Wielka Brytania

Weryfikacja tożsamości i KYC dla Wielkiej Brytanii

Zunifikowane mechanizmy KYC, KYB i AML dostosowane do ekosystemu regulacyjnego Wielkiej Brytanii. Jedna platforma do gromadzenia, weryfikacji, filtrowania i przechowywania dowodów gotowych do audytu, zgodnie z oczekiwaniami FCA, HMRC, OFSI, NCA i Companies House.

Wydajność operacyjna KYC w Wielkiej Brytanii

Nasze liczby mówią same za siebie

94.85%

Przechodzić
Kurs

100%

NFC
Weryfikacja
Pokrycie

95%

Przepustka EIDV
Kurs

PEŁNY ZASIĘG WERYFIKACJI

Gotowe dowodowo kontrole osób i firm

Dokumenty indywidualne, które weryfikujemy

Shufti weryfikuje ponad 20 indywidualnych dokumentów w Wielkiej Brytanii

Wyświetl wszystkie obsługiwane dokumenty

Paszport brytyjski (niebieski paszport elektroniczny; tradycyjny bordowy ważny do daty wygaśnięcia)

Podstawowy, wysoce bezpieczny dokument tożsamości ze zdjęciem do zdalnego wdrażania w Wielkiej Brytanii; zgodny z normami ICAO rejestr MRZ obsługuje strukturalną ekstrakcję i dopasowywanie.

Brytyjskie prawo jazdy ze zdjęciem (DVLA – Wielka Brytania)

Popularny krajowy dokument tożsamości ze zdjęciem, alternatywa dla paszportu dla mieszkańców Anglii, Szkocji i Walii.

Prawo jazdy ze zdjęciem w Irlandii Północnej (DVA – NI)

Akceptowane są krajowe dowody tożsamości ze zdjęciem dla mieszkańców Irlandii Północnej; starsze formaty pozostają ważne do momentu odnowienia.

Biometryczne zezwolenie na pobyt (BRP – karta legacy)

Wykorzystywany przez obywateli spoza Wielkiej Brytanii jako dowód tożsamości i statusu imigracyjnego; ze względu na przejście na wizę elektroniczną może być konieczne przeprowadzenie cyfrowej weryfikacji statusu.

eVisa / Cyfrowy status imigracyjny UKVI

Cyfrowy dowód statusu imigracyjnego, dostępny za pośrednictwem konta UKVI; coraz bardziej istotny w przypadkach, gdy ważność pozwolenia BRP wygasła, a pozwolenie nadal jest ważne.

Paszport spoza Wielkiej Brytanii / dowód osobisty obywatela EOG (jeśli akceptowany)

Podstawowy dokument tożsamości dla obywateli spoza Wielkiej Brytanii, podejmujących pracę w Wielkiej Brytanii, zgodnie z polityką programu i zasadami sektorowymi.

Tożsamość jednostki

Świadectwo rejestracji (Companies House)

Potwierdza istnienie prawne, numer firmy i datę założenia.

Wyciąg z rejestru handlowego / Przegląd spółki

Weryfikuje status, siedzibę zarejestrowaną, urzędników, historię składania dokumentów i opłaty.

Oświadczenie potwierdzające

Potwierdza aktualne informacje korporacyjne, w tym dotyczące akcjonariuszy i kodów SIC.

Składanie dowodów na kontach

Identyfikuje zaległe zgłoszenia lub wskaźniki ryzyka wykreślenia, istotne dla oceny ryzyka KYB.

Tożsamość podatkowa

Numer rejestracyjny VAT (sprawdzenie HMRC)

Sprawdza status VAT i dane dotyczące zarejestrowanej działalności handlowej.

Unikalny numer referencyjny podatnika (UTR)

Uzgadnia dane dotyczące podatku dochodowego od osób prawnych lub samooceny, jeśli wymaga tego polityka sektorowa.

Własność i kontrola (UBO)

Zgłoszenia PSC (osób mających znaczącą kontrolę)

Identyfikuje osoby posiadające >25% udziałów, praw głosu lub znaczący wpływ/kontrolę.

Wpisy do rejestru dyrektorów i członków zarządu

Potwierdza role zarządcze i strukturę kontroli.

Kod osobisty do weryfikacji tożsamości Companies House (jeśli dotyczy)

Potwierdza zweryfikowany status dyrektorów i członków zarządu PSC w ramach wzmocnionego systemu weryfikacji tożsamości.

