Weryfikacja twarzy
Weryfikacja adresu
Weryfikacja dokumentów
Weryfikacja wieku
Identyfikator wideo
Szybka identyfikacja
Weryfikacja bez dokumentów
Weryfikacja zgody
Weryfikacja NFC
Weryfikacja biznesowa
Due Diligence
Weryfikacja inwestora
Podpis elektroniczny
PYTANIA
Badanie przesiewowe AML
Monitorowanie transakcji
Niekorzystne media
Kontrola AML w biznesie
PEP i RCA
Sankcje
Lista obserwacyjna
Biometria behawioralna
Odciski palców urządzeń
Biometryczne uwierzytelnianie twarzy
MSZ
Centrum oszustw
Wprowadzenie
Monitorowanie na żywo
KYC
PUK
KYI
Zapewnienie wieku
weryfikacja tożsamości
Zarządzanie personelem
Weryfikacja kandydatów
Zgodność
Zapobieganie oszustwom
Zaufanie i bezpieczeństwo
Globalna ekspansja
Menedżerowie produktu
Specjaliści ds. zgodności
Analitycy ds. oszustw
Programiści
Wykrywanie Deepfake
Nadużywanie premii / Nadużywanie promocji
Przejęcie konta
Sztuczne oszustwo tożsamości
Oszustwa dokumentowe
Oszustwo podszywania się
Wiele księgowości
Sieci oszustw
Oszustwo związane z obciążeniem zwrotnym
Aktywność muła pieniężnego
Oszustwo partyjne
Ryzyko regulacyjne i zgodności
FINTECH
krypto
iGaming
Forex
Social Network
Marketplace
Bankowość
Gig Ekonomiczny
Płatności
Przejażdżka
Zawartość dla dorosłych
Audyt martwego pola
Wykrywacz deepfake'ów
Fałszywości żywotności
Oryginalność dokumentu
Dokument Deepfake
Globalna Platforma Zaufania
Kreator podróży
Zarzadzanie sprawą
Sztuczna inteligencja Shufti
Analityka oszustw
Porównanie dostawców
Personalizacja marki
Drugi pilot ds. zgodności ze sztuczną inteligencją
OCR
Bezpieczne przechwytywanie
Opcje wdrażania
Metody tożsamości
Dokumentacja API
Mobilne zestawy SDK
Status usługi
Centrum pomocy
Kontakt
Wsparcie Techniczne
Obsługiwane dokumenty
Obsługiwane kraje
Biblioteka treści
blogi
Aktualności
Raporty
Wiedza
Baza wiedzy
Kalkulator ROI
O Nas
Kariera
Informacja prasowa
Dane Techniczne
Współpraca
Nagrody
Wydarzenia i seminaria internetowe
Interaktywna demonstracja
Studio Podcast
Studio Spotlight
Zaufanie i bezpieczeństwo
Zgodność z platformą jest teraz normą prawną, a nie wyborem
Brytyjska ustawa o bezpieczeństwie w Internecie, unijna ustawa o usługach cyfrowych oraz wytyczne FATF podniosły standard odpowiedzialności platform. Platformy objęte regulacjami muszą teraz weryfikować tożsamość, zapewniać bezpieczeństwo danych osobowych, wykrywać oszustwa i dostarczać audytowalne dowody dla każdego punktu kontaktu z użytkownikiem.
Zmierzone wewnątrz zaplecza Shufti
Obowiązki w zakresie zaufania i bezpieczeństwa, z którymi mierzą się obecnie regulowane platformy
Zapewnienie wieku jest wymogiem prawnym
Platformy udostępniające treści z ograniczeniami wiekowymi muszą spełniać prawnie określone progi gwarancji wieku, a nie dobrowolne wytyczne. Shufti stosuje najlżejszą weryfikację spełniającą wymogi prawne, przechodząc do weryfikacji dokumentów tylko wtedy, gdy jest to wymagane przez jurysdykcję lub bliskość progu wiekowego.
Tożsamości syntetyczne unikają wykrycia
Tożsamości syntetyczne, dokumenty generowane przez sztuczną inteligencję i wspomagane przez deepfake procesy onboardingu omijają platformy oparte na podstawowych kontrolach weryfikacji. Shufti łączy analizę kryminalistyczną dokumentów i biometryczną detekcję żywotności, aby wychwycić to, czego nie dostrzegają starsze systemy.
