10 jurisdições de alto risco para lavagem de dinheiro, segundo o GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro).

Inovações como stablecoins e tokens não fungíveis (NFTs) geraram grande expectativa no último ano, ao mesmo tempo que trouxeram consigo uma nova gama de desafios de segurança. Países ao redor do mundo estão continuamente intensificando seus esforços nesse sentido. Regulamentos AML Para combater as técnicas mais recentes de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, além das pesadas penalidades impostas pelos órgãos reguladores, diversos países correm o risco de serem classificados pelo GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional) como jurisdições de "alto risco".

Recomendações da GAFI de 2021

O GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional), órgão global que define padrões de combate à lavagem de dinheiro, direciona suas ações para combater o financiamento do terrorismo e a lavagem de dinheiro em jurisdições de todo o mundo. Atualmente, o número de países membros do GAFI está aumentando, à medida que os reguladores financeiros locais seguem o exemplo. Recomendações do GAFIPortanto, as empresas também estão sendo incentivadas a ficar atentas às políticas de AML (Antilavagem de Dinheiro) atualizadas da GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro) para evitar penalidades em suas respectivas jurisdições.

Segundo o GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional), as jurisdições de alto risco são aquelas que apresentam deficiências estratégicas notáveis ​​em suas políticas. Conformidade com AML medidas para combater a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e o financiamento da proliferação. Uma vez que essas deficiências levam a um aumento no número de casos de lavagem de dinheiro e nas consequentes multas para as instituições financeiras envolvidas, o GAFI insta seus países membros a incorporarem due diligence aprimoradaA EDD auxilia empresas na realização de verificações detalhadas de antecedentes de entidades de alto risco e na eliminação de crimes financeiros.

1 Albânia

A Albânia é um dos países que o GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional) identificou como tendo deficiências estratégicas e que mantém sob monitoramento reforçado. Em fevereiro de 2020, a Albânia firmou um acordo político de alto nível para realizar esforços conjuntos com o GAFI e o MONEYVAL a fim de melhorar sua situação. regime AML/CFT. Desde então, a Albânia tem demonstrado esforços para aprimorar suas medidas de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT), começando pela implementação de um sistema de faturamento eletrônico para transações entre empresas (B2B), entre empresas e clientes (B2C) e entre empresas e governo (B2G). Dito isso, recomenda-se que a Albânia continue a envidar esforços para sanar suas deficiências estratégicas. O GAFI recomenda o estabelecimento de um sistema de registro de imóveis na Albânia, bem como mecanismos eficazes para impedir que criminosos possuam ou controlem empresas não financeiras designadas (ENFDs).

2. Jordânia

Da mesma forma, a Jordânia está sob crescente monitoramento do GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional), por ser considerada uma jurisdição de alto risco em matéria de crimes financeiros. Em outubro de 2021, a Jordânia concordou em trabalhar com o GAFI e o MENAFATF (Grupo de Ação Financeira Internacional do Oriente Médio e Norte da África) para aprimorar seu regime de conformidade com as normas de AML (Antilavagem de Dinheiro). O GAFI forneceu um plano de ação à Jordânia, que exige a conclusão e a divulgação das avaliações de risco de lavagem de dinheiro/financiamento do terrorismo de ONGs, pessoas jurídicas e ativos virtuais. Além disso, a Jordânia também deve incorporar a supervisão baseada em risco e sanções eficazes, proporcionais e dissuasivas para o descumprimento das normas. O órgão de vigilância financeira global também recomenda a realização de programas de treinamento e conscientização para as DNFBPs (Empresas Não Financeiras Designadas) sobre suas obrigações de AML/CFT (Antilavagem de Dinheiro/Combate ao Financiamento do Terrorismo), particularmente no que diz respeito ao preenchimento e envio de relatórios de transações suspeitas (RTS).

3. Síria

A Síria fez progressos significativos na melhoria do seu regime de AML/CFT desde o seu acordo com a GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo). MENAFATF Em fevereiro de 2010, considerando os esforços empreendidos pelo país, o GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional) determinou, em junho de 2014, que a Síria havia implementado o plano de ação sugerido, combatendo o financiamento do terrorismo com a apreensão de bens terroristas. No entanto, por razões de segurança, uma análise in loco ainda está pendente por parte do GAFI. Portanto, a Síria permanece na lista de jurisdições de alto risco e continua sendo monitorada.

4. Peru

Como parte dos esforços para aprimorar seu regime de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT), a Turquia estabeleceu uma estratégia nacional para os responsáveis ​​pela prevenção da lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo, além de desenvolver um registro de beneficiários finais. O país segue o plano de ação do GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional) ao designar mais funcionários para a supervisão do cumprimento das normas de AML/CFT e aumentar o número de inspeções in loco. O GAFI recomenda que a Turquia implemente a abordagem baseada em risco para atender às suas diretrizes. 

5. As Ilhas Cayman

As Ilhas Cayman são outro país identificado pelo GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional) como tendo um sistema de combate à lavagem de dinheiro (AML) deficiente. O país firmou um acordo em fevereiro de 2021 para trabalhar em conjunto com o GAFI e o CFATF (Grupo de Ação Financeira Internacional Comum) a fim de aprimorar seus esforços no combate a crimes financeiros. As medidas necessárias para cumprir as recomendações do GAFI incluem a imposição de sanções contra as partes relevantes que não fornecerem informações precisas e atualizadas sobre a titularidade efetiva. Além disso, o país deve demonstrar que está processando os lavadores de dinheiro e aplicando as sanções necessárias.

6 Jamaica

Assim como as Ilhas Cayman, a Jamaica também firmou um acordo em fevereiro de 2020, no qual o país se comprometeu a fortalecer os esforços contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. O GAFI recomenda que a Jamaica corrija suas deficiências estratégicas por meio de “incluindo todas as instituições financeiras e entidades não financeiras designadas no regime de AML/CFT e garantindo uma supervisão adequada e baseada no risco em todos os setores”. e “incluindo todas as instituições financeiras e entidades não financeiras designadas no regime de AML/CFT e garantindo uma supervisão adequada e baseada no risco em todos os setores”.

7. Barbados

Além de ser classificada como jurisdição de alto risco pelo GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional), Barbados também é categorizada como um país de preocupação primária em relação à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo pelo Departamento de Estado dos EUA. No entanto, o país tem demonstrado esforços para melhorar sua situação.aplicando supervisão e sanções baseadas no risco às instituições financeiras e aos prestadores de serviços de transporte de longa duração.”O GAFI recomenda que o país tome medidas adicionais, incluindo “Tomar as medidas adequadas para impedir que pessoas jurídicas e estruturas jurídicas sejam utilizadas indevidamente para fins criminosos e garantir que informações precisas e atualizadas sobre a titularidade básica e efetiva estejam disponíveis em tempo hábil”.

8 Malta

Malta foi notícia repetidas vezes no último ano devido às pesadas multas aplicadas por lavagem de dinheiro. Aumento de 200% nos casos de lavagem de dinheiro foi observado no primeiro semestre de 2021. A razão apontada foi a violação das normas de combate à lavagem de dinheiro por empresas locais. O GAFI recomenda que o país intensifique os esforços para “demonstrar que as informações sobre a titularidade efetiva são precisas e que, quando apropriado, sanções eficazes, proporcionais e dissuasivas, compatíveis com os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, sejam aplicadas às pessoas jurídicas caso se constate que as informações fornecidas são precisas”.

9. Marrocos

Em março 2021, o A GAFI colocou Marrocos na lista cinza. por lavagem de dinheiro generalizada e financiamento do terrorismo. O presidente da GAFI disse., “Entre outras coisas, Marrocos deve fortalecer sua unidade de inteligência financeira, uma das principais autoridades no combate à lavagem de dinheiro.” O Ministro da Justiça insistiu em "a urgência de aprovar uma nova lei, que diz respeito à criação de uma instituição nacional de inteligência financeira, bem como ao estabelecimento de um mecanismo legal para a aplicação de sanções decretadas pelo Conselho de Segurança das Nações Unidas em matéria de crimes financeiros, lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.” Consequentemente, recomenda-se que o país monitore e supervisione eficazmente o cumprimento das obrigações financeiras por parte das instituições financeiras e das entidades não financeiras designadas.

10. Mali

O Mali tem envidado esforços consideráveis ​​para aprimorar seu sistema de combate à lavagem de dinheiro e ser removido da lista de jurisdições de alto risco do GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro). O país adotou sua Avaliação Nacional de Riscos (ANR) e intensificou os esforços contra a lavagem de dinheiro, promovendo a conscientização a partir dos setores de maior risco. Os reguladores financeiros locais no Mali estão trabalhando para garantir que as autoridades competentes sejam processadas e investigadas por lavagem de dinheiro.

Principais lições

Quando as situações se tornam ainda mais graves do que "alto risco", o GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional) apela para a adoção de contramedidas para prevenir os riscos de crimes como a lavagem de dinheiro que afetam o sistema financeiro internacional. (Shufti's) AML Screening Permite que empresas do setor financeiro realizem verificações de antecedentes precisas de seus clientes e evitem envolvimento em lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. 

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