Turcja

Weryfikacja tożsamości i KYC dla Turcji

Q: Jakie są wymogi KYC w Turcji?

Tureckie wymogi KYC są określone w ustawie nr 5549 i ustawie MASAK. Wszystkie zobowiązane podmioty muszą weryfikować tożsamość klientów, przeprowadzać procedury CDD, stosować monitoring oparty na ryzyku i przechowywać dokumentację przez osiem lat. Zgodność z KYC w Turcji wymaga dokumentów, takich jak TC Kimlik Kartı, tureckie odpowiedniki dowodów osobistych, paszport i dowód osobisty dla obcokrajowców w przypadku osób niebędących obywatelami Turcji. Rozwiązania eKYC w Turcji wykorzystujące weryfikację chipów NFC przyspieszają weryfikację tożsamości, spełniając jednocześnie standardy BDDK i MASAK.

Q: Czym jest MASAK i jakie wymogi AML obowiązują w Turcji?

MASAK to turecka jednostka wywiadu finansowego podlegająca Ministerstwu Skarbu i Finansów. Zgodność z przepisami AML. Obowiązki Turcji nakładają na instytucje finansowe obowiązek przeprowadzania kontroli due diligence (CDD), zgłaszania podejrzanych transakcji za pośrednictwem systemu MASAK Online, prowadzenia ośmioletniej ewidencji oraz wyznaczenia specjalisty ds. zgodności z przepisami na szczeblu kierowniczym. Zgodność z MASAK dotyczy banków, dostawców usług płatniczych, platform kryptowalutowych i wszystkich zobowiązanych podmiotów.

Q: Jak zgodność z KVKK wpływa na przetwarzanie danych KYC w Turcji?

KVKK (ustawa nr 6698) wymaga od wszystkich administratorów danych rejestracji w systemie VERBIS przed przetwarzaniem danych osobowych. Dane KYC są klasyfikowane jako dane osobowe i muszą być szyfrowane, ograniczone celowo i podlegać prawom dostępu podmiotu danych. Zgodność z KVKK oznacza, że transfery transgraniczne wymagają równoważnych standardów ochrony. Weryfikacja tożsamości w Turcji musi być zgodna zarówno z wymogami KVKK dotyczącymi ochrony danych, jak i przepisami AML.

Q: Jakie dokumenty są akceptowane w celu weryfikacji KYC tureckiego dowodu osobistego?

Podstawowe dokumenty wymagane w procesie KYC tureckiego dowodu osobistego to TC Kimlik Kartı i turecki paszport. Dokumenty uzupełniające to Sürücü Belgesi, Yabancı Kimlik Kartı i İkamet İzni dla obcokrajowców. Preferowane są krajowe dowody osobiste z chipem i funkcją NFC. Rozwiązania eKYC w Turcji obsługują wszystkie 26 tureckich rodzajów dokumentów, w tym weryfikację biometryczną.

Q: Jakie są wymagania KYB dotyczące weryfikacji tureckich przedsiębiorstw?

Turecka weryfikacja KYB wymaga Ticaret Sicil Gazetesi, Faaliyet Belgesi i Statutu spółki w celu sprawdzenia tożsamości podmiotu. Identyfikacja podatkowa korzysta z VKN. Identyfikacja UBO jest obowiązkowa zgodnie z ustawą nr 5549 wymagającą dokumentacji Ortaklık Yapısı, Pay Defteri i Gerçek Faydalanıcı Bildirimi. Zgodność z KYB Turcja obejmuje weryfikację wszystkich beneficjentów rzeczywistych przy progach własności wynoszących 25%.

Q: W jaki sposób Shufti wspiera zgodność kryptowalut KYC z przepisami CMB w Turcji?

Zgodność z przepisami KYC dla kryptowalut w Turcji jest regulowana przez ustawę CMB nr 7518, która nakłada na platformy obowiązek uzyskania licencji Capital Markets Board do czerwca 2026 roku. Shufti zapewnia pełne wdrożenie KYC, weryfikację jurysdykcji pod kątem zgodności z przepisami Travel Rule, kontrolę sankcji oraz ośmioletnie przechowywanie danych. Nasze rozwiązania KYC dla kryptowalut w Turcji wspierają wnioski o licencje CMB oraz obowiązki raportowania MASAK po ich uzyskaniu.

