Bancário

KYC bancário que prioriza crescimento e conformidade em conjunto.

Os bancos estão sob pressão devido a fraudes, multas regulatórias e desconfiança dos clientes. A Shufti oferece aos bancos ferramentas de verificação de identidade e KYC (Conheça Seu Cliente) que minimizam riscos, garantem a conformidade regulatória e proporcionam segurança e confiança aos clientes, sem comprometer o processo de integração.

10,000+

Tipos de documentos

38%

crescimento do ROI

240+

países cumpriram

Navegando pelas complexidades do sistema bancário

Os termos de consentimento e as multas gerais continuam aumentando, e os reguladores esperam controles contínuos e baseados em risco desde o primeiro dia, por meio do processo permanente de KYC (Conheça Seu Cliente).

Roubo de identidade e fraude sintética

Em 2023, 57% das instituições financeiras perderam mais de US$ 500,000 devido a fraudes, o que demonstra como o roubo de identidade e os esquemas de identidade sintética corroem a confiança e geram custos elevados.

Aumento de contas de laranjas para lavagem de dinheiro

Quadrilhas fraudulentas exploram as lacunas entre as fontes de dados e as revisões manuais, criando perdas dispendiosas e alertas de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) subsequentes.

Pressão regulatória e complexidade do KYC/AML

Mais de 60% dos bancos relatam um aumento nas consultas regulatórias e investigações de lavagem de dinheiro no último ano, o que levou as instituições a aprimorarem seus procedimentos de KYC (Conheça Seu Cliente).

A Shufti oferece alta garantia de autenticidade para o setor bancário.

O setor bancário é fortemente regulamentado e penalizado por órgãos locais e internacionais. Um único deslize pode, portanto, custar milhões e causar enormes perdas de reputação. É aqui que um fornecedor de IDV (verificação de identidade) nativo do setor bancário, como a Shufti, pode ajudar.

Verificação de identidade para taxas de falsos positivos extremamente baixas.

Desfrute de identidade passiva-ativa, otimizada para as políticas bancárias. Comece com verificações passivas 1x1 ou 2x2 para CIP e, em seguida, redirecione para documentos, reconhecimento facial ou identidades eletrônicas soberanas para SCA e fluxos de alto risco, tudo em menos de cinco segundos e coordenado por uma única API.

A verificação de documentos detecta falsificações ou documentos de identidade adulterados.
A correspondência biométrica facial garante que a pessoa é quem afirma ser.

Análise de transações segundo uma abordagem baseada no risco

Nem todas as transações são iguais; a Shufti avalia os riscos em tempo real para detectar anomalias em pagamentos ou no comportamento da conta que indiquem fraude.

A avaliação de risco em tempo real sinaliza transações suspeitas para revisão manual.
A análise de comportamento e a identificação de dispositivos protegem contra a apropriação indevida de contas e outras fraudes no momento do cadastro.

Verificações de conformidade com AML e KYC aprovadas por reguladores globais

Os bancos precisam cumprir normas em diversas jurisdições; a Shufti oferece automação e adaptabilidade para que você possa estar em conformidade em todos os lugares sem precisar de sistemas separados.

Verificação em mais de 215 listas de vigilância e listas de sanções, 4 níveis de PEPs (Pessoas Politicamente Expostas) e mais de 50,000 fontes de mídia adversas.
Atualização automática das regras de conformidade conforme as regulamentações mudam.

Múltiplas trajetórias para uma integração tranquila do cliente

A velocidade é essencial no setor bancário, mas a confiança também. A Shufti garante que os clientes recebam as verificações mais adequadas, para que sejam integrados rapidamente sem comprometer a profundidade da verificação.

5 tipos de métodos de verificação de identidade, incluindo verificação sem documentos e o método reutilizável FastID.
Fluxos otimizados para dispositivos móveis e web para reduzir o abandono durante o cadastro.

KYB de ponta a ponta com transparência UBO

A verificação KYB aprimorada abrange mais de 300 milhões de empresas e mais de 300 fontes, retorna os beneficiários finais em mais de 50 jurisdições e oferece suporte ao monitoramento contínuo para que o cadastro de correspondentes e empresas atenda às expectativas dos órgãos reguladores.

Verificação periódica de documentos de identidade e exames biométricos.
Alertas em tempo real quando surgir um comportamento suspeito ou quando as informações de identidade deixarem de corresponder.

Os bancos precisam equilibrar agilidade e conformidade. A Shufti preenche essa lacuna, oferecendo integração simplificada, conformidade descomplicada e crescimento escalável.

Explore os serviços de IDV (Verificação de Identidade) da Shufti para bancos.

Criado para toda a sua equipe, com API e sem código.

Para os desenvolvedores: Uma API poderosa e flexível

Integre uma única vez para acessar dados passivos globais, identidades eletrônicas ativas, dados biométricos e AML (Antilavagem de Dinheiro), com reforços baseados em risco, declarações assinadas e exportação de evidências, tudo projetado para alta disponibilidade.

Para os estrategistas: O construtor de jornadas sem código

Desenvolva a lógica de jurisdição, produto e nível de risco sem atualizações, defina limites para a sensibilidade a sanções e automatize os cronogramas de reavaliação para que as alterações de política sejam implementadas em minutos.

Explore o construtor de jornadas de Shufti

Como Funciona

O cliente inicia o cadastro de conta ou serviço.

Verificação de documentos e dados biométricos

Triagem e avaliação de risco AML/KYC

Decisão e ativação de conta

Monitoramento contínuo e conformidade

Mesmo após a ativação, o Shufti monitora continuamente as transações, as alterações de identidade e as ameaças emergentes. A re-verificação é acionada conforme necessário, garantindo que o banco permaneça em conformidade e que os riscos de fraude sejam minimizados.

