Análise estatística dos crimes mais prevalentes no setor financeiro global – [Visão geral de 2022]

Nos últimos anos, o indústria financeira O setor financeiro global testemunhou mudanças tecnológicas significativas, e muitas empresas redesenharam suas estruturas para incorporar as inovações em constante evolução. Quase todos os setores, incluindo instituições financeiras, seguradoras, centros de saúde e o setor de viagens, utilizam aplicativos móveis digitais para transações, o que, em última análise, proporcionou muita facilidade aos usuários. Atualmente, o mercado financeiro global possui um volume total de US$ 25,839 bilhões que aumentou a uma taxa de 10.8% em comparação com o ano anterior e espera-se que atinja US$ 37,343 bilhões até 2026.

Devido aos altos valores financeiros envolvidos e à ausência de mecanismos robustos Verificação de Identidade Apesar de os sistemas terem adotado uma abordagem rígida em relação aos golpistas, as atividades fraudulentas ainda são prevalentes. criando espaço suficiente para que criminosos se envolvam em diversos tipos de golpes. Estima-se que as tentativas de fraude digital contra empresas financeiras aumentaram em 150% Em 2021, tornando-os altamente vulneráveis ​​a crimes financeiros, particularmente lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e fraude de identidade.

Uma visão geral estatística do setor financeiro global.

Desde a pandemia de COVID-19, a tendência de usar serviços online aumentou consideravelmente e, agora que a propagação do vírus diminuiu, os usuários priorizaram opções remotas em vez de ir a escritórios. Uma pesquisa revelou que 75% Durante a pandemia, um número significativo de novos usuários começou a utilizar aplicativos móveis e sites para realizar suas transações financeiras. Especialistas em economia afirmam que, segundo especialistas, especialistas em economia, um número considerável de novos usuários começou a utilizar aplicativos móveis e sites para realizar suas transações financeiras. predizer Acredita-se que, nos próximos anos, o uso de dinheiro em espécie será substituído por transações sem dinheiro físico, o que representará um marco na revolução digital. Essa é a principal razão pela qual todas as empresas estão preferindo adotar o modelo online, o que resultou no aumento do uso do comércio eletrônico e de outros serviços digitais.

Indo além, as criptomoedas mudaram completamente o indústria financeira permitindo que os usuários realizem suas transações por meio de um sistema descentralizado. Somente em 2021, o mercado global de criptomoedas atingiu $ 1.5 trilhõesCom uma expectativa de crescimento a uma taxa composta anual de 7.1% nos próximos anos, o setor de criptomoedas, apesar de não ter sido um ano lucrativo para investidores, prevê que a recuperação ocorrerá no primeiro semestre de 2023. Com base nessas estatísticas, não seria exagero afirmar que o mercado financeiro digital global está crescendo a um ritmo sem precedentes e em breve dominará todo o sistema econômico.

Crimes comuns associados ao setor financeiro

Embora as tecnologias mais inovadoras estejam prevalecendo no indústria financeiraCriminosos também estão utilizando técnicas avançadas para explorar brechas e obter sucesso em abusos do sistema. O crescente número de crimes financeiros está se tornando uma preocupação global, levando as autoridades reguladoras a tomarem medidas rigorosas para garantir a segurança dos usuários.

Vejamos os fatos e números dos crimes mais comuns associados ao setor financeiro global:

Lavagem de dinheiro

A lavagem de dinheiro é um problema global que criou inúmeros problemas para o sistema econômico, além de fomentar o terrorismo. Estima-se que, a cada ano, [inserir valor em dólares] seja alvo de lavagem de dinheiro anualmente. lavagem de dinheiro custos 3% a% 5 do PIB global, que é superior a 2 trilhões de dólares. 

A maioria das jurisdições tornou essa prática ilegal em seus países e promulgou diversas leis para monitorar crimes financeiros.

Na sequência do aumento dos casos de lavagem de dinheiro, um grande número de bancos envolvidos nesse crime hediondo foram multados em mais de [valor omitido]. US$ 10 bilhões Em 2020, por não cumprir as regulamentações globais de combate à lavagem de dinheiro (AML). Espera-se que a segurança do setor financeiro por meio de AML screening As medidas custarão pelo menos US$ 1.77 bilhões em 2023.

Fraude de identidade

O roubo de identidade é outro crime de grande repercussão que tem alertado as autoridades reguladoras globais. Os fraudadores evoluíram estrategicamente e estão usando técnicas avançadas para se infiltrar no sistema, roubando as identidades de usuários sofisticados. A Comissão Federal de Comércio (FTC) relatou que, somente nos EUA, os casos de roubo de identidade registrados em 2021 foram 22% maiores do que em 2021, causando prejuízos aos usuários. US$ 56 bilhões.

Os criminosos utilizam ainda as identidades roubadas para realizar diversos golpes, principalmente abertura de contas bancárias falsas, fraudes com cartões de crédito e lavagem de dinheiro, enquanto o usuário real permanece alheio a qualquer atividade desse tipo. De acordo com o relatório da Payment Intelligence Company, os casos globais de fraude de identidade no setor financeiro aumentou em 109% em 2021 em comparação com o ano anterior.

Golpes de cartão de crédito

A fraude com cartões de crédito está entre os golpes mais frequentes em instituições financeiras. Criminosos roubam os dados dos cartões de crédito dos usuários e os utilizam indevidamente para realizar transações financeiras. Somente em 2021, as empresas perderam... US$ 32 bilhõesE prevê-se que esse valor aumente para US$ 38 bilhões até 2027. Esse tipo de golpe é generalizado nos EUA e foi responsável por... 36% de todas as fraudes com cartão de crédito em 2021.

Dados e estatísticas sobre crimes por região

O conceito de transações financeiras digitais cresceu globalmente, aumentando, de forma geral, o percentual de crimes. setor financeiro Todas as jurisdições enfrentam ameaças na forma de fraudes financeiras, o que leva as autoridades reguladoras globais a buscarem uma solução viável. O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), principal órgão de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, tem... denominado A fraude no setor financeiro representa uma enorme ameaça ao sistema econômico vigente. A organização também recomendou que todos os Estados-membros criem uma estrutura abrangente e eficiente para combater esses crimes e tornar o setor um ambiente seguro para os usuários.

Vejamos algumas das estatísticas mais recentes relacionadas a fraudes em organizações financeiras nos Estados Unidos e no Reino Unido:

Estados Unidos

1. Só em 2021, os consumidores americanos perderam US$ 5.8 bilhões em golpes financeiros envolvendo fraude com cartão de crédito e roubo de identidade. (CNBC)
2. Os Estados Unidos foram o primeiro país a considerar a lavagem de dinheiro um crime e a legislar leis para combatê-la. (FinCEN)
3. A lavagem de dinheiro somente nos EUA representa de 15% a 38% do dinheiro lavado globalmente. (Zippia)
4. Em 2021, 84,000 americanos relataram fraudes em suas contas bancárias, em comparação com 51,000 em 2020. (Fool)

Reino Unido

1. O Reino Unido é o segundo maior país da Europa em número de golpes com cartões de crédito, com vítimas perdendo, em média, £8,775. (Yahoo)
2. Estima-se que sejam 88 bilhões de libras esterlinas. é lavada todos os anos no Reino Unido. (Raconteur)
3. Um quinto dos escritórios de advocacia no Reino Unido não cumpre as leis de combate à lavagem de dinheiro. (Agência Nacional de Combate ao Crime)
4. Os bancos perderam 71% mais dinheiro com diferentes tipos de fraudes no primeiro semestre de 2022 em comparação com 2021. (The Guardian)

Principais lições

Combater a fraude no setor financeiro é crucial para garantir a transparência no sistema econômico digital. Os serviços de verificação de identidade oferecem a solução mais adequada para o setor financeiro, permitindo que as empresas verifiquem a identidade real de seus usuários e mantenham um registro deles. Shufti's Serviços KYC Oferecer ao setor digital a implementação de serviços rigorosos de verificação de identidade e a comunicação de qualquer atividade suspeita às autoridades policiais.

Além disso, Shufti's AML screening A solução tem acesso a mais de 1700 listas de sanções e gera resultados em segundos com uma precisão de aproximadamente 99%. Ela é alimentada por um algoritmo de IA que combate criminosos, garantindo a segurança de outros usuários sofisticados.

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