Języki, które obsługujemy

Obsługa tekstu dokumentu

Dokumenty tożsamości i dokumenty korporacyjne w Wielkiej Brytanii są sporządzane głównie w alfabecie łacińskim. Shufti przechwytuje dane VIZ i normalizuje ograniczenia MRZ (format A–Z/0–9) w celu ustrukturyzowanego porównania.

Kontrola dopasowywania nazw

Obsługuje usuwanie apostrofów (O'Connor → OCONNOR), podstawianie myślników (Anne-Marie → ANNE MARIE) i normalizację znaków diakrytycznych (García → GARCIA) w celu zmniejszenia liczby fałszywych niezgodności w zbiorach danych w Wielkiej Brytanii.

Spójność dowodów

Utrzymuje jednolity profil tożsamości obejmujący dokumenty, dane biometryczne i kontrole rejestrowe, aby zapewnić możliwość śledzenia tej samej osoby lub podmiotu na wszystkich etapach wdrażania.

ZARZĄDZANIE I KONTROLA

Decyzje gotowe na audyt, mniejsze obciążenie operacyjne

Mniej ponownych zgłoszeń, których można uniknąć

Zoptymalizowane przechwytywanie danych w przypadku paszportów brytyjskich i praw jazdy w formie kart fotograficznych zmniejsza liczbę błędów związanych z formatem i konieczności ponownego przesyłania danych.

Czystsze ślady audytu

Ustrukturyzowane dzienniki spełniają oczekiwania FCA, HMRC i UKFIU w zakresie eskalacji, prowadzenia dokumentacji i dowodzenia decyzji.

Lepsze wyniki dopasowywania nazw

Normalizacja uwzględniająca MRZ rozwiązuje problem apostrofów, łączników i znaków diakrytycznych powszechnie występujących w nazwach i dokumentach w Wielkiej Brytanii.

Jeden przepływ pracy, jedno zaplecze

KYC, KYB, kontrola sankcji i monitorowanie są zarządzane w ramach ujednoliconego widoku sprawy.

Podstawowy projekt przepływu ID-first

Podróże odbywają się na podstawie głównych brytyjskich dowodów osobistych, paszportu i prawa jazdy ze zdjęciem.

Infrastruktura zgodności klasy korporacyjnej

Wyzwania związane z weryfikacją tożsamości/KYC w Wielkiej Brytanii

Brak jednolitego dowodu tożsamości

W Wielkiej Brytanii rejestracja opiera się na połączeniu paszportu lub prawa jazdy. Brak uniwersalnego dokumentu tożsamości zwiększa liczbę wyjątków od zasad dotyczących dokumentów, ręcznych weryfikacji i rezygnacji użytkowników.

BRP → Przejście na eVisa

Wygasłe karty BRP mogą nadal odpowiadać ważnemu statusowi imigracyjnemu. Nieprawidłowe postępowanie z cyfrowym dowodem e-wizy może prowadzić do błędnych odrzuceń i narażenia na ryzyko niezgodności z przepisami.

Oszustwa związane z tożsamością i nadużycia CNIC

Zmiany w Companies House w zakresie IDV

Dyrektorzy i członkowie PSC muszą weryfikować tożsamość i używać kodów osobistych w dokumentach. Zespoły KYB muszą gromadzić aktualne dowody kontroli bez opóźniania procesu wdrażania.

Wysokie obciążenie zgodnością z przepisami AML/CFT

Portal SAR + obciążenie audytem

Raportowanie SAR zostało przeniesione do brytyjskiego portalu SAR. Zespoły MLRO muszą stawić czoła większym zmianom w przepływie pracy, wymaganiom dotyczącym dokumentacji i kontroli pod kątem uzasadnienia podejrzeń.

Rozwiązanie IDV firmy Shufti dla Wielkiej Brytanii

Rozwiązania KYC

Przyspiesz proces przyjmowania i uwierzytelniania klientów dzięki rozwiązaniom weryfikacji tożsamości w czasie rzeczywistym.

Weryfikacja twarzy

Dopasowuje selfie na żywo do zdjęcia z paszportu lub prawa jazdy. Ma to znaczenie w Wielkiej Brytanii, gdzie zdalne wdrażanie jest powszechne, a mechanizmy kontroli oszustw muszą być zgodne z oczekiwaniami FCA i sektora AML.

Weryfikacja wieku

Łączy szacowanie wieku na podstawie selfie z weryfikacją dokumentów, która wymaga pewności regulacyjnej. Ma to znaczenie w Wielkiej Brytanii w przypadku hazardu, e-papierosów, alkoholu i innych sektorów z ograniczeniami wiekowymi.

Weryfikacja adresu

Weryfikuje każdy dokument z adresem, w tym rachunki za media, pisma dotyczące podatku lokalnego i brytyjskie wyciągi bankowe. Ma to znaczenie w Wielkiej Brytanii, gdzie dowód adresu jest często wymagany oprócz dokumentu tożsamości ze zdjęciem, aby spełnić wymagania CDD.

Weryfikacja dokumentów

Obsługuje paszporty brytyjskie, brytyjskie i irlandzkie prawa jazdy, BRP oraz paszporty spoza Wielkiej Brytanii. Obsługujemy ekstrakcję MRZ i starsze warianty formatów, ponieważ istnieje wiele ważnych wzorów dokumentów i nie ma jednego dowodu osobistego.

Biometria behawioralna

Zgodne z normami globalnymi uwierzytelnianie biometryczne umożliwiające logowanie za pomocą selfie, które pomaga firmom spełnić rygorystyczne wymagania dotyczące weryfikacji tożsamości.

KYC wideo

Pozyskuj prawdziwych klientów i eliminuj oszustwa związane z tożsamością dzięki niedrogiemu, wewnętrznemu lub zewnętrznemu KYC w formie wideo.

Rozwiązania KYB

Weryfikacja biznesowa

Weryfikuje dane rejestracyjne Companies House, dyrektorów, PSC, numery VAT i status zgłoszenia. Ma to znaczenie w Wielkiej Brytanii, gdzie status podmiotu, rzeczywisty właściciel i aktualność zgłoszeń są kluczowe dla nadzoru AML.

Wzmocniona należyta staranność (EDD)

Wyzwalacze w przypadku zaległych zgłoszeń, złożonych łańcuchów własności, narażenia na sankcje lub sektorów o podwyższonym ryzyku. Tworzy ustrukturyzowane pakiety dowodów. Ma to znaczenie w Wielkiej Brytanii, gdzie organy regulacyjne oczekują udokumentowanego podejścia opartego na ryzyku i obronnych śladów audytu.

Badanie przesiewowe AML

Wykorzystaj modele sztucznej inteligencji oraz ponad 1700 list sankcji i list obserwacyjnych, aby identyfikować i zapobiegać próbom prania pieniędzy.

Kontrola AML w biznesie

Sprawdza podmioty, dyrektorów i spółki PSC pod kątem sankcji brytyjskich (OFSI), PEP i globalnych list obserwacyjnych. Ma to znaczenie w Wielkiej Brytanii, gdzie przestrzeganie krajowych sankcji i przejrzystość w zakresie beneficjentów rzeczywistych są priorytetami regulacyjnymi.

Kontrola transakcji

Obsługuje stały monitoring nietypowych wzorców płatności, transgranicznego narażenia na ryzyko oraz alerty oparte na progach. Ma to znaczenie w Wielkiej Brytanii, gdzie firmy muszą udokumentować stały monitoring zgodnie z ramami AML.

DOSTOSOWANIE REGULACYJNE

Zbudowany tak, aby pasował do krajobrazu zgodności w Wielkiej Brytanii

Organ Nadzoru Finansowego (FCA)

Brytyjski organ regulacyjny odpowiedzialny za zachowanie, ochronę konsumentów, integralność rynku oraz systemy kontroli i zwalczania przestępczości finansowej w firmach świadczących usługi finansowe.

HM Revenue & Customs (HMRC)

Brytyjski organ odpowiedzialny za pobór podatków i ceł oraz nadzór AML w wielu sektorach niepodlegających regulacjom finansowym.

Narodowa Agencja ds. Przestępczości (NCA) – Brytyjska Jednostka Wywiadu Finansowego (UKFIU)

Krajowa agencja egzekwowania prawa zajmująca się zwalczaniem poważnej i zorganizowanej przestępczości; UKFIU otrzymuje i analizuje raporty o podejrzanej działalności (SAR).

Biuro ds. Wdrażania Sankcji Finansowych (OFSI) – Ministerstwo Skarbu Jej Królewskiej Mości

Jednostka brytyjskiego Ministerstwa Skarbu odpowiedzialna za wdrażanie i egzekwowanie brytyjskich sankcji finansowych.

Companies House

Brytyjski rejestr spółek odpowiedzialny za prowadzenie rejestru spółek, ram PSC i dokumentacji rejestrowej spółki.

Biuro Komisarza ds. Informacji (ICO)

Niezależny organ w Wielkiej Brytanii, którego zadaniem jest ochrona praw do informacji i egzekwowanie przepisów o ochronie danych, w tym brytyjskiego rozporządzenia GDPR i ustawy o ochronie danych z 2018 r.

UK Gambling Commission

Organ regulacyjny ds. gier hazardowych w Wielkiej Brytanii, nadzorujący wydawanie licencji, przeciwdziałanie praniu pieniędzy i przestrzeganie przepisów dotyczących ochrony konsumentów.

Ministerstwo Spraw Wewnętrznych (w tym UKVI i HM Passport Office)

Departament rządu Wielkiej Brytanii odpowiedzialny za politykę imigracyjną, bezpieczeństwa, paszportową i egzekwowania prawa.

Wybór wdrożenia

Wdrożenie w chmurze (regiony Wielkiej Brytanii, np. Londyn) lub lokalne spełnia wymogi dotyczące rozliczalności zgodnie z brytyjskim rozporządzeniem GDPR oraz oczekiwania nadzorcze FCA i HMRC.

Dostosowanie regulacyjne

Zgodne z brytyjskimi przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (MLR) i zasadami brytyjskiego rozporządzenia GDPR, obejmującymi zgodność z prawem, ograniczenie celu i integralność przetwarzania.

Kontrola retencji

Dokumentację AML należy zasadniczo przechowywać przez pięć lat od zakończenia relacji biznesowej, zgodnie z zasadami przechowywania dokumentacji MLR oraz zasadami ograniczenia przechowywania danych określonymi w brytyjskim rozporządzeniu GDPR.

Postawa szyfrowania

Środki bezpieczeństwa o charakterze technicznym i organizacyjnym, w tym szyfrowanie, spełniają obowiązki określone w artykule 32 brytyjskiego rozporządzenia o ochronie danych (RODO) dotyczące bezpieczeństwa przetwarzania.

Kontrola danych i prywatności w Wielkiej Brytanii

STWORZONE DLA ZESPOŁÓW DS. ZGODNOŚCI

Źródła AML w Wielkiej Brytanii, które wzmacniają proces decyzyjny

Izba Gmin Zjednoczonego Królestwa

Okręt Strażniczy Brytyjskich Indii Zachodnich (historyczne dowództwo Royal Navy)

Uniwersytet St Andrews

National Cyber Security Center (NCSC)

Stowarzyszenie władz lokalnych (LGA)

Rada Gminy Lambeth w Londynie

London Borough of Hackney

Królewska dzielnica Kensington i Chelsea

Izba Gmin Zjednoczonego Królestwa

Okręt Strażniczy Brytyjskich Indii Zachodnich (historyczne dowództwo Royal Navy)

Uniwersytet St Andrews

National Cyber Security Center (NCSC)

Stowarzyszenie władz lokalnych (LGA)

Rada Gminy Lambeth w Londynie

London Borough of Hackney

Królewska dzielnica Kensington i Chelsea

Izba Gmin Zjednoczonego Królestwa

Okręt Strażniczy Brytyjskich Indii Zachodnich (historyczne dowództwo Royal Navy)

Uniwersytet St Andrews

National Cyber Security Center (NCSC)

Stowarzyszenie władz lokalnych (LGA)

Rada Gminy Lambeth w Londynie

London Borough of Hackney

Królewska dzielnica Kensington i Chelsea

Najczęściej zadawane pytania

Jaki jest główny identyfikator używany w procesie KYC w Wielkiej Brytanii?

Paszport brytyjski jest zazwyczaj dokumentem o najwyższym poziomie wiarygodności. Powszechnie akceptowane jest również brytyjskie lub irlandzkie prawo jazdy ze zdjęciem.

Czy można kontynuować proces wdrażania, jeśli BRP wygasł?

Potencjalnie tak. Jeśli pozwolenie imigracyjne pozostanie ważne, do potwierdzenia statusu może być wymagany status cyfrowy za pośrednictwem konta eVisa UKVI.

Czy firmy w Wielkiej Brytanii mają obowiązek weryfikowania krajowych list sankcji?

Tak. Sankcje nałożone na Wielką Brytanię są wdrażane przez OFSI. Firmy zazwyczaj weryfikują swoje dane na podstawie brytyjskich list sankcji, globalnych list obserwacyjnych i danych PEP.

W jaki sposób zgłaszane są podejrzane działania w Wielkiej Brytanii?

Raporty SAR są przesyłane za pośrednictwem brytyjskiego portalu SAR zarządzanego przez UKFIU w ramach NCA. Firmy muszą posiadać udokumentowane uzasadnienie podejrzeń i dowody potwierdzające.

Jakie dokumenty są zazwyczaj wymagane do uzyskania KYB w Wielkiej Brytanii?

Świadectwo rejestracji, sprawdzenie statusu w Companies House, dane dyrektorów i PSC oraz, w stosownych przypadkach, potwierdzenie VAT lub UTR.

Jak Shufti radzi sobie z różnicami w nazwach w Wielkiej Brytanii?

System normalizuje formaty MRZ i uwzględnia apostrofy, łączniki i znaki diakrytyczne, aby zmniejszyć liczbę fałszywych niezgodności pomiędzy zestawami danych.

Jak dane biometryczne są traktowane na mocy brytyjskiego prawa o ochronie prywatności?

Przetwarzanie danych biometrycznych musi być zgodne z brytyjskim rozporządzeniem RODO i ustawą o ochronie danych z 2018 r. Shufti obsługuje określone zasady przechowywania danych i kontroli dostępu.

Co się stanie, jeśli użytkownikowi nie uda się przechwycić dokumentu?

Przepływy pracy umożliwiają strukturalne ponowne próby z jasno określonymi przyczynami błędów, co zmniejsza liczbę porzuceń, jednocześnie zachowując ślad audytu.

Zbuduj program KYC, KYB i AML gotowy na rynek brytyjski z Shufti

Sprawdź ceny Poproś o Demo

NIEZALEŻNIE AUDYTOWANE. CERTYFIKOWANE GLOBALNIE.

Certyfikowany zgodnie ze standardami globalnymi

SPRAWDZONE PRZEBIEGI PRACY

Przykłady zastosowań regulowanego wzrostu w Wielkiej Brytanii

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

FINTECH

Forex

Bankowość

Gry

Gig Ekonomiczny

krypto

Marketplace

Przyspiesz wzrost, wyeliminuj tarcie

Wdrażaj użytkowników w ciągu sekund, a nie dni. Wdrażaj wielopoziomowe procesy weryfikacji adresów, które maksymalizują wskaźniki ukończenia dla autentycznych użytkowników, jednocześnie filtrując sztuczne oszustwa.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Globalni inwestorzy na pokładzie w czasie rzeczywistym

Weryfikuj inwestorów w ponad 250 krajach i terytoriach. Zapewnij zgodność z międzynarodowymi przepisami finansowymi, zapobiegając jednocześnie kradzieży tożsamości i obciążeniom zwrotnym wysokiego ryzyka.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Bezpieczne zaufanie przy każdej transakcji

Zautomatyzuj procesy KYC i AML, aby obniżyć koszty ręcznego wdrażania. Wzmocnij weryfikację miejsca zamieszkania, zapewniając jednocześnie bezproblemowe doświadczenie cyfrowe, którego oczekują współcześni klienci.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zapewnij graczom uczciwe i bezpieczne środowisko

Ogranicz nadużycia bonusów i dzwonienie do wielu kont. Egzekwuj zasady dotyczące lokalizacji i uruchamiaj kontrole stopniowe, nie zakłócając rozgrywki.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Zbuduj zaufaną, zweryfikowaną kadrę pracowniczą

Przeprowadzaj selekcję freelancerów i kierowców na dużą skalę. Weryfikuj miejsce zamieszkania i zmniejszaj trudności związane z wdrażaniem, jednocześnie dbając o zaufanie między użytkownikami.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Skaluj swoją giełdę pewnie

Zachowaj równowagę między anonimowością a zgodnością z przepisami. Natychmiast weryfikuj jurysdykcję użytkownika, aby spełnić wymogi Regulaminu Podróży i zapobiegać nadużyciom bez spowalniania legalnego obrotu.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz

Ogranicz oszustwa bez blokowania wzrostu

Shufti dba o integralność rynku poprzez weryfikację tożsamości sprzedawców i kupujących, umożliwiając w razie potrzeby weryfikację wieku oraz zachowując dowody na potrzeby dochodzeń, sporów i działań egzekucyjnych opartych na ryzyku.

Dowiedz się więcej Spróbuj teraz