Sri Lanka

Weryfikacja tożsamości i KYC dla Sri Lanki

Q: Jakie dokumenty tożsamości są wymagane w ramach KYC na Sri Lance?

Dowód osobisty (format sprzed 2016 roku lub po 2016 roku) jest dokumentem podstawowym; paszporty i prawa jazdy służą jako weryfikacja wtórna. Shufti obsługuje wszystkie trzy dokumenty w standardowych procesach KYC.

Q: Jak sprawdzić zgodność nowego formatu karty sieciowej ze starym formatem?

Nowy format wykorzystuje 12 cyfr wprowadzanych od 2016 roku; stary format składa się z 9-cyfrowej liczby i litery, która jest ważna bezterminowo. Shufti obsługuje dopasowywanie dwóch formatów i umożliwia odsyłanie do danych historycznych.

Q: Jakie obowiązki sprawozdawcze w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy obowiązują na Sri Lance?

Instytucje muszą zgłaszać podejrzane transakcje do FIU-SL za pośrednictwem platformy goAML zgodnie z ustawą o raportowaniu transakcji finansowych (Financial Transactions Reporting Act). Zgłoszenia są przesyłane za pośrednictwem internetowego systemu zgłaszania transakcji (STR); Shufti obsługuje eksport plików spraw gotowych do audytu.

Q: Jaki jest minimalny okres przechowywania danych w ramach procedury KYC?

Ustawa o raportowaniu transakcji finansowych nakazuje przechowywanie wszystkich danych dotyczących transakcji i należytej staranności wobec klienta przez okres co najmniej pięciu lat; Shufti obsługuje konfigurowalne zasady przechowywania danych zgodne z tym wymogiem.

Q: Jakie listy sankcji dotyczą instytucji na Sri Lance?

Listy sankcji Rady Bezpieczeństwa ONZ, oznaczenia jurysdykcji wysokiego ryzyka FATF oraz lokalne sankcje regulacyjne CBSL, SEC i IRCSL. Shufti weryfikuje wszystkie trzy i tworzy ścieżki audytu dla zespołów ds. zgodności.

Q: Jakie dokumenty biznesowe są wymagane dla KYB na Sri Lance?

Świadectwo założenia spółki, zaświadczenie o rejestracji działalności gospodarczej, numer identyfikacji podatkowej (NIP) oraz informacje o dyrektorze/udziałowcu z rejestru Departamentu Rejestru Spółek lub z rejestrów spółki.

Q: Czy Shufti obsługuje obsługę skryptów dla nazw w języku syngaleskim i tamilskim?

Tak; Shufti przechwytuje i dopasowuje nazwy w alfabecie syngaleskim, tamilskim i transliteracje łacińskie bezpośrednio, bez utraty danych. Ma to kluczowe znaczenie dla zmniejszenia liczby fałszywych alarmów przy sprawdzaniu sankcji w obu alfabetach.

Q: Co jest przyczyną przerwania podróży na Sri Lance?

Głównymi punktami spornymi są niezgodności w formatach kart NIC, niekompletne rejestry adresów w prowincjach, w których występują luki w dokumentacji historycznej, oraz ręczne usuwanie rzeczywistych właścicieli w przypadku podmiotów zajmujących eksponowane stanowiska polityczne.

Shufti zapewnia weryfikację tożsamości, KYC, KYB i AML screening dostosowane do standardów Banku Centralnego Sri Lanki (CBSL), Jednostki Wywiadu Finansowego (FIU-SL) i FATF.

Wydajność operacyjna KYC na Sri Lance

Nasze liczby mówią same za siebie

93.68%

Wskaźniki zdawalności

< 5 s

Weryfikacja
Czas

Gotowe dowodowo kontrole osób i firm

Dokumenty indywidualne, które weryfikujemy

Shufti obsługuje 10 typów dokumentów lankijskich.

Wyświetl wszystkie obsługiwane dokumenty

Dowód osobisty – nowy format (od 2016 r.)

12-cyfrowy format wydawany od stycznia 2016 r.; standard dla wszystkich wydawanych obecnie kart NIC; podstawowy dokument KYC dla obywateli Sri Lanki.

Dowód osobisty – stary format (sprzed 2016 r.)

9-cyfrowy numer, po którym następuje litera; wydany przed 2016 r.; ważny bezterminowo; wymaga obsługi podwójnego formatu w systemach weryfikacji.

Paszport Sri Lanki

Biometryczny paszport elektroniczny wydany przez Departament Paszportów; zgodny z normami ICAO, z czytelnym maszynowo polem i zdjęciem; akceptowany przy transgranicznym wsiadaniu i wysiadaniu.

Prawo jazdy

Wydawany przez Departament Ruchu Drogowego; zawiera zdjęcie, imię i nazwisko oraz adres; służy jako dodatkowy dokument tożsamości lub weryfikacja adresu.

Tożsamość podmiotu gospodarczego

Certyfikat włączenia

Dokument Departamentu Rejestru Spółek potwierdzający status prawny, numer rejestracyjny i datę założenia. Służy jako podstawowy dowód istnienia firmy i zezwolenia na prowadzenie działalności gospodarczej.

Statut/Memorandum o Spółce

Dokumenty dotyczące zarządzania, określające strukturę spółki, prawa akcjonariuszy i obowiązki członków zarządu. Wymagane dla wszystkich spółek prywatnych i publicznych oraz niezbędne do zrozumienia łańcucha własności rzeczywistej.

Formularz 1 (eROC)

Podsumowanie danych spółki, akcjonariuszy, dyrektorów i sekretarza z oficjalnego rejestru eROC. Podstawowe źródło aktualnych informacji o dyrektorach i akcjonariuszach.

Identyfikacja podatkowa działalności gospodarczej

Certyfikat Numeru Identyfikacji Podatkowej (NIP)

Certyfikat wydany przez Urząd Skarbowy z 9-cyfrowym numerem TIN i potwierdzeniem rezydencji podatkowej. Faktyczny identyfikator firmy w celu zapewnienia zgodności z KYB i weryfikacji krzyżowej z rejestracją podmiotu.

Formularz rejestracji podatkowej (eRamis)

Dowód rejestracji w IRD przesłany za pośrednictwem eRamis, potwierdzający aktywny status rozliczeń podatkowych. Potwierdza status operacyjny firmy i historię rozliczeń podatkowych.

Własność i kontrola (UBO)

Rejestr beneficjentów rzeczywistych

Obowiązkowe oświadczenie na mocy Ustawy o zmianie ustawy o spółkach nr 12 z 2025 r., identyfikujące beneficjentów rzeczywistych posiadających co najmniej 10% udziałów bezpośrednich lub pośrednich lub sprawujących faktyczną kontrolę. Składane w Departamencie Rejestru; kluczowe dla weryfikacji sankcji i ostatecznej przejrzystości własności.

Certyfikacja UBO

Podpisane oświadczenie dyrektora potwierdzające beneficjentów rzeczywistych i ich udziały. Wymagane jest poświadczenie prawne do celów składania dokumentów regulacyjnych i dokumentacji audytu.

Języki, które obsługujemy

Obsługa dokumentów syngaleskich i tamilskich

Dokumenty lankijskie są wydawane w języku syngaleskim, tamilskim lub dwujęzyczne; Shufti pobiera pola danych bezpośrednio z dokumentów w obu alfabetach, bez utraty transliteracji.

Dopasowywanie nazw w różnych skryptach

Kontrole obejmują nazwy w językach syngaleskim, tamilskim i łacińskim, co pozwala ograniczyć liczbę fałszywych alarmów przy nakładaniu sankcji i badaniach PEP.

Kodowanie płci oparte na NIC

W lankijskich kartach pracy koduje się płeć na podstawie przesunięcia w ciągu roku (500+ w przypadku kobiet); Shufti prawidłowo interpretuje znaczniki w obu formatach, co ułatwia dopasowywanie imion i weryfikację wieku.

ZARZĄDZANIE I KONTROLA

Decyzje gotowe na audyt, mniejsze obciążenie operacyjne

Mniej ponownych zgłoszeń, których można uniknąć

Dwuformatowe przechwytywanie kart sieciowych zmniejsza ryzyko odrzucenia w przypadku wariantów sprzed 2016 r. i po 2016 r.

Audyt czystszy
Trails

Ustrukturyzowane akta spraw możliwe do pobrania na potrzeby kontroli regulacyjnych CBSL i FIU-SL.

Lepsze wyniki dopasowywania nazw

Obsługuje warianty nazw w języku syngaleskim, tamilskim i łacińskim, aby zmniejszyć liczbę fałszywych alarmów podczas kontroli sankcji.

Jeden przepływ pracy, jeden
Back Office

KYC, KYB, AML screening i przesyłanie zgłoszeń goAML zintegrowane w jednym systemie.

Projektowanie przepływu w pierwszej kolejności dla kart sieciowych

Nowy format przepływu dokumentów NIC jest dostosowany do sposobu weryfikacji tożsamości większości obywateli Sri Lanki.

Infrastruktura zgodności klasy korporacyjnej

Wyzwania związane z weryfikacją tożsamości/KYC na Sri Lance

Format Dual NIC Legacy

Stare 9-cyfrowe karty sieciowe pozostają ważne bezterminowo; wymagana jest walidacja w dwóch formatach i wyszukiwanie w historii; utrudnia to dopasowywanie nazwisk i weryfikację wieku.

Luki w dokumentacji powojennej

Utrata dokumentów związanych z wojną domową w prowincjach północnych i wschodnich zwiększyła ryzyko oszustw dokumentowych; niekompletna historia adresów utrudnia weryfikację KYC.

Oszustwa związane z tożsamością i nadużycia CNIC

Kontrola walut i złożoność zgodności

Kryzys walutowy w 2022 r. wprowadził rygorystyczne kontrole kapitału; weryfikacja płatności transgranicznych utrudnia zakładanie działalności międzynarodowej.

Wysokie obciążenie zgodnością z przepisami AML/CFT

Złożoność kontroli osób o eksponowanym stanowisku politycznym

Częste zmiany polityczne stwarzają problemy w zakresie weryfikacji osób piastujących stanowiska publiczne (PEP); informacje na temat lankijskich list osób piastujących stanowiska publiczne mogą być niewystarczające w stosunku do oficjalnych nominacji parlamentarnych.

Rozwiązania IDV/KYC firmy Shufti dla Sri Lanki

Rozwiązania KYC

Przyspiesz proces przyjmowania i uwierzytelniania klientów dzięki rozwiązaniom weryfikacji tożsamości w czasie rzeczywistym.

Weryfikacja twarzy

Zmniejsza ryzyko podszywania się pod inną osobę i ryzyko związane z tożsamością syntetyczną; potwierdzenie biometryczne wzmacnia dowody tożsamości i zmniejsza obciążenie związane z ręczną kontrolą na Sri Lance.

Weryfikacja wieku

Oszacowanie wieku na podstawie selfie z możliwością weryfikacji dokumentów; obsługa kodowania daty urodzenia w karcie NIC oraz aktów urodzenia w przypadku produktów regulowanych.

Weryfikacja adresu

Weryfikuje dokumenty adresowe w Lanka Electricity Company (LECO), National Water Supply & Drainage Board (NWS&DB), Sri Lanka Telecom, Dialog Axiata.

Weryfikacja dokumentów

Obsługuje oba formaty kart NIC (sprzed 2016 r. i po 2016 r.), paszporty, prawa jazdy i certyfikaty rejestracji działalności gospodarczej z wyodrębnianiem MRZ.

Rozwiązania KYB

Weryfikacja biznesowa

Sprawdza status podmiotu na podstawie danych Departamentu Rejestru Spółek, potwierdza dowody TIN i rejestruje ujawnienia dotyczące rzeczywistych właścicieli.

Wzmocniona należyta staranność (EDD)

Przepływy pracy eskalacji dla podmiotów wysokiego ryzyka, osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne i narażenia transgranicznego; tworzy ślady audytu zgodne ze standardami FATF.

AML Screening

Wykorzystaj modele sztucznej inteligencji oraz ponad 1700 list sankcji i list obserwacyjnych, aby identyfikować i zapobiegać próbom prania pieniędzy.

Business AML Screening

Sprawdza podmioty i osoby kontrolujące pod kątem sankcji Rady Bezpieczeństwa ONZ, jurysdykcji wysokiego ryzyka FATF oraz lokalnych list sankcji CBSL, SEC i IRCSL.

Kontrola transakcji

Obsługuje bieżący monitoring zgodny z obowiązkami wynikającymi z Ustawy o raportowaniu transakcji finansowych oraz eskalację STR/SAR za pośrednictwem platformy goAML i przepływów pracy FIU-SL.

DOSTOSOWANIE REGULACYJNE

Zbudowany tak, aby pasował do krajobrazu zgodności Sri Lanki

Bank Centralny Sri Lanki (CBSL)

Reguluje politykę pieniężną, nadzór bankowy i zgodność z przepisami AML/CFT; egzekwuje standardy stabilności systemu finansowego we wszystkich regulowanych instytucjach finansowych.

Jednostka Wywiadu Finansowego Sri Lanki (FIU-SL)

Gromadzi, analizuje i rozpowszechnia zgłoszenia podejrzanych transakcji; egzekwuje przepisy Ustawy o zgłaszaniu transakcji finansowych oraz konwencję o finansowaniu terroryzmu.

Komisja Papierów Wartościowych i Giełd Sri Lanki (SEC)

Reguluje rynki papierów wartościowych, spółki notowane na giełdzie i pośredników rynkowych; egzekwuje przepisy rynku kapitałowego, wykrywa oszustwa i zapobiega manipulacjom na rynku.

Komisja Regulacji Ubezpieczeń Sri Lanki (IRCSL)

Nadzoruje towarzystwa ubezpieczeniowe, brokerów i agentów; zapewnia integralność operacji ubezpieczeniowych i utrzymuje standardy wypłacalności w celu weryfikacji działalności.

Cła Sri Lanki

Administruje przepisami celnymi, zarządza importem/eksportem i zwalcza przemyt; prowadzi rejestry TIN i VAT w celu weryfikacji tożsamości przedsiębiorstwa.

Departament Rejestracji Osób (DRP)

Wydaje i utrzymuje dowody osobiste wszystkich obywateli Sri Lanki; zapewnia kompleksowe usługi weryfikacji tożsamości i danych NIC niezbędnych do KYC.

Urząd Ochrony Danych Osobowych Sri Lanki (DPA)

Utworzony na mocy Ustawy o ochronie danych osobowych nr 9 z 2022 r.; egzekwuje przepisy dotyczące prywatności i bada naruszenia danych pod kątem zgodności z przepisami.

Wydział Dochodzeń w Sprawach Przestępstw Finansowych (FCID)

Zajmuje się badaniem przestępstw finansowych, korupcji, prania pieniędzy i finansowania terroryzmu; udziela wsparcia organom ścigania w przypadku poważnych przestępstw finansowych.

Wybór wdrożenia

Brak krajowych centrów danych na Sri Lance. Najbliższe regiony: AWS Mumbai, Azure Central India i GCP Mumbai. Wdrożenie lokalne w celu zapewnienia zgodności z wymaganiami dotyczącymi rezydencji danych.

Dostosowanie regulacyjne

Zgodnie z Ustawą o ochronie danych osobowych nr 9 z 2022 r. egzekwowaną przez Urząd Ochrony Danych; obejmuje zgodne z prawem przetwarzanie, prawa do danych i powiadamianie o naruszeniach.

Kontrola retencji

Konfigurowalny okres przechowywania zgodny z ustawą o raportowaniu transakcji finansowych, minimalny pięcioletni okres przechowywania dokumentacji transakcji i należytej staranności wobec klienta.

Postawa szyfrowania

Zastosowano silne szyfrowanie danych osobowych i finansowych podczas przesyłu i przechowywania; w całym systemie zastosowano standard branżowy AES-256 i TLS 1.2+.

Kontrola danych & Prywatność dla Sri Lanki

STWORZONE DLA ZESPOŁÓW DS. ZGODNOŚCI

Źródła AML na Sri Lance, które wzmacniają podejmowanie decyzji

Parlament Sri Lanki

Komisja Papierów Wartościowych i Giełd Sri Lanki – Sankcje administracyjne

Izba Adwokacka Sri Lanki (BASL)

UTHR(J), Sri Lanka

Cejlońska Rada Energetyczna (CEB)

Zarząd Portów Sri Lanki (SLPA)

Zjednoczona Partia Narodowa (UNP)

Partia Wolności Sri Lanki (SLFP)

Parlament Sri Lanki

Komisja Papierów Wartościowych i Giełd Sri Lanki – Sankcje administracyjne

Izba Adwokacka Sri Lanki (BASL)

UTHR(J), Sri Lanka

Cejlońska Rada Energetyczna (CEB)

Zarząd Portów Sri Lanki (SLPA)

Zjednoczona Partia Narodowa (UNP)

Partia Wolności Sri Lanki (SLFP)

Parlament Sri Lanki

Komisja Papierów Wartościowych i Giełd Sri Lanki – Sankcje administracyjne

Izba Adwokacka Sri Lanki (BASL)

UTHR(J), Sri Lanka

Cejlońska Rada Energetyczna (CEB)

Zarząd Portów Sri Lanki (SLPA)

Zjednoczona Partia Narodowa (UNP)

Partia Wolności Sri Lanki (SLFP)

Najczęściej zadawane pytania

Jakie dokumenty tożsamości są wymagane w ramach KYC na Sri Lance?

Dowód osobisty (format sprzed 2016 roku lub po 2016 roku) jest dokumentem podstawowym; paszporty i prawa jazdy służą jako weryfikacja wtórna. Shufti obsługuje wszystkie trzy dokumenty w standardowych procesach KYC.

Jak sprawdzić zgodność nowego formatu karty sieciowej ze starym formatem?

Nowy format wykorzystuje 12 cyfr wprowadzanych od 2016 roku; stary format składa się z 9-cyfrowej liczby i litery, która jest ważna bezterminowo. Shufti obsługuje dopasowywanie dwóch formatów i umożliwia odsyłanie do danych historycznych.

Jakie obowiązki sprawozdawcze w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy obowiązują na Sri Lance?

Instytucje muszą zgłaszać podejrzane transakcje do FIU-SL za pośrednictwem platformy goAML zgodnie z ustawą o raportowaniu transakcji finansowych (Financial Transactions Reporting Act). Zgłoszenia są przesyłane za pośrednictwem internetowego systemu zgłaszania transakcji (STR); Shufti obsługuje eksport plików spraw gotowych do audytu.

Jaki jest minimalny okres przechowywania danych w ramach procedury KYC?

Ustawa o raportowaniu transakcji finansowych nakazuje przechowywanie wszystkich danych dotyczących transakcji i należytej staranności wobec klienta przez okres co najmniej pięciu lat; Shufti obsługuje konfigurowalne zasady przechowywania danych zgodne z tym wymogiem.

Jakie listy sankcji dotyczą instytucji na Sri Lance?

Listy sankcji Rady Bezpieczeństwa ONZ, oznaczenia jurysdykcji wysokiego ryzyka FATF oraz lokalne sankcje regulacyjne CBSL, SEC i IRCSL. Shufti weryfikuje wszystkie trzy i tworzy ścieżki audytu dla zespołów ds. zgodności.

Jakie dokumenty biznesowe są wymagane dla KYB na Sri Lance?

Świadectwo założenia spółki, zaświadczenie o rejestracji działalności gospodarczej, numer identyfikacji podatkowej (NIP) oraz informacje o dyrektorze/udziałowcu z rejestru Departamentu Rejestru Spółek lub z rejestrów spółki.

Czy Shufti obsługuje obsługę skryptów dla nazw w języku syngaleskim i tamilskim?

Tak; Shufti przechwytuje i dopasowuje nazwy w alfabecie syngaleskim, tamilskim i transliteracje łacińskie bezpośrednio, bez utraty danych. Ma to kluczowe znaczenie dla zmniejszenia liczby fałszywych alarmów przy sprawdzaniu sankcji w obu alfabetach.

Co jest przyczyną przerwania podróży na Sri Lance?

Głównymi punktami spornymi są niezgodności w formatach kart NIC, niekompletne rejestry adresów w prowincjach, w których występują luki w dokumentacji historycznej, oraz ręczne usuwanie rzeczywistych właścicieli w przypadku podmiotów zajmujących eksponowane stanowiska polityczne.

Zbuduj program KYC, KYB i AML gotowy na Sri Lankę z Shufti

Sprawdź ceny Poproś o Demo

NIEZALEŻNIE AUDYTOWANE. CERTYFIKOWANE GLOBALNIE.

Certyfikowany zgodnie ze standardami globalnymi

SPRAWDZONE PRZEBIEGI PRACY

Przykłady zastosowań regulowanego wzrostu na Sri Lance

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

Przyspiesz wzrost, wyeliminuj tarcie

Wdrażaj użytkowników w ciągu sekund, a nie dni. Wdrażaj wielopoziomowe procesy weryfikacji adresów, które maksymalizują wskaźniki ukończenia dla autentycznych użytkowników, jednocześnie filtrując sztuczne oszustwa.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Globalni inwestorzy na pokładzie w czasie rzeczywistym

Weryfikuj inwestorów w ponad 250 krajach i terytoriach. Zapewnij zgodność z międzynarodowymi przepisami finansowymi, zapobiegając jednocześnie kradzieży tożsamości i obciążeniom zwrotnym wysokiego ryzyka.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Bezpieczne zaufanie przy każdej transakcji

Zautomatyzuj procesy KYC i AML, aby obniżyć koszty ręcznego wdrażania. Wzmocnij weryfikację miejsca zamieszkania, zapewniając jednocześnie bezproblemowe doświadczenie cyfrowe, którego oczekują współcześni klienci.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zapewnij graczom uczciwe i bezpieczne środowisko

Ogranicz nadużycia bonusów i dzwonienie do wielu kont. Egzekwuj zasady dotyczące lokalizacji i uruchamiaj kontrole stopniowe, nie zakłócając rozgrywki.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zbuduj zaufaną, zweryfikowaną kadrę pracowniczą

Przeprowadzaj selekcję freelancerów i kierowców na dużą skalę. Weryfikuj miejsce zamieszkania i zmniejszaj trudności związane z wdrażaniem, jednocześnie dbając o zaufanie między użytkownikami.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Skaluj swoją giełdę pewnie

Zachowaj równowagę między anonimowością a zgodnością z przepisami. Natychmiast weryfikuj jurysdykcję użytkownika, aby spełnić wymogi Regulaminu Podróży i zapobiegać nadużyciom bez spowalniania legalnego obrotu.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Ogranicz oszustwa bez blokowania wzrostu

Shufti dba o integralność rynku poprzez weryfikację tożsamości sprzedawców i kupujących, umożliwiając w razie potrzeby weryfikację wieku oraz zachowując dowody na potrzeby dochodzeń, sporów i działań egzekucyjnych opartych na ryzyku.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz