handlowej
Wydawany przez Ministerstwo Handlu i Przemysłu, potwierdzający legalną rejestrację podmiotu gospodarczego. Ważny przez rok z możliwością corocznego odnowienia; zawiera nazwę firmy, numer rejestracyjny, datę rejestracji oraz rodzaj prowadzonej działalności.
Umowa i statut spółki
Podstawowy dokument konstytucyjny definiujący zasady zarządzania firmą, podział własności i procedury operacyjne. Wymagany do identyfikacji UBO i weryfikacji beneficjenta rzeczywistego w procesach zgodności z KYB.
Identyfikacja podatkowa działalności gospodarczej
Certyfikat rejestracji podatkowej
Wydawany przez Generalny Urząd Podatkowy osobom fizycznym i firmom zarejestrowanym do celów podatkowych w Katarze. Dostępny za pośrednictwem portalu Dhareeba; zawiera numer identyfikacji podatkowej i status rejestracji w celu weryfikacji zgodności z przepisami podatkowymi KYB.
Własność i kontrola (UBO)
Formularz deklaracji UBO
Wymagane przez QFCRA i ustawę nr 1 z 2020 r. (Ujednolicony Rejestr Ekonomiczny). Ujawnia osoby fizyczne sprawujące kontrolę lub posiadające 20% lub więcej udziałów w podmiocie lub prawa głosu. Obowiązkowe przy rejestracji lub odnowieniu; należy je zaktualizować w ciągu 10 dni od zmiany właściciela.
Rejestr akcjonariuszy
Dokumentacja prowadzona wewnętrznie przez firmę, dokumentująca strukturę własnościową i podział udziałów. Wymagana do identyfikacji UBO i weryfikacji beneficjenta rzeczywistego na potrzeby raportowania zgodności z przepisami KYC i zgodności korporacyjnej.
Języki, które obsługujemy
Przetwarzanie dokumentów po arabsku
Shufti obsługuje pismo od prawej do lewej z spójnymi formami liter i znakami diakrytycznymi. OCR uwzględnia różnice w kształcie liter w zależności od ich położenia oraz specyficzne wymagania języka arabskiego, co zapewnia dokładne wyodrębnianie danych identyfikacyjnych i zgodność z przepisami.
Transliteracja arabska i dopasowywanie nazw
Imiona transliterowane z alfabetu arabskiego różnią się w zależności od systemu (Muhammad/Mohammed/Mohamed). Platforma stosuje fonetyczne dopasowanie przybliżone i filtrowanie zoptymalizowane pod kątem języka arabskiego, aby identyfikować równoważne imiona w rejestrach katarskich, Rady Współpracy Zatoki Perskiej i międzynarodowych w celu dopasowania beneficjenta rzeczywistego i sankcji.
Spójność dowodów dwujęzycznych
Dokumenty rządowe w Katarze są wyświetlane w wersji arabskiej i angielskiej. System weryfikuje spójność imienia i nazwiska, daty urodzenia oraz numeru dokumentu w obu alfabetach, co umożliwia obsługę wielojęzycznych procesów KYC i transgranicznych przepływów finansowych.
ZARZĄDZANIE I KONTROLA
Decyzje gotowe na audyt, mniejsze obciążenie operacyjne
Mniej ponownych zgłoszeń, których można uniknąć
Duża liczba osób spoza kraju, ponad 50 narodowości, wymaga zróżnicowanych rodzajów dokumentów. Weryfikacja w wielu formatach skraca cykle odrzuceń i ponownego składania wniosków, przyspieszając proces wdrażania.
Czystsze ślady audytu
Każda decyzja weryfikacyjna, zdjęcie dokumentu i dopasowanie biometryczne są rejestrowane wraz ze znacznikami czasu i łańcuchami dowodowymi. Pełny ślad audytu spełnia oczekiwania QCB i QFIU w zakresie prowadzenia dokumentacji na potrzeby kontroli regulacyjnych.
Lepsze wyniki dopasowywania nazw
Transliteracja z arabskiego na łaciński powoduje rozbieżności w nazwiskach w paszportach, dowodach osobistych w Katarze i w dokumentach bankowych. Dopasowanie nazwisk w języku arabskim eliminuje warianty, zmniejszając liczbę fałszywych trafień i poprawiając dokładność danych beneficjenta rzeczywistego.
Jeden przepływ pracy, jedno zaplecze
KYC, KYB i AML screening Działaj na jednej platformie i panelu. Zmniejsz fragmentację procesów, wyeliminuj duplikację kontroli klientów i utrzymuj ujednolicone zbiory dowodów.
Qatar ID-First Flow Design
Dowód osobisty Kataru jest podstawowym dokumentem tożsamości. Proces rejestracji priorytetowo traktuje dowód osobisty Kataru jako metodę weryfikacji pierwszego wyboru, co zmniejsza tarcia, a jednocześnie utrzymuje łańcuchy zapasowe dla ekspatriantów.
Wyzwania związane z weryfikacją tożsamości/KYC w Katarze
Wysoka różnorodność ekspatriantów
Ponad 50 narodowości Kataru wiąże się z koniecznością stosowania różnorodnych rodzajów dokumentów, wymagających wielowarstwowej weryfikacji. Shufti łączy weryfikację paszportową, biometryczną i weryfikację w ambasadzie, aby weryfikować tożsamość w ponad 250 krajach, rozwiązując problem złożoności dużej różnorodności populacji.
Warianty imion arabskich
Ta sama osoba zarejestrowana jako Abdullah/Abdallah/Abdalla lub Ahmad/Ahmed w różnych systemach. Fonetyczne dopasowanie nieprecyzyjne i zoptymalizowane pod kątem języka arabskiego wyszukiwanie ekwiwalentów, zapobiegają unikaniu sankcji i zmniejszają liczbę uzasadnionych odrzuceń klientów.
Rozszerzone zasady QFCRA i QCB
Obowiązki zgodności z QFCRA i QCB rozszerzone po 2022 roku. Ulepszone zasady CDD i weryfikacja beneficjenta rzeczywistego są teraz obowiązkowe. Platforma śledzi aktualizacje przepisów i wspiera gromadzenie dowodów zgodnie z nowymi oczekiwaniami.
Luki w ujawnieniach UBO
Ustawa nr 1 z 2020 r. wymaga ujawnienia progu 20% udziałów. Złożone podmioty zarejestrowane w Radzie Współpracy Zatoki Perskiej (GCC) powodują brak przejrzystości. Ustrukturyzowane zbieranie danych o beneficjentach rzeczywistych i transgraniczna weryfikacja własności firmy Shufti eliminują luki w ujawnianiu informacji i zmniejszają ryzyko braku zgodności.
Rozwiązania IDV/KYC firmy Shufti dla Kataru
Rozwiązania KYC
Weryfikacja twarzy
Weryfikuje twarze za pomocą biometrii selfie na podstawie zdjęć paszportowych i dowodów osobistych z Kataru. Wykrywa podszywanie się i oszustwa typu deepfake; obsługuje weryfikację aktualności w przypadku rejestracji w sektorze usług finansowych o wysokiej wartości oraz wieloskładnikowe potwierdzanie tożsamości.
.
Weryfikacja wieku
Szacowanie wieku na podstawie selfie połączone z weryfikacją daty urodzenia na podstawie dokumentów rządowych. Obsługuje usługi z kontrolą wieku w grach, handlu i produktach finansowych; weryfikacja dokumentów zapewnia potwierdzenie awaryjne.
.
Weryfikacja adresu
Weryfikuje każdy dokument zawierający adres. Integruje się z rejestrami adresów Kahramaa, Ooredoo, Vodafone Qatar, QNB i Doha Bank w celu potwierdzenia miejsca zamieszkania. Obsługuje rachunki za media, wyciągi bankowe i pisma urzędowe w celu weryfikacji miejsca zamieszkania i zgodności z procedurą KYC.
.
Weryfikacja dokumentów
Weryfikuje dowód osobisty Kataru, zezwolenie na pobyt, paszport i prawo jazdy z walidacją chipa NFC, wykrywaniem zabezpieczeń i analizą manipulacji. Obsługuje dokumenty dwujęzyczne w języku arabskim i angielskim z automatycznym uzupełnianiem danych.
.Rozwiązania KYB
Weryfikacja biznesowa
Weryfikuje certyfikat rejestracji handlowej z MOCI, identyfikatory podatkowe z Generalnego Urzędu Podatkowego oraz dane dyrektorów/akcjonariuszy. Obsługuje identyfikację beneficjenta rzeczywistego i walidację deklaracji UBO dzięki integracji z rejestrem korporacyjnym.
.
Wzmocniona należyta staranność (EDD)
Ustrukturyzowane gromadzenie dowodów EDD dostosowane do czynników ryzyka w Katarze i wymogów QFCRA. Konfigurowalne kwestionariusze, listy kontrolne dokumentów i schematy własnościowe wspierają złożone podmioty transgraniczne i kontrole regulacyjne.
.AML Screening
Business AML Screening
Sprawdza podmioty pod kątem list QFIU, skonsolidowanej listy Rady Bezpieczeństwa ONZ, oznaczeń FATF/MENAFATF oraz sankcji obowiązujących w poszczególnych krajach. Codzienne aktualizacje list zapewniają stały monitoring zgodności z przepisami, a także wsparcie w zakresie eskalacji na poziomie transakcji.
.
Kontrola transakcji
Kontrola przepływów płatności w czasie rzeczywistym pod kątem sankcji i list obserwacyjnych. Monitorowanie transgranicznych korytarzy przekazów pieniężnych i wzorców inwestycji zagranicznych; prowadzenie 10-letniej ewidencji transakcji na potrzeby sprawozdawczości QFIU i wsparcia dochodzeniowego.
.Zbudowany tak, aby pasował do krajobrazu zgodności Kataru
Katarski Bank Centralny (QCB)
Główny organ monetarny regulujący sektor bankowy, instytucje finansowe i politykę pieniężną. Nadzoruje zgodność z przepisami AML/CFT, ochronę danych i standardy cyberbezpieczeństwa. Rozwiązania e-KYC firmy Shufti są zgodne z wymogami rozporządzenia QCB e-KYC (październik 2023 r.) dotyczącymi weryfikacji i szyfrowania danych osób niebędących rezydentami Kataru. Oficjalna strona internetowa: https://www.qcb.gov.qa/
Urząd Regulacji Centrum Finansowego Kataru (QFCRA)
Niezależny regulator Qatar Financial Centre, autoryzujący i regulujący działalność firm świadczących usługi finansowe. Egzekwuje przepisy AML/CFT, wymogi dotyczące beneficjentów rzeczywistych oraz przestrzeganie sankcji. Platforma KYB firmy Shufti obsługuje wytyczne QFCRA dotyczące beneficjentów rzeczywistych oraz procesy identyfikacji beneficjentów rzeczywistych. Oficjalna strona internetowa: https://www.qfcra.com/
Jednostka Informacji Finansowej Kataru (QFIU)
Krajowa Jednostka Wywiadu Finansowego (National Financial Intelligence Unit) odbiera i analizuje zgłoszenia podejrzanych transakcji (STR) od instytucji finansowych i wyznaczonych podmiotów niefinansowych. Przekazuje informacje wywiadowcze właściwym organom. Shufti utrzymuje pełne ślady audytu STR i dowody kontroli transakcji na potrzeby raportowania QFIU. Oficjalna strona internetowa: https://www.qfiu.gov.qa/
Katarski Urząd ds. Rynków Finansowych (QFMA)
Niezależny organ regulacyjny utworzony na mocy ustawy nr 33 z 2005 r., nadzorujący rynki kapitałowe, działalność związaną z papierami wartościowymi oraz spółki notowane na giełdzie. Sprawuje nadzór regulacyjny i egzekwuje przepisy dotyczące rynków finansowych Kataru. Shufti wspiera podmioty regulowane przez QFMA, oferując wielopoziomową ocenę ryzyka klienta i stały monitoring. Oficjalna strona internetowa: https://www.qfma.org.qa/english/pages/index.html
Ministerstwo Handlu i Przemysłu (MOCI)
Wydaje i utrzymuje Certyfikaty Rejestracji Handlowej dla podmiotów gospodarczych; reguluje działalność handlową i przemysłową; zarządza usługami e-administracji. Nadzoruje wymogi AML/CFT dla przedsiębiorstw niefinansowych i podmiotów DNFBP. Rozwiązania KYB firmy Shufti weryfikują rejestracje MOCI i wspierają gromadzenie dowodów zgodności z DNFBP. Oficjalna strona internetowa: https://www.moci.gov.qa/en/
Generalna Dyrekcja ds. Granic, Przejścia i Spraw Ekspatriantów
Zarządza pozwoleniami na pobyt, wydawaniem/odnawianiem wiz, administracją paszportową i zgodnością z przepisami Ministerstwa Spraw Wewnętrznych. Wydaje katarskie dowody osobiste dla mieszkańców i przetwarza dokumentację imigracyjną. Shufti weryfikuje autentyczność katarskich dowodów osobistych i ważność pozwolenia na pobyt w celu włączenia do systemu dla ekspatriantów. Oficjalna strona internetowa: https://portal.moi.gov.qa/wps/portal/MOIInternet/departmentcommittees/ganationalborderexpatriateaffairs
Narodowy Komitet ds. Zwalczania Terroryzmu (NCTC)
Międzyagencyjny komitet działający w ramach Ministerstwa Spraw Wewnętrznych, który opracowuje politykę antyterrorystyczną i zarządza krajową listą organizacji terrorystycznych w Katarze. Prowadzi ujednolicony rejestr osób i podmiotów objętych sankcjami. Shufti codziennie weryfikuje wszystkich klientów i transakcje pod kątem sankcji NCTC. Oficjalna strona internetowa: https://portal.moi.gov.qa/wps/portal/NCTC/Home/
Ministerstwo Transportu i Łączności (Organ Nadzorujący Ochronę Danych)
Organ egzekwujący przepisy Ustawy nr 13 z 2016 r. o ochronie danych osobowych. Nadzoruje przestrzeganie obowiązków w zakresie ochrony danych i prowadzenia dokumentacji we współpracy z Narodową Agencją Bezpieczeństwa Cybernetycznego (NCSA). Przechowywanie i szyfrowanie danych w Shufti jest zgodne z wymogami prawa o ochronie danych. Oficjalna strona internetowa: https://assurance.ncsa.gov.qa/en/privacy/law
Wybór wdrożenia
Regiony Microsoft Azure (Qatar Central, Doha, uruchomione w sierpniu 2022 r.) i Google Cloud (Doha, uruchomione w maju 2023 r.) są dostępne dla zgodności z przepisami dotyczącymi rezydencji danych. Dostępne są opcje lokalne dla podmiotów regulowanych wymagających przetwarzania w kraju zgodnie z Ustawą nr 13 z 2016 r. i oczekiwaniami QCB.
Dostosowanie regulacyjne
Zgodne z katarskim prawem o ochronie danych osobowych (ustawa nr 13 z 2016 r.) oraz wymogami QCB/QFCRA dotyczącymi prowadzenia dokumentacji. Szyfrowanie, kontrola retencji i ścieżki audytu wspierają kontrolę zgodności i zaufanie regulacyjne w zakresie e-KYC stron trzecich.
Kontrola retencji
Konfigurowalne ustawienia przechowywania i usuwania danych są zgodne z 10-letnim obowiązkiem przechowywania danych określonym w ustawie nr 20 z 2019 r. Automatyczne przepływy pracy związane z usuwaniem danych obsługują zasady minimalizacji danych, oferując pełne rejestry audytów śledzące dostęp do danych, ich modyfikację i usuwanie.
Postawa szyfrowania
Silne szyfrowanie danych osobowych i finansowych w tranzycie (TLS 1.2+) i w spoczynku (AES-256). Klucze szyfrujące są generowane i zarządzane lokalnie w Katarze pod kontrolą instytucjonalną, zgodnie z przepisami QCB Payment Service Provider Regulation (2022).
Kontrola danych i prywatności w Katarze
Źródła AML w Katarze, które wzmacniają decyzję
Izba Reprezentantów Kataru
Ministerstwo Spraw Wewnętrznych Narodowy Komitet Antyterrorystyczny Katar - Lista Sankcji
Urząd Regulacji Centrum Finansowego Kataru (QFCRA)
Półwysep
Czas Zatoki Perskiej
Qatar Tribune
Najczęściej zadawane pytania
Jakie są wymogi KYC w Katarze?
Ustawa nr 20 z 2019 r. nakłada obowiązek weryfikacji tożsamości klienta, identyfikacji beneficjenta rzeczywistego, oceny ryzyka klienta i stałego monitorowania. Instytucje muszą oceniać cel relacji biznesowej, przechowywać dokumentację przez 10 lat i zgłaszać podejrzane transakcje do QFIU.
Jakie dokumenty są akceptowane do weryfikacji tożsamości w Katarze?
Dowód osobisty Kataru, paszport krajowy, zezwolenie na pobyt (Iqama) oraz prawo jazdy są akceptowane do weryfikacji tożsamości w Katarze. Do spełnienia wymogów KYC wymagane są uwierzytelnione kopie dokumentów wydanych przez rząd z zabezpieczeniami.
Kto reguluje zgodność z procedurą KYC w Katarze?
Qatar Central Bank (QCB) reguluje zgodność z procedurami KYC w bankowości; Qatar Financial Centre Regulatory Authority (QFCRA) nadzoruje firmy QFC; Qatar Financial Markets Authority (QFMA) nadzoruje firmy zajmujące się obrotem papierami wartościowymi; Ministerstwo Spraw Wewnętrznych wydaje dokumenty tożsamości; Qatar Financial Information Unit (QFIU) otrzymuje zgłoszenia o podejrzanych transakcjach na mocy ustawy nr 20 z 2019 r.
Czym jest należyta staranność wobec klienta i dlaczego jest ważna w Katarze?
Należyta staranność wobec klienta to obowiązkowy proces identyfikacji i weryfikacji tożsamości klienta z wykorzystaniem wiarygodnych, niezależnych źródeł oraz dokumentowania beneficjentów rzeczywistych sprawujących kontrolę na poziomie 10% lub wyższym. Ma to kluczowe znaczenie w Katarze, aby zapobiegać praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i naruszeniom sankcji na mocy ustawy nr 20 z 2019 r.
Jak długo katarskie instytucje finansowe muszą przechowywać dokumentację KYC?
Ustawa nr 20 z 2019 r. nakazuje 10-letnie przechowywanie dokumentacji due diligence klienta, akt kont i dokumentów transakcyjnych po zakończeniu relacji biznesowej. Ten zaostrzony standard ma zastosowanie w sektorze bankowym, handlowym, hazardowym i w wybranych sektorach niefinansowych.
Czym jest e-KYC i jak działa w Katarze?
Elektroniczny proces KYC wykorzystuje cyfrową weryfikację tożsamości, biometrię twarzy i automatyczną analizę dokumentów, aby zdalnie weryfikować klientów. Rozporządzenie Qatar Central Bank (październik 2023 r.) dotyczące e-KYC zezwala na e-KYC osobom niebędącym rezydentami Kataru po uprzedniej autoryzacji QCB. Instytucje mogą zlecać to zadanie zewnętrznym dostawcom, którzy spełniają wymogi dotyczące rezydencji danych.
Czym jest identyfikacja beneficjenta rzeczywistego i dlaczego ma ona znaczenie dla zgodności z przepisami Kataru?
Identyfikacja beneficjenta rzeczywistego wymaga ujawnienia osób fizycznych sprawujących kontrolę lub posiadających co najmniej 20% praw głosu lub udziałów ekonomicznych podmiotu, zgodnie z Ustawą nr 1 z 2020 r. Ustawa QFCRA wymaga corocznych aktualizacji i potwierdzenia tożsamości beneficjentów rzeczywistych. Uwaga: szersza świadomość beneficjentów rzeczywistych w ramach należytej staranności wobec klienta może skutkować progami 10% zgodnie z wytycznymi QCB.
W jaki sposób platformy dostawców usług KYC pomagają w zachowaniu zgodności z przepisami AML w Katarze?
Platformy dostawców usług KYC online automatyzują weryfikację tożsamości, weryfikację beneficjentów rzeczywistych, porównywanie list sankcji i przechowywanie dowodów, redukując błędy ręczne i usprawniając procesy AML/CFT. Utrzymuj pełne ścieżki audytu i wspieraj raportowanie QCB, QFCRA i QFIU dzięki udokumentowanym łańcuchom decyzyjnym w zakresie zgodności.
Zbuduj program KYC, KYB i AML gotowy na Katar z Shufti
NIEZALEŻNIE AUDYTOWANE. CERTYFIKOWANE GLOBALNIE.
Certyfikowany zgodnie ze standardami globalnymi
SPRAWDZONE PRZEBIEGI PRACY
Przykłady zastosowań regulowanego wzrostu w Katarze
Ogranicz oszustwa bez blokowania wzrostu
Shufti dba o integralność rynku poprzez weryfikację tożsamości sprzedawców i kupujących, umożliwiając w razie potrzeby weryfikację wieku oraz zachowując dowody na potrzeby dochodzeń, sporów i działań egzekucyjnych opartych na ryzyku.
Bezpieczne zaufanie przy każdej transakcji
Zautomatyzuj procesy KYC i AML, aby obniżyć koszty ręcznego wdrażania. Wzmocnij weryfikację miejsca zamieszkania, zapewniając jednocześnie bezproblemowe doświadczenie cyfrowe, którego oczekują współcześni klienci.
Skaluj swoją giełdę pewnie
Zachowaj równowagę między anonimowością a zgodnością z przepisami. Natychmiast weryfikuj jurysdykcję użytkownika, aby spełnić wymogi Regulaminu Podróży i zapobiegać nadużyciom bez spowalniania legalnego obrotu.
Przyspiesz wzrost, wyeliminuj tarcie
Wdrażaj użytkowników w ciągu sekund, a nie dni. Wdrażaj wielopoziomowe procesy weryfikacji adresów, które maksymalizują wskaźniki ukończenia dla autentycznych użytkowników, jednocześnie filtrując sztuczne oszustwa.
Globalni inwestorzy na pokładzie w czasie rzeczywistym
Weryfikuj inwestorów w ponad 250 krajach i terytoriach. Zapewnij zgodność z międzynarodowymi przepisami finansowymi, zapobiegając jednocześnie kradzieży tożsamości i obciążeniom zwrotnym wysokiego ryzyka.
Zapewnij graczom uczciwe i bezpieczne środowisko
Ogranicz nadużycia bonusów i dzwonienie do wielu kont. Egzekwuj zasady dotyczące lokalizacji i uruchamiaj kontrole stopniowe, nie zakłócając rozgrywki.
Zbuduj zaufaną, zweryfikowaną kadrę pracowniczą
Przeprowadzaj selekcję freelancerów i kierowców na dużą skalę. Weryfikuj miejsce zamieszkania i zmniejszaj trudności związane z wdrażaniem, jednocześnie dbając o zaufanie między użytkownikami.
Spersonalizujmy Twoją podróż
Tylko kilka szybkich pytań, które pomogą Ci w korzystaniu z Shufti.
Szufti
Pozycjonowanie rynkowe i ocena komercyjna
Branża znajduje się na poziomie 1.7ocena
Najlepszy innowator w zakresie weryfikacji tożsamości
10 NAJLEPSZYCH dostawców rozwiązań KYC
Najlepsze rozwiązanie do wdrażania klientów
Samer Al Tamimi@CEO Safwa Bank
Prywatność naszych klientów traktujemy bardzo poważnie i zawsze poszukujemy nowych, innowacyjnych rozwiązań, aby zapewnić bezpieczne korzystanie z usług bankowych. Współpraca z Shufti to powiew świeżego powietrza, ponieważ ich w 100% własna technologia chroni dane naszych klientów przed lukami w zabezpieczeniach i zapewnia ich pełne bezpieczeństwo.
SPRAWDZONE PODRĘCZNIKI
Poznaj praktyczne zasoby dotyczące KYC i AML
16 sierpnia 2025
Przeczytasz w 5 minut
Ile z tego, co zweryfikowałeś, jest rzeczywiście prawdą?
Usługa Deepfake Blindspot Audit firmy Shufti działa teraz w pełni w środowisku AWS, audytując historyczne procedury KYC pod kątem sygnałów manipulacyjnych bez konieczności przenoszenia poufnych danych poza lokalizację.
Oficjalne dokumenty
16 sierpnia 2025
Przeczytasz w 5 minut
Zapobiegaj oszustwom związanym z przejęciem konta dzięki wielowarstwowej obronie
W niniejszym dokumencie opisano wielowarstwową obronę Shufti wykorzystującą weryfikację, odciski palców urządzeń, biometrię i wykrywanie żywotności w celu zapobiegania atakom ATO.
Oficjalne dokumenty
16 sierpnia 2025
Przeczytasz w 5 minut
Przewodnik dla przedsiębiorstw dotyczący wyboru odpowiedniego rozwiązania do weryfikacji tożsamości
Pomaga osobom decyzyjnym wybrać platformę, która jednocześnie spełnia wymagania interesariuszy zajmujących się ryzykiem, zgodnością z przepisami, produktem, rozwojem i kadrą kierowniczą.
Oficjalne dokumenty