Modelos de detecção de fraude baseados em IA/ML atualizados com informações globais sobre fraudes.
Análise de impressões digitais e geolocalização de dispositivos para detectar acessos suspeitos.

Quando um usuário solicita uma conta bancária, empréstimo ou outro serviço, a Shufti inicia o processo de verificação, começando pela captura de identidade e documentos, mantendo a experiência do usuário fluida e ininterrupta.

Comparação biométrica facial com documentos oficiais em menos de 30 segundos.
Autenticação multifator (MFA) que se adapta ao dispositivo, à localização e ao perfil de risco.

Dependendo do usuário, são adicionados detalhes de identidade e o Shufti compara o documento com uma digitalização facial em tempo real usando algoritmos biométricos de alta precisão, verificando a autenticidade e a validade.

Verificação de documentos para mais de 10,000 tipos de identificação em mais de 240 países.
Verificações de registro e licença para entidades corporativas a fim de validar a existência e a propriedade.

A Shufti cruza informações do usuário com base em sanções globais, PEPs (Pessoas Politicamente Expostas), notícias negativas e antecedentes criminais, calculando ao mesmo tempo uma pontuação de risco que incorpora a impressão digital do dispositivo, a geolocalização e o histórico de comportamento.

Triagem automatizada em mais de 250 listas de vigilância, sanções e PEPs globais.
Realiza monitoramento de notícias negativas para identificar precocemente riscos à reputação.

Dependendo da pontuação de risco e dos resultados da verificação, o banco pode aprovar automaticamente clientes de baixo risco, sinalizar certos casos para revisão manual ou bloquear os suspeitos, garantindo assim a segurança e a eficiência do processo.

Avaliação de risco em tempo real para transações com base na velocidade, localização geográfica e comportamento do usuário.
Detecção de anomalias orientada por IA para identificar padrões incomuns que ultrapassam limites estáticos.

Modelos de detecção de fraude baseados em IA/ML atualizados com informações globais sobre fraudes.
Análise de impressões digitais e geolocalização de dispositivos para detectar acessos suspeitos.

Concluindo o selo de confiança com Shufti

Identificação comportamental e de dispositivos

Identificar padrões de login incomuns, uso de novos dispositivos ou desvios de localização para evitar a apropriação indevida de contas e a criação de múltiplas contas no momento do cadastro, impedindo que fraudadores obtenham acesso inicial.

Abertura de conta de varejo sem complicações

Substitua o envio de documentos pelo eIDV passivo, verifique nome, data de nascimento, número do seguro social e endereço em segundos e acione os recursos somente quando o risco exigir. Tecnologia eIDV Pro e Verificação de Endereço.

Eventos de alto risco e autorizações de transferência eletrônica

Aumente a segurança nas alterações de beneficiários e transferências de alto valor usando documentos de identidade eletrônicos de bancos ou governos, obtenha declarações criptográficas e assinadas e verificação de presença opcional. Com tecnologia Active Electronic ID Verification.

saiba mais

O 1% que faz a diferença na prevenção de fraudes

A maioria dos fornecedores se vangloria de "99% de prevenção de fraudes", mas o verdadeiro perigo se esconde no 1% que eles ignoram. Neste relatório, acompanhe a história de Jack, um fraudador experiente que prospera nessas brechas. Descubra por que chegou a hora de as empresas irem além de verificações superficiais e adotarem soluções que realmente compreendam as nuances de cada caso.

Faça o download do whitepaper

Perguntas frequentes

Como atender aos requisitos de CIP, CDD e revisão periódica sem grandes dificuldades?

O eIDV passivo verifica os atributos de identidade em relação a fontes confiáveis, com confirmação 1×1 ou 2×2 e declarações prontas para auditoria, e só escala quando o risco exige provas mais robustas.

Você consegue acompanhar as atualizações do OFAC e as mudanças nas sanções globais?

Sim. As sanções e listas de vigilância são atualizadas a cada 15 minutos em mais de 215 regimes e mais de 3,500 listas, com limites configuráveis e links compatíveis com a Análise de Causa Raiz (RCA) para identificar exposições ocultas.

Como reduzir a fadiga de alertas de AML sem perder resultados realmente importantes?

A correspondência de nomes multilíngue e fonética com ponderação dinâmica de nome e data de nascimento, além do mapeamento gráfico RCA, reduz os falsos positivos, preservando as correspondências verdadeiras, e encaminha os alertas por gravidade.

Vocês oferecem suporte à autenticação forte do cliente (SCA) criptográfica para transferências bancárias e alterações de beneficiários?

O eIDV ativo retorna declarações assinadas e com registro de data e hora de documentos de identidade eletrônicos de bancos e governos, com verificação opcional de autenticidade para aprovações irrevogáveis.

Como verificar o comprovante de endereço para contas regulamentadas?

A validação de informações em segundo plano entre diferentes fontes confirma endereços sem a necessidade de envio de documentos em muitos mercados, e a verificação aprimorada de endereços adiciona verificações de distância geoespacial quando exigido pelas políticas da empresa.

Soluções Relacionadas

Conheça seu cliente

Simplifique o processo de integração de clientes com uma verificação de identidade eficiente, reduzindo as burocracias de conformidade e aumentando a segurança em todas as suas operações.

Explorar

Verificação de idade

Aprimore suas operações de jogos com uma verificação de jogadores eficaz, garantindo jogos seguros e reduzindo fraudes em mercados globais.

Explorar

Triagem de LMA

Verificar os candidatos em mais de 1700 listas de vigilância globais usando métodos de pesquisa e baseados em documentos.

Explorar

Veja todas as soluções