Słowacja

Weryfikacja tożsamości i KYC dla Słowacji

Q: Jakie są podstawowe wymogi KYC dla przedsiębiorstw działających na Słowacji?

Firmy muszą identyfikować klientów, weryfikować beneficjentów rzeczywistych (próg 25% udziałów powyżej), oceniać ryzyko klienta i zgłaszać podejrzane transakcje do jednostki wywiadu finansowego (Financial Intelligence Unit) zgodnie z ustawą nr 297/2008. Nadzór nad przestrzeganiem zasad KYC na Słowacji sprawują Narodowy Bank Słowacji (NBS) i jednostka analityki finansowej (FIU).

Q: Które słowackie dokumenty tożsamości są akceptowane w celu weryfikacji tożsamości online?

Słowacja akceptuje słowacki dowód osobisty (z chipem NFC, wydawanym od 1 grudnia 2022 r.), paszport biometryczny (dane grawerowane laserowo i odciski palców) oraz prawo jazdy zgodne z normami UE do weryfikacji tożsamości online. Wszystkie trzy kraje posiadają zaawansowane funkcje bezpieczeństwa, umożliwiające automatyczne przetwarzanie eKYC.

Q: Jaka jest różnica pomiędzy KYC i KYB i czy obydwa obowiązują na Słowacji?

KYC (Know Your Customer) weryfikuje tożsamość poszczególnych klientów, natomiast KYB (Know Your Business) weryfikuje informacje o podmiotach gospodarczych, w tym ich rejestrację, własność i status podatkowy. Oba te procesy mają zastosowanie na mocy ustawy nr 297/2008 w zależności od rodzaju relacji.

Q: W jaki sposób ramy prawne Słowacji dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy są zgodne ze standardami FATF i MONEYVAL?

Słowacja jest członkiem MONEYVAL i podlega ocenie FATF. Raport z piątej rundy (2024) wskazuje na poprawę zgodności. Słowacka ustawa AML uwzględnia zalecenia FATF 40 i uzyskała ocenę „zgodna” na poziomie 5 oraz ocenę „w dużej mierze zgodna” na poziomie 23.

Q: Czym jest goAML i kiedy Słowacja przeszła na ten system raportowania?

goAML to scentralizowany system raportowania nietypowych transakcji (UTR) opracowany przez ONZ. Słowacja uruchomiła goAML 27 września 2024 r. i wdrożyła go operacyjnie 1 stycznia 2025 r., zastępując bezpośrednie raportowanie do FIU ujednoliconym systemem elektronicznego przesyłania danych.

Q: Czym jest eKYC Słowacja i jak działa elektroniczna weryfikacja tożsamości?

eKYC Słowacja to w pełni cyfrowy proces weryfikacji tożsamości, umożliwiający natychmiastowe wdrożenie klienta. Użytkownicy trzymają słowacki dowód osobisty z włączoną technologią NFC i łączą się z aplikacją na smartfonie, która odczytuje osadzone dane biometryczne (obraz twarzy i odciski palców) i weryfikuje tożsamość na podstawie oficjalnych danych.

Q: Jak mogę mieć pewność, że mój proces KYC jest zgodny z RODO, a jednocześnie spełnia wymogi AML na Słowacji?

Wdrożenie minimalizacji danych i ograniczenia celu zgodnie z ustawą nr 18/2018 Dz.U. (Słowackie RODO), przy jednoczesnym zachowaniu obowiązkowego 5-letniego okresu przechowywania danych AML zgodnie z ustawą nr 297/2008. Podmioty finansowe podlegają wspólnym audytom NBS i RODO przeprowadzanym przez NBS i ÚOOÚ.

Q: Jakie informacje o beneficjentach rzeczywistych muszą zostać zarejestrowane w Rejestrze Handlowym na Słowacji?

Osoby posiadające co najmniej 25% udziałów, praw głosu lub kontroli muszą zostać zidentyfikowane i zarejestrowane. Obowiązek rejestracji rozpoczął się 1 listopada 2018 r., a termin jej wdrożenia upływa 1 lipca 2025 r. Dane o beneficjentach rzeczywistych znajdują się w sekcjach Rejestru Handlowego Niepublicznego.

Shufti umożliwia realizację procesu eKYC na Słowacji oraz weryfikację tożsamości online na Słowacji, automatyzując zgodność z przepisami AML i przeciwdziałanie praniu pieniędzy na Słowacji zgodnie z ustawą nr 297/2008.

Wydajność operacyjna dla KYC na Słowacji

Nasze liczby mówią same za siebie

99.46%

Wskaźniki zdawalności

< 5 s

Weryfikacja
Czas

50%

EIDV
Pokrycie

Gotowe dowodowo kontrole osób i firm

Dokumenty indywidualne, które weryfikujemy

Shufti obsługuje 12 typów dokumentów słowackich.

Wyświetl wszystkie obsługiwane dokumenty

Słowacki dowód osobisty

Karta biometryczna z chipem NFC/RFID wydawana od 1 grudnia 2022 r., zawierająca wizerunek twarzy i odciski palców; zgodna z unijnymi przepisami eIDAS, podstawowy słowacki dokument KYC.

Paszport słowacki

Paszport biometryczny z personalizacją grawerowaną laserowo, biometria twarzy od 2008 r. i odciski palców od 2009 r.; zgodny z dokumentem ICAO 9303 w zakresie KYC.

Słowackie prawo jazdy

Karta plastikowa z metalizowaną nitką holograficzną i elementami zmiennymi optycznie; oznaczenia zgodności UE i kod kraju SK, akceptowana w celu weryfikacji dokumentu.

Tożsamość podmiotu gospodarczego

Wyciąg z rejestru handlowego

Oficjalny dokument identyfikacyjny przedsiębiorstwa wydany przez ORSR, dostępny online, wykorzystywany do weryfikacji podmiotu i jako dowód KYB.

Numer identyfikacyjny firmy (IČO)

8-cyfrowy identyfikator rejestracyjny przedsiębiorstwa używany we wszystkich oficjalnych dokumentach, umowach, fakturach i centralnym repozytorium danych podmiotów gospodarczych.

Identyfikacja podatkowa działalności gospodarczej

Numer identyfikacji podatkowej

10-cyfrowy krajowy identyfikator podatkowy przyznawany wszystkim słowackim podatnikom w celu dokumentowania zgodności z przepisami podatkowymi, płacowymi i AML.

Numer identyfikacyjny VAT

Identyfikator w formacie UE („SK” + 10 cyfr), zwykle odpowiadający DIČ, wymagany do transgranicznego rozliczania podatku VAT i weryfikacji finansowej.

Własność i kontrola (UBO)

Dane UBO w rejestrze handlowym

Część niepubliczna zawierająca dane identyfikacyjne beneficjentów rzeczywistych dla podmiotów posiadających 25% lub więcej udziałów lub obowiązków kontrolnych, obowiązkowa od 1 listopada 2018 r.

Rejestr Partnerów Sektora Publicznego

Całkowicie publiczny rejestr prowadzony przez Ministerstwo Sprawiedliwości dla podmiotów otrzymujących dofinansowanie publiczne powyżej progu, zwolniony z obowiązku rejestracji w Rejestrze Handlowym.

Języki, które obsługujemy

Przetwarzanie dokumentów w języku słowackim

Shufti rozpoznaje dokumenty w języku słowackim zapisane alfabetem łacińskim ze znakami diakrytycznymi, co pozwala na dokładną weryfikację tożsamości i spójne wyodrębnianie danych.

Dopasowanie nazw do znaków słowackich

Słowackie znaki diakrytyczne, w tym á, é, č, š, ž, obsługiwane automatycznie, zapewniają dokładne dopasowanie nazw w ramach KYC, KYB i AML screening przepływy pracy.

Spójność dowodów w ramach etapów KYC i KYB

Wieloetapowa weryfikacja pozwala zachować spójność danych potwierdzających tożsamość osoby fizycznej (KYC) i firmy (KYB), co zmniejsza liczbę odrzuceń i ponownych zgłoszeń.

ZARZĄDZANIE I KONTROLA

Decyzje gotowe na audyt, mniejsze obciążenie operacyjne

Mniej ponownych zgłoszeń, których można uniknąć

Słowackie karty NFC umożliwiają bezpośredni odczyt, co zmniejsza liczbę ponownych zgłoszeń dzięki ominięciu błędów związanych z ręcznym przechwytywaniem obrazu.

Czystsze ślady audytu

Zautomatyzowane rejestry decyzji spełniają wymagania NBS i FIU dotyczące dowodów w zakresie dostępu nadzorczego.

Lepsze wyniki dopasowywania nazw

Obsługa znaków diakrytycznych w języku słowackim zmniejsza liczbę odrzuceń z powodu niezgodności nazw w rejestrach tożsamości.

Jeden przepływ pracy, jedno zaplecze

KYC, KYB i AML screening połączone w jednym widoku Shufti z pojedynczym zarządzaniem przypadkami.

Krajowy projekt przepływu ID-First

Pierwszy projekt przepływu Občiansky'ego preukaza wykorzystuje odczyty biometryczne NFC jako domyślną ścieżkę identyfikacji.

Infrastruktura zgodności klasy korporacyjnej

Słowacja: wyzwania związane z IDV/KYC

Oszustwa związane z tożsamością transgraniczną

Fałszywe słowackie dokumenty pobytowe i przerobione zdjęcia w prawdziwych dowodach tożsamości umożliwiają transgraniczne oszustwa związane z tożsamością za pośrednictwem kanałów mobilności w EOG.

Luki PEP w kraju

Zagraniczni PEP-owie są skrupulatnie sprawdzani, podczas gdy krajowi politycy pozostają niedostatecznie kontrolowani, co umożliwia oszustwa przy zamówieniach publicznych i ukrywanie rzeczywistych właścicieli.

Oszustwa związane z tożsamością i nadużycia CNIC

Opóźnienie w przestrzeganiu przepisów dotyczących kryptowalut

Termin przejścia na MiCA upływa 30 grudnia 2025 r.; pojawia się nadzór NBS CASP; istnieje ryzyko prania kryptowalut do walut fiducjarnych za pośrednictwem niemonitorowanych kanałów aktywów cyfrowych.

Wysokie obciążenie zgodnością z przepisami AML/CFT

Jakość danych UBO

Ponad 300 000 słowackich firm nie posiada obowiązkowej dokumentacji beneficjenta rzeczywistego, co powoduje znaczne luki w kompletności danych i zwiększa obciążenie związane z weryfikacją.

Rozwiązania IDV/KYC firmy Shufti dla Słowacji

Rozwiązania KYC

Weryfikacja twarzy

Wykrywa zmodyfikowane zdjęcia i deepfake'i przy użyciu biometrii twarzy, która ma kluczowe znaczenie w walce ze słowackimi sieciami oszustw transgranicznych wykorzystującymi manipulacje dokumentami tożsamości.

Weryfikacja wieku

Łączy szacowanie wieku na podstawie zdjęcia z weryfikacją dokumentów wtórnych, umożliwiając dostęp do usług hazardowych, alkoholu i produktów finansowych z kontrolą wieku.

Weryfikacja adresu

Shufti może zweryfikować każdy dokument zawierający adres. Obsługiwane są słowackie przedsiębiorstwa użyteczności publicznej SPP, ZSE, SSE, VSE i banki Slovenská sporiteľňa, VÚB Banka, Tatra Banka.

Weryfikacja dokumentów

Zaawansowany odczyt słowackich dokumentów biometrycznych, ekstrakcja chipów NFC, walidacja zabezpieczeń i kontrola autentyczności zgodna ze standardami ICAO i UE.

Rozwiązania KYB

Weryfikacja biznesowa

Pobiera i weryfikuje dane biznesowe ze Słowackiego Rejestru Handlowego (ORSR), zatwierdza IČO, porównuje identyfikatory podatkowe i identyfikuje dyrektorów.

Wzmocniona należyta staranność (EDD)

Badanie wysokiego ryzyka w zakresie narażenia na PEP, zaangażowania w zamówienia i klasyfikacji kryptowalut, co umożliwia lepsze monitorowanie klientów i ciągłą ocenę ryzyka.

AML Screening

Business AML Screening

Przeszukuje listy sankcji UE, listy OFAC, listy obserwacyjne słowackich jednostek analityki finansowej oraz rejestry podmiotów objętych kontrolą i osób kontrolujących pod kątem zgodności z przepisami.

Kontrola transakcji

Ciągły monitoring transakcji z automatycznym sygnalizowaniem i ujednoliconym raportowaniem do jednostki analityki finansowej (FIU) za pośrednictwem systemu goAML, zgodnie z wymogami ustawy nr 297/2008.

DOSTOSOWANIE REGULACYJNE

Zbudowany tak, aby pasował do krajobrazu zgodności Słowacji

Narodowy Bank Słowacki (NBS)

Zintegrowany organ nadzoru rynku finansowego nadzorujący bankowość, ubezpieczenia, rynki kapitałowe i kryptowaluty od 2006 r. Shufti wspiera wdrażanie NBS za pomocą przepływów pracy audytów eIDV i KYC.

Jednostka analityki finansowej

Organ AML/CFT podlegający Ministerstwu Spraw Wewnętrznych przetwarza zgłoszenia nietypowych transakcji za pośrednictwem goAML. Shufti automatyzuje sygnalizowanie UTR i dokumentowanie ich w celu zapewnienia zgodności z przepisami nadzoru FIU.

Urząd Ochrony Danych Osobowych

Wdraża RODO i ustawę nr 18/2018 Dz.U. o ochronie danych osobowych. Shufti wdraża zgodne z RODO mechanizmy minimalizacji danych, ograniczenia celu i kontroli przechowywania danych.

Dyrekcja Finansowa Republiki Słowackiej (FD SR)

Od 1 lipca 2019 r. administruje podatkami, cłami i cłami w ramach Ministerstwa Finansów. Shufti zapewnia zgodną z przepisami podatkowymi weryfikację tożsamości, wspierającą wymogi audytu FD SR.

Urząd Regulacji Gier Hazardowych (URHH)

Wydaje licencje operatorom gier hazardowych i prowadzi rejestry od 1 marca 2019 r. Shufti zapewnia weryfikację wieku i tożsamości operatorom posiadającym licencję URHH.

Ministerstwo Finansów Republiki Słowackiej (MFSR)

Nadzoruje politykę rynku finansowego, koordynację sankcji UE/ONZ oraz ramy AML/CFT. Shufti wspiera egzekwowanie przepisów MFSR poprzez automatyzację. AML screening i sprawdzanie sankcji.

Wybór wdrożenia

Dostępne regiony AWS EU Vienna i Microsoft Azure EU; opcje wdrożenia lokalnego dla podmiotów regulowanych przez NBS, wymagających ulepszonych kontroli miejsca przechowywania danych.

Dostosowanie regulacyjne

Zgodnie z ustawą nr 18/2018 Dz.U. (Słowackie RODO) i ustawą nr 297/2008 AML, obowiązki; zastosowano nadzór NBS w zakresie rejestrowania audytów i kontroli minimalizacji danych.

Kontrola retencji

Konfigurowalne ustawienia przechowywania i czyszczenia na okres 5 lat, zgodne z obowiązkową dokumentacją AML określoną w ustawie nr 297/2008, służącą do badania należytej staranności wobec klienta i historii transakcji.

Postawa szyfrowania

Standardowe w branży szyfrowanie danych podczas przesyłu i przechowywania, zgodne z artykułem 32 RODO; podstawowa kontrola dostępu do odczytów NFC; pełne szyfrowanie danych biometrycznych.

Kontrola danych & Prywatność dla Słowacji

STWORZONE DLA ZESPOŁÓW DS. ZGODNOŚCI

Słowacja Źródła AML wzmacniające decyzję

Zgromadzenie Narodowe Słowacji

Ministerstwo Spraw Wewnętrznych

Urząd Regulacji Gier Hazardowych

Ministerstvo spravodlivosti SR

Trend

Najczęściej zadawane pytania

Jakie są podstawowe wymogi KYC dla przedsiębiorstw działających na Słowacji?

Firmy muszą identyfikować klientów, weryfikować beneficjentów rzeczywistych (próg 25% udziałów powyżej), oceniać ryzyko klienta i zgłaszać podejrzane transakcje do jednostki wywiadu finansowego (Financial Intelligence Unit) zgodnie z ustawą nr 297/2008. Nadzór nad przestrzeganiem zasad KYC na Słowacji sprawują Narodowy Bank Słowacji (NBS) i jednostka analityki finansowej (FIU).

Które słowackie dokumenty tożsamości są akceptowane w celu weryfikacji tożsamości online?

Słowacja akceptuje słowacki dowód osobisty (z chipem NFC, wydawanym od 1 grudnia 2022 r.), paszport biometryczny (dane grawerowane laserowo i odciski palców) oraz prawo jazdy zgodne z normami UE do weryfikacji tożsamości online. Wszystkie trzy kraje posiadają zaawansowane funkcje bezpieczeństwa, umożliwiające automatyczne przetwarzanie eKYC.

Jaka jest różnica pomiędzy KYC i KYB i czy obydwa obowiązują na Słowacji?

KYC (Know Your Customer) weryfikuje tożsamość poszczególnych klientów, natomiast KYB (Know Your Business) weryfikuje informacje o podmiotach gospodarczych, w tym ich rejestrację, własność i status podatkowy. Oba te procesy mają zastosowanie na mocy ustawy nr 297/2008 w zależności od rodzaju relacji.

W jaki sposób ramy prawne Słowacji dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy są zgodne ze standardami FATF i MONEYVAL?

Słowacja jest członkiem MONEYVAL i podlega ocenie FATF. Raport z piątej rundy (2024) wskazuje na poprawę zgodności. Słowacka ustawa AML uwzględnia zalecenia FATF 40 i uzyskała ocenę „zgodna” na poziomie 5 oraz ocenę „w dużej mierze zgodna” na poziomie 23.

