4 estratégias de Conheça Seu Cliente (KYC) para adotar em 2019

Em 2018, a fraude digital assolou o ciberespaço, com a maioria dos golpes online originando-se de novas contas criadas a partir de identidades roubadas (32%) ou da apropriação indevida de contas de usuários existentes (23%). Isso causou transtornos para as empresas online, já que os clientes reclamaram e criticaram duramente as empresas digitais por suas medidas de segurança frouxas, que não garantiam a verdadeira identidade dos usuários. Com 27% dos casos de fraude em pagamentos, as empresas online também não estavam particularmente seguras contra fraudes digitais, que corroeram suas receitas online. serviços de verificação de identidade e KYC A autenticação parecia ser a resposta lógica para combater fraudes online, mas as empresas online estavam céticas quanto à utilidade de tais serviços.

Mas certamente, após uma onda cada vez maior de incidentes de fraude digital, as empresas que utilizam canais digitais para atrair uma clientela maior começarão a levar os serviços de KYC (Conheça Seu Cliente) muito mais a sério em 2019. Aqui estão as 4 estratégias de Conheça Seu Cliente que devem estar na vanguarda da prevenção de fraudes digitais para todas as empresas que desejam se proteger de fraudadores.

1. Opções híbridas de KYC

É extremamente importante que, em vez de optar por apenas uma solução KYC, as empresas online integrem diversos serviços de verificação de identidade para garantir que somente usuários autênticos possam passar pelo processo de KYC. Adaptar-se a novos padrões de verificação nunca é difícil para... fraudadores e golpistas onlineDocumentos de identidade sintéticos são a prova viva disso. Portanto, as empresas que não querem perder mais receita para usuários com credenciais falsas precisam ir além da simples verificação de documentos e exigir carteiras de identidade autênticas para novos clientes.

Escolha um provedor de soluções KYC que suporte uma abordagem de verificação híbrida. Por exemplo, um serviço KYC ideal não deve apenas realizar a verificação biométrica com a ajuda de O reconhecimento facial O software também deve comparar as características faciais únicas da pessoa que está verificando a identidade com a imagem presente no documento de identidade, após verificar a autenticidade deste. Essa abordagem tornará praticamente impossível para um ladrão de identidade ou portador de identidade falsa se cadastrar novamente em qualquer serviço oferecido por qualquer empresa.

2. Processamento ágil de solicitações KYC

Serviços de verificação de identidade certamente são uma forma eficaz de prevenir fraudes online e frustrar tentativas de cadastro com identidades sintéticas, mas isso não deve se tornar um problema para usuários autênticos. Eles não devem ser vítimas da vigilância contra práticas de roubo de contas. Qualquer verificação de "Conheça Seu Cliente" (KYC) que leve mais do que alguns minutos é contraproducente e pode fazer com que uma empresa online perca clientes. Portanto, qualquer empresa que queira integrar um serviço confiável de identificação de usuários deve garantir que o tempo de processamento para cada solicitação de verificação seja limitado a alguns minutos e não ultrapasse 5 minutos, independentemente do método de verificação utilizado para identificar os novos clientes.

Realizar verificações de usuários demoradas às custas de clientes fiéis nunca será uma prática comercial benéfica, não importa quão sofisticado seja o serviço que uma empresa prometa fornecer.

3. Obter o consentimento único dos usuários

A maior parte de 2018 foi marcada por uma disputa entre empresas online e seus consumidores, com diversos casos relatados de clientes que alegavam nunca terem utilizado o serviço, enquanto o departamento de suporte afirmava que eram exatamente as mesmas credenciais que haviam sido usadas para acessar e pagar pelos serviços. Cashback A maioria dos pedidos foi negada, e a confiança dos clientes foi violada em diversas ocasiões.

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As empresas online podem inovar em 2019 ao coletar o consentimento verificado de seus clientes. Isso pode ser feito por meio de um texto personalizado ou com o cliente mostrando o rosto junto com seus cartões de crédito/débito. Verificação por telefone ou verificação de endereço Também são opções viáveis ​​para obter o consentimento de potenciais clientes.

4. Experimente a verificação de notas manuscritas.

A verificação por escrito à mão pode servir como a forma definitiva de verificação KYC em 2019, com empresas online solicitando que o usuário que está se verificando escreva qualquer tipo de texto e envie uma foto para comprovar sua identidade. Pode ser um código aleatório, a data e hora da verificação, o nome do cliente com sua data de nascimento ou o endereço do usuário final para envio de itens que ele acabou de comprar em um site de compras online. Certamente, o céu é o limite com a personalização oferecida por uma plataforma de verificação. Nota manuscrita como fonte de serviço de verificação de identidade exclusivaConforme mencionado no primeiro ponto, as empresas online podem até mesmo usar uma nota manuscrita em conjunto com o serviço de reconhecimento facial ou um documento de identidade autêntico para verificar a identidade de um usuário que está acessando o site.

Qualquer empresa que deseje adotar uma ou todas as quatro estratégias de Conheça Seu Cliente (KYC) mencionadas acima encontrará no Shufti a ferramenta perfeita para combater golpes online, identidades sintéticas e fraudes de identidade em 2019. Trata-se de um produto SaaS baseado em IA que utiliza aprendizado de máquina, detecção de vivacidade e tecnologia OCR para autenticar a verdadeira identidade dos usuários da internet. Disponível em 230 países e com suporte para 150 idiomas, o Shufti é um provedor de serviços KYC ideal em escala global.

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