Odpowiedzialność platformy wzrosła
INFORM i EU DSA wymagają od platform weryfikacji sprzedawców zewnętrznych i zapewnienia identyfikowalności handlowców. W przeciwnym razie grożą im grzywny i działania egzekucyjne. Shufti weryfikuje tożsamość sprzedawców i pracowników na podstawie dokumentów wydanych przez organy rządowe i generuje niezmienny zapis audytu dla każdej kontroli.
Przeglądaj stos
Każda prawdziwa tożsamość potwierdzona przed aktywacją konta
Każda prawdziwa tożsamość potwierdzona przed aktywacją konta
Przed aktywacją konta wymagana jest prawdziwa tożsamość, potwierdzony wiek oraz uwierzytelnione dokumenty wydane przez organ rządowy. Najpierw przeprowadzana jest najprostsza weryfikacja, spełniająca wymogi prawne, a głębsza weryfikacja jest przeprowadzana tylko wtedy, gdy wymagają tego przepisy.
-
Certyfikowany system pasywnej i aktywnej detekcji żywotności iBeta PAD Level 3 chroni przed wydrukowanymi zdjęciami, powtórkami ekranowymi, silikonowymi maskami 3D i atakami typu „inject” z wykorzystaniem wirtualnej kamery Gen 5. Tryb pasywny analizuje pojedynczą klatkę bez konieczności ingerencji użytkownika.
-
9-warstwowy silnik kryminalistyczny uwierzytelnia dokumenty tożsamości wydane przez organy rządowe w ponad 250 regionach. Wykrywa dokumenty sfałszowane, wygenerowane przez sztuczną inteligencję i syntetycznie złożone, spełniając wysokie wymagania KYC.
Każda sesja monitorowana w celu blokowania nadużyć platformy
Weryfikacja przy rejestracji nie jest wystarczająca. Sygnały behawioralne, inteligencja urządzeń i biometryczne mechanizmy kontroli dostępu monitorują każdą sesję po zalogowaniu, blokując przejęcie konta i nadużycia w dostępie.
-
Monitoruje dynamikę naciśnięć klawiszy, ruchy myszy i wzorce interakcji w sesjach na bieżąco po zalogowaniu. Oznacza boty, sesje z wykorzystaniem danych uwierzytelniających, narzędzia dostępu zdalnego i zachowania związane z przejęciem konta.
-
Buduje trwały profil urządzenia na podstawie sygnałów sprzętowych, atrybutów przeglądarki i charakterystyk sieciowych. Identyfikuje to samo urządzenie działające pod wieloma tożsamościami oraz flaguje sesje emulatora i proxy.
-
Uruchamia ponowną weryfikację biometryczną w momentach wysokiego ryzyka: zmiany wypłat, rejestracja nowego urządzenia, odzyskiwanie konta i dostęp do treści o ograniczonym dostępie. Porównuje selfie na żywo z zarejestrowanym punktem odniesienia tożsamości.
-
Konfigurowalne uwierzytelnianie wieloskładnikowe nałożone na podstawową weryfikację tożsamości. Stosuje OTP, TOTP lub wyzwanie biometryczne przy określonych progach ryzyka, nie zakłócając sesji niskiego ryzyka.
Monitorowanie zgodności, które nigdy się nie kończy po wdrożeniu
Status ryzyka zmienia się po rejestracji. Każdy zarejestrowany użytkownik jest ponownie sprawdzany co 15 minut pod kątem sankcji, baz danych PEP i negatywnych informacji w mediach, a alerty są wysyłane w ciągu 15 minut od publikacji.
-
Przeszukuje ponad 4,000 list obserwacyjnych w ramach ponad 215 systemów sankcji, 2.6 mln profili PEP i ponad miliard negatywnych artykułów w mediach, odświeżanych co 15 minut. Każdy alert jest powiązany z tożsamością zweryfikowaną biometrycznie.
-
Wewnętrzna sztuczna inteligencja przeszkolona na ponad miliardzie artykułów ocenia kontekst, ton i rolę podmiotu w ponad 415 tematach w ponad 80 językach. Clickbait i przypadkowe wzmianki są ignorowane, a jedynie sygnały o charakterze egzekucyjnym są ignorowane.
Analityk ds. oszustw
Wstępnie ocenione dowody i sygnały oszustwa w każdej oznaczonej sprawie.
zgodności
Dowody gotowe do audytu przy każdej weryfikacji.
Product Managerowie
Konfigurowalne przepływy weryfikacji.
Deweloper
API REST, mobilne SDK i dostęp do środowiska testowego. Pierwsze połączenie weryfikacyjne w ciągu kilku godzin od rozpoczęcia integracji.
Wykryj każdy typ oszustwa mającego na celu Twoją platformę
Deepfake
Twarze generowane przez sztuczną inteligencję i syntetycznie sfałszowane dokumenty omijają tradycyjne kontrole żywotności na dużą skalę. Pasywna analiza żywotności i dokumentów Shufti wykrywa syntetyczne nośniki, zanim dotrą one do Twojego procesu wdrażania.
Oszustwo związane z tożsamością
Kradzież danych uwierzytelniających, mieszane tożsamości syntetyczne i zmanipulowane dokumenty wykorzystują luki w ręcznej weryfikacji. Wielowarstwowa weryfikacja Shufti wykrywa sygnały oszustwa jeszcze przed utworzeniem konta.
Nadużycia konta i platformy
Podwójne rejestracje, rejestracje oparte na botach i wykorzystywanie poleceń podważają ekonomię platformy. Shufti łączy dane dotyczące urządzenia, tożsamości i sygnałów behawioralnych, aby sygnalizować nadużycia na dużą skalę.
Oszustwa związane z transakcjami i płatnościami
Fałszywe roszczenia o zwrot kosztów, sieci mułów finansowych i unikanie sankcji narażają Twoją firmę na ryzyko finansowe i regulacyjne. Shufti łączy weryfikację tożsamości bezpośrednio z kontekstem transakcji.
Jak to działa
Jeden przepływ pracy zgodności dla każdego objętego obowiązkiem platformy
01
KROK 01
Zweryfikuj przed aktywacją
Stosuj odpowiednie kontrole podczas rejestracji, uwzględniając typ użytkownika, jurysdykcję, kategorię treści i ryzyko. Najpierw korzystaj z szacowania wieku, uruchamiaj dokumenty tylko wtedy, gdy jest to konieczne, i przeprowadź KYC/KYB, zanim sprzedawcy lub pracownicy będą mogli dokonać transakcji.
02
KROK 02
Monitoruj po zalogowaniu
Wykonuj w tle analizy biometryczne zachowań i kontrole urządzeń, aby wykrywać boty, współużytkowanie kont i nietypowe sesje bez utrudniania pracy zweryfikowanym użytkownikom.
03
KROK 03
Alert o zmianach ryzyka
Otrzymuj powiadomienia o zmianach sankcji, PEP lub niekorzystnego statusu mediów. Aktualizacje zostaną odzwierciedlone w ciągu 15 minut, co zapewni ciągłą zgodność z przepisami.
04
KROK 04
Szybkie odzyskiwanie dowodów
Uzyskaj dostęp do pełnego zapisu audytu w ciągu kilku sekund, obejmującego dokumenty, wyniki, aktualność, zapewnienie wieku, wyniki AML, znaczniki czasu i kontrole eksportu oparte na rolach.
Pojedynczy interfejs API, bezproblemowa integracja
Twórz w pełni konfigurowalne przepływy weryfikacji z płynną integracją zaplecza.
- Uzyskaj pełną kontrolę, dostosowując przepływy weryfikacji od początku do końca.
- Pełna integracja z zapleczem umożliwia szybką implementację.
- Zaprojektuj elastyczne ścieżki weryfikacji dostosowane do Twoich użytkowników.
Uruchom natywną funkcję weryfikacji w swojej aplikacji mobilnej w ciągu kilku minut.
- Uruchom natywną weryfikację w ciągu kilku minut na urządzeniach z systemem iOS lub Android.
- Użyj gotowego interfejsu użytkownika z funkcją aparatu, przechwytywania obrazu i informacjami zwrotnymi w czasie rzeczywistym.
- Dostosuj przepływy, aby płynnie pasowały do Twojej aplikacji mobilnej.
Uruchom Shufti w ramach własnej infrastruktury o identycznych możliwościach, aby uzyskać maksymalną kontrolę nad danymi i prywatność.
- Przechowuj wszystkie poufne informacje wewnątrz firmy, aby spełnić rygorystyczne wymagania dotyczące zarządzania i przechowywania danych.
- Zachowaj pełną prywatność i bezpieczeństwo poufnych informacji w swojej firmie.
- Wdrażaj w sektorach o wysokim poziomie regulacji bez naruszania zgodności.
Szybko uruchom weryfikację tożsamości za pośrednictwem bezpiecznego, konfigurowalnego łącza internetowego. Nie jest wymagany żaden kod. Dowiedz się więcej.
- Rozpocznij natychmiastową weryfikację użytkowników bez konieczności podawania kodu.
- Zapewnij spójne doświadczenie tożsamości za pomocą łącza lub osadzonej ramki iframe.
- Szybkie wdrażanie za pośrednictwem bezpiecznego łącza lub osadzonej ramki iframe.
Dzięki KYC Journey Builder możesz tworzyć spersonalizowane ścieżki weryfikacji bez pisania ani jednej linijki kodu.
- Bez trudu dostosuj swoją podróż, korzystając z funkcji „przeciągnij i upuść”.
- Natychmiast zobacz, jak wygląda Twój proces weryfikacji dla użytkowników.
- Łatwe łączenie się z usługą Hosted Verification w celu uzyskania spójnego, markowego doświadczenia.
Zweryfikowane przez wiodących analityków i jednostki certyfikujące
Gdzie pasuje
Zbudowany dla każdej platformy z obowiązkiem zaufania
Zaufani sprzedawcy, zablokowano powtarzające się oszustwa
Zweryfikuj autentyczność sprzedawcy podczas rejestracji, a następnie zapobiegaj ponownym dołączeniom dzięki wykrywaniu duplikatów i opcjonalnemu dopasowywaniu 1:N w całym rynku.
Nie wierz nam na słowo, posłuchaj opinii naszych klientów
Zespoły dbające o zaufanie i bezpieczeństwo polegają na Shufti
Przyszłość tożsamości cyfrowej zależy od zaufania, interoperacyjności i zgodności z przepisami, dlatego nasze partnerstwo z Shufti wzmacnia zaangażowanie DevCode Identity w zapewnianie naszym globalnym klientom najbezpieczniejszych, najlepszych w swojej klasie rozwiązań weryfikacji tożsamości w przypadku skarg, jakie są obecnie dostępne.
Połączenie naszej platformy Conversion Driven Compliance Orchestration Platform z globalnymi możliwościami KYC i IDV firmy Shufti pozwala naszym klientom nie tylko sprostać złożonym wymaganiom regulacyjnym, ale także zapewnić im bezproblemowe doświadczenie wdrażania klientów przy zachowaniu najwyższych możliwych wskaźników konwersji.
Shufti oferuje nam zaufane ścieżki weryfikacji na każdym obsługiwanym rynku. Możliwość kierowania graczy przez pasywne kontrole baz danych, uwierzytelnianie eID i pełną aktualność danych biometrycznych – wszystko w ramach jednego interfejsu API – zmieniła nasze podejście do zgodności z przepisami dotyczącymi wdrażania.
Ich zespół działa jak przedłużenie naszego. Kiedy organy regulacyjne wprowadziły nowe wymogi na dwóch rynkach europejskich, narzędzie do budowania ścieżki Shufti pozwoliło nam dostosować się w ciągu kilku dni, a nie miesięcy.
Klienci FXBO oczekują szybkości bez kompromisów w zakresie AML. Rozwiązanie eIDV firmy Shufti idealnie się do tego nadaje — weryfikacja o wysokim poziomie bezpieczeństwa dużych depozytów, niewidoczne sprawdzanie przeszłości w przypadku wszystkich innych kwestii i jeden, jednolity ślad zgodności.
Integracja zajęła jeden sprint. SDK przejął kontrolę nad całym procesem, więc nasz zespół produktowy skupił się na funkcjach handlowych, zamiast na tworzeniu ekranów KYC.
Jako regulowana europejska platforma płatnicza potrzebujemy weryfikacji tożsamości, która spełnia wymogi eIDAS 2.0 i AMLD6 bez konieczności łączenia wielu dostawców. Shufti oferuje oba rozwiązania – natywne uwierzytelnianie eID dla rynków o wysokim poziomie bezpieczeństwa oraz bezdokumentowe sprawdzanie baz danych, gdzie eID nie docierają.
Jedna umowa, jeden dziennik audytów. To całkowicie zmienia sposób, w jaki rozmawia się o zgodności.
Pytania dotyczące zaufania i bezpieczeństwa zadawane przez zespoły ds. zgodności
W jaki sposób Shufti wspiera kontrolę wieku zgodnie z brytyjską ustawą o bezpieczeństwie w Internecie?
Shufti stosuje najlżejszą weryfikację, która spełnia wymogi prawne. Szacowanie wieku przez sztuczną inteligencję jest uruchamiane w pierwszej kolejności w przypadku standardowych przepływów, bez konieczności przechwytywania dokumentów. Weryfikacja oparta na dokumentach jest aktywowana tylko wtedy, gdy jest to prawnie konieczne lub gdy użytkownik zbliża się do progu wieku. Oznacza to, że legalni użytkownicy poniżej progu ryzyka nie napotykają niepotrzebnych przeszkód, a platforma spełnia wymogi Ofcom dotyczące wysoce skutecznego zapewnienia wieku.
W jaki sposób Shufti wykrywa fałszywe konta i syntetyczne tożsamości?
Shufti łączy analizę dokumentów rządowych z certyfikowanym wykrywaniem żywotności iBeta PAD Level 3 oraz odciskiem palca GAN, który identyfikuje twarze generowane przez sztuczną inteligencję. Wykrywanie duplikatów i inteligencja urządzeń oznaczają połączone konta i ponowne wykorzystanie dokumentów przed aktywacją. W niezależnych testach Shufti wykryło 8 z 8 fałszerstw, które starsze systemy wykryły.
W jaki sposób Shufti pomaga platformom spełniać wymogi ustawy INFORM Consumers Act i unijnej ustawy DSA?
Aby zapewnić zgodność z ustawą INFORM Consumers Act, Shufti weryfikuje tożsamość i dane biznesowe sprzedawców o dużej liczbie transakcji za pomocą weryfikacji KYC i KYB. W celu zapewnienia identyfikowalności handlowców zgodnie z unijnym standardem DSA, Shufti potwierdza istnienie podmiotu, strukturę własnościową i tożsamość dyrektora. Każda weryfikacja generuje niezmienny rekord dowodowy, który można wyeksportować do organów regulacyjnych.
Jak szybko zespoły ds. zgodności mogą uzyskać dowody na potrzeby audytu regulacyjnego?
Specjalista ds. zgodności wprowadza identyfikator referencyjny użytkownika w Back Office i pobiera kompletny pakiet dowodów w mniej niż 30 sekund. Pakiet zawiera obrazy dokumentów, wyniki wiarygodności AI, wyniki aktualności, wynik kontroli wieku, wynik kontroli AML oraz rekordy audytu ze znacznikami czasu. Cztery poziomy kontroli dostępu RBAC kontrolują dostęp. Wszystkie rekordy można filtrować według daty, statusu i typu produktu.
Czy Shufti obsługuje wdrażanie lokalne w przypadku poufnych danych platformy?
Dostępne są wdrożenia lokalne i w chmurze prywatnej, umożliwiające wykrywanie żywotności danych biometrycznych, weryfikację dokumentów i dopasowywanie twarzy. Kontrola AML odbywa się poprzez regionalne przetwarzanie w chmurze (UE, Wielka Brytania, USA, Azja i Pacyfik, Bliski Wschód i Afryka Północna) z konfigurowalnym przechowywaniem danych i ochroną DPA.
Jak działa ciągły monitoring AML w 15-minutowym cyklu odświeżania?
Każdy zarejestrowany użytkownik jest ponownie weryfikowany co 15 minut, sprawdzając ponad 4,000 list obserwowanych, 2.6 mln profili PEP oraz ponad miliard negatywnych artykułów w mediach. W przypadku nałożenia sankcji lub mianowania PEP, zespół ds. zgodności otrzymuje alert w czasie rzeczywistym w ciągu 15 minut od publikacji. Starsze systemy wsadowe uruchamiają ten cykl raz na 24 godziny, pozostawiając okno czasowe na ujawnienie informacji o zgodności. 15-minutowy cykl zamyka to okno.
Oceń poziom zaufania i bezpieczeństwa swojej platformy
Każdy nowy przepis, kategoria treści i typ użytkownika weryfikują, czy Twój system weryfikacji spełnia aktualne standardy prawne. Oceń zakres swojego systemu w zakresie weryfikacji wieku, weryfikacji tożsamości, kontroli sprzedawców i pracowników oraz ciągłego monitorowania zgodności.