Czym jest goAML i kiedy Słowacja przeszła na ten system raportowania?

goAML to scentralizowany system raportowania nietypowych transakcji (UTR) opracowany przez ONZ. Słowacja uruchomiła goAML 27 września 2024 r. i wdrożyła go operacyjnie 1 stycznia 2025 r., zastępując bezpośrednie raportowanie do FIU ujednoliconym systemem elektronicznego przesyłania danych.

Czym jest eKYC Słowacja i jak działa elektroniczna weryfikacja tożsamości?

eKYC Słowacja to w pełni cyfrowy proces weryfikacji tożsamości, umożliwiający natychmiastowe wdrożenie klienta. Użytkownicy trzymają słowacki dowód osobisty z włączoną technologią NFC i łączą się z aplikacją na smartfonie, która odczytuje osadzone dane biometryczne (obraz twarzy i odciski palców) i weryfikuje tożsamość na podstawie oficjalnych danych.

Jak mogę mieć pewność, że mój proces KYC jest zgodny z RODO, a jednocześnie spełnia wymogi AML na Słowacji?

Wdrożenie minimalizacji danych i ograniczenia celu zgodnie z ustawą nr 18/2018 Dz.U. (Słowackie RODO), przy jednoczesnym zachowaniu obowiązkowego 5-letniego okresu przechowywania danych AML zgodnie z ustawą nr 297/2008. Podmioty finansowe podlegają wspólnym audytom NBS i RODO przeprowadzanym przez NBS i ÚOOÚ.

Jakie informacje o beneficjentach rzeczywistych muszą zostać zarejestrowane w Rejestrze Handlowym na Słowacji?

Osoby posiadające co najmniej 25% udziałów, praw głosu lub kontroli muszą zostać zidentyfikowane i zarejestrowane. Obowiązek rejestracji rozpoczął się 1 listopada 2018 r., a termin jej wdrożenia upływa 1 lipca 2025 r. Dane o beneficjentach rzeczywistych znajdują się w sekcjach Rejestru Handlowego Niepublicznego.

Zbuduj program KYC, KYB i AML gotowy na Słowację z Shufti

Sprawdź ceny Poproś o Demo

NIEZALEŻNIE AUDYTOWANE. CERTYFIKOWANE GLOBALNIE.

Certyfikowany zgodnie ze standardami globalnymi

SPRAWDZONE PRZEBIEGI PRACY

Przykłady zastosowań regulowanego wzrostu na Słowacji

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

Przyspiesz wzrost, wyeliminuj tarcie

Wdrażaj użytkowników w ciągu sekund, a nie dni. Wdrażaj wielopoziomowe procesy weryfikacji adresów, które maksymalizują wskaźniki ukończenia dla autentycznych użytkowników, jednocześnie filtrując sztuczne oszustwa.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Globalni inwestorzy na pokładzie w czasie rzeczywistym

Weryfikuj inwestorów w ponad 250 krajach i terytoriach. Zapewnij zgodność z międzynarodowymi przepisami finansowymi, zapobiegając jednocześnie kradzieży tożsamości i obciążeniom zwrotnym wysokiego ryzyka.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Bezpieczne zaufanie przy każdej transakcji

Zautomatyzuj procesy KYC i AML, aby obniżyć koszty ręcznego wdrażania. Wzmocnij weryfikację miejsca zamieszkania, zapewniając jednocześnie bezproblemowe doświadczenie cyfrowe, którego oczekują współcześni klienci.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zapewnij graczom uczciwe i bezpieczne środowisko

Ogranicz nadużycia bonusów i dzwonienie do wielu kont. Egzekwuj zasady dotyczące lokalizacji i uruchamiaj kontrole stopniowe, nie zakłócając rozgrywki.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zbuduj zaufaną, zweryfikowaną kadrę pracowniczą

Przeprowadzaj selekcję freelancerów i kierowców na dużą skalę. Weryfikuj miejsce zamieszkania i zmniejszaj trudności związane z wdrażaniem, jednocześnie dbając o zaufanie między użytkownikami.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Skaluj swoją giełdę pewnie

Zachowaj równowagę między anonimowością a zgodnością z przepisami. Natychmiast weryfikuj jurysdykcję użytkownika, aby spełnić wymogi Regulaminu Podróży i zapobiegać nadużyciom bez spowalniania legalnego obrotu.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Ogranicz oszustwa bez blokowania wzrostu

Shufti dba o integralność rynku poprzez weryfikację tożsamości sprzedawców i kupujących, umożliwiając w razie potrzeby weryfikację wieku oraz zachowując dowody na potrzeby dochodzeń, sporów i działań egzekucyjnych opartych na ryzyku.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz