Singapur

Weryfikacja tożsamości i KYC dla Singapuru

Q: Czy NRIC wystarczy do przeprowadzenia procesu KYC w Singapurze?

Dla obywateli i stałych rezydentów NRIC jest standardowym dowodem tożsamości. Zgoda, cel gromadzenia danych i zgodność z ustawą o ochronie danych osobowych (PDPA) mają kluczowe znaczenie.

Q: Czy paszport może być użyty jako zabezpieczenie?

Tak. Singapurskie paszporty biometryczne są zgodne z normami ICAO i powszechnie akceptowane w ramach regulowanego onboardingu.

Q: Czy UEN jest obowiązkowy przy wdrażaniu biznesu?

Tak. UEN jest podstawowym identyfikatorem wszystkich podmiotów zarejestrowanych w Singapurze.

Q: Jak weryfikuje się rzeczywistego właściciela?

Podmioty prowadzą Rejestry Kontrolerów; wymagane mogą być również rejestry dyrektorów nominowanych/akcjonariuszy.

Q: Czy Shufti obsługuje dokumentację STR?

Tak. Zapewniamy ustrukturyzowane mechanizmy kontroli i rejestry wspierające zgłaszanie podejrzanych transakcji w ramach CDSA.

Q: Jak obsługiwane są warianty imion w języku chińskim?

Uwzględniamy powszechnie stosowane alternatywy romanizacji w dopasowywaniu tożsamości.

Q: Czy dane mogą być przechowywane w Singapurze?

Tak. Lokalne regiony chmurowe obsługują zarządzanie danymi zgodne z ustawą PDPA.

Q: Jak ograniczyć liczbę rezygnacji z wdrażania?

Dzięki informacjom zwrotnym w czasie rzeczywistym i wskazówkom dotyczącym przechwytywania dokumentów zmniejsza się liczba niekompletnych zgłoszeń.

Stworzony dla instytucji nadzorowanych przez Urząd Monetarny Singapuru (MAS) i podlegających ramom AML/CFT Singapuru oraz obowiązkom raportowania do Biura Zgłaszania Podejrzanych Transakcji (STRO).

Wydajność operacyjna KYC w Singapurze

Nasze liczby mówią same za siebie

98.80%

Przekaż stawkę

<5 sekund

Weryfikacja tożsamości

80%

Zasięg eIDV

Kontrole gotowe do wglądu dla osób fizycznych i firm

Zweryfikowane dokumenty indywidualne

Wyświetl wszystkie obsługiwane dokumenty

Krajowy dowód rejestracyjny (NRIC)

Główny dokument tożsamości obywateli Singapuru i stałych rezydentów; przetwarzany zgodnie z oczekiwaniami MAS CDD.

Karta FIN (zagraniczny numer identyfikacyjny)

Wydawana posiadaczom długoterminowych przepustek (Przepustka Pracownicza, Przepustka S, Przepustka Studencka); wykorzystywana do przyjmowania rezydentów i oceny ryzyka.

Paszport singapurski (paszport elektroniczny biometryczny)

Paszport zgodny z normami ICAO, używany zarówno przez rezydentów, jak i osoby niebędące rezydentami; obsługuje automatyczną weryfikację opartą na MRZ.

Przepustka na pobyt długoterminowy / Przepustka dla osoby na utrzymaniu

Przepustki wydawane przez Immigration & Checkpoints Authority (ICA) stosowane w przypadku osób na utrzymaniu cudzoziemców i osób przebywających długoterminowo.

Prawo jazdy w Singapurze

Używany jako uzupełniający dowód tożsamości; ujednolicony w całym mieście-państwie, ale nie podstawowy w przypadku regulowanych procedur finansowych.

Singpass / MyInfo (jeśli zintegrowane)

Krajowe wyciągi tożsamości cyfrowych i danych MyInfo są akceptowane, jeżeli wyrażono na to zgodę i jest to dozwolone na mocy ustawy PDPA w odniesieniu do danych CDD.

Dokumenty biznesowe, które obsługujemy

Profil biznesowy ACRA (BizFile+)

Weryfikuje UEN, dyrektorów i status firmy.

Akt założycielski (ACRA)

Dowód rejestracji prawnej.

Statut spółki

Struktura zarządzania i struktura akcjonariatu.

Tożsamość podatkowa

UEN (Unikalny Numer Podmiotu)

Identyfikator przedsiębiorstwa wydawany przez organ rządowy, używany we wszystkich agencjach.

Certyfikat rejestracji GST (IRAS)

Potwierdza status rejestracji dla podatku od towarów i usług (GST).

Zawiadomienie o ocenie (podatek dochodowy od osób prawnych)

Stosowany w procesach EDD, w których istotne jest przestrzeganie przepisów podatkowych.

Własność i kontrola (UBO)

Rejestr Kontrolerów Podlegających Rejestracji (RORC)

Podmioty mają obowiązek prowadzenia rejestru beneficjentów rzeczywistych.

Rejestr dyrektorów/powierników (w stosownych przypadkach)

Wymagane w celu zapewnienia przejrzystości na mocy nowelizacji Ustawy o spółkach.

Uchwała Zarządu / Lista Dyrektorów

Potwierdza upoważnionych sygnatariuszy i decydentów.

Obsługiwane języki

Przetwarzanie dokumentów w języku angielskim

Język administracyjny Singapuru; OCR jest skonfigurowany dla dokumentów NRIC, UEN, GST i ACRA.

Obsługa chińskich odmian nazw

Logika uwzględniająca częste różnice w transliteracji.

Kontrole spójności między rekordami

Ujednolica tożsamość w rejestrach NRIC/FIN, MyInfo i rejestrach korporacyjnych.

ZARZĄDZANIE I KONTROLA

Decyzje gotowe na audyt, płynniejsze działanie

Mniej niepotrzebnych ponownych zgłoszeń

Ustrukturyzowane przechwytywanie danych NRIC/FIN i zgoda zgodna z ustawą o ochronie danych osobowych (PDPA) redukują błędy formatowania.

Czystsze ślady audytu

Oznaczone znacznikiem czasu dzienniki CDD są zgodne z oczekiwaniami kontroli MAS i STRO.

Lepsze wyniki dopasowywania nazw

Logika romanizacji obsługuje warianty nazw, aby zmniejszyć liczbę fałszywych alarmów.

Pojedynczy przepływ pracy, ujednolicone zaplecze

KYC, KYB i AML screening zarządzane w ramach jednego widoku operacyjnego.

Projekt NRIC/FIN-first

Przepływy pracy priorytetowo traktują podstawowe dowody tożsamości w ekosystemie regulacyjnym Singapuru.

Wyzwania związane z IDV/KYC w Singapurze

Kontrola NRIC i PDPA

Singapurskie prawo o ochronie danych (PDPA) ogranicza używanie numerów NRIC do uwierzytelniania i nakazuje bezpieczne przetwarzanie, co komplikuje cyfrowe wdrażanie. Numery NRIC to dane osobowe wymagające zgody i ochrony, a nowe zalecenia zniechęcają do używania NRIC do celów uwierzytelniania.

Przejrzystość rzeczywistego właściciela

Prowadzenie dokładnych rejestrów kontrolerów i rejestrów nominowanych zwiększa złożoność KYB i wymaga sprawnego procesu rejestracji i audytu. Spółki muszą śledzić kontrolerów od momentu rejestracji. Ponadto dane nominowanych muszą być przechowywane zgodnie z aktualnymi przepisami.

Oszustwa związane z tożsamością i nadużycia CNIC

Wysoka kontrola STR

Singapurska jednostka analityki finansowej (STRO) oczekuje szczegółowej dokumentacji podejrzanych transakcji, co zwiększa obciążenia związane z przestrzeganiem przepisów. Większość podmiotów składa zgłoszenia STR w ramach systemu raportowania CDSA. Ponadto dokumentacja i ustrukturyzowane dowody są niezbędne do reagowania na regulacje.

Wysokie obciążenie zgodnością z przepisami AML/CFT

Kontrola ryzyka transgranicznego

Jako globalne centrum finansowe, sankcje i kontrola PEP w różnych jurysdykcjach są skomplikowane pod względem operacyjnym w zakresie monitorowania przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Powiadomienia MAS AML/CFT wymagają systemów kontroli opartych na ryzyku, zgodnych z międzynarodowymi standardami.

Rozwiązania Shufti IDV/KYC dla Singapuru

Rozwiązania KYC

Weryfikacja twarzy

Zmniejsza ryzyko podszywania się pod kogoś podczas zdalnego wdrażania, gdzie powszechne jest przesyłanie danych osobowych z paszportu lub dowodu osobistego.

Weryfikacja wieku

Oszacowanie wieku na podstawie selfie z możliwością weryfikacji dokumentów, gdy przepisy sektorowe wymagają formalnej kontroli tożsamości.

Weryfikacja adresu

Weryfikuje wszelkie dokumenty potwierdzające adres, takie jak rachunki za media z SP Group, wyciągi z Singtel/StarHub i wyciągi bankowe z DBS/OCBC/UOB.

Weryfikacja dokumentów

Automatyczne sprawdzanie NRIC, FIN, paszportów singapurskich i innych lokalnych dokumentów tożsamości z wykrywaniem formatu i daty ważności.

Rozwiązania KYB

Weryfikacja biznesowa

Przechwytuje wyciągi ACRA BizFile+, UEN, rejestry kontrolerów i dane dyrektora w celu zapewnienia zgodności z wymogami KYB.

Wzmocniona należyta staranność (EDD)

Stosowany w przypadku profili o wyższym ryzyku; gromadzi uporządkowane dowody i uzasadnienie ryzyka na potrzeby inspekcji.

AML Screening

Business AML Screening

Sprawdza podmioty i ich kontrolerów pod kątem sankcji obowiązujących w Singapurze i międzynarodowych list PEP.

Kontrola transakcji

Ciągły monitoring zgodny z oczekiwaniami MAS AML/CFT, sygnalizowanie wzorców niezgodnych z profilami.

Zbudowany tak, aby pasował do wymogów zgodności w Singapurze

Władze monetarne Singapuru (MAS)

Regulator AML/CFT dla instytucji finansowych. Nasza platforma strukturyzuje dane dotyczące CDD i UBO zgodnie z komunikatami MAS AML/CFT.

Biuro Zgłaszania Podejrzanych Transakcji (STRO)

Jednostka analityki finansowej (FIU) w Singapurze; podmioty składają zgłoszenia STR zgodnie z ustawą CDSA. Shufti prowadzi ustrukturyzowane dzienniki kontroli i eskalacji, aby wspierać przepływy pracy związane ze zgłoszeniami STR.

Urząd ds. Rachunkowości i Regulacji Korporacyjnych (ACRA)

Zarządza rejestracją i kontrolą firm. Gromadzimy dane KYB zgodne z rejestrem ACRA i wymogami dotyczącymi rzeczywistych właścicieli.

Urząd Skarbowy Singapuru (IRAS)

Wydajemy identyfikatory podatkowe (GST, podatek od osób prawnych). Weryfikujemy spójność UEN i dokumentacji podatkowej, jeśli jest to wymagane w procesach KYB/EDD.

Urząd Imigracyjny i Kontroli (ICA)

Władze wydające NRIC, FIN i paszporty; dostosowujemy obieg prac weryfikacyjnych do formatów dokumentów ICA.

Komisja Ochrony Danych Osobowych (PDPC)

Egzekwuje przepisy ustawy o ochronie danych osobowych (PDPA), obejmujące zgodę, gromadzenie, wykorzystywanie i ochronę danych osobowych. Nasze procesy wspierają zgodność z ustawą o ochronie danych osobowych, w tym bezpieczne przetwarzanie identyfikatorów osobowych.

Opcje wdrażania

Wdrożenie w chmurze w Singapurze lub wdrożenie lokalne spełnia wymagania dotyczące nadzoru dostępu MAS i zasady odpowiedzialności PDPA.

Dostosowanie regulacyjne

Zgodne z wymogami należytej staranności wobec klienta (CDD), identyfikacji rzeczywistego właściciela i zgłaszania podejrzanych transakcji na mocy ustawy MAS, a także z zasadami przetwarzania prawnego na mocy ustawy PDPA.

Kontrola prowadzenia dokumentacji

Powiadomienia MAS AML/CFT zazwyczaj wymagają przechowywania dokumentacji należytej staranności wobec klienta oraz zapisów transakcji przez co najmniej pięć lat od zakończenia relacji biznesowej.

Szyfrowanie i kontrola bezpieczeństwa

Środki techniczne i organizacyjne, w tym szyfrowanie, rygorystyczne kontrole dostępu i rejestrowanie audytów, spełniają obowiązki ochrony danych określone w ustawie PDPA oraz oczekiwania MAS w zakresie zarządzania ryzykiem technologicznym.

Ochrona danych i prywatność w Singapurze

Źródła AML w Singapurze, które wzmacniają podejmowanie decyzji

Parlament Singapuru

Ministerstwo Obrony (MINDEF)

Ministerstwo Edukacji (MOE)

Ministerstwo Finansów (MF)

Ministerstwo Spraw Zagranicznych (MSZ)

Ministerstwo Zdrowia (MOH)

Ministerstwo Spraw Wewnętrznych (MHA)

Ministerstwo Prawa (MinLaw)

Ministerstwo Siły Roboczej (MOM)

Ministerstwo Rozwoju Narodowego (MND)

Parlament Singapuru

Ministerstwo Obrony (MINDEF)

Ministerstwo Edukacji (MOE)

Ministerstwo Finansów (MF)

Ministerstwo Spraw Zagranicznych (MSZ)

Ministerstwo Zdrowia (MOH)

Ministerstwo Spraw Wewnętrznych (MHA)

Ministerstwo Prawa (MinLaw)

Ministerstwo Siły Roboczej (MOM)

Ministerstwo Rozwoju Narodowego (MND)

Parlament Singapuru

Ministerstwo Obrony (MINDEF)

Ministerstwo Edukacji (MOE)

Ministerstwo Finansów (MF)

Ministerstwo Spraw Zagranicznych (MSZ)

Ministerstwo Zdrowia (MOH)

Ministerstwo Spraw Wewnętrznych (MHA)

Ministerstwo Prawa (MinLaw)

Ministerstwo Siły Roboczej (MOM)

Ministerstwo Rozwoju Narodowego (MND)

Często Zadawane Pytania (FAQ)

Czy NRIC wystarczy do przeprowadzenia procesu KYC w Singapurze?

Dla obywateli i stałych rezydentów NRIC jest standardowym dowodem tożsamości. Zgoda, cel gromadzenia danych i zgodność z ustawą o ochronie danych osobowych (PDPA) mają kluczowe znaczenie.

Czy paszport może być użyty jako zabezpieczenie?

Tak. Singapurskie paszporty biometryczne są zgodne z normami ICAO i powszechnie akceptowane w ramach regulowanego onboardingu.

Czy UEN jest obowiązkowy przy wdrażaniu biznesu?

Tak. UEN jest podstawowym identyfikatorem wszystkich podmiotów zarejestrowanych w Singapurze.

Jak weryfikuje się rzeczywistego właściciela?

Podmioty prowadzą Rejestry Kontrolerów; wymagane mogą być również rejestry dyrektorów nominowanych/akcjonariuszy.

Czy Shufti obsługuje dokumentację STR?

Tak. Zapewniamy ustrukturyzowane mechanizmy kontroli i rejestry wspierające zgłaszanie podejrzanych transakcji w ramach CDSA.

Jak obsługiwane są warianty imion w języku chińskim?

Uwzględniamy powszechnie stosowane alternatywy romanizacji w dopasowywaniu tożsamości.

Czy dane mogą być przechowywane w Singapurze?

Tak. Lokalne regiony chmurowe obsługują zarządzanie danymi zgodne z ustawą PDPA.

Jak ograniczyć liczbę rezygnacji z wdrażania?

Dzięki informacjom zwrotnym w czasie rzeczywistym i wskazówkom dotyczącym przechwytywania dokumentów zmniejsza się liczba niekompletnych zgłoszeń.

Zbuduj program KYC, KYB i AML gotowy na Singapur z Shufti

Sprawdź ceny Poproś o Demo

NIEZALEŻNIE AUDYTOWANE. CERTYFIKOWANE GLOBALNIE.

Certyfikowany zgodnie ze standardami globalnymi

SPRAWDZONE PRZEBIEGI PRACY

Przykłady zastosowań regulowanego wzrostu w Singapurze

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

Przyspiesz wzrost, usuń tarcie

Wdrażaj użytkowników w ciągu sekund, a nie dni. Wdrażaj progresywne procesy weryfikacji adresów, które maksymalizują wskaźniki ukończenia dla legalnych użytkowników, jednocześnie filtrując sztuczne oszustwa.

Ketahui Lebih Lanjut Kuba Sekarang

Wprowadzaj globalnych sprzedawców w czasie rzeczywistym

Weryfikuj inwestorów w ponad 250 krajach i terytoriach. Zapewnij zgodność z międzynarodowymi przepisami finansowymi, zapobiegając jednocześnie kradzieży tożsamości i obciążeniom zwrotnym wysokiego ryzyka.

Ketahui Lebih Lanjut Kuba Sekarang

Pewne zaufanie w każdej transakcji

Zautomatyzuj procesy KYC i AML, aby obniżyć koszty ręcznego wdrażania. Wzmocnij weryfikację miejsca zamieszkania, zapewniając jednocześnie bezproblemowe doświadczenie cyfrowe, którego oczekują współcześni klienci.

Ketahui Lebih Lanjut Kuba Sekarang

Zapewnij graczom uczciwe i bezpieczne doświadczenie

Ogranicz nadużycia bonusów i sieci wielokontowe już od samego początku. Egzekwuj zasady geolokalizacji i uruchamiaj dodatkowe kontrole, nie zakłócając rozgrywki.

Ketahui Lebih Lanjut Kuba Sekarang

Zbuduj zaufaną i zweryfikowaną kadrę

Przeprowadzaj weryfikację freelancerów i kierowców na dużą skalę. Weryfikuj status rezydenta i zmniejszaj trudności związane z wdrażaniem, jednocześnie utrzymując zaufanie na platformie.

Ketahui Lebih Lanjut Kuba Sekarang

Skaluj swoją platformę Exchange z pewnością siebie

Zachowaj równowagę między anonimowością a zgodnością z przepisami. Natychmiast weryfikuj jurysdykcje użytkowników, aby spełnić wymogi przepisów dotyczących podróży i zapobiegać nadużyciom bez spowalniania legalnego obrotu.

Ketahui Lebih Lanjut Kuba Sekarang

Ogranicz oszustwa bez spowalniania wzrostu

Shufti dba o integralność rynku, weryfikując tożsamość sprzedawców i kupujących, umożliwiając w razie potrzeby weryfikację opartą na wieku oraz gromadząc dowody na potrzeby dochodzeń, rozwiązywania sporów i egzekwowania prawa opartego na ryzyku.

Ketahui Lebih Lanjut Kuba Sekarang