Q: Jakie są wymogi dotyczące przechowywania danych w ramach przepisów AML w Turcji?

Ustawa nr 5549 nakazuje ośmioletnie przechowywanie wszystkich dokumentów AML od momentu zakończenia relacji biznesowej. Dotyczy to plików KYC, rejestrów transakcji i dokumentacji STR. Zgodność z przepisami AML w Turcji wymaga zautomatyzowanych harmonogramów przechowywania i utrzymuje dokumentację gotową do audytu na potrzeby kontroli MASAK i inspekcji regulacyjnych.

Q: Jak członkostwo Turcji w FATF wpływa na obowiązki Turcji w zakresie przestrzegania przepisów AML?

Turcja jest członkiem FATF od 1991 roku i została usunięta z szarej listy w czerwcu 2024 roku po usunięciu luk w zgodności. Po wpisaniu na szarą listę, MASAK i BDDK wdrażają zaostrzone standardy AML. 40 rekomendacji FATF określa turecką politykę AML i międzynarodowe oczekiwania wobec bankowości korespondencyjnej. Zgodność z AML Turcja wymaga obecnie udokumentowanych kontroli wykraczających poza minimalne standardy.

Q: Jakie kary grożą za nieprzestrzeganie tureckich przepisów KYC i AML?

Nieprzestrzeganie tureckich obowiązków KYC i ustawy nr 5549 AML skutkuje karami administracyjnymi i potencjalnymi sankcjami karnymi. Naruszenie przepisów MASAK skutkuje grzywnami; brak ośmioletniej dokumentacji, prawidłowej weryfikacji KYC w Turcji lub nieprzesłanie zgłoszeń STR skutkuje podjęciem działań egzekucyjnych. Platformy kryptowalutowe, które nie uzyskają licencji CMB do czerwca 2026 r., podlegają likwidacji. W przypadku powtarzających się naruszeń grożą surowsze kary.

Shufti automatyzuje zgodność z przepisami KYC, KYB i AML dla tureckich instytucji finansowych, dostosowując przepływy pracy weryfikacji tożsamości do wymogów ustawy nr 5549, MASAK i BDDK.

Wydajność operacyjna dla KYC w Turcji

Nasze liczby mówią same za siebie

99.25%

Wskaźniki zdawalności

< 5 s

Weryfikacja
Czas

95%

EIDV
Pokrycie

Gotowe dowodowo kontrole osób i firm

Dokumenty indywidualne, które weryfikujemy

Shufti obsługuje 26 typów dokumentów tureckich.

Wyświetl wszystkie obsługiwane dokumenty

Turecki dowód osobisty

Biometryczna identyfikacja oparta na chipie dla obywateli Turcji. Mikroprocesor NFC przechowuje zdjęcie twarzy i odciski palców. Podstawowy dokument do wdrożenia KYC w regulowanych usługach finansowych.

Paszport turecki

Biometryczny ePaszport ze strefą odczytu maszynowego zgodną z normami ICAO. Akceptowany do transgranicznego procesu KYC i potwierdzenia miejsca zamieszkania w regulowanych sektorach.

Tureckie prawo jazdy

Dodatkowy dokument tożsamości ze zdjęciem, wydawany przez organy ruchu drogowego. Akceptowany do weryfikacji KYC i umożliwia potwierdzenie adresu w celu sprawdzenia miejsca zamieszkania.

Dowód osobisty cudzoziemca

Wydawany cudzoziemcom legalnie przebywającym w Turcji. Posiada unikalny 11-cyfrowy numer YKN. Podstawowy dokument dla osób niebędących obywatelami Turcji, uzyskujących dostęp do regulowanych usług finansowych.

Tożsamość podmiotu gospodarczego

Dziennik Urzędowy Rejestru Handlowego

Oficjalna publikacja informacji o rejestracji, założeniu i zmianach w spółce. Podstawowe źródło weryfikacji tożsamości, własności i statusu prawnego podmiotu w Turcji.

Certyfikat aktywności

Wydawane przez tureckie władze miejskie lub izby handlowe. Potwierdza aktywny status działalności gospodarczej i klasyfikację sektorową na potrzeby weryfikacji KYB.

Statut

Statut spółki złożony w Tureckim Rejestrze Handlowym. Określa strukturę zarządzania, prawa akcjonariuszy i uprawnienia zarządcze na potrzeby oceny KYB.

Identyfikacja podatkowa działalności gospodarczej

Numer identyfikacji podatkowej

Unikalny 10-cyfrowy identyfikator podatkowy nadawany przez Turecki Urząd Skarbowy podczas rejestracji firmy. Wymagany do wszystkich regulowanych transakcji i raportowania zgodności z przepisami podatkowymi.

Płyta podatkowa

Oficjalne zaświadczenie o rejestracji podatkowej wywieszone w lokalu firmy. Potwierdza aktualny status podatkowy i adres siedziby firmy, co stanowi dowód KYB.

Własność i kontrola (UBO)

Struktura własności

Dokumentacja wszystkich udziałowców i dystrybucji kapitału. Wymagana do analizy beneficjentów rzeczywistych i identyfikacji UBO zgodnie z obowiązkami wynikającymi z Ustawy nr 5549.

Rejestr akcjonariuszy

Oficjalny rejestr prowadzony przez spółkę, rejestrujący historię własności i transferów akcji. Podstawowe źródło informacji o obecnej i historycznej strukturze własności.

Deklaracja UBO

Obowiązkowe oświadczenie identyfikujące wszystkich beneficjentów rzeczywistych zgodnie z ustawą nr 5549. Próg udziału wynosi 25%. Składane w Tureckim Rejestrze Handlowym w celu zapewnienia zgodności z przepisami MASAK.

Języki, które obsługujemy

Przetwarzanie tureckiego pisma łacińskiego

Wszystkie tureckie dokumenty tożsamości używają alfabetu łacińskiego ze znakami specjalnymi: ç, ğ, ı, ö, ş, ü. Silnik OCR firmy Shufti precyzyjnie i bezstratnie rozpoznaje znaki charakterystyczne dla języka tureckiego.

Dopasowanie nazw i kontrola znaków diakrytycznych

W tureckich nazwach występują znaki diakrytyczne, których transliteracja może się różnić. Shufti stosuje dopasowanie rozmyte w różnych wariantach znaków diakrytycznych, alternatywnych pisowniach i przybliżeniach wyłącznie łacińskich.

Spójność dowodów między dokumentami

Tożsamość potwierdzona konsekwentnie w dowodach osobistych, paszportach, rachunkach za media i dokumentach firmowych. Rozbieżności w wariantach nazwisk lub danych adresowych zostały zgłoszone do weryfikacji zgodności.

ZARZĄDZANIE I KONTROLA

Decyzje gotowe na audyt, mniejsze obciążenie operacyjne

Mniej ponownych zgłoszeń TC Kimlik Kartı

Weryfikacja za pomocą chipa NFC i dopasowanie biometryczne zmniejszają konieczność ponownego ręcznego odczytania głównego tureckiego dowodu osobistego.

Ścieżki audytu gotowe na MASAK

Każda decyzja KYC, skan dokumentu i wynik kontroli są rejestrowane ze znacznikiem czasu, co potwierdza zgodność z wymogami MASAK.

Dokładność dopasowywania nazw tureckich

Dopasowanie rozmyte uwzględniające znaki diakrytyczne rozwiązuje warianty ç, ğ, ı, ö, ş, ü; zmniejsza liczbę fałszywych odrzuceń wynikających z niedopasowań transliteracji.

Jeden przepływ pracy dla KYC, KYB i AML

Kontrole bankowe BDDK, kontrole MASAK i obowiązki dotyczące danych KVKK są zarządzane w jednym zapleczu bez konieczności oddzielnej integracji.

Punkt wejścia KYC do tureckiego dowodu osobistego

TC Kimlik Kartı to podstawowy punkt weryfikacji tożsamości; paszport i prawo jazdy są akceptowane jako opcja zastępcza.

Infrastruktura zgodności klasy korporacyjnej

Wyzwania związane z weryfikacją tożsamości i KYC w Turcji

Podwójne standardowe tarcie ID

Zarówno tradycyjne karty Nüfus Cüzdanı, jak i nowe, oparte na chipie TC Kimlik Kartı, pozostają aktualne. Logika weryfikacji musi obsłużyć obie karty bez odrzucania prawdziwych użytkowników.

Wyścig o zgodność z KYC w kryptowalutach

Ustawa CMB nr 7518 nakłada na platformy kryptowalutowe obowiązek uzyskania licencji do czerwca 2026 r. Platformy muszą szybko zbudować infrastrukturę KYC i AML, aby dotrzymać terminu.

Oszustwa związane z tożsamością i nadużycia CNIC

Złożoność badań przesiewowych PEP

Turecka klasa polityczna obejmuje szczeble krajowe, prowincjonalne i miejskie, z częstymi rekonstrukcjami gabinetów. Bazy danych PEP wymagają ciągłej aktualizacji.

Wysokie obciążenie zgodnością z przepisami AML/CFT

Kontrola po umieszczeniu na szarej liście

Turcja opuściła szarą listę FATF w czerwcu 2024 r. MASAK i BDDK obecnie stosują wyższe standardy. Międzynarodowe banki korespondencyjne żądają weryfikowalnych dowodów AML.

Rozwiązania IDV/KYC firmy Shufti dla Turcji

Rozwiązania KYC

Weryfikacja twarzy

Biometryczne dopasowanie twarzy porównuje selfie na żywo z danymi z chipa TC Kimlik Kartı lub zdjęciem paszportowym. Wykrywanie żywotności blokuje próby podszywania się, powszechne w tureckich procesach cyfrowego onboardingu.

Weryfikacja wieku

Oszacowanie wieku na podstawie selfie umożliwia natychmiastową ocenę wieku bez konieczności przedstawiania dokumentów. Weryfikacja dokumentów za pomocą tureckiego dowodu osobistego lub paszportu jest aktywowana jako opcja awaryjna, gdy wymagane jest potwierdzenie wieku.

Weryfikacja adresu

Shufti może zweryfikować każdy dokument zawierający adres. Adresy w Turcji potwierdzone na podstawie wyciągów bankowych Ziraat Bankası, Türkiye İş Bankası i Garanti BBVA oraz rachunków za media z TEDAŞ i Türk Telekom.

Weryfikacja dokumentów

Obsługuje ponad 26 tureckich typów dokumentów, w tym TC Kimlik Kartı, Pasaport i Sürücü Belgesi. Uwierzytelnianie za pomocą chipa NFC i ekstrakcja danych MRZ weryfikują autentyczność dokumentów i umożliwiają dokładną ekstrakcję danych.

Rozwiązania KYB

Weryfikacja biznesowa

Firmy tureckie zweryfikowane za pośrednictwem Ticaret Sicil Gazetesi, Faaliyet Belgesi i VKN. Identyfikacja dyrektora i beneficjenta rzeczywistego spełnia wymogi Ustawy nr 5549 dotyczące UBO w zakresie zgodności z MASAK.

Wzmocniona należyta staranność (EDD)

Ustrukturyzowane EDD dla tureckich podmiotów wysokiego ryzyka: platform kryptowalutowych, firm świadczących usługi finansowe i firm powiązanych politycznie. Przygotowano pakiety dowodowe na potrzeby kontroli MASAK i audytu BDDK.

AML Screening

Business AML Screening

Podmioty i kontrolerzy sprawdzani pod kątem listy sankcji MASAK, oznaczeń Rady Bezpieczeństwa ONZ, sankcji UE i OFAC SDN. Obejmuje dyrektorów, udziałowców i beneficjentów rzeczywistych zgodnie z tureckimi przepisami AML.

Kontrola transakcji

Ciągły monitoring tureckich przepływów płatności, transakcji kryptowalutowych i przelewów transgranicznych. Wzorce flag zgodne z raportem MASAK o podejrzanych transakcjach uruchamiają i egzekwują wymogi Regulaminu Podróży.

DOSTOSOWANIE REGULACYJNE

Zbudowany tak, aby pasował do krajobrazu zgodności Turcji

Agencja Regulacji i Nadzoru Bankowego (BDDK)

Reguluje tureckie banki i instytucje kredytowe; ustala standardy KYC dla podmiotów licencjonowanych. Ślady audytu i procesy KYC firmy Shufti wspierają licencjonowanie BDDK i obowiązki CDD.

Rada Rynków Kapitałowych (SPK / CMB)

Nadzoruje tureckie rynki kapitałowe, papiery wartościowe i dostawców usług kryptograficznych. Shufti wspiera zgodność z ustawą CMB nr 7518 w zakresie KYC dla platform ubiegających się o licencje do czerwca 2026 r.

Rada Śledcza ds. Przestępstw Finansowych (MASAK)

Jednostka analityki finansowej Turcji przetwarza zgłoszenia transakcji i przeprowadza kontrole zgodności z przepisami AML zgodnie z ustawą nr 5549. Rejestry kontroli Shufti i rejestry gotowe na zgłoszenia transakcji spełniają wymogi sprawozdawcze MASAK.

Urząd Ochrony Danych Osobowych (KVKK)

Egzekwuje ustawę nr 6698; prowadzi rejestr administratorów danych VERBIS i rozpatruje skargi. Mechanizmy szyfrowania i przechowywania danych firmy Shufti są zgodne z wymogami KVKK.

Bank Centralny Republiki Turcji (TCMB)

Zarządza turecką polityką pieniężną, kursami walutowymi i nadzorem nad systemem płatności. Shufti umożliwia zgodną z przepisami weryfikację tożsamości operatorów płatności regulowanych przez TCMB.

Ministerstwo Skarbu i Finansów (HMB)

Ustala krajową politykę fiskalną; administruje MASAK oraz ramami regulacyjnymi AML/CFT. Narzędzia Shufti wspierają egzekwowanie przepisów AML zgodnie z wytycznymi HMB oraz standardy KYC narzucone przez rząd.

Urząd ds. Technologii Informacyjnych i Komunikacji (BTK)

Reguluje turecki sektor telekomunikacji, usług internetowych, cyberbezpieczeństwa i podpisów elektronicznych. Shufti spełnia standardy cyberbezpieczeństwa BTK; podpis elektroniczny jest zgodny z tureckim prawem cyfrowym.

Wybór wdrożenia

Żaden z głównych dostawców usług w chmurze nie obsługiwał w pełni zintegrowanego regionu w Turcji (dane z 2026 r.). Podmioty regulowane wdrażają rozwiązania za pośrednictwem regionów chmurowych zlokalizowanych w UE lub lokalnych tureckich centrów danych.

Dostosowanie regulacyjne

Dostosowane do zasad ochrony danych zawartych w ustawie KVKK nr 6698 i obowiązkach związanych z przechowywaniem dokumentacji zawartej w ustawie nr 5549 AML.

Kontrola retencji

Konfigurowalne ustawienia przechowywania i czyszczenia zgodne z obowiązkiem przechowywania dokumentacji przez co najmniej osiem lat określonym w ustawie nr 5549.

Postawa szyfrowania

Stosowane jest silne szyfrowanie danych osobowych i finansowych podczas przesyłu i przechowywania, zgodnie z wymogami bezpieczeństwa technicznego KVKK.

Kontrola danych & Prywatność dla Turcji

STWORZONE DLA ZESPOŁÓW DS. ZGODNOŚCI

Źródła AML w Turcji, które wzmacniają decyzję

Wielkie Zgromadzenie Narodowe Turcji

Ministerstwo Skarbu i Finansów Republiki Turcji - Aktualna lista TF

Turecki Urząd ds. Konkurencji (TRCA)

Agencja Anadolu

Hurriyet

Sabah

Wielkie Zgromadzenie Narodowe Turcji

Ministerstwo Skarbu i Finansów Republiki Turcji - Aktualna lista TF

Turecki Urząd ds. Konkurencji (TRCA)

Agencja Anadolu

Hurriyet

Sabah

Wielkie Zgromadzenie Narodowe Turcji

Ministerstwo Skarbu i Finansów Republiki Turcji - Aktualna lista TF

Turecki Urząd ds. Konkurencji (TRCA)

Agencja Anadolu

Hurriyet

Sabah

Wielkie Zgromadzenie Narodowe Turcji

Ministerstwo Skarbu i Finansów Republiki Turcji - Aktualna lista TF

Turecki Urząd ds. Konkurencji (TRCA)

Najczęściej zadawane pytania

Jakie są wymogi KYC w Turcji?

Tureckie wymogi KYC są określone w ustawie nr 5549 i ustawie MASAK. Wszystkie zobowiązane podmioty muszą weryfikować tożsamość klientów, przeprowadzać procedury CDD, stosować monitoring oparty na ryzyku i przechowywać dokumentację przez osiem lat. Zgodność z KYC w Turcji wymaga dokumentów, takich jak TC Kimlik Kartı, tureckie odpowiedniki dowodów osobistych, paszport i dowód osobisty dla obcokrajowców w przypadku osób niebędących obywatelami Turcji. Rozwiązania eKYC w Turcji wykorzystujące weryfikację chipów NFC przyspieszają weryfikację tożsamości, spełniając jednocześnie standardy BDDK i MASAK.

Czym jest MASAK i jakie wymogi AML obowiązują w Turcji?

MASAK to turecka jednostka wywiadu finansowego podlegająca Ministerstwu Skarbu i Finansów. Zgodność z przepisami AML. Obowiązki Turcji nakładają na instytucje finansowe obowiązek przeprowadzania kontroli due diligence (CDD), zgłaszania podejrzanych transakcji za pośrednictwem systemu MASAK Online, prowadzenia ośmioletniej ewidencji oraz wyznaczenia specjalisty ds. zgodności z przepisami na szczeblu kierowniczym. Zgodność z MASAK dotyczy banków, dostawców usług płatniczych, platform kryptowalutowych i wszystkich zobowiązanych podmiotów.

Jak zgodność z KVKK wpływa na przetwarzanie danych KYC w Turcji?

KVKK (ustawa nr 6698) wymaga od wszystkich administratorów danych rejestracji w systemie VERBIS przed przetwarzaniem danych osobowych. Dane KYC są klasyfikowane jako dane osobowe i muszą być szyfrowane, ograniczone celowo i podlegać prawom dostępu podmiotu danych. Zgodność z KVKK oznacza, że transfery transgraniczne wymagają równoważnych standardów ochrony. Weryfikacja tożsamości w Turcji musi być zgodna zarówno z wymogami KVKK dotyczącymi ochrony danych, jak i przepisami AML.

Jakie dokumenty są akceptowane w celu weryfikacji KYC tureckiego dowodu osobistego?

Podstawowe dokumenty wymagane w procesie KYC tureckiego dowodu osobistego to TC Kimlik Kartı i turecki paszport. Dokumenty uzupełniające to Sürücü Belgesi, Yabancı Kimlik Kartı i İkamet İzni dla obcokrajowców. Preferowane są krajowe dowody osobiste z chipem i funkcją NFC. Rozwiązania eKYC w Turcji obsługują wszystkie 26 tureckich rodzajów dokumentów, w tym weryfikację biometryczną.

Jakie są wymagania KYB dotyczące weryfikacji tureckich przedsiębiorstw?

Turecka weryfikacja KYB wymaga Ticaret Sicil Gazetesi, Faaliyet Belgesi i Statutu spółki w celu sprawdzenia tożsamości podmiotu. Identyfikacja podatkowa korzysta z VKN. Identyfikacja UBO jest obowiązkowa zgodnie z ustawą nr 5549 wymagającą dokumentacji Ortaklık Yapısı, Pay Defteri i Gerçek Faydalanıcı Bildirimi. Zgodność z KYB Turcja obejmuje weryfikację wszystkich beneficjentów rzeczywistych przy progach własności wynoszących 25%.

W jaki sposób Shufti wspiera zgodność kryptowalut KYC z przepisami CMB w Turcji?

Zgodność z przepisami KYC dla kryptowalut w Turcji jest regulowana przez ustawę CMB nr 7518, która nakłada na platformy obowiązek uzyskania licencji Capital Markets Board do czerwca 2026 roku. Shufti zapewnia pełne wdrożenie KYC, weryfikację jurysdykcji pod kątem zgodności z przepisami Travel Rule, kontrolę sankcji oraz ośmioletnie przechowywanie danych. Nasze rozwiązania KYC dla kryptowalut w Turcji wspierają wnioski o licencje CMB oraz obowiązki raportowania MASAK po ich uzyskaniu.

Jakie są wymogi dotyczące przechowywania danych w ramach przepisów AML w Turcji?

Ustawa nr 5549 nakazuje ośmioletnie przechowywanie wszystkich dokumentów AML od momentu zakończenia relacji biznesowej. Dotyczy to plików KYC, rejestrów transakcji i dokumentacji STR. Zgodność z przepisami AML w Turcji wymaga zautomatyzowanych harmonogramów przechowywania i utrzymuje dokumentację gotową do audytu na potrzeby kontroli MASAK i inspekcji regulacyjnych.

Jak członkostwo Turcji w FATF wpływa na obowiązki Turcji w zakresie przestrzegania przepisów AML?

Turcja jest członkiem FATF od 1991 roku i została usunięta z szarej listy w czerwcu 2024 roku po usunięciu luk w zgodności. Po wpisaniu na szarą listę, MASAK i BDDK wdrażają zaostrzone standardy AML. 40 rekomendacji FATF określa turecką politykę AML i międzynarodowe oczekiwania wobec bankowości korespondencyjnej. Zgodność z AML Turcja wymaga obecnie udokumentowanych kontroli wykraczających poza minimalne standardy.

Jakie kary grożą za nieprzestrzeganie tureckich przepisów KYC i AML?

Nieprzestrzeganie tureckich obowiązków KYC i ustawy nr 5549 AML skutkuje karami administracyjnymi i potencjalnymi sankcjami karnymi. Naruszenie przepisów MASAK skutkuje grzywnami; brak ośmioletniej dokumentacji, prawidłowej weryfikacji KYC w Turcji lub nieprzesłanie zgłoszeń STR skutkuje podjęciem działań egzekucyjnych. Platformy kryptowalutowe, które nie uzyskają licencji CMB do czerwca 2026 r., podlegają likwidacji. W przypadku powtarzających się naruszeń grożą surowsze kary.

Zbuduj program KYC, KYB i AML gotowy na wejście do Turcji z Shufti

Sprawdź ceny Poproś o Demo

NIEZALEŻNIE AUDYTOWANE. CERTYFIKOWANE GLOBALNIE.

Certyfikowany zgodnie ze standardami globalnymi

SPRAWDZONE PRZEBIEGI PRACY

Przykłady zastosowań regulowanego wzrostu w Turcji

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

Przyspiesz wzrost, wyeliminuj tarcie

Wdrażaj użytkowników w ciągu sekund, a nie dni. Wdrażaj wielopoziomowe procesy weryfikacji adresów, które maksymalizują wskaźniki ukończenia dla autentycznych użytkowników, jednocześnie filtrując sztuczne oszustwa.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Globalni inwestorzy na pokładzie w czasie rzeczywistym

Weryfikuj inwestorów w ponad 250 krajach i terytoriach. Zapewnij zgodność z międzynarodowymi przepisami finansowymi, zapobiegając jednocześnie kradzieży tożsamości i obciążeniom zwrotnym wysokiego ryzyka.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Bezpieczne zaufanie przy każdej transakcji

Zautomatyzuj procesy KYC i AML, aby obniżyć koszty ręcznego wdrażania. Wzmocnij weryfikację miejsca zamieszkania, zapewniając jednocześnie bezproblemowe doświadczenie cyfrowe, którego oczekują współcześni klienci.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zapewnij graczom uczciwe i bezpieczne środowisko

Ogranicz nadużycia bonusów i dzwonienie do wielu kont. Egzekwuj zasady dotyczące lokalizacji i uruchamiaj kontrole stopniowe, nie zakłócając rozgrywki.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zbuduj zaufaną, zweryfikowaną kadrę pracowniczą

Przeprowadzaj selekcję freelancerów i kierowców na dużą skalę. Weryfikuj miejsce zamieszkania i zmniejszaj trudności związane z wdrażaniem, jednocześnie dbając o zaufanie między użytkownikami.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Skaluj swoją giełdę pewnie

Zachowaj równowagę między anonimowością a zgodnością z przepisami. Natychmiast weryfikuj jurysdykcję użytkownika, aby spełnić wymogi Regulaminu Podróży i zapobiegać nadużyciom bez spowalniania legalnego obrotu.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Ogranicz oszustwa bez blokowania wzrostu

Shufti dba o integralność rynku poprzez weryfikację tożsamości sprzedawców i kupujących, umożliwiając w razie potrzeby weryfikację wieku oraz zachowując dowody na potrzeby dochodzeń, sporów i działań egzekucyjnych opartych na ryzyku.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz