Rumunia

Weryfikacja tożsamości i KYC dla Rumunii

Shufti zapewnia zgodność z przepisami KYC, KYB i AML zgodnie z prawem rumuńskim i wymogami sprawozdawczymi ONPCSB, dostosowanymi do Ustawy 129/2019 i standardów nadzorczych Narodowego Banku Rumunii.

Wydajność operacyjna KYC w Rumunii

Nasze liczby mówią same za siebie

99.73%

Wskaźniki zdawalności

100%

NFC
Weryfikacja

42%

EIDV
Pokrycie

Gotowe dowodowo kontrole osób i firm

Dokumenty indywidualne, które weryfikujemy

Shufti obsługuje 10 typów dokumentów w języku rumuńskim.

Wyświetl wszystkie obsługiwane dokumenty

Rumuński dowód osobisty

Krajowy dokument tożsamości dla obywateli w wieku 14+ lat; zawiera numer identyfikacyjny Cod Numeric Personal (CNP), unikalny 13-cyfrowy identyfikator używany w AML screening i dopasowywanie KYC we wszystkich procesach weryfikacji.

Paszport rumuński

Burgundowy paszport zgodny ze standardami UE, z zabezpieczeniem czwartej generacji; zawiera identyfikator CNP i potwierdza obywatelstwo na potrzeby podróży międzynarodowych oraz weryfikacji tożsamości transgranicznej.

Rumuńskie prawo jazdy

Oficjalne prawo jazdy i dokument tożsamości, uznawane w kraju i za granicą; zawiera identyfikator CNP i służy jako akceptowany dowód tożsamości w procesach weryfikacji KYC.

Tożsamość podmiotu gospodarczego

Certyfikat włączenia

Potwierdza istnienie prawne i rejestrację firmy w ONRC; ustala tożsamość podmiotu i oficjalny status biznesowy.

Certyfikat rejestracji

Zawiera szczegółowe informacje o podmiocie, w tym CUI, rodzaj spółki, siedzibę zarejestrowaną i klasyfikację działalności gospodarczej.

Identyfikacja podatkowa działalności gospodarczej

W

Unikalny numer identyfikacji podatkowej firmy jest wymagany dla wszystkich zarejestrowanych przedsiębiorstw w Rumunii i ma zasadnicze znaczenie dla zgodności z przepisami podatkowymi i regulacyjnymi.

Certyfikat rejestracji VAT

Potwierdza status rejestracji podatkowej w ANAF i ustala obowiązki podmiotu w zakresie podatku od wartości dodanej.

Własność i kontrola (UBO)

Oświadczenie o rzeczywistym właścicielu

Obowiązkowe zgłoszenie zgodnie z Ustawą 129/2019; identyfikuje osoby fizyczne posiadające lub kontrolujące 25% lub więcej akcji, praw głosu lub sprawujące kontrolę za pomocą innych środków.

Wymagania informacyjne UBO

Dane wymagane obejmują imię, nazwisko, datę urodzenia, numer CNP (numer identyfikacyjny), serię i numer dokumentu tożsamości, obywatelstwo, miejsce zamieszkania/rezydencję oraz sposób sprawowania kontroli.

Języki, które obsługujemy

Obsługa dokumentów rumuńskich z precyzją diakrytyczną

W systemach cyfrowych należy zachować rumuńskie znaki diakrytyczne (ș, ț, ă, â, î), aby zapobiec błędom wynikającym z niezgodności dokumentów/nazw podczas weryfikacji KYC. AML screening procesów.

Dopasowanie nazw w różnych odmianach znaków diakrytycznych

Kontrole normalizacyjne dokładnie obsługują znaki diakrytyczne, zmniejszając liczbę fałszywych negatywów w sankcjach, kontroli PEP i dopasowywaniu klientów w różnych systemach i jurysdykcjach.

Spójność dowodów w dopasowywaniu adresu i tożsamości

Dane dotyczące tożsamości są uzgadniane w ramach różnych dokumentów, ujawnień dotyczących beneficjentów rzeczywistych, rejestrów mediów, wyciągów bankowych i wyników kontroli w jednym pliku sprawy w celu przygotowania do audytu.

ZARZĄDZANIE I KONTROLA

Decyzje gotowe na audyt, mniejsze obciążenie operacyjne

Mniej ponownych zgłoszeń, których można uniknąć

Przepływy pracy związane z przechwytywaniem dokumentów zmniejszają liczbę niepowodzeń w procesie rejestracji kart identyfikacyjnych i paszportów.

Czystsze ślady audytu

Akta spraw dostępne na potrzeby kontroli ONPCSB, przeglądów nadzorczych BNR i badań regulacyjnych.

Lepsze dopasowanie nazw

Obsługuje rumuńskie znaki diakrytyczne, wzory patronimiczne i dopasowywanie tożsamości pracowników z UE w kontekście transgranicznym.

Jeden przepływ pracy, jedno zaplecze

KYC, KYB i AML screening zintegrowane z raportowaniem ONPCSB w jednym ujednoliconym systemie zaplecza.

Krajowy projekt przepływu w pierwszej kolejności opartego na identyfikacji

Podstawowe przepływy tożsamości w ramach Carte de identitate są zgodne ze sposobem faktycznej weryfikacji tożsamości w Rumunii.

Infrastruktura zgodności klasy korporacyjnej

Wyzwania związane z IDV/KYC w Rumunii

Znaki diakrytyczne w dopasowywaniu nazw

Błędy w normalizacji nazw, w tym rumuńskie znaki diakrytyczne, powodują fałszywie negatywne wyniki badań AML i PEP, zwiększając obciążenie w zakresie kontroli zgodności.

Oszustwa bez użycia karty

Transakcje bez osobistego kontaktu wiążą się z większym ryzykiem podszywania się pod inną osobę i oszustw związanych z dokumentami, jeśli nie jest wymagane potwierdzenie biometryczne lub osobista weryfikacja.

Oszustwa związane z tożsamością i nadużycia CNIC

Pracownicy transgraniczni UE

Złożoność weryfikacji podwójnego miejsca zamieszkania wynikająca z faktu, że Rumunia jest zarówno źródłem, jak i miejscem docelowym dla mobilności pracowników w UE; obowiązki dotyczące zgodności różnią się w zależności od jurysdykcji.

Wysokie obciążenie zgodnością z przepisami AML/CFT

Ograniczone wykorzystanie cyfrowych identyfikatorów

Papierowe dokumenty tożsamości nadal dominują, pomimo unijnych ram dotyczących tożsamości cyfrowej. Niski poziom adopcji e-dowodów spowalnia automatyzację i zwiększa liczbę walidacji ręcznych.

Rozwiązania IDV/KYC firmy Shufti dla Rumunii

Rozwiązania KYC

Weryfikacja twarzy

Zmniejsza ryzyko podszywania się i syntetycznej tożsamości. W rumuńskim środowisku bez konieczności fizycznej obecności karty, weryfikacja biometryczna wzmacnia dowody tożsamości i zgodność transakcji.

Weryfikacja wieku

Oszacowanie wieku na podstawie selfie z możliwością weryfikacji dokumentów w sektorach gier, technologii finansowych i produktów regulowanych działających w Rumunii.

Weryfikacja adresu

Weryfikuje dokumenty adresowe w odniesieniu do największych dostawców usług komunalnych (Electrica, E.ON, CEZ, Rețele Electrice) oraz wyciągi bankowe z Banca Transilvania, BCR, BRD, ING i innych największych banków rumuńskich.

Weryfikacja dokumentów

Obsługuje karty identyfikacyjne, paszporty i prawa jazdy z funkcją MRZ i ekstrakcją kodów kreskowych w celu automatycznego przechwytywania i sprawdzania poprawności danych.

Rozwiązania KYB

Weryfikacja biznesowa

Sprawdza status podmiotu za pomocą danych rejestru ONRC, potwierdza dowody CUI i rejestruje oświadczenia o rzeczywistym właścicielu zgodnie z ustawą 129/2019.

Wzmocniona należyta staranność (EDD)

Przepływy pracy eskalacji dla podmiotów wysokiego ryzyka, osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP) i weryfikacja pracowników transgranicznych w UE ze ścieżkami audytu zgodnymi ze standardami ONPCSB.

AML Screening

Business AML Screening

Sprawdza podmioty i osoby kontrolujące na podstawie list obserwacyjnych ONPCSB, rumuńskich zbiorów danych PEP, sankcji UE i list sankcji Rady Bezpieczeństwa ONZ.

Kontrola transakcji

Ciągły monitoring dostosowany do obowiązków w zakresie wykrywania podejrzanych działań na mocy ustawy 129/2019 oraz procesów STR ONPCSB dotyczących raportowania transakcji gotówkowych i powiązanych.

DOSTOSOWANIE REGULACYJNE

Zbudowany tak, aby pasował do krajobrazu zgodności w Rumunii

Narodowy Bank Rumunii (BNR)

Bank centralny odpowiedzialny za politykę pieniężną i nadzór nad sektorem bankowym. Shufti dostosowuje procesy KYC i AML do standardów nadzorczych BNR w zakresie należytej staranności wobec klientów bankowych.

Urząd Nadzoru Finansowego (ASF)

Niezależny regulator nadzorujący rynki kapitałowe, ubezpieczenia i prywatne emerytury. Shufti wspiera zgodność z ASF poprzez weryfikację podmiotów i beneficjentów rzeczywistych.

Krajowe Biuro ds. Zapobiegania i Zwalczania Prania Pieniędzy (ONPCSB)

Rumuńska Jednostka Wywiadu Finansowego ds. polityki i raportowania w zakresie AML/CFT. Shufti automatyzuje proces raportowania, screeningu i należytej staranności wobec klienta.

Krajowy Urząd Ochrony Konsumentów (ANPC)

Urząd Ochrony Konsumentów i Nadzoru Rynku w Rumunii. Shufti wspiera zgodność z ANPC poprzez weryfikację KYC, zapobieganie oszustwom i uwierzytelnianie tożsamości.

Krajowy Urząd Nadzoru Przetwarzania Danych Osobowych (ANSPDCP)

Krajowy Urząd Ochrony Danych Osobowych egzekwuje RODO w Rumunii. Shufti wspiera zgodność z ANSPDCP poprzez szyfrowanie, kontrolę przechowywania danych i środki ochrony danych.

Krajowy Urząd Rejestru Handlowego (ONRC)

Krajowy rejestr działalności gospodarczej i rejestr działalności gospodarczej do weryfikacji podmiotów gospodarczych. Shufti integruje walidację ONRC w celu weryfikacji CUI, zgłoszenia beneficjenta rzeczywistego i wdrożenia KYB.

Narodowa Agencja Administracji Skarbowej (ANAF)

Usługa administracyjna dla administracji podatkowej, rejestracji VAT i zgodności z przepisami fiskalnymi. Shufti wspiera zgodność z przepisami ANAF poprzez walidację CUI, weryfikację VAT i porównywanie kodów fiskalnych.

Wybór wdrożenia

Żaden hiperskaler w chmurze nie obsługuje centrów danych w Rumunii. Najbliższe strefy to AWS Ireland, Azure Netherlands i GCP European. Dostępne są opcje lokalne.

Dostosowanie regulacyjne

Obowiązują przepisy RODO i ustawy 190/2018. ANSPDCP egzekwuje oceny skutków dla ochrony danych, podstawy prawne przetwarzania oraz umowy między administratorem a podmiotem przetwarzającym dane KYC.

Kontrola retencji

Ustawa 129/2019 nakazuje 5-letnie przechowywanie dokumentów KYC, rejestrów transakcji i plików AML. Automatyczne protokoły czyszczenia usuwają dokumenty po 5 latach, chyba że są przechowywane.

Postawa szyfrowania

Artykuł 32 RODO nakazuje szyfrowanie jako kontrolę techniczną. AES-256 dla danych w spoczynku i TLS 1.2+ dla danych w tranzycie, zgodnie ze standardami branżowymi.

Kontrola danych & Prywatność dla Rumunii

STWORZONE DLA ZESPOŁÓW DS. ZGODNOŚCI

Rumunia Źródła AML wzmacniające decyzję

Zgromadzenie Narodowe Rumunii

Rumuńska Spółka Radiowa (Radio Romania)

Krajowy Urząd Nadzoru nad Przetwarzaniem Danych Osobowych

Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private SA

Rumunia Insider

prawda

To rzeczywistość

Zgromadzenie Narodowe Rumunii

Rumuńska Spółka Radiowa (Radio Romania)

Krajowy Urząd Nadzoru nad Przetwarzaniem Danych Osobowych

Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private SA

Rumunia Insider

prawda

To rzeczywistość

Zgromadzenie Narodowe Rumunii

Rumuńska Spółka Radiowa (Radio Romania)

Krajowy Urząd Nadzoru nad Przetwarzaniem Danych Osobowych

Najczęściej zadawane pytania

Jakie są wymagania KYC dla osób fizycznych w Rumunii?

Wymagania KYC dla osób w Rumunii obejmują imię, nazwisko, obywatelstwo i datę urodzenia zweryfikowane za pomocą karty identyfikacyjnej, paszportu lub prawa jazdy. Standardową praktyką jest weryfikacja adresu za pomocą rachunków za media lub wyciągów bankowych.

Jakie dokumenty są wymagane do weryfikacji tożsamości w Rumunii?

Podstawowe dokumenty tożsamości to: karta identyfikacyjna, paszport i prawo jazdy. Dokumenty potwierdzające adres to rachunki za media z Electrica, E.ON, CEZ lub Rețele Electrice oraz wyciągi bankowe z największych banków rumuńskich. Wszystkie dokumenty muszą zawierać identyfikator CNP.

Czym jest ustawa 129/2019 i jakie są główne obowiązki jej przestrzegania?

Ustawa 129/2019 to główna rumuńska ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, przyjęta w lipcu 2019 r. i transponująca IV dyrektywę AML. Do jej podstawowych obowiązków należą: należyta staranność wobec klienta w oparciu o podejście oparte na ryzyku (standardowe, uproszczone lub rozszerzone), złożenie wniosku o identyfikację beneficjenta rzeczywistego w ONRC w ciągu 15 dni oraz zgłaszanie podejrzanych transakcji do ONPCSB.

Jak działa należyta staranność wobec klienta w świetle rumuńskiego prawa AML?

Należyta staranność wobec klienta, zgodnie z ustawą 129/2019, ma zastosowanie w oparciu o podejście oparte na ryzyku: standardowe dla podmiotów o niskim ryzyku, uproszczone dla podmiotów o bardzo niskim ryzyku, rozszerzone dla podmiotów o wysokim ryzyku i transakcji transgranicznych. Środki te obejmują weryfikację tożsamości, identyfikację beneficjenta rzeczywistego oraz ocenę relacji.

Czym jest weryfikacja rzeczywistego właściciela i dlaczego jest wymagana?

Weryfikacja beneficjenta rzeczywistego identyfikuje osoby posiadające lub kontrolujące 25% lub więcej akcji, praw głosu lub innych mechanizmów kontroli. Ustawa 129/2019 nakazuje złożenie wniosku do ONRC w ciągu 15 dni od rejestracji i aktualizację w ciągu 15 dni od zmiany. Nieprzestrzeganie tych zasad skutkuje karami grzywny do 10 000 RON.

Jakie są wymogi sprawozdawcze wobec ONPCSB?

Podmioty zgłaszające muszą składać raporty o podejrzanych transakcjach (STR) do ONPCSB, rumuńskiej jednostki wywiadu finansowego, w przypadku zidentyfikowania podejrzanej działalności. Raportowanie transakcji gotówkowych dotyczy transakcji o wartości 10 000 EUR lub równowartości w RON, w tym transakcji powiązanych. Złożenie raportu STR jest obowiązkowe po zidentyfikowaniu podejrzanej działalności.

W jaki sposób KYC i zgodność z RODO łączą się w Rumunii?

Dane KYC stanowią dane osobowe w rozumieniu RODO i ustawy 190/2018. ANSPDCP egzekwuje ocenę skutków dla ochrony danych (DPIA), szyfrowanie, powiadamianie o naruszeniu w ciągu 72 godzin oraz przetwarzanie zgodne z prawem. Dokumenty KYC muszą być przechowywane przez 5 lat zgodnie z ustawą 129/2019, z automatycznym usunięciem po upływie 5 lat.

Zbuduj program KYC, KYB i AML gotowy na Rumunię z Shufti

Sprawdź ceny Poproś o Demo

NIEZALEŻNIE AUDYTOWANE. CERTYFIKOWANE GLOBALNIE.

Certyfikowany zgodnie ze standardami globalnymi

SPRAWDZONE PRZEBIEGI PRACY

Przykłady zastosowań regulowanego wzrostu w Rumunii

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

Przyspiesz wzrost, wyeliminuj tarcie

Wdrażaj użytkowników w ciągu sekund, a nie dni. Wdrażaj wielopoziomowe procesy weryfikacji adresów, które maksymalizują wskaźniki ukończenia dla autentycznych użytkowników, jednocześnie filtrując sztuczne oszustwa.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Globalni inwestorzy na pokładzie w czasie rzeczywistym

Weryfikuj inwestorów w ponad 250 krajach i terytoriach. Zapewnij zgodność z międzynarodowymi przepisami finansowymi, zapobiegając jednocześnie kradzieży tożsamości i obciążeniom zwrotnym wysokiego ryzyka.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Bezpieczne zaufanie przy każdej transakcji

Zautomatyzuj procesy KYC i AML, aby obniżyć koszty ręcznego wdrażania. Wzmocnij weryfikację miejsca zamieszkania, zapewniając jednocześnie bezproblemowe doświadczenie cyfrowe, którego oczekują współcześni klienci.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zapewnij graczom uczciwe i bezpieczne środowisko

Ogranicz nadużycia bonusów i dzwonienie do wielu kont. Egzekwuj zasady dotyczące lokalizacji i uruchamiaj kontrole stopniowe, nie zakłócając rozgrywki.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zbuduj zaufaną, zweryfikowaną kadrę pracowniczą

Przeprowadzaj selekcję freelancerów i kierowców na dużą skalę. Weryfikuj miejsce zamieszkania i zmniejszaj trudności związane z wdrażaniem, jednocześnie dbając o zaufanie między użytkownikami.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Skaluj swoją giełdę pewnie

Zachowaj równowagę między anonimowością a zgodnością z przepisami. Natychmiast weryfikuj jurysdykcję użytkownika, aby spełnić wymogi Regulaminu Podróży i zapobiegać nadużyciom bez spowalniania legalnego obrotu.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Ogranicz oszustwa bez blokowania wzrostu

Shufti dba o integralność rynku poprzez weryfikację tożsamości sprzedawców i kupujących, umożliwiając w razie potrzeby weryfikację wieku oraz zachowując dowody na potrzeby dochodzeń, sporów i działań egzekucyjnych opartych na ryzyku.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz