Verificação de idade – sua empresa precisa disso?

Diversas empresas desconhecem a importância da verificação de idade para seus negócios. Empresas de jogos de azar do Reino Unido pagaram £ 19.6m em penalidades devido à lavagem de dinheiro e jogos de azar envolvendo menores de idade realizados em suas plataformas. 

As autoridades reguladoras estão a introduzir regulamentações rigorosas de combate ao branqueamento de capitais e de venda restrita a maiores de idade para eliminar o risco de lavagem de dinheiro e de vício em jogos de azar entre menores. 

Por exemplo, a Comissão de Jogos de Azar do Reino Unido alterou o Verificação de Identidade e KYC Regulamentos para sites de jogos de azar online. Os novos regulamentos exigem que os sites de jogos de azar online verifiquem pelo menos o nome, endereço e idade de seus jogadores antes de aceitá-los. Os jogadores previamente cadastrados também devem ser verificados. 

Com as mudanças rigorosas nos regimes de verificação de idade, as empresas precisam obter conhecimento aprofundado sobre a verificação, seus métodos e benefícios. Muitas empresas precisam incorporar softwares de verificação de idade em seus sistemas por um motivo ou outro, mas desconhecem a urgência disso por falta de informação. 

O que é verificação de idade?

A verificação de idade é um processo no qual o documento de identidade do usuário/cliente de uma empresa é analisado para verificar se a informação de idade fornecida é verdadeira. Esse processo pode ser realizado manualmente ou por meio de um sistema automatizado. A verificação manual não é uma prática comum devido ao alto risco de erro humano e à complexidade do processo. 

Para resolver este problema verificação de idade online É amplamente utilizado por muitas empresas. Auxilia na verificação remota da idade de clientes em qualquer lugar do mundo. 

Como é feita a verificação de idade online?

 

A verificação de idade online é um processo rápido que mostra resultados em um minuto, economizando muito tempo e esforço do responsável pela área de fraudes e do departamento de conformidade. 

• O usuário final (seu cliente) é solicitado a inserir sua data de nascimento e apresentar seu documento de identidade ou outro documento de identificação (passaporte, carteira de habilitação) que contenha sua data de nascimento. 
• O sistema verifica se o documento está no formato padrão e compara a data de nascimento presente no documento com a data adicionada pelo usuário final. 
• Assim que o processo de verificação for concluído, os resultados serão exibidos ao usuário final e atualizados no sistema administrativo. 

Por que as empresas precisam de verificação de idade?

 

Abaixo estão listadas as principais razões pelas quais as empresas precisam verificar a idade de seus clientes:

Conformidade Regulamentar

 

A conformidade regulatória é frequentemente um dos principais motivos pelos quais as empresas precisam verificar a idade de seus clientes. Regulamentações em diversos países, como o Reino Unido e os Estados Unidos, tornaram a verificação de idade obrigatória para algumas empresas, e multas elevadas são impostas em caso de descumprimento. 

A conformidade regulatória ajuda as empresas a obterem classificação de crédito e valor de mercado. 

Responsabilidade Social Corporativa

 

A Responsabilidade Social Corporativa engloba as operações e atividades de uma empresa que não visam o lucro financeiro, mas que contribuem para a melhoria do seu valor de mercado e da sua imagem de marca perante o público. 

Empresas que vendem produtos com restrição de idade podem usar a verificação de idade para demonstrar seu compromisso com o bem-estar da população. Crianças morrem todos os dias devido ao consumo nocivo de drogas e álcool; nos EUA, em 2015, 442 crianças morreram por overdose. Os vendedores de bebidas alcoólicas devem usar a verificação de idade para contribuir com a redução das mortes causadas pelo consumo de álcool por menores de idade. 

Isso ajudará a loja de bebidas a ganhar destaque como um negócio que cumpre as normas e é socialmente responsável. 

Risco de identidades falsas

 

Frequentemente, crianças utilizam os documentos de identidade de seus pais/responsáveis ​​para comprar produtos online. Nesses casos, se uma empresa não realizar a verificação de identidade, poderá perder sua credibilidade e sofrer penalidades.

Outra fonte de risco para algumas empresas ocorre quando ladrões de identidade usam a identidade de outras pessoas para obter serviços e benefícios gratuitos. Muitas vezes, benefícios como pensões e fundos de aposentadoria são concedidos a pessoas necessitadas. Criminosos podem usar identidades falsas para obter esses benefícios ilegalmente. 

Empresas que precisam verificar a idade de seus clientes

 

As lojas online de bebidas alcoólicas apresentam alto risco, pois não há interação presencial com os clientes. Assim, é muito fácil para crianças comprarem drogas e álcool online usando o número do documento de identidade de seus pais ou responsáveis. 

Diversas empresas precisam usar a internet. verificação de idade Para obter os benefícios mencionados acima. É comum acreditar que apenas sites de jogos e apostas precisam de verificação de identidade, mas a realidade é o contrário. Abaixo está uma lista de empresas que precisam verificar a idade de seus clientes: 

 

• Sites de jogos e apostas online

 

Os sites de jogos e apostas online estão sob o rigoroso escrutínio das autoridades reguladoras. Eles precisam realizar uma verificação completa de identidade (KYC) dos jogadores antes de aceitá-los, e a verificação de idade é uma parte essencial dessa regulamentação. O principal motivo é reduzir o vício em jogos entre os jovens. Além disso, a maioria desses sites não é adequada para menores de idade. 

A verificação de idade online ajuda empresas de jogos online a reduzir o risco de penalidades por descumprimento das normas, oferecendo cobertura global nesse processo. Isso simplifica o cumprimento das regulamentações, proporcionando resultados rápidos. Dessa forma, as empresas conseguem fidelizar clientes legítimos e manter menores de idade afastados.  

 

• Espaços de comércio eletrônico 

 

O comércio eletrônico é um mercado enorme. Frequentemente, essas plataformas oferecem uma gama diversificada de produtos, alguns adequados para menores e outros apenas para adultos. Elas enfrentam dificuldades para gerenciar seu público, pois também estão sujeitas a regulamentações relacionadas à verificação de idade. 

Por exemplo, se uma loja online vende tanto produtos alimentícios quanto bebidas alcoólicas, precisará implementar mecanismos de segurança em seu site para impedir a venda a menores de idade. Nesse caso, um software de verificação de idade online se mostra uma ferramenta eficiente para a prevenção de riscos.  

 

• Farmácias e hospitais (maconha medicinal)

 

Farmácias e hospitais online têm o direito de vender alguns medicamentos muito caros. Muitas vezes, esses medicamentos podem ser fatais se usados ​​de forma inadequada. Farmácias e hospitais online (com atendimento online ou presencial) são criados com o objetivo de fornecer medicamentos prescritos a pacientes carentes. 

Crianças usam as receitas médicas dos pais para obter medicamentos. Nesses casos, elas frequentemente se tornam dependentes dessas drogas, e os pais, a farmácia ou o hospital desconhecem os danos causados ​​por sua negligência. 

 

• Sites de loteria online 

 

É prática comum usar identidades roubadas de menores para cadastrar clientes em sites de loteria online. Esses sites são explorados por criminosos para lavar dinheiro ilícito. Caso um site de loteria não verifique a idade de seus clientes antes de cadastrá-los, enfrentará diversas consequências se um criminoso lavar dinheiro por meio de sua plataforma usando a identidade de um menor.

O site de loteria terá que pagar multas por venda a menores de idade e por descumprimento das normas. Regulamentos AMLPortanto, a verificação de idade é inevitável para evitar multas regulatórias severas e danos à reputação.

 

• ONGs e Fundos de Pensão Governamentais

 

ONGs e organizações governamentais possuem diversos programas de assistência para idosos, incluindo vales-alimentação, pensões, benefícios de saúde, deduções fiscais, etc. Criminosos utilizam os documentos de identidade dessas pessoas para obter benefícios ilegalmente. Essas organizações precisam implementar processos de KYC (Conheça Seu Cliente), incluindo a verificação de idade, para reduzir as perdas de pessoas necessitadas. 

 

• Setor jurídico

 

O setor jurídico precisa implementar o KYC (Conheça Seu Cliente) e triagem AML em relação aos seus clientes para garantir a conformidade com os regimes de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro). Às vezes, os representantes legais se encontram em situações em que os direitos são transferidos para uma pessoa após ela atingir uma certa idade. Nesses casos, é comum o uso de documentos de identidade falsos para manipular os representantes legais. 

Online Verificação de Identidade Um software de verificação de idade será muito útil nesses casos, pois ajudará os representantes legais a realizar uma triagem KYC rápida, juntamente com a verificação de idade, em apenas um minuto. Isso facilita todo o processo de verificação tanto para os clientes quanto para os representantes legais. 

Órgãos governamentais podem usar a verificação de idade para votação eletrônica. Isso reduzirá bastante a burocracia e o custo das eleições. Medidas rigorosas de verificação de identidade e de idade em tempo real diminuirão o risco de fraude eleitoral. 

Em resumo, os benefícios e casos de uso da verificação de idade vão muito além da compreensão geral da maioria das pessoas. Muitas empresas podem utilizar softwares de verificação de idade para aumentar a fidelização de clientes e prevenir fraudes. Isso ajuda as empresas a otimizar suas operações de segurança, permitindo a integração de clientes confiáveis.