Um guia sobre as regulamentações de combate à lavagem de dinheiro (AML) nos Emirados Árabes Unidos.

Como centro financeiro do Oriente Médio, os Emirados Árabes Unidos oferecem diversas zonas de livre comércio atraentes que atraem grandes empresas e contribuem significativamente para a expansão econômica do país. No entanto, criminosos se aproveitam desse cenário para cometer crimes como lavagem de dinheiro, representando um risco significativo para a estabilidade e a segurança do sistema financeiro. Isso ressalta a importância da implementação de medidas de segurança. Combate à Lavagem de Dinheiro Regulamentos de AML (Antilavagem de Dinheiro) para combater essa fraude no país.

Quem é o principal órgão regulador nos Emirados Árabes Unidos?

O Banco Central dos Emirados Árabes Unidos O Banco Central dos Emirados Árabes Unidos (CBUAE) criou, em agosto de 2020, um departamento específico responsável por supervisionar todas as questões relacionadas à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Anteriormente, essas tarefas eram de responsabilidade do Departamento de Supervisão Bancária. O recém-criado departamento tem se dedicado exclusivamente a supervisionar todas as questões relacionadas à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Departamento de Supervisão de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (AMLD) têm os seguintes objetivos principais:

• Realização de verificações em instituições financeiras licenciadas.
• Garantir o estrito cumprimento do quadro legal e regulamentar dos Emirados Árabes Unidos em matéria de AML (Antilavagem de Dinheiro) e CTF (Combate ao Financiamento do Terrorismo).
• Identificação de riscos potenciais, vulnerabilidades e ameaças emergentes para o setor financeiro dos Emirados Árabes Unidos.

A Diretiva de Combate à Lavagem de Dinheiro (AMLD) colabora estreitamente com o Comitê Nacional de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (AML/CTF) dos Emirados Árabes Unidos e com a Divisão de Exames do Departamento de Supervisão Bancária para cumprir suas responsabilidades de forma eficaz. Além disso, a AMLD atua como mediadora entre as partes interessadas nacionais e o Banco Central dos Emirados Árabes Unidos (CBUAE).

Além da AMLD, outras autoridades envolvidas em AML e atividades CTF incluem:

• Autoridade de Valores Mobiliários e Mercadorias
• Organizações que operam exclusivamente em zonas econômicas especiais, como o Centro Financeiro Internacional de Dubai.
• Diversas autoridades federais e locais de supervisão e aplicação da lei

Quais são os principais regulamentos?

• O “Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo” or “a Lei”, oficialmente conhecido como Decreto-Lei Federal nº (20) A lei de 2018 trata de questões relacionadas à AML (Anti-Money Laundering, Combate ao Financiamento do Terrorismo) e ao financiamento de organizações ilegais. 
• O “Decisão AML-CTF” or “a decisão do Gabinete” refere-se a Decisão do Gabinete n.º (10) de 2019, que diz respeito ao Regulamento de Implementação do Decreto-Lei n.º (20) de 2018 sobre o combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo e às organizações ilegais.

De acordo com a Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (AML-CTF), um indivíduo age ilegalmente quando, conscientemente:

• Transferir ou transportar proventos de crimes para ocultar ou disfarçar sua origem ilícita.
• Ocultar a verdadeira origem, natureza, movimento, forma de disposição ou direitos relacionados aos rendimentos ou à sua propriedade.
• Obter, possuir ou utilizar tais rendimentos.
• Auxiliar o autor do crime subjacente a evitar a punição.

Quais são as penalidades?

A omissão na comunicação de atividades suspeitas pode resultar em pena de prisão e multas que variam de AED 100,000 a AED 1,000,000. Violações de outros requisitos de AML (Antilavagem de Dinheiro) e CTF (Combate ao Financiamento do Terrorismo) podem levar as empresas a enfrentar pena de prisão ou multas entre AED 10,000 e AED 100,000. Empresas e profissões não financeiras designadas (DNFBPs) podem estar sujeitas a penalidades que variam de AED 50,000 a AED 200,000.

Desenvolvimentos recentes: Emirados Árabes Unidos vão criar órgãos de combate à lavagem de dinheiro.

Os Emirados Árabes Unidos entraram na lista cinza do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) em março de 2022. Como resposta, o país... anunciou A criação de órgãos para combater crimes econômicos. Essa iniciativa visa gerar confiança entre os investidores globais e atraí-los para estabelecer seus negócios no país do Golfo, consolidando sua posição como um centro de negócios preferencial.

A decisão foi tomada durante a 18ª reunião do Comitê Supremo, presidida pelo Ministro das Relações Exteriores do país, Abdullah bin Zayed Al-Nahyan. O Diretor-Geral do Escritório Executivo de AML e CTF, Hamid Al-Zaabi, apresentou o plano de ação do GAFI, os esforços empreendidos por cada autoridade reguladora e o progresso alcançado.

A apresentação destacou um aumento nas multas impostas por órgãos reguladores, totalizando mais de 130 milhões de dirhams até o segundo trimestre de 2023, refletindo as medidas tomadas contra os infratores. Além disso, o número de casos suspeitos também aumentou. transação Os relatórios submetidos à Unidade de Informação Financeira (UIF) aumentaram significativamente em comparação com os números de 2022. Isso indica uma crescente compreensão e conscientização no setor privado, devido aos esforços contínuos de todas as autoridades competentes do país.

Em relação às investigações de lavagem de dinheiro, a apresentação relatou uma melhoria na qualidade e na quantidade de casos tratados. A reunião também incluiu uma revisão dos últimos desenvolvimentos no plano nacional e uma visão geral dos resultados da sessão plenária do GAFI realizada em Paris, em junho de 2023.

Como manter-se em conformidade

• Cumprir os requisitos de Due Diligence do Cliente (CDD): Em conformidade com o Artigo 6 da Decisão AML-CTF, tanto as instituições financeiras quanto as DNFBPs são obrigadas a implementar medidas adequadas baseadas em risco. CSD medidas. Isso significa compreender a natureza do negócio e a razão por trás da transação.
• Relatar atividade suspeita: As instituições financeiras devem cumprir obrigações específicas caso identifiquem qualquer atividade suspeita relacionada a Lavagem de dinheiro (ML) ou Financiamento do Terrorismo (FT). Não existem limites mínimos de notificação nem prazos legais para a comunicação de ML e FT ou transações suspeitas. A UIF é o órgão designado responsável pelo tratamento de relatórios de atividades suspeitas, conforme exigido pela legislação federal, independentemente de a unidade operar no território continental dos Emirados Árabes Unidos ou na zona franca comercial.
• Respeite os requisitos de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro) e KYC (Know Your Customer, ou Conheça Seu Cliente): As empresas devem cumprir as normas de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) e KYC Requisitos ao interagir com clientes. Devem coletar documentos de clientes e empresas para verificar seus dados.

Como Shufti pode ajudar?

Shufti oferece um AML screening Solução que verifica potenciais clientes em mais de 1700 listas de vigilância internacionais, garantindo a conformidade com as normas de AML (Antilavagem de Dinheiro) e KYC (Conheça Seu Cliente). Nossa robusta solução ANL não só ajuda empresas que operam nos Emirados Árabes Unidos e em outros países a evitar multas por descumprimento de normas, como também mitiga o risco de fraude.

Aqui está o que torna nosso AML screening solução se destacarem:

• Valide os números de registro oficiais das empresas.
• Realizar verificações de antecedentes dos Beneficiários Finais (UBOs) em tempo real.
• Elimine os riscos de penalidades por descumprimento.

Precisa de ajuda para saber como cumprir as regulamentações ao operar nos Emirados Árabes